Ce sunt acțiunile de valoare: o explicație detaliată

Un stoc de valoare se referă la acțiuni ale unei afaceri care par să se tranzacționeze la un preț scăzut în comparație cu elementele fundamentale ale afacerii, cum ar fi vânzările, câștigurile sau dividendele. Ca atare, acțiunile de valoare sunt foarte atrăgătoare pentru investitori.

În acest ghid, vom dezvălui tot ce trebuie să știți despre acțiunile de valoare și vă vom oferi câteva sfaturi de investiții.

Ce sunt acțiunile de valoare?

Un stoc de valoare este o valoare mobiliară care se tranzacționează la un preț redus în comparație cu performanța afacerii în cauză. Spre deosebire de acțiunile scumpe, oamenii care investesc în acțiuni de valoare caută să valorifice ineficiența pieței, deoarece prețul acțiunilor subiacente ar putea să nu se potrivească cu performanța companiei, așa că este aproape sigur că va crește.

Unele dintre caracteristicile acțiunilor pe care probabil le veți găsi într-un stoc de valoare includ un raport preț-câștig scăzut (raportul P/E), un raport preț-to-cartă scăzut (raportul P/B) și un randament ridicat al dividendelor. Investitorii pot găsi acțiuni valoroase profitând la maximum de o strategie de investiții cunoscută sub numele de Dogs of the Dow .

Conform acestei strategii, investitorii ar trebui să achiziționeze primele zece acțiuni în ceea ce privește randamentul dividendelor la Dow Jones la începutul fiecărui an. De asemenea, ar trebui să se asigure că ajustează această strategie în fiecare an.

Cum poți descoperi un stoc de valoare?

Am menționat deja principalele caracteristici ale acțiunilor de valoare: o acțiune de valoare va avea un preț incredibil de scăzut în comparație cu cât de bine se descurcă compania, deoarece investitorii văd afacerea ca fiind nefavorabilă pe piața actuală. De obicei, o acțiune de valoare se va lăuda cu un preț al acțiunilor sub prețul acțiunilor companiilor care operează pe o piață similară.

Acțiunile de valoare se pot afla, de asemenea, într-o industrie care se tranzacționează la un preț mai mic în comparație cu piața mai largă.

Publicitatea de natură negativă privind problemele legale sau rapoartele nesatisfăcătoare ale câștigurilor sunt adesea indicatori ai unui stoc cu o valoare scăzută pe piață. Acest lucru se datorează faptului că piața va avea o viziune negativă asupra perspectivelor afacerii pe termen lung.

Un stoc de valoare va fi de obicei dintr-o afacere matură care are o emisiune stabilă de dividende care se confruntă temporar cu evenimente adverse. Cu toate acestea, companiile care au emis recent acțiuni au, de asemenea, potențialul de a crește valoarea în continuare, deoarece mulți investitori ar putea să nu știe încă despre acestea.

Mai puțină volatilitate și risc asociat cu investițiile în valoare

Unul dintre principalele motive pentru care investițiile valorice sunt atât de populare în rândul investitorilor este că există mult mai puțină volatilitate și riscuri implicate în comparație cu majoritatea opțiunilor de investiții pe termen scurt disponibile în prezent.

Deoarece nu cumpărați acțiuni astăzi cu scopul de a le vinde mâine, nu trebuie să fiți prins în vârtejul de zi cu zi al fluctuațiilor prețurilor de pe piață. Mai mult, nu trebuie să vă petreceți timpul monitorizând performanța numeroaselor dumneavoastră acțiuni, deoarece performanța se învârte în jurul unei strategii pe termen lung.

Mai mult, parcurgerea traseului investiției pe termen lung vă va ajuta să reduceți riscul în portofoliul dvs. de acțiuni, deoarece încercarea de a cronometra achiziționarea și vânzarea profitabilă de acțiuni pe termen scurt este unul dintre cei mai mari contributori la pierderi ca investitor.

Strategia de păstrare și cumpărare legată de investiția în valoare vă permite să evitați posibile erori de sincronizare, deoarece cele mai multe dintre acestea se întâmplă din cauza unor decizii emoționale și pripite, care sunt determinate de evenimentele în continuă schimbare de pe piață.

Sfaturi pentru a investi în acțiuni ale companiei de valoare

Investiția în acțiuni și acțiuni ale companiei este ceva de care mulți oameni sunt interesați. Cu toții am auzit poveștile despre oameni care au cumpărat o acțiune minusculă la Facebook, doar pentru a descoperi că acum valorează milioane. Cu toții sperăm să investim în următorul Facebook sau cel mai nou Microsoft sau Apple. Desigur, deși nu putem garanta că acesta va fi cazul, există câteva modalități prin care vă puteți oferi o șansă mai mare de a investi cu succes. Deci, să aruncăm o privire la regulile de aur ale investiției în acțiuni și acțiuni:

• Știți ce doriți să obțineți – Mulți oameni fac greșeala de a se scufunda cu capul înainte fără să știe măcar cum să evalueze acțiunile sau ce vor să obțină. Întrebați-vă, de ce investiți? Câți bani vrei să faci? Care sunt obiectivele tale pe termen lung? Cât de mult trebuie să câștigi pentru a-ți asigura viitorul? Călătoria investițională a fiecăruia este diferită și trebuie să fii clar ce speri să câștigi din investiția ta în acțiuni și acțiuni.
• Înțelegeți ce tip de investitor sunteți – Un alt pas important pe care trebuie să îl faceți atunci când investiți în acțiuni și acțiuni este să determinați ce tip de investitor sunteți. Care este stilul tău de investiție? Trebuie să rezolvați acest lucru înainte de a începe să vă asigurați că mergeți pe calea cea bună. Aceasta include analizarea atitudinii dumneavoastră față de risc, precum și determinarea dacă preferați analiza fundamentală de modă veche sau dacă sunteți orientat din punct de vedere tehnic, astfel încât analiza diagramelor ar fi mai potrivită pentru dvs.
• Faceți diferența între companiile mari și cele mici – Există avantaje și dezavantaje asociate atât cu întreprinderile mici, cât și cu cele mari. Trebuie să înțelegeți acest lucru pentru a determina acțiunile cel mai bine evaluate și ce rută să urmați. Investiția în acțiunile BA Boeing poate părea tentant, deoarece este o marcă mare, așa că presupuneți că va avea performanțe bune. Cu toate acestea, acest lucru nu se traduce întotdeauna în cea mai bună oportunitate de investiție, mai ales atunci când, să zicem, o epidemie globală de COVID-19 provoacă majoritatea zborurilor timp de luni de zile. Marile nume de top listate pe indicele principal FTSE 100 par a fi de încredere și stabile, cu toate acestea, aceasta înseamnă adesea că există un potențial limitat pentru a surprinde sau a crește semnificativ. Pe de altă parte, întreprinderile mai mici pot trece sub radar, ceea ce înseamnă că s-ar putea ajunge la un preț al acțiunilor mai mare decât anticipează piața. Cu toate acestea, asta înseamnă, de asemenea, că sunt mult mai riscante, așa că totul este să alegi ceea ce este potrivit pentru tine.
• Răspândește-ți riscul – Nu în ultimul rând, diversificarea este o necesitate pentru orice persoană care investește în acțiuni și acțiuni. Punerea tuturor numerarului într-o singură afacere poate funcționa spectaculos de bine, dar și eșuează spectaculos. Oricum, este incredibil, incredibil de riscant. Diversificarea portofoliului tău ajută la răspândirea acestui risc. Vă puteți reduce expunerea la riscul de piață prin distribuirea banilor în numeroase investiții.

Lectură suplimentară

• Aplicații de investiții revizuite
• Cum să cercetezi acțiuni
• Brokeraj online pentru începători: alegerile lui Fortunly
• Introducere în stocurile ciclice
• Cum să investești în litiu

Cele mai grave greșeli pe care le poți face atunci când investești în acțiuni ale companiei

Conceptul de a face bani să lucreze pentru tine investind este foarte atrăgător. Cu toate acestea, este și ceva care trebuie abordat cu prudență. Mulți oameni au pierdut mulți bani scufundându-se cu capul înainte. Pentru a vă asigura că acest lucru nu se întâmplă, citiți mai departe pentru a descoperi unele dintre greșelile comune de investiții pe care trebuie să le evitați.

Nu fac suficiente cercetări

Aceasta este o greșeală pe care o fac mulți investitori noi, deoarece sunt atât de dornici să înceapă să facă bani. Cu toate acestea, dacă începi să investești fără să fi cercetat în detaliu piața, probabil vei pierde bani foarte repede. Există o mulțime de investiții diferite, de la proprietăți la acțiuni, și aveți de lucru pentru a găsi cele mai bune opțiuni.

A fi păcălit de prețurile mici

Doar pentru că ceva este disponibil la un preț mic nu înseamnă că va fi o investiție bună. Investiția înseamnă găsirea valorii. Un stoc cu preț ridicat poate oferi mai multă valoare decât un stoc cu preț scăzut din cauza rentabilității potențiale. Nu ar trebui să iei niciodată o decizie de investiție bazată doar pe preț.

Puneți toate ouăle într-un singur coș

Diversificarea stocurilor este întotdeauna bună, mai ales când vine vorba de investiții riscante. Dacă pierzi bani dintr-o singură investiție, nu este sfârșitul lumii dacă ai un portofoliu diversificat.

Cu toate acestea, dacă puneți bani doar într-un singur stoc, sunteți expuși unui risc serios de mișcări extreme de preț și de volatilitate a investiției dvs.

Nu vă luați în considerare propria aversiune la risc

Toată lumea are atitudini diferite față de risc și este ceva la care trebuie să te gândești cu atenție atunci când pornești în călătoria ta investițională. Altcineva poate fi confortabil cu investițiile cu risc ridicat, dar dacă nu ești tu, nu te împinge.

Nu pierde niciodată din vedere propria toleranță la risc pentru a nu transforma investițiile în mai mult stres decât merită.

Jocuri de noroc

Nu în ultimul rând, nu confunda speculațiile sau jocurile de noroc cu investițiile. Aici mulți oameni greșesc. Nu investiți cu înțelepciune dacă alegeți orbește o acțiune sau acționați pe baza unui „bacșiș fierbinte” fără să știți în ce vă băgați. Trebuie să iei o decizie în cunoștință de cauză și să fii pregătit să rămâi cu ea pentru o perioadă.

Cuvinte finale despre investiția în acțiuni de valoare

Așadar, iată: o definiție ușoară a acțiunilor de valoare și câteva sfaturi despre acțiunile de valoare și investiții în general - suficient pentru a începe. Sperăm că acest lucru v-a ajutat să înțelegeți mai bine unde se află cele mai bune oportunități atunci când vine vorba de a investi în acțiunile companiei.

Acțiunile de valoare nu sunt ușor de găsit, dar pot fi incredibil de profitabile.

La fel ca în cazul oricărei investiții, totuși, asigurați-vă că nu vă grăbiți în proces. Trebuie să efectuați diligența necesară și să înțelegeți piața înainte de a vă despărți de banii câștigați cu greu.

Poate doriți chiar să luați în considerare utilizarea serviciilor unui consilier financiar pentru a vă ajuta în ceea ce privește planificarea portofoliului de investiții.