Ghid pas cu pas despre cum să investești în ETF-uri

Dacă sunteți începător în lumea bursei și a tranzacționării, probabil că veți începe prin a investi în ETF-uri. Sunt cu risc scăzut, ieftine și simple. Înainte de a vă învăța cum să investiți în ETF-uri, să demitificăm aceste valori mobiliare și cum funcționează.

ETF înseamnă fonduri tranzacționate la bursă. Spre deosebire de tranzacționarea acțiunilor sau a altor active financiare, ETF-urile pot acoperi un număr mare de piețe și instrumente financiare și vă permit să investiți în mai multe valori mobiliare – acțiuni, obligațiuni sau mărfuri – toate simultan.

Pentru a înțelege mai bine ETF-urile, să explicăm mai întâi ce este un fond. Un fond este un instrument de investiții conceput pentru un mic investitor, care emite unități de fond în care publicul să le investească. O cotă de fond reprezintă o parte din capitalul total al fondului, adică un anumit număr de unități ale acestuia.

Investițiile în ETF funcționează cam așa: imaginează-ți colegii care plănuiesc să cumpere un cadou de ziua colegului tău. Zece dintre voi ați acceptat să participați cu 20 USD. Cu o sumă totală de 200 USD, acum vă puteți permite să cumpărați un ceas frumos.

Din punct de vedere al fondului, capitalul fondului a fost ridicat la 200 de dolari, cota fiecărui coleg este de 20 de dolari, iar investiția fondului este ceasul.

Niciunul dintre colegi nu ar fi cumpărat singur acel cadou, dar forțele comune au făcut-o posibil. Fonduri care permit micilor investitori să investească în valori mobiliare pe care nu le-ar putea cumpăra niciodată prin munca lor în același mod.

Sunt ETF-urile și fondurile mutuale același lucru?

Acum că sunteți familiarizat cu fondurile în general și cu semnificația unui ETF, s-ar putea să vă întrebați despre diferența dintre ETF-uri și fondurile mutuale. În timp ce ambele opțiuni de investiții vă permit să cumpărați mai multe titluri simultan și să aveți o serie de acțiuni și obligațiuni în coș, modul în care le cumpărați și le vindeți este diferit.

Și anume, fondurile mutuale sunt evaluate o dată pe zi pe baza valorii activelor nete după închiderea pieței. Este obișnuit să investiți o sumă fixă ​​în dolari și să le cumpărați direct de la emitent sau printr-o agenție de brokeraj.

Pe de altă parte, iată cum să investești în EFT: le tranzacționezi ca pe o acțiune pe bursele majore. Când alegeți câte acțiuni doriți să cumpărați, puteți face acest lucru pe parcursul zilei, ori de câte ori bursa este deschisă. Prețurile nu sunt stabilite, ci oscilează continuu din cauza afluxului constant de noi acