Ce este Day Trading? Elementele de bază, riscurile și cum să începeți

Noi, oamenii, căutăm în mod constant modalități de a ne satisface fluxul nesfârșit de nevoi și dorințe. În zilele noastre, este foarte obișnuit să vezi oameni de toate vârstele cu mai multe fluxuri de venit doar pentru a putea duce stilul de viață pe care și-l doresc.

Progresele tehnologice de astăzi joacă un rol vital în ușurința cu care ne îndeplinim dorințele financiare. O modalitate prin care oamenii pot câștiga bani este prin tranzacționarea online a valorilor mobiliare, iar astăzi atenția noastră este pe tranzacționarea zilnică.

Dacă sunteți curios despre ce înseamnă tranzacționarea zilnică, rămâneți în timp ce demitificăm acest termen și explicăm cum funcționează, riscurile implicate și cum să începeți. Adevărul este că oportunitățile de a ne atinge obiectivele financiare astăzi sunt multe, mai ales atunci când avem informațiile și înțelegerea potrivite despre cum funcționează anumite lucruri. Cea mai bună parte este că putem face cea mai mare parte din acest lucru din confortul caselor noastre, cu ajutorul dispozitivelor noastre mobile.

Au trecut vremurile în care trebuia să fii broker certificat sau să lucrezi pentru o instituție financiară sau o firmă de brokeraj pentru a tranzacționa valori mobiliare online. Astăzi, cu doar dispozitivul tău mobil și acces la internet, poți învăța să faci comerț zilnic aproape de oriunde.

Să trecem la asta, nu?

Definiție de tranzacționare pe zi

Tranzacționarea zilnică este o formă de tranzacționare online pe termen scurt, în care un comerciant cumpără și vinde titluri financiare - cum ar fi acțiuni și valute - printr-un broker online într-o zi de tranzacționare. Comercianții zilnici profită de micile fluctuații de preț sau de modificările care apar, folosind un efect de pârghie ridicat pentru a obține profituri zilnic. Scopul lor nu este să se deranjeze cu valoarea pe termen lung a titlurilor, ci să se concentreze pe mișcarea zilnică a pieței.

Această formă de tranzacționare este foarte riscantă, deoarece puteți pierde o cantitate considerabilă din activele dvs. în timp ce încercați să obțineți profit. Cu toate acestea, cu cunoștințele și autodisciplina adecvate, servește ca o carieră foarte profitabilă pentru unii oameni din cauza câștigurilor potențiale. Este important să nu confundați tranzacționarea zilnică cu investiția, deoarece tranzacționarea zilnică nu este de obicei considerată un tip de investiție.

Acest lucru se datorează faptului că investiția implică de obicei achiziționarea de active care au perspective pe termen lung, în timp ce tranzacționarea zilnică oferă un mijloc de a câștiga mai mult. Așadar, dacă intenționați să investiți în anumite valori mobiliare, atunci s-ar putea să doriți să luați în considerare opțiunile reale de investiții.

Day Trading 101: Noțiuni de bază pentru începători

Tranzacționarea zilnică necesită multă analiză tehnică pentru a studia mișcările pieței și pentru a încerca să preziceți rezultatele pe baza analizei dvs. Este adesea promovată ca o schemă de „îmbogățire rapidă”, care oferă multor oameni o idee greșită despre ceea ce implică cu adevărat. Deși s-ar putea să câștigi mult din tranzacționarea zilnică, de obicei necesită multă autodisciplină și o înțelegere a riscurilor implicate.

La urma urmei, dacă doar te afli orbește de dragul asta, s-ar putea să ajungi să exagerezi și să-ți pierzi toate activele.

Înainte de a vă decide să deveniți un day trader, trebuie să fiți dispus să învățați principiile implicate în acest tip de tranzacționare pentru a vă oferi o înțelegere aprofundată a tot ce trebuie să știți. De asemenea, va trebui să fii disciplinat, stabil din punct de vedere emoțional, răbdător și obiectiv.

