47 цифровых банковских статистических данных, которые предоставляют полезную информацию

Современные клиенты ожидают более быстрого и разнообразного обслуживания цифрового банкинга. Многоканальный опыт теперь является обязательным элементом для предоставления гибких услуг по нескольким каналам связи.

Технологии и ожидания людей идут рука об руку. Это как третий закон движения Ньютона, который гласит, что на каждое действие есть равное и противоположное противодействие. На каждое технологическое действие есть равнозначная и противоположная реакция людей. Цифровые банковские платформы находятся в авангарде этого технологического процесса, упрощая банкам размещение различных финансовых услуг.

Люди реагировали по-разному. Изучите приведенную ниже статистику, чтобы заглянуть в будущее цифрового банкинга.

Ключевая цифровая банковская статистика

Приведенная ниже статистика показывает увеличение притока цифровых банков на современном рынке. Они предоставляют более качественные и экономичные услуги, чем их традиционные аналоги.

• В 2021 году рынок цифровых банковских услуг в США оценивался в 4,3 миллиарда долларов, что составляет 28,78% мирового рынка.
• Прогнозируется, что к 2026 году Китай, вторая по величине экономика в мире, достигнет размера рынка в 4,6 миллиарда долларов, а совокупный годовой темп роста (CAGR) составит 19,9% в течение анализируемого периода.

• Япония и Канада входят в число других заслуживающих внимания географических рынков; прогнозируется, что каждый из них вырастет на 11% и 13,1% соответственно с 2021 по 2026 год.
• Прогнозируется, что рост Германии в Европе составит примерно 14,5% в год. При этом остальная часть европейского рынка к 2026 году достигнет 5,2 млрд долларов.
• Приблизительно 295,5 миллиона пользователей цифрового банкинга находятся в Индии, что превышает показатель США более чем на 70 миллионов.

Традиционный банкинг против цифрового банкинга

Традиционные банки обычно требуют посещения физического отделения для доступа к вашей учетной записи. И наоборот, онлайн-банки работают без физического местонахождения, и все взаимодействия должны происходить в цифровом виде.

Онлайн-банки могут предоставлять такие преимущества, как более низкие комиссии и более высокие нормы прибыли за счет снижения операционных расходов, связанных с физической инфраструктурой.

Давайте посмотрим на некоторые конкурирующие статистические данные, чтобы раскрыть факты о традиционном и цифровом банкинге.

Ключевые тренды цифрового банкинга

Склонность потребителей к цифровому банкингу вызывает значительные изменения в банковских операциях. Многие сократили штат своих филиалов в соответствии с потоком клиентов. Некоторые даже закрыли свои филиалы. Доступ, который предлагают цифровые банковские услуги, слишком привлекателен для занятых клиентов.

Тенденции ниже рассказывают ту же историю.

• По прогнозам, к 2025 году количество пользователей цифрового банкинга в США вырастет по сравнению с прошлым годом почти до 217 миллионов. В марте 2021 года это число составляло 197 миллионов.

• Сокращение штата отделений на 18 % в расчете на одного клиента соответствует ожиданиям клиентов реже посещать отделения.
• В рамках значительного перехода к онлайн-банкингу банк HSBC в Соединенном Королевстве (Великобритания) планирует закрыть более 10% своих отделений — 69 из 510.
• Использование мобильного банкинга увеличилось на 34% в 2021 году из-за продолжающихся ограничений в связи с пандемией.

Статистика использования цифрового банкинга

По данным Businesswire , 35% потребителей предпочитают нетрадиционные финансовые услуги, такие как банки, работающие только в цифровом формате, и автономные цифровые счета в качестве основных поставщиков услуг. В приведенной ниже таблице обсуждаются потребители и их предпочтения в отношении банков, работающих только в цифровом формате, в зависимости от возраста.

• Соединенные Штаты, Канада, Япония, Китай и Европа будут обеспечивать среднегодовой темп роста в размере 13% в глобальном инвестиционно-банковском секторе.
• Ожидается, что Китай останется одним из самых быстрорастущих в этом кластере региональных рынков цифрового банкинга. Прогнозируется, что к 2026 году рынок Азиатско-Тихоокеанского региона, такой как Индия, Австралия и Южная Корея, достигнет 615,6 млн долларов.
• Bank of America лидирует с более чем 30 миллионами активных пользователей мобильных приложений и более чем 40 миллионами клиентов онлайн-банкинга.

Статистика онлайн-банкинга

Онлайн-банкинг означает доступ к различным банковским функциям и услугам через веб-сайт вашего банка с вашего компьютера. Вы можете проверять баланс, оплачивать счета и получать доступ к дополнительным функциям, таким как заявки на кредит или кредитную карту, через банковский портал. Ознакомьтесь с ключевой статистикой в ​​этой области, чтобы узнать, куда движется отрасль.

• Технология онлайн-чата, которая связывает клиентов с представителем службы поддержки клиентов, имеет уровень удовлетворенности 66%. Напротив, только 26% клиентов довольны чат-ботами с искусственным интеллектом.
• 77% канадцев, 71% жителей США и 69% клиентов из Испании пользуются услугами онлайн-банкинга не реже одного раза в месяц.
• Ally Bank и Discover Bank входят в число быстрорастущих игроков в секторе онлайн-банкинга, вклад которых в рынок цифрового банкинга оценивается в 4,3 миллиарда долларов в 2021 году.

• В 2021 году количество пользователей мобильного банкинга в Австралии впервые превысило количество пользователей онлайн-банкинга: более 63% австралийцев использовали мобильный банкинг для покупки и управления своими счетами.

Статистика мобильного банкинга

Мобильный банкинг — это использование приложений на мобильных устройствах, таких как смартфоны или планшеты, для доступа ко многим из тех же банковских функций. Банк предоставляет эти приложения там, где у вас есть учетная запись, и обычно вы используете те же учетные данные для входа, что и на портале онлайн-банкинга.

В приведенной ниже статистике рассказывается о преимуществах мобильного банкинга, его конкурентных преимуществах и грандиозном выходе на сцену.

• Недавний опрос указывает на исключительно высокий уровень внедрения среди пользователей цифрового банкинга: 89% клиентов используют свои мобильные устройства для банковских операций. Среди миллениалов это число возрастает еще больше и достигает 97%.
• В период с 2019 по 2023 год мобильный банкинг среди владельцев банковских счетов в США рос медленно.

• В первом квартале 2023 года 63% владельцев банковских счетов обрабатывали банковские вопросы на своих смартфонах или планшетах, что на 5% больше, чем в первой половине 2019 года.
• В Африке операции мобильного банкинга выросли с 495 млрд долларов в 2020 году до 701,4 млрд долларов в 2021 году. В настоящее время количество пользователей мобильного банкинга на континенте составляет 600 млн человек.
• В 2021 году около 85% турецких граждан доверяли смартфонам все свои банковские операции и покупки. В Африке и Южной Корее 82 % и 76 % испытали аналогичное использование. Бразилия с 76% разделила третье место с Южной Кореей, а Великобритания (65%) и США (58%) завершили первую пятерку.
• В период с 2020 по 2021 год мобильный банкинг рос в пять раз быстрее, чем онлайн-банкинг. Тем не менее, эксперты прогнозируют, что онлайн-банкинг будет продолжаться, поскольку прогнозы показывают, что к 2024 году число пользователей онлайн-банкинга превысит 3,6 миллиарда человек.
• Эксперты прогнозируют, что мобильные платежи будут расти в среднем на 29% в год с 2020 по 2027 год, достигнув примерно 8,94 трлн долларов.

Статистика мошенничества, мошенничества и безопасности в цифровом банкинге

Цифровой банкинг подвержен киберугрозам. В 2023 году Резервный банк Индии (RBI) сообщил о банковских мошенничествах на сумму более 302,5 миллиардов индийских рупий. С массовыми цифровыми транзакциями традиционные службы мониторинга мошенничества или мошенничества должны соответствовать современным проблемам кибербезопасности, с которыми сталкиваются банковские учреждения.

• Ежегодное исследование мошенничества с платежами, проведенное JP Morgan, выявило рост мошенничества, связанного с платежными картами, на 10%, в то время как предприятия в целом сообщали о меньших объемах цифрового мошенничества.
• В 2023 году мошеннические эксплойты в сфере средних технологий, которые ранее преследовали финтех, станут более доступными для команд по мошенничеству. Кредиторы США впервые столкнулись с падением числа атак автоматических ботов на 1%.

• Киберпреступники используют вредоносные программы и трояны для нападения на пользователей, выпустив более 100 000 новых троянов только в 2021 году. Использование уязвимостей безопасности также является распространенным подходом для этих хакеров.
• В 34% случаев мошенничество происходит с подтвержденной учетной записью на устройстве пользователя, что свидетельствует о том, что дедовский метод простой кражи вещей все еще остается стандартом.
• В 2022 году на фишинг приходилось 90% утечек данных.
• В то время как 91% всех респондентов отдают приоритет более низким комиссиям и удобству, их важность несколько ниже, чем безопасность счетов и средств (96%) и конфиденциальность личной информации (93%).
• 95% владельцев счетов в США доверяют своим банкам защиту их личной информации на цифровых банковских платформах.
  
  

На пути к цифровому будущему

Онлайн-банкинг предлагает множество преимуществ по сравнению с большинством традиционных банков. Клиенты получают простоту доступа, персонализированный опыт и, самое главное, гибкость.

Хотя тактика безопасности требует дополнительной работы, цифровые банковские платформы находятся на пути к преодолению любого разрыва между современными клиентами и сложным банковским сектором.