Ce este un ICO, cum funcționează și ar trebui să investești într-unul?

O ICO, sau oferta inițială de monede, este o modalitate prin care startup-urile și companiile pot ridica investiții prin emiterea criptomonedei. În loc să vândă acțiuni în compania lor printr-o IPO sau să se bazeze pe metode alternative de finanțare, companiile își pot crea propriul blockchain și pot vinde jetoane. Investitorii lor pot folosi apoi aceste jetoane pe platforma companiei pentru a-și achiziționa produsele sau serviciile sau pentru a le schimba cu alte criptomonede.

Sună puțin complicat? Nu vă supărați - în acest articol, vom acoperi tot ce trebuie să știți. Să definim ICO-urile, cum funcționează și dacă ar trebui să investești într-una.

Ce este un ICO?

O ICO se referă la companiile care strâng fonduri prin emiterea unei noi criptomonede. Companiile își pot emite monedele sau jetoanele digitale și le pot vinde persoanelor care doresc să investească într-o anumită companie sau într-o criptomonedă în curs de dezvoltare.

De obicei, avantajul de a avea un ICO este că investitorii le pot cumpăra pentru o sumă. De acolo, ei pot fie să le folosească pe platformă atunci când se lansează, fie să le țină și să tranzacționeze pe bursele cripto mai târziu. Probabil, prețul va crește din cauza naturii volatile a criptomonedelor.

Premisa de a cumpăra criptomonede sub un ban și apoi de a o vinde pentru profit face din aceste jetoane sau monede o oportunitate profitabilă pentru diverși investitori. De asemenea, oferă companiei mai multe șanse de a strânge fondurile necesare decât de a se baza pe oportunitățile tradiționale de investiții. Companiile vor trebui să-și creeze propriul blockchain pentru a crea o monedă sau un token nou,

Blockchain este tehnologia de bază pe care sunt construite criptomonede precum Bitcoin și Ethereum. Blockchain a remodelat banii așa cum îi cunoaștem în ultimul deceniu, iar statisticile actuale de blockchain demonstrează că este pe drumul său spre a remodela și alte aspecte ale vieții noastre.

Blockchain-ul este în esență un registru digital care ține evidența tuturor tranzacțiilor efectuate pe el. Este incredibil de sigur și greu de modificat. Odată ce compania își creează blockchain-ul și criptomoneda sau jetoanele pe el, poate lansa un ICO și le poate vinde investitorilor săi.

Token-urile create în rețea pot avea valori diferite. Unele dintre ele ar putea fi capital virtual în companie sau pot fi folosite ca monedă pentru achiziționarea produselor sau serviciilor companiei.

Cum funcționează un ICO?

Acum că știm ce este un ICO, să ne uităm la el mai detaliat.

Când o companie decide să lanseze un ICO, aceasta își va încorpora noua monedă cu o valoare. Apoi, trebuie să găsească oameni interesați să cumpere acea valoare.

Pentru asta, echipele trebuie să creeze o hârtie albă. Acest document conține toate informațiile relevante despre proiect. Acesta explică moneda sau jetonul, modul în care utilizatorii îl pot folosi, detaliile tehnice ale blockchain-ului și economia jetonului și când va fi listat jetonul la un schimb de monede.

Cartea albă este apoi creată împreună cu un site web care descrie totul despre proiect. Aceste informații inițiale sunt menite să atragă investitorii să cumpere jetoane în timpul fazei ICO.

Odată ce acest lucru a fost finalizat, echipa din spatele acestuia va începe să-și promoveze produsul. Scopul este de a aduce produsul în fața potențialilor cumpărători cât mai mult posibil. De obicei, ei vor posta pe diverse canale de social media, forumuri cripto și alte platforme online, cum ar fi listele online cu ofertele inițiale de monede. Cu cât oamenii știu mai multe despre asta, cu atât sunt mai mari șanse de a strânge fondurile necesare.

Unele ICO-uri vor fi o vânzare inițială; alții vor avea o perioadă de înscriere în lista albă sau chiar o pre-vânzare. În funcție de momentul în care investitorii se iau la bord, prețul pe token poate fi mai mare sau mai mic.

Companiile își pot structura ICO-urile în câteva moduri diferite. Ei pot ajusta fie oferta, fie prețul, astfel încât ICO să se potrivească obiectivelor lor finale. De exemplu, pot stabili un preț fix și un stoc fix de monede pentru a face calculele mai ușoare atât pentru echipă, cât și pentru investitori.

Alternativ, va exista o cantitate de aprovizionare finită, iar prețul poate diferi în funcție de suma strânsă în ICO. Totuși, alte ICO-uri vor avea un preț fix pe monedă, dar oferta se poate schimba în funcție de suma de finanțare primită.

Pe lângă faptul că investitorii lor cumpără jetoane sau monede, unele ICO-uri vor recompensa și oamenii pentru participarea lor la creșterea gradului de conștientizare cu privire la viitoarele ICO-uri. Acestea pot lua diferite forme, cum ar fi recompense sau airdrops. Pentru a câștiga jetoane ca recompense, puteți posta despre ICO pe platformele relevante sau puteți efectua alte sarcini care vor ajuta compania să-și promoveze oferta inițială de monede.

În acest scenariu, îți investești timpul în ICO, iar aceste jetoane pot fi tranzacționate ulterior pe un schimb criptografic la același preț ca și cum le-ai fi cumpărat la o vânzare.

O scurtă istorie a ICO

Dacă ne uităm la istoria ICO-urilor, acestea pot fi urmărite încă din 2013, când Mastercoin a strâns aproximativ 5.000 BTC în oferta sa de monede. La acea vreme, a fost una dintre cele mai de succes campanii de crowdfunding vreodată.

Probabil cel mai faimos este ICO-ul lui Ethereum, care a avut loc în 2014. Noul blockchain, care poate fi programat dincolo de ceea ce oferea Bitcoin la acea vreme, a câștigat mult sprijin. A strâns 18,4 milioane de dolari, ceea ce a ajutat-o ​​să crească vertiginos în popularitate pentru a deveni a doua cea mai mare criptomonedă care a remodelat tehnologia blockchain.

Cu toate acestea, abia în 2017 ICO-urile au început să devină o oportunitate de strângere de fonduri cu adevărat populară și au văzut o mulțime de oferte inițiale de monede de succes. În 2017, lumea cripto a văzut 342 de noi jetoane, ale căror oferte inițiale de monede au strâns aproape 5,4 miliarde de dolari pe tot parcursul anului.

Care sunt câteva exemple de ICO-uri de succes?

Au existat o mulțime de ICO-uri de succes la vremea lor și, dacă statisticile actuale despre criptomonede sunt vreun indicator al creșterii și adoptării cripto, mai sunt încă mai multe. Cu toate acestea, cele mai populare trei au fost EOS, Telegram Open Network și Bitfinex. Acestea au strâns 4,1 miliarde de dolari, 1,7 miliarde de dolari și, respectiv, 1 miliard de dolari.

Pe de altă parte, un exemplu excelent al modului în care un ICO poate eșua este AriseBank. Au vrut să strângă bani prin ICO-ul lor, dar au fost acuzați de fraudă și, în cele din urmă, au închis.

Cu suma impresionantă de bani strânsă prin aceste IPO-uri de monede, mulți escroci au văzut-o curând ca pe o oportunitate ușoară de a câștiga fonduri rapide. Pe măsură ce numărul de escrocherii a crescut, ICO-urile au început să atragă atenția negativă, împreună cu fondurile atât de necesare pentru companiile reale. Și în timp ce atenția investitorilor este mai mult decât binevenită, cea a autorităților de reglementare cu siguranță nu a ajutat la unele companii și persoane fizice.

În 2017, odată cu creșterea masivă a înșelătoriilor legate de ICO, SEC și-a îndreptat atenția asupra acestei opțiuni de investiții nereglementate. Prima ICO care a fost oprită de SEC a fost Munchee, o companie din California care a oferit criptomonede pe care utilizatorii o pot folosi pentru a comanda alimente în aplicația sa. SEC a tratat această ICO ca pe o ofertă de valori mobiliare neînregistrată și a emis echipei o scrisoare de încetare și renunțare.

Cine poate lansa o ofertă ICO?

Oricine poate lansa un ICO. Deși înainte a fost o metodă predominant pentru startup-urile blockchain de a strânge fonduri, acum devine din ce în ce mai populară și în rândul companiilor mari. De exemplu, Kodak și-a lansat propriul token numit KODAKCoin în 2018 și a cunoscut un oarecare succes, dar în cele din urmă a fost închis.

Dacă sunteți lider de companie și vă întrebați dacă ar trebui să lansați un ICO sau nu, este esențial să luați în considerare dacă crypto blockchain poate funcționa cu procesele companiei dvs. Este important să determinați dinainte ce fel de valoare poate vinde compania dvs. prin criptomonedă. Uneori, derularea unei IPO (ofertă publică inițială) ar putea fi o soluție mai bună.

Care sunt beneficiile lansării unui ICO pentru un startup?

Există multe motive pentru care un startup ar dori să lanseze un ICO. Cel mai evident este că este o modalitate pentru ei de a strânge bani, dar există și alte beneficii:

- creșterea gradului de conștientizare cu privire la proiect;

- răspândirea cuvântului prin canalele de social media și campanii de marketing;

- crearea loialității mărcii și construirea unei comunități de investitori printr-o ofertă de token;

- încurajarea dezvoltării și creșterii simbolului lor;

În ce moduri pot beneficia investitorii de pe urma participării la o ICO?

După cum am menționat mai devreme, există multe motive pentru care ați putea dori să participați la un ICO ca investitor. Premisa principală a unei companii care are un ICO este că le puteți achiziționa produsele și serviciile cu criptomoneda pe care ați cumpărat-o aproape deloc. Similar cu modul în care funcționează site-urile de crowdfunding și alte rute alternative de investiții, ICO-urile sunt modalitatea prin care companiile tinere pot strânge fonduri și creează produse uimitoare cu ajutorul investitorilor timpurii.

Puteți profita de pe urma investiției din timp (pre-ICO sau crowdsale), ceea ce vă va permite să obțineți un profit atunci când și dacă jetoanele vor intra în vigoare pentru un preț mai mare.

Ar trebui să investești într-un ICO?

Există întotdeauna riscuri implicate atunci când vine vorba de investiții. Acest lucru este adevărat, indiferent dacă vă puneți banii în acțiuni, obligațiuni sau criptomonede. Cu toate acestea, puteți minimiza aceste riscuri și puteți obține un profit decent din participarea la o ICO cu diligență și cercetare.

După cum am menționat mai devreme, ICO-urile sunt o modalitate excelentă de a intra la parterul unui nou proiect de criptomonedă. Cu toate acestea, deoarece există și o mulțime de riscuri implicate, este important să vă faceți temele înainte de a cumpăra un ICO.

La urma urmei, ce este un ICO, dacă nu o investiție? Și toate investițiile sunt riscante prin natura lor. Având în vedere acest lucru, iată câteva lucruri la care să acordați atenție, astfel încât să puteți minimiza riscul:

• Echipa din spatele proiectului

Ce experiență au în acest domeniu anume? Au succese sau eșecuri anterioare pe care le puteți cerceta?

• Produsul în sine

Ce face și există o piață pentru el? Care este valoarea reală a acestui produs și cât de multă cerere există pe piața actuală?

• Pentru ce vă folosesc banii?

Cum îți vor cheltui fondurile pentru a se asigura că proiectul lor devine un succes? Ce abilități sunt necesare de la alți membri ai echipei, dezvoltatori etc.? Cât vor costa alea?

• Ce recompense primești în schimbul jetoanelor tale ICO?

Ce fel de profit vă puteți aștepta să vedeți când vindeți jetoane înapoi odată ce valoarea lor crește? Câte jetoane veți putea cumpăra cu aceeași sumă de bani în viitor?

• Care sunt riscurile implicate?

Ce ar putea merge prost care ar împiedica acest proiect să fie un succes? Există semnale roșii majore de care ar trebui să fii conștient?

Cum să investești într-un ICO?

Acum că știi ce să cauți, este timpul să începi să investești în unele ICO-uri. Primul lucru de care veți avea nevoie este un portofel bun pentru criptomonede în care să vă stocați cele mai noi monede cripto.

De acolo, este la fel de simplu ca să găsești proiectul potrivit și să le trimiți fondurile tale. În funcție de monedele acceptate, este posibil să vă puteți face depozite în fiat sau cripto. De obicei, puteți găsi aceste informații pe site-ul web al proiectului sau pe cartea albă.

Odată ce ți-ai depus fondurile, stai pe loc și așteaptă ca jetoanele să fie distribuite după încheierea ICO. ICO este o modalitate excelentă de a vă diversifica portofoliul cripto fără a investi prea mult în avans.