Noua actualizare a limitei de tranzacții UPI în 2022 și cum să o creșteți?

National Payments Corporation of India (NPCI) a stabilit Unified Payments Interface (UPI) ca opțiune contemporană de plată în numerar. Acceptă numeroase conturi bancare și permite utilizatorului să plătească diferiți comercianți dintr-o singură aplicație mobilă. Aplicația a fost introdusă pentru prima dată pe 11 aprilie 2016, de către fostul guvernator onorabil al RBI. Deși tranzacțiile UPI sunt o opțiune de plată fantastică, comoditatea lor ridică probleme de securitate. Drept urmare, RBI a impus o limită de tranzacție UPI pentru a garanta aceeași.

Pentru a permite încasările și plățile în diferite conturi bancare, UPI utilizează sisteme preexistente precum Serviciul de plată imediată (IMPS) și Sistemul de plată activat Aadhaar (AEPS). UPI face posibilă trimiterea de bani fără a utiliza carduri de credit sau de debit, net banking sau informații despre cont după ce un destinatar a fost identificat. Acestea fiind spuse, este necesar să înțelegeți limita de plată UPI, care este ceva pe care acest post îl va acoperi.

Noua actualizare a limitei de tranzacții UPI în 2022

Conform unei circulare NPCI emisă la 9 decembrie 2021, valoarea maximă a tranzacțiilor UPI pentru ofertele publice inițiale (IPO) și schemele directe cu amănuntul (RDS) este de 5.00.000.
Este esențial să ne amintim că pe 24 septembrie 2021, NPCI a publicat o circulară prin care se solicită standardizarea limitei tranzacțiilor UPI.

Băncile au fost îndemnate de NPCI să adere la următoarele standarde:

Aici: *P2PM reprezintă categoria care deservește comercianții cu amănuntul independenți și întreprinderile mici.

**Categoria specifică desemnează companiile pe care băncile care achiziționează le-au adăugat la lista lor de „afaceri certificate”. În plus, conține anumite subcategorii de afaceri, inclusiv asigurări, piață de capital, colectare și plăți preaprobate.

Deși RBI face eforturi pentru uniformitate în limita tranzacțiilor UPI, puține instituții au încă să o implementeze. Aceasta este cauza potențialului pentru diferite restricții UPI între bănci.

Limitele tranzacțiilor UPI se încadrează în următoarele categorii:

• Suma maximă de bani care poate fi transmisă utilizând limitele UPI sau ale tranzacțiilor UPI.
• Numărul de tranzacții UPI pe care o persoană le poate finaliza într-o zi sau frecvența.

Limita de tranzacții UPI pe zi

Fiecare bancă din rețeaua UPI a stabilit o limită zilnică pentru tranzacțiile UPI, care variază de la bancă la bancă. Deci, limita zilnică de tranzacție UPI variază de la 10.000 la 1.00.000.
De exemplu, limita zilnică a tranzacțiilor UPI în SBI este de 1.00.000, în timp ce limita zilnică a tranzacțiilor UPI în Bank of Baroda este Rs. 50.000.

Limita de tranzacții UPI pe săptămână

Restricția săptămânală a tranzacțiilor UPI a fost stabilită și de mai multe bănci. Deci, limita de tranzacție UPI pe săptămână variază de la 4.00.000 la 7.00.000.
De exemplu, SBI nu are limită, în timp ce banca IDFC are o limită de tranzacții UPI în fiecare săptămână de 7.00.000.

Limita de tranzacții UPI pe lună

O limită lunară a tranzacțiilor UPI a fost stabilită de băncile comerciale reputate și băncile limitate din sectorul public. Deci, limita de tranzacție UPI pe lună variază de la 10.00.000 la 30.00.000.
De exemplu, limita lunară a tranzacțiilor IDFC UPI este de 30.00.000.

Cum să creșteți limita de tranzacție UPI?

Sunteți limitat să transferați nu mai mult decât limita zilnică de tranzacții care a fost stabilită pentru contul dvs. UPI. Drept urmare, nu veți putea transmite o sumă nelimitată de bani. Puteți transfera doar suma maximă de bani permisă. Când ați epuizat toate încercările permise pentru ziua respectivă, vi se va cere să așteptați până când ceasul sună miezul nopții. După aceea, veți putea din nou să utilizați funcționalitatea bazată pe UPI a aplicației dvs. de plăți pentru a finaliza tranzacțiile financiare.
Cu toate acestea, un client nu va putea crește limita UPI sau să-i facă alte ajustări în nicio circumstanță. Sumele maxime care pot fi percepute de la UPI au fost standardizate de guvern. Drept urmare, utilizatorii individuali nu au nicio influență asupra restricției UPI care se aplică în fiecare zi. Institutul Național de Compensare a Plăților (NPCI) a ordonat ca toți utilizatorii aplicațiilor UPI să fie obligați să respecte cerințele pentru limita zilnică UPI.

UPI AutoPay

NPCI a făcut disponibilă funcția AutoPay pentru plăți recurente.
Se poate folosi UPI AutoPay, o caracteristică specială, pentru a plăti facturile recurente, cum ar fi abonamentele sau facturile de electricitate, care sunt mai mici de 5.000 Rs. Această funcție efectuează o deducere automată lunară a sumei specificate fără a necesita un PIN UPI.

Beneficiile UPI Autopay

UPI Autopay are mai multe avantaje atât pentru clienți, cât și pentru companii, acestea sunt:

Beneficii pentru clienți:

• Gata cu taxele de întârziere și penalități cu plăți la timp.
• Mandatele recurente oferă opțiuni de plată personalizate (cum ar fi lunar, trimestrial etc.) și sume (de la 1 Rs. la 5.000 Rs.+) pentru fiecare client.
• În plus, există capabilități de a modifica, revoca și întrerupe comenzile după cum este necesar.
• O soluție convenabilă și sigură pentru gestionarea plăților recurente.
• O metodă de plată fără numerar.
• Evitarea cozilor lungi.
• Nu există acte sau documente.

Beneficii pentru afaceri:

• Înregistrarea rapidă și simplă va avea ca rezultat un timp de răspuns mai scurt.
• Asigurați-vă că clienții vă plătesc la timp.
• Serviciu mai bun pentru clienți.
• Creșterea bazei de consumatori prin retenția și satisfacția clienților.
• Creșterea încrederii clienților.
• Toate fluxurile posibile sunt disponibile pentru înregistrare.

Concluzie

Plățile digitale sunt acum foarte simple și convenabile datorită UPI. Nu trebuie să urmăriți numărul contului dvs. bancar sau al nimănui. Trebuie doar să introduceți numărul de mobil al destinatarului sau adresa virtuală de plată. Această abordare fără riscuri a devenit una dintre cele mai utilizate modalități de a transmite și primi bani online.

Cu toate acestea, cunoștințele clienților cu privire la limita de tranzacție UPI lipsesc. Ca urmare, aceștia pot experimenta eșecuri ale tranzacției atunci când efectuează tranzacția. Acest lucru poate duce la nerespectarea plăților și la diminuarea bonității. De exemplu, nu puteți efectua plăți prompte cu cardul de credit, deoarece o tranzacție UPI a eșuat. Din cauza acestui decalaj, veți ajunge să plătiți amenzi semnificative, precum și alte taxe.

Deși este gratuit, puteți trimite bani mai rapid decât cu opțiunile NEFT și RTGS care sunt acum disponibile. Deoarece tranzacțiile bancare activate cu UPI sunt unice în întreaga lume, este important să înțelegeți limita UPI. Încă nu a fost inclus în sistemele bancare ale altor națiuni. În plus, suntem mândri pentru că acest sistem a fost creat în India.

Întrebări frecvente

1. Câți bani putem trimite prin UPI în total?

Rs: Conform normelor NPCI, suma maximă care poate fi trimisă prin UPI într-o singură zi este de 1.00.000 Rs.

2. Cum să măresc limita UPI?

Răspuns: Un client nu poate crește limita UPI sau poate face alte ajustări în nicio circumstanță. Așadar, sumele maxime care pot fi percepute de la UPI au fost standardizate de guvern.

3. Cum funcționează UPI AutoPay?

Răspuns: NPCI a făcut disponibilă funcția de plată automată pentru plăți recurente. Clienții pot activa acum eMandate periodic folosind orice aplicație UPI pentru plăți recurente, cum ar fi facturile de telefonie mobilă, facturile de energie, plăți EMI, abonamente de divertisment/OTT, asigurări, fonduri mutuale și multe altele datorită noii caracteristici care a fost implementată.

4. Pot reduce limita actuală de tranzacții UPI?

Răspuns: Anumite bănci oferă opțiunea de a reduce limita de tranzacție UPI atât în ​​ceea ce privește cantitatea, cât și numărul. Vizitați site-ul lor online de net banking pentru a realiza acest lucru.

5. Câți bani pot transfera internațional folosind UPI?

Răspuns: Tranzacțiile internaționale nu pot utiliza în prezent capacitatea de transfer de bani UPI.