Что такое проверка банковского счета и зачем она нужна?

Верификация банковского счета — это процесс, который позволяет предприятиям и финансовым учреждениям подтверждать право собственности на банковские счета. Это делается для минимизации рисков и соблюдения нормативных требований. Существует несколько различных способов подтвердить свой банковский счет, и каждый из них имеет свои преимущества.

В этом руководстве мы расскажем о различных методах проверки банковского счета, а также о том, как выбрать наиболее подходящий для ваших нужд. Мы также дадим важные советы о том, как выявить тревожные флажки в процессе проверки.

Кто делает этот тип проверки?

Многие организации, в том числе агентства кредитной информации и государственные учреждения, регулярно проводят банковские проверки.

Когда дело доходит до бизнеса, этот процесс обычно требуется для соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег и знания ваших правил работы с клиентами, а также других юридических компонентов. Существует множество различных типов предприятий, которые верифицируют банковские счета:

Магазины электронной коммерции . Если вы хотите продавать товары в Интернете, вам понадобится способ принимать платежи. Одним из самых популярных способов оплаты является банковский перевод. Чтобы убедиться, что банковский счет существует и принадлежит фактическому покупателю, магазин электронной коммерции должен будет выполнить проверку банковского счета.

Продавцы, принимающие чеки . Эти типы продавцов всегда рискуют столкнуться с покупателями с недостатком средств или с теми, кто получил несанкционированный доступ к чьему-либо счету. Чтобы защитить себя, продавцы запрашивают удостоверение личности с фотографией у выписавшего чеки и проверяют банковскую информацию.

Вы также можете ожидать, что работодатели и арендодатели проведут банковскую проверку. Одна из причин этого заключается в том, что им необходимо делиться проверенной информацией с государственными учреждениями, чтобы объяснить, куда идут или откуда поступают их деньги.

Кроме того, поставщики персональных кредитов, которые не могут подтвердить ваш кредитный рейтинг, скорее всего, попросят вас подтвердить ваш банковский счет, а затем проверить ваш доход. Конечно, вам нужно будет предоставить кредиторам данные вашего банковского счета, чтобы иметь возможность получить кредит.

Как работает проверка банка?

Когда предприятия и банки хотят проверить банковский счет, им обычно нужны три ключевых элемента информации: имя владельца счета, номер банковского счета и маршрутный номер.

Последние два обычно используются для идентификации, поскольку они уникальны для каждого отдельного банковского счета.

Информация, необходимая для банковской проверки, доступна на любом бумажном или цифровом чеке, выданном банком. Он также доступен в профиле банковского счета в Интернете. Маршрутный номер обычно содержит девять цифр, а банковские счета обычно содержат от десяти до двенадцати цифр.

Если вы предоставляете такого рода информацию о своих учетных записях другому лицу, убедитесь, что у него нет плохих намерений. Любой, у кого есть эта информация, может предпринимать попытки несанкционированных транзакций.

При проверке информации о вашем банковском счете компания может выбрать тестовую транзакцию. Обычно это включает в себя внесение или снятие небольшой суммы со счета для проверки реквизитов банковского счета.

Преимущества проверки учетной записи

Подтверждение банковского счета имеет несколько преимуществ. Ниже приведены наиболее примечательные из них:

• Фактор доверия . Подтвердив свой банковский счет, вы зарекомендовали себя как надежный клиент. Это облегчит вам работу с другими компаниями.
• Упрощение транзакций . Подтверждение вашего банковского счета упрощает обработку ваших транзакций компаниями. Это сэкономит ваше время и усилия.
• Лучшее обслуживание клиентов . Компании, которые подтверждают банковские счета, с большей вероятностью обеспечат лучшее обслуживание клиентов. Предприятия могут упростить этот процесс, используя программное обеспечение для обработки карт или службы проверки учетной записи.

Как избежать мошенничества

Процесс проверки банковского счета в Интернете отличается от мошенничества. Ниже перечислены наиболее распространенные виды мошенничества.

• Фишинг: это мошенничество, при котором злоумышленник выдает себя за законный бизнес и отправляет мошенническое сообщение, чтобы обманом заставить вас раскрыть конфиденциальную информацию. Вы будете удивлены, узнав, сколько людей предоставляют такого рода информацию мошенникам, использующим поддельные веб-сайты, которые выглядят законными. Убедитесь, что вы никогда не предоставляете свою личную информацию никому, если вы не уверены, что они являются теми, за кого себя выдают.
• Кража личных данных : это мошенничество, при котором злоумышленник крадет вашу личную информацию, такую ​​как номер социального страхования или данные банковского счета, для совершения преступлений. Никогда не сообщайте номер подтверждения своего банковского счета и другую личную информацию, если вы не уверены в намерениях стороны, которой вы их отправляете.
• Мошенничество с кредитными картами : включает несанкционированное использование кредитных карт для совершения мошеннических покупок или снятия денег. Обязательно храните информацию о своей кредитной карте в безопасности и никогда никому не сообщайте свою учетную запись и номера маршрутизации, если вы не уверены, что организация является законной.

Советы по выбору надежного метода проверки банковского счета

При выборе правильного метода проверки банковского счета необходимо учитывать несколько факторов. Наиболее важные из них перечислены ниже.

• Тип бизнеса : не все предприятия используют один и тот же метод проверки банковского счета. В зависимости от типа транзакций, которые вы собираетесь выполнять, некоторым компаниям могут потребоваться только данные вашей кредитной карты. Другие будут запрашивать ваш маршрут и номер учетной записи, чтобы связать вашу учетную запись со своей службой. Например, некоторые поставщики подписных кредитов потребуют от вас предоставить последние два, чтобы проверить ваше право на получение кредита.
• Продолжительность процесса : некоторые методы проверки номера банковского счета сложнее, чем другие, и их выполнение займет некоторое время. Убедитесь, что вы знаете, насколько прост метод проверки, прежде чем выбирать его, но, что более важно, убедитесь, что вы понимаете, сколько времени занимает этот процесс. Если вы предоставите всю необходимую информацию, весь процесс не займет больше нескольких часов.
• Надежность : некоторые методы проверки банковского счета более надежны, чем другие. Наиболее надежные варианты предполагают использование нескольких методов, включая мгновенную и пробную проверку депозита.

Нижняя линия

Подтверждение банковского счета — это мудрое решение, которое предлагает ряд преимуществ. В этой статье содержится вся информация, необходимая для лучшего понимания процесса проверки владельца банковского счета и различных доступных методов.

Выбирайте наиболее подходящий вариант, исходя из ваших потребностей и предпочтений. Некоторые из преимуществ проверки вашего банковского счета включают повышенную безопасность, надежность и упрощение транзакций.

Если вы только начинаете свой бизнес и вам нужен простой способ проверки банковских счетов ваших партнеров, клиентов или сотрудников, рассмотрите возможность использования услуг банковской проверки.

Убедитесь, что услуга, которую вы используете, является законной. Как и во всем остальном, связанном с вашими финансами, важно помнить о мошенниках и злоумышленниках.