AcreTrader против FarmTogether

Вы хотите диверсифицировать свой портфель, но не хотите заниматься традиционными инвестициями в недвижимость? Если да, то инвестиции в сельскохозяйственные угодья могут стать для вас идеальным вариантом.

AcreTrader и FarmTogether — два ведущих сервиса для инвестирования в сельскохозяйственные угодья. Обе платформы открыты для аккредитованных инвесторов, но они различаются по многим параметрам.

Наше сравнение AcreTrader и FarmTogether рассматривает сильные стороны и варианты инвестирования каждой платформы, чтобы вы могли выбрать лучший сервис для своих инвестиционных целей.

Что такое Актрейдер?

AcreTrader — относительно новая платформа. Несколько членов ее высшего руководства происходят из фермерских семей, состоящих из нескольких поколений.

Сайт сотрудничает с фермерами в Соединенных Штатах, чтобы собрать средства от индивидуальных инвесторов, чтобы позволить себе многолетнюю аренду.

Средства инвесторов также могут помочь финансировать улучшение земель для повышения производительности. В зависимости от предложения, AcreTrader может помочь фермерам перейти на органическое земледелие для повышения устойчивости.

Эта краудфандинговая платформа недвижимости предлагает сельскохозяйственные угодья и лесные угодья, которые позволяют долевое владение с минимальными инвестициями от 10 000 долларов. Расчетный минимальный период владения обычно составляет пять лет.

Кроме того, AcreTrader стремится добавлять до двух новых объявлений в неделю.

К сожалению, в настоящее время сервис принимает только аккредитованных инвесторов из-за правил SEC. Неграждане, которые являются законными жителями Соединенных Штатов, имеют право инвестировать.

Как работает AcreTrader?

После присоединения к AcreTrader инвесторы могут вкладывать деньги в открытые предложения и посещать вебинары для предстоящих листингов.

Земельные участки расположены по всей территории Соединенных Штатов и выращивают следующие товарные культуры:

• Пропашные культуры (кукуруза, хлопок, картофель, соя, пшеница и др.)
• Многолетние культуры (миндаль)
• Древесина

Возможность инвестировать в лесные угодья — это уникальная альтернативная инвестиция, которая обеспечивает дополнительную диверсификацию и потенциал долгосрочного дохода.

Большинство предложений имеют целевой период владения от пяти до 10 лет. Однако для некоторых инвестиций может потребоваться до 20 лет обязательств.

Вы можете инвестировать в предложения AcreTrader через налогооблагаемый счет или самоуправляемый IRA.

Инвестиционные предложения

Очень важно провести исследование, когда дело доходит до любых потенциальных инвестиций. Это включает в себя понимание потенциальных выгод и рисков.

С AcreTrader посещение страницы предложения для каждой возможности является отличным первым шагом для анализа собственности.

На странице предложения перечислены следующие детали:

• Название недвижимости и местоположение
• Карта фермы и фотографии
• Финансовые предположения
• Виды выращиваемых культур
• Валовой денежный доход
• Чистый годовой доход
• Минимальные инвестиции
• Целевой инвестиционный период

Минимальные инвестиции варьируются в зависимости от предложения и зависят от стоимости за акр. Кроме того, предполагаемая продолжительность владения может варьироваться.

Тем не менее, это, как правило, долгосрочная инвестиционная идея.

После внесения инвестиционного залога вложенные средства поступают на счет эскроу до тех пор, пока цель сбора средств не будет достигнута. Затем деньги инвестируются, и вы можете начать получать доход.

AcreTrader, как правило, предлагает большое разнообразие вариантов инвестирования. Это связано с тем, что инвестиционные возможности разбросаны по всей территории Соединенных Штатов, включая южные штаты.

Как инвесторы зарабатывают деньги

Инвесторы в основном зарабатывают деньги, взимая арендную плату с фермера-арендатора до начала посевного сезона. В результате эффективность ваших инвестиций не зависит от урожайности, которая может быть неустойчивой.

В зависимости от соглашения инвесторы могут также разделить прибыль от годового урожая. Однако большинство структур сделок не требуют, чтобы фермеры-арендаторы делили прибыль от своего труда.

Кроме того, вы получите свои первоначальные инвестиции обратно в конце периода владения, когда недвижимость будет продана. Ваши акции могут увеличиться в цене, если недвижимость продается по более высокой цене.

Расчетный период владения обычно составляет от пяти до 10 лет. Имейте в виду, что вторичного рынка для досрочной продажи ваших акций не существует.

Рейтинг AcreTrader

Все потенциальные предложения должны пройти процесс проверки, состоящий из трех частей, который включает в себя проверку на месте и сравнение с аналогичными фермами.

Для ферм, которые проходят тест и имеют право на инвестиции, платформа присваивает рейтинг AcreTrader, чтобы выделить потенциальные риски. Это поможет вам определить, подходят ли вам инвестиции.

Короче говоря, чем выше рейтинг AcreTrader, тем выше риск. Чем ниже рейтинг, тем ниже риск.

Инструмент оценки фермы

AcreTrader предлагает инструмент оценки стоимости фермы, который позволяет легко сравнивать расчетную доходность инвестиций с исторической доходностью для определенного штата.

Некоторые из факторов исследования включают в себя:

• Средняя годовая доходность
• Цена за акр
• Ставки аренды

Вы также можете просмотреть сведения о сельском хозяйстве для определенных штатов. Например, вы можете просмотреть данные на уровне округа или оценить наиболее распространенную культуру в штате.

Сколько стоит AcreTrader?

Присоединиться к AcreTrader можно бесплатно, и вы платите только за активные инвестиции.

Минимальные инвестиции варьируются в зависимости от объекта, но обычно составляют от 10 000 до 20 000 долларов. Каждая акция составляет 1/10 акра, поэтому покупка 10 акций означает, что вы владеете целым акром.

Большинство предложений требуют покупки до четырех акров акций, чтобы открыть позицию.

Некоторые инвестиционные сборы включают в себя:

• Годовая плата за обслуживание: 0,75%
• Плата за закрытие (единоразово при открытии инвестиции): 2%
• Плата за продажу (при продаже недвижимости): 5%

Эти сборы аналогичны другим краудфандинговым платформам недвижимости для аккредитованных и неаккредитованных инвесторов.

Еще одной скрытой стоимостью могут быть потенциальные долгосрочные инвестиционные обязательства на срок до 10 лет и отсутствие вторичной торговли. После того, как вы инвестировали в предложение, вы не сможете вывести свои деньги, если появится более выгодная возможность.

Инвестирование в сельскохозяйственные угодья может быть менее волатильным, чем в акции. Однако ему не хватает гибкости, чтобы досрочно выкупить ваши акции за активы с более высоким потенциалом роста.

AcreTrader возвращает

Инвесторы могут рассчитывать на получение годового дивиденда в размере от 3% до 6%. Денежные дивиденды распределяются в декабре и облагаются подоходным налогом.

Платформа оценивает средний чистый годовой доход от 6% до 9%. Тем не менее, вы можете не получить фактическую прибыль, пока платформа не продаст ферму.

Прогнозируемая годовая доходность ошибочна, поскольку историческая норма прибыли от инвестиций в сельскохозяйственные угодья составляет примерно 12%. AcreTrader заявляет, что у них меньшая прогнозируемая прибыль из-за более низких цен на сырье и консервативного андеррайтинга.

Плюсы и минусы AcreTrader

Вот положительные и отрицательные стороны инвестирования в сельскохозяйственные угодья через AcreTrader.

Плюсы

• Инвестируйте в сельскохозяйственные угодья и древесину
• Холдинги в Соединенных Штатах
• Может посещать вебинары по предварительному финансированию

Минусы

• Дивиденды распределяются один раз в год
• Нет вторичного рынка
• Только аккредитованные инвесторы

Что такое ФармВместе?

FarmTogether предоставляет множество возможностей для инвестирования в сельскохозяйственные угодья для аккредитованных и международных инвесторов из стран, входящих в группу разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Эта платформа была основана экспертами в области сельскохозяйственного финансирования.

В настоящее время сайт предлагает возможность инвестировать только в землю, на которой выращиваются многолетние и пропашные культуры.

Минимум инвестиций может составлять всего 15 000 долларов США за одно краудфандинговое предложение. Тем не менее, вы можете получить доступ к специализированным предложениям, если вы можете инвестировать 100 000 долларов или более. Это позволяет вам иметь постоянный инвестиционный горизонт или прямое владение.

Обширная персонализация FarmTogether — одна из лучших причин, чтобы рассмотреть возможность использования платформы, если у вас есть деньги и вы хотите занять значительную позицию в сельском хозяйстве.

Вы даже можете досрочно выкупить свои акции на вторичной бирже в избранных активах. К сожалению, эта функция доступна не для каждого предложения.

Как работает FarmTogether?

Вы можете присоединиться к FarmTogether, чтобы просмотреть доступные и предыдущие предложения. Поддерживаются налогооблагаемые счета и самоуправляемые IRA.

В настоящее время FarmTogether занимается инвестициями в нескольких штатах, в том числе:

• Калифорния
• Иллинойс
• Небраска
• Оклахома
• Орегон
• Вашингтон

Вам должно быть удобно инвестировать в компанию, которая занимается только пропашными и многолетними культурами.

Платформа стремится запускать как минимум одно предложение в месяц. Эта частота сбора средств медленнее, чем у AcreTrader.

Кроме того, ваши варианты инвестиций зависят от того, сколько вы готовы инвестировать.

Краудфандинговые фермы

Большинство предложений имеют краудфандинговые акции. Эта структура сделки аналогична AcreTrader и другим инвестициям для аккредитованных инвесторов.

Минимальные инвестиции начинаются с 15 000 долларов США, но могут быть выше в зависимости от инвестиционной возможности.

Большинство предложений имеют целевой период владения от семи до 10 лет. Опять же, этот приблизительный инвестиционный горизонт аналогичен другим предложениям недвижимости, финансируемым с помощью краудфандинга.

Инвесторы найдут много деталей на инвестиционной странице, в том числе:

• Обзор фермы
• История оператора
• Предынвестиционное видео «Глубокое погружение в инвестиции»
• Ценностные факторы (что больше всего нравится FarmTogether)
• Сводные финансовые показатели
• Рейтинги риска
• Часто задаваемые вопросы об инвестициях

Денежная доходность может составлять от 2% до 12%, в зависимости от уровня риска размещения и долгосрочного потенциала.

Фонд устойчивых сельскохозяйственных угодий

Фонд устойчивых сельскохозяйственных угодий требует минимальных инвестиций в размере 100 000 долларов США. Он также не имеет целевого периода удержания.

В результате вы потенциально можете удерживать эту позицию на протяжении всей жизни, но при этом сохранять большую гибкость при продаже своих акций, поскольку дата прекращения действия фонда не ограничена.

Этот фонд имеет больший неотъемлемый риск, чем краудфандинговые инвестиции, поскольку предложения могут использовать заемное финансирование для оптимизации потенциальной доходности инвестиций. Его целевое соотношение кредитного плеча к стоимости (LTV) составляет до 30% от оценочной стоимости недвижимости.

Целевая годовая доходность распределения составляет до 6%. К сожалению, это не так высоко, как некоторые из доступных краудфандинговых предложений.

Целевое распределение активов фонда для сельскохозяйственных культур включает:

• 50% орехи
• 25% плодов дерева
• 15% цитрусовых
• 10% пропашных культур

Этот фонд делает упор на многолетние культуры, поскольку они, как правило, дают более высокие годовые урожаи, чем пропашные культуры.

Еще одним ключевым отличием этого варианта инвестирования является возможность инвестировать в несколько объектов недвижимости, поскольку это управляемый фонд. Пока у вас более высокий минимум инвестиций, вы можете получить мгновенно диверсифицированный портфель.

Кроме того, вы можете получить помощь в создании своего портфолио.

Индивидуальные предложения

Если у вас есть активы на сумму не менее 3 миллионов долларов, готовые инвестировать в сельское хозяйство, вы можете запланировать звонок, чтобы FarmTogether помог вам создать курируемый портфель.

Некоторые из параметров настройки включают в себя:

• 1031 Обмен
• Кредитное плечо
• Органические или регенеративные сельскохозяйственные угодья

Как инвесторы зарабатывают деньги

Инвесторы получают доход от договоров аренды, поскольку арендаторы платят арендную плату. Доходы фермеров от успешных урожаев также могут быть разделены с инвесторами. Эти доходы являются частью целевого чистого денежного дохода.

Удорожание недвижимости может даже увеличить средний годовой доход. Однако эта прибыль не будет реализована до тех пор, пока проект не завершится и FarmTogether не ликвидирует все находящиеся в обращении акции.

Денежный доход от инвестиций распределяется ежеквартально, раз в полгода или ежегодно на банковские счета инвесторов. Частота распространения зависит от соглашения о предложении.

Спектр вознаграждений за риск

Каждое краудфандинговое предложение на FarmTogether включает рейтинг риска и инвестиционный потенциал.

Большинство из них оцениваются как:

• Низкий риск и более низкая доходность
• Средний риск и высокая доходность

Рейтинг определяется несколькими факторами, в том числе типом культуры, правами на воду и операционной структурой.

Сколько стоит FarmTogether?

Присоединиться к FarmTogether можно бесплатно, но вы будете нести несколько разовых и постоянных комиссий за вложенные деньги.

Сборы варьируются в зависимости от предложения, но вот оценки для краудфандинговых предложений:

• До 1% авансового платежа на новые инвестиции
• 1% годовой сервисный сбор
• Комиссия за продажу до 1%

Дополнительные сборы могут взиматься с предложений устойчивого фонда и индивидуальных предложений, включая сборы за приобретение и поощрительные сборы. Будущие раунды финансирования также могут быть необходимы, но вы можете добровольно добавлять новые взносы после первоначальных инвестиций.

Минимальные инвестиции различаются в зависимости от типа предложения и могут включать:

• Краудфандинговые предложения: $15,000
• Устойчивый фонд: 100 000 долларов США.
• Индивидуальные предложения: 3 миллиона долларов

FarmTogether возвращает

Годовой чистый денежный доход составляет от 2% до 12% от арендной платы и дохода от урожая. Многолетние культуры, как правило, дают более высокую целевую урожайность, чем пропашные культуры.

С учетом повышения стоимости земли целевая годовая доходность составляет от 6% до 12%.

Эти доходы могут быть выше, чем у AcreTrader, поскольку платформа кажется более восприимчивой к предложениям с кредитным плечом. Хотя эти сделки могут иметь более высокую доходность, они также могут нести больший риск.

Плюсы и минусы FarmTogether

Если вы все еще не уверены, является ли FarmTogether подходящей платформой для вас, эти плюсы и минусы могут помочь вам принять решение.

Плюсы

• Индивидуальные предложения и управляемые фонды
• Вечнозеленые фонды с гибкими обязательствами
• Многолетние и пропашные культуры

Минусы

• Нет инвестиций в лесные угодья
• Только аккредитованные инвесторы
• Одно объявление в месяц

Сравнение AcreTrader и FarmTogether

Резюме

Вы можете успешно инвестировать в сельскохозяйственные угодья через AcreTrader или FarmTogether. Лучший вариант для вас зависит от ваших инвестиционных целей и баланса денежных средств.

AcreTrader предлагает только отдельные сделки, но предоставляет пропашные культуры, многолетние культуры и лесные угодья. Его минимальные инвестиции могут составлять всего 10 000 долларов, и вы можете ожидать новых сделок еженедельно.
FarmTogether может предложить только одну новую сделку в месяц и имеет более высокий минимум инвестиций в размере 15 000 долларов США. Устойчивый фонд — это простой способ диверсифицировать свой портфель, а отдельные предложения могут обеспечить более высокую доходность для агрессивных инвесторов.