Scopul nu este să câștigi un milion de dolari într-o zi, ci să faci mici profituri care se adună zilnic pentru a-ți oferi o sumă substanțială pe termen lung.

Există mai multe piețe diferite de tranzacționare zilnică, de la futures la mărfuri, opțiuni, acțiuni și chiar valute, în funcție de ceea ce decideți să tranzacționați zilnic.

Instrumente de tranzacționare zilnică

Este de la sine înțeles că există mai mulți factori, instrumente și strategii care alcătuiesc o tranzacție de succes. Mai jos sunt câteva dintre instrumentele importante folosite de comercianții zilnici pentru a-și executa tranzacțiile perfecte.

• Brokeri : Există diferiți brokeri pentru diferite valori mobiliare. Deci, în funcție de securitatea pe care o tranzacționați, cum ar fi acțiunile, veți avea nevoie de un broker online sau de o platformă care vă va oferi acces la piață.
• Diagramele de preț ale securității : Diagramele de preț sunt utile pentru analiza tehnică a pieței. Aceste diagrame afișează mișcarea pieței, astfel încât să vă ajute să studiați mișcările și modelele anterioare ale prețurilor și, de asemenea, să vă ofere o idee despre cum s-ar putea comporta piața în anumite momente.
• Date de piață în timp real : unul dintre cele mai importante instrumente pe care orice comerciant zilnic le poate cere vreodată este știrile actuale despre piață. Pentru majoritatea titlurilor de valoare, știrile și evenimentele în timp real pot avea un impact extraordinar asupra cât de bine se descurcă pe piață. Așadar, accesul la datele și știrile de piață în timp real îl ajută pe comerciantul de zi să profite de anumite oportunități și să profite de pe urma acestora.
• Rețele de comunicații electronice : Acestea sunt sisteme electronice care arată prețuri de cumpărare și vânzare favorabile de la diferiți participanți la piață și, de asemenea, potrivesc și execută ordinele acestora cu cele ale participanților de pe piață instituțională. Ei fac acest lucru afișând cea mai bună ofertă și cerând cotații pe care comercianții le pot vedea.
• Conexiune la internet de încredere : Nu putem sublinia necesitatea unui acces constant la internet. Nu numai că joacă un rol major în determinarea evenimentelor cele mai actuale de pe piață care ar putea influența deciziile cuiva de tranzacționare, dar le permite și comercianților să cumpere și să vândă instantaneu.

Parametrii de tranzacționare zilnică

De asemenea, merită remarcat și câțiva parametri pe care comercianții zilnici îi folosesc în timpul tranzacționării. Acestea includ:

• Lichiditate , care permite comercianților să intre și să iasă de pe piață la un preț de exercitare bun.
• Volumul de tranzacționare , care măsoară de câte ori sunt tranzacționate valori mobiliare într-o perioadă. Un volum mare de tranzacționare ne spune că o mulțime de comercianți sunt interesați de acea anumită valoare. Acest lucru indică, de asemenea, când prețul este probabil să crească sau să scadă.
• Volatilitatea , care măsoară intervalul zilnic de preț al pieței din cauza fluctuațiilor de preț. Acest lucru oferă comercianților șansa de a profita de diferența de preț într-un timp scurt.

Strategii de tranzacționare pe zi

După cum am menționat mai devreme, mai mulți factori acționează împreună pentru a face o tranzacție de succes, iar unul dintre cei mai importanți factori care joacă un rol cheie este strategia (sau strategiile) utilizate în tranzacționare. Există mai multe strategii care pot fi utile în tranzacționarea online, cum ar fi scalping, swing trading și tranzacționarea pozițiilor.

Ca și în cazul tranzacționării online, există strategii care pot fi utilizate pentru a face tranzacționarea zilnică de succes, toate acestea implicând închiderea unei poziții de tranzacționare înainte de sfârșitul zilei. Comercianții zilnici folosesc adesea una sau o combinație a oricăreia dintre strategiile de mai jos.

Scalping : Aceasta este o strategie de tranzacționare în care comercianții dețin poziții de tranzacționare doar câteva secunde sau minute într-o zi. Acest tip de strategie își propune să facă mai multe tranzacții rapide cu marje de profit mici și să le acumuleze pe parcursul zilei. Comercianții care folosesc strategia de scalping tind să tranzacționeze atunci când există mai mult volum de tranzacționare și volatilitate pe piață, deoarece își obțin profituri din micile mișcări ale prețurilor care au loc în câteva minute sau secunde într-o zi. Aceasta înseamnă că vând sau cumpără de îndată ce comerțul devine profitabil. Ei tranzacționează adesea perechi de valori majore care combină volum mare de tranzacționare și lichiditate.

Tranzacționare cu știri : Această strategie de tranzacționare zilnică implică bazarea pe volatilitatea care apare ca urmare a știrilor sau evenimentelor în timp real. Aceste tipuri de comercianți profită de oportunitățile care apar din cauza evenimentelor recente sau a știrilor despre piață. De exemplu, în decembrie 2021, după ce Elon Musk a scris pe Twitter despre posibilitatea de a cumpăra mărfuri Tesla cu Dogecoin, moneda meme a crescut cu aproximativ 10% în valoare în câteva ore după tweet. Această știre a prezentat o oportunitate profitabilă pentru comercianții zilnici care folosesc strategia de tranzacționare cu știri.

Momentum : Comercianții care folosesc această strategie caută adesea mișcări la modă pe piață care sunt susținute de un volum mare al pieței. Ei merg cu tendința pieței până când observă o scădere a volumului pieței. Volumul mare al pieței ar putea fi din cauza știrilor sau evenimentelor, astfel încât comerciantul cumpără din timp și vinde la vârful pieței sau când observă semne de scădere a volumului de tranzacționare al unei valori mobiliare.

Pivoți zilnici : Comercianții zilnici care folosesc această strategie urmăresc să cumpere la cel mai mic preț și să vândă la cel mai mare preț al zilei. Ei calculează punctul pivot zilnic pentru fiecare zi, care poate fi calculat ca medie a prețurilor cele mai mari, cele mai mici și de închidere din ziua precedentă. Ideea este că, cu excepția cazului în care o forță exterioară influențează piața, aceasta ar trebui de obicei să se miște în raport cu limitele sale anterioare. Acest lucru oferă comercianților o idee despre cel mai bun moment pentru a intra sau a ieși de pe piață.

Tranzacționare pe gamă : Acest tip de tranzacționare zilnică se bazează pe nivelurile de suport și rezistență ale pieței pentru a determina când să intre sau să iasă de pe piață. Comercianții care folosesc această strategie încearcă adesea să determine nivelurile de suport și rezistență ale pieței. Ideea este că piața va reveni în mare parte la un nivel de suport sau rezistență înainte de a se inversa sau de a sparge suportul sau rezistența.

Frecvență ridicată : această strategie este utilizată în principal de bănci și instituții financiare mari care se ocupă de investiții majore. Se bazează pe automatizare și presupune utilizarea computerelor sau sistemelor care folosesc algoritmi pentru a analiza și scana mai multe piețe în câteva secunde. Aceste sisteme automatizate fac posibil ca instituțiile să execute mii și chiar milioane de ordine de tranzacționare simultan, la o viteză maximă. Aceste sisteme pot identifica schimbările de pe piețe și, de asemenea, pot detecta eventualele tendințe viitoare în câteva secunde. Acest lucru oferă comercianților un avantaj clar, deoarece pot automatiza cele mai dificile părți ale muncii lor.

Tranzacționare contrară : Comercianții care folosesc această strategie de tranzacționare zilnică cred că o piață în tendințe se va inversa cu siguranță la un moment dat, fie că este vorba de un trend ascendent sau descendent. Aceasta înseamnă că, dacă piața merge pe un trend ascendent (bullish), se va inversa la un moment dat și va intra într-un trend descendent (bearish). Aceștia sunt atenți la indicațiile care sugerează o inversare a prețului unei valori mobiliare și folosesc acele informații pentru a se poziționa corect pe piață sau pentru a-și determina punctele de intrare sau de ieșire.

Tipuri de active pe care le puteți tranzacționa zilnic

Mai multe valori mobiliare pot fi tranzacționate online, cum ar fi acțiuni, valute, fonduri tranzacționate la bursă (ETF), aur, criptomonede și alte mărfuri. Să aruncăm o privire la câteva dintre ele, cu exemple.

Monede

Tranzacționarea valutelor pe piața valutară (forex) este una dintre cele mai vechi forme de tranzacționare, atât online, cât și offline. Majoritatea comercianților de valută tranzacționează zilnic valute precum dolari americani (USD), lire sterline mari (GBP), euro (EUR), yeni japonezi (JPY), dolari australieni (AUD), dolari canadieni (CAD), franci elvețieni (CHF), Dolari din Noua Zeelandă (NZD) și așa mai departe.

Unele dintre cele mai populare perechi pe care comercianții zilnici le tranzacționează sunt EUR/USD, GBP/USD, USD/CAD și USD/JPY.

Stocuri

Știm că acțiunile sau acțiunile reprezintă proprietatea unei acțiuni sau a unei fracțiuni dintr-o companie și sunt tranzacționate pe piața bursieră. Tranzacționarea zilnică a acțiunilor este la fel de comună ca și valutele de tranzacționare. Potrivit unui articol de Yahoo! Finanțe, unele dintre acțiunile cele mai tranzacționate zilnic includ NextPlay Technologies, Inc. (NASDAQ:NXTP), ON Semiconductor Corporation (NASDAQ:ON), Meten Holding Group Ltd. (NASDAQ:METX), Zosano Pharma Corporation (NASDAQ:ZSAN) și Artelo Biosciences, Inc (NASDAQ:ARTL).

Criptomonede

Criptomonedele sunt monede digitale extrem de volatile, descentralizate și sunt unul dintre cele mai populare active de pe piață astăzi. Aceste monede diferă de monedele normale, deoarece nu sunt susținute de bănci sau de guvernul federal. Aceste monede au câștigat popularitate în ultimul deceniu și le putem folosi ca mijloc de schimb pentru a obține active sau alte articole. Există multe criptomonede diferite, inclusiv Bitcoin (BTC), Ether/Ethereum (ETH), Cardano (ADA), Litecoin (LTC), Tether (USDT) și multe altele și pot fi tranzacționate zilnic.

Fonduri tranzacționate la bursă

Fondurile tranzacționate la bursă pot fi asemănate cu un buchet de diferite valori mobiliare care pot fi tranzacționate pe piața bursieră sau printr-o firmă de brokeraj. De cele mai multe ori, aceste ETF-uri urmăresc anumiți indici, sectoare sau alte active. La fel ca și acțiunile, ETF-urile pot fi tranzacționate. Câteva exemple de ETF-uri care sunt tranzacționate în mod obișnuit includ VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX) și SPDR S&P 500 ETF (SPY).

Tranzacționare zilnică vs tranzacționare swing vs tranzacționare de poziție

La fel ca și tranzacționarea zilnică, tranzacționarea swing și tranzacționarea pozițiilor sunt, de asemenea, tipuri de tranzacționare online. Diferența majoră dintre toate formele de tranzacționare este durata necesară pentru a închide o tranzacție.

Riscuri de tranzacționare zilnică

Înainte de a te aventura în ceva în viață, este întotdeauna recomandabil să fii conștient de toate riscurile și beneficiile potențiale implicate, astfel încât să poți lua decizii în cunoștință de cauză. Aceeași regulă se aplică aici. Nu putem vorbi despre ce este tranzacționarea zilnică fără a evidenția riscurile. Aceasta este o formă de tranzacționare foarte riscantă, așa că este necesară o înțelegere completă a riscurilor implicate.

1. Poate fi epuizant și consumator de timp : deoarece un comerciant zilnic trebuie să monitorizeze în mod constant piața și să fie atent la mișcările prețurilor pe parcursul zilei, această formă de tranzacționare poate fi consumatoare de timp, stresantă și obositoare.
2. Este scump : necesită să aveți un minim de 25.000 USD în contul dvs. de tranzacționare înainte de a putea începe tranzacționarea. De asemenea, din cauza cât de consumator de timp este, înseamnă adesea că trebuie să plătiți mai mult pentru a vă acoperi costurile de tranzacționare și asta poate însemna să plătiți mai mult pentru facturi, instruire, comisioane acolo unde este cazul și alte cheltuieli care pot apărea.
3. Risc de pierdere financiară : Posibilitatea de a suferi pierderi severe și regulate în tranzacționarea zilnică este destul de mare și nu este neobișnuit ca comercianții pe zi să piardă mai mult decât câștigă. Deoarece unele dintre strategii implică efectul de pârghie, de cele mai multe ori când înregistrezi mai multe pierderi decât câștiguri, înseamnă că nu numai că îți pierzi banii, dar ajungi și să-ți datorezi brokerului și să faci datorii.
4. Comercianții de zi singuri nu le este ușor : a fi un comerciant de zi individual înseamnă că concurezi cu comercianții profesioniști care lucrează pentru organizații mari care au toate instrumentele și tehnologiile sofisticate pentru a le face procesul de tranzacționare mai ușor și mai profitabil. Poate fi greu uneori, mai ales când nu aveți acces la unele dintre aceste instrumente sau tehnologii.

Cum să tranzacționați zilnic

Pașii implicați în începerea călătoriei sunt:

• Pasul 1: Asigurați-vă că sunteți pregătit pentru acest tip de tranzacționare și că este ceea ce doriți cu adevărat să faceți. Efectuați toate cercetările și înțelegeți corect ceea ce presupune. Dacă este necesar, puteți consulta consilierul dumneavoastră financiar; mai mulți robo-consilieri online pot oferi, de asemenea, îndrumări financiare la un cost accesibil. De asemenea, puteți citi online ghiduri de la experți în comerț.
• Pasul 2: Faceți cercetări pentru a găsi firma de brokeraj care se potrivește cel mai bine nevoilor dvs., apoi vă puteți deschide și configura contul de tranzacționare online.
• Pasul 3: Finanțați-vă contul. Diferitele brokeri au sume minime diferite pe care comercianții trebuie să le pună în conturile lor înainte de tranzacționare. Deci, în funcție de brokerul pe care îl alegeți și de strategia pe care intenționați să o utilizați, aceste prețuri pot diferi. De exemplu, în SUA, suma minimă legală necesară pentru tranzacționarea zilnică a acțiunilor este de 25.000 USD. Cu toate acestea, unii brokeri vă pot permite să tranzacționați cu doar 1.000 USD sau chiar 100 USD.
• Pasul 4: Decideți asupra valorii pe care doriți să o tranzacționați și stabiliți strategia care ar funcționa cel mai bine pentru dvs.
• Pasul 5: Exersați puțin cu un cont demo și învățați strategii de tranzacționare zilnică până când vă simțiți suficient de încrezător pentru a tranzacționa cu bani reali în contul dvs. live. Majoritatea brokerilor oferă conturi demo pentru a permite comercianților să-și perfecționeze abilitățile înainte de a tranzacționa.
• Pasul 6: Acolo unde este necesar, puteți tranzacționa cu ordine limită pentru a minimiza riscurile de tranzacționare.
• Pasul 7: Rămâneți întotdeauna în vârful jocului și mențineți-vă informat despre evenimentele recente de pe piață, precum și despre noile tendințe și progrese.

Cele mai bune practici de tranzacționare zilnică

Nu este suficient să întrebi pur și simplu „ce este tranzacționarea zilnică?” De asemenea, trebuie să știți ce este nevoie pentru a fi un mare comerciant de zi. Mai jos sunt câteva cele mai bune practici și atribute ale unui comerciant de zi bun.

Cunoştinţe

Fiți informați despre piață și înțelegeți tot ceea ce presupune aceasta, astfel încât să puteți lua decizii de tranzacționare informate. Acest tip de tranzacționare este riscant și nu doriți să tranzacționați orbește sau fără o înțelegere adecvată a pieței. Cunoașterea aprofundată a analizei fundamentale și tehnice a pieței și a graficelor de preț este o modalitate excelentă de a vă crește expertiza în acest domeniu.

Strategie

Trebuie să ai o strategie de tranzacționare bazată pe toleranța ta la risc și pe ceea ce funcționează cel mai bine pentru tine. A ști cum să începeți tranzacționarea zilnică nu este suficient în sine. A avea un plan vă oferă un avantaj și vă crește șansele de a obține profit. Există mai multe strategii disponibile pentru a vă ajuta să vă maximizați tranzacțiile și să știți când să intrați și să ieșiți de pe piață.

Disciplina

A fi un day trader de succes presupune un nivel ridicat de disciplină. Trebuie să fii disciplinat, astfel încât să nu te îndepărtezi de la planul tău sau să faci schimb cu emoțiile tale. Respectați-vă planul, rămâneți calm și tranzacționați cu logică, lăsând deoparte frica, nerăbdarea sau îndoielile. Nu trebuie să luați fiecare tranzacție; în schimb așteptați-i pe cei în care vă simțiți mai încrezători.

Dedicare

Tranzacționarea zilnică necesită cea mai mare dedicație pentru meșteșug. Este foarte solicitant, deoarece va trebui să monitorizați constant piața, astfel încât să puteți profita de oportunitățile care pot apărea.

Înţelepciune

Asigurați-vă că aveți suficient capital pentru a vă începe călătoria. Nu tranzacționați cu toate veniturile dvs. sau cu fonduri rezervate pentru proiecte importante. Este important să tranzacționați cu o sumă pe care nu vă deranjează să o pierdeți. Nu exagerați, deoarece ați putea pierde totul.

Realism

A ști să fii un day trader nu este suficient de unul singur; de asemenea, trebuie să fii realist cu privire la așteptările tale. Aceasta nu este o schemă de îmbogățire rapidă; implică multă muncă, așa că trebuie să fii realist cu privire la profiturile pe care speri să le obții, precum și la pierderile inevitabile în ziua proastă. Ține lăcomia deoparte și concentrează-te pe calitatea tranzacțiilor pe care le faci, mai degrabă decât pe cantitate.

Concluzie

Nu există o modalitate sigură de a ști dacă tranzacționarea zilnică va fi sau nu bună pentru tine, deoarece decizia depinde numai de tine. V-am oferit o definiție a tranzacționării zilnice, subliniind totodată modul în care funcționează și riscurile implicate.

Deși acest tip de tranzacționare poate fi foarte profitabil, este, de asemenea, foarte riscant, de unde trebuie să înțelegeți corect ce implică înainte de a deveni un trader zilnic. Dacă credeți că acest lucru este pentru dvs., atunci învățați pe larg despre piață, alegeți titlul pe care ți-ar plăcea să o tranzacționați, selectați cel mai potrivit broker pentru dvs. și tranzacționați cu disciplină, cunoștințe și răbdare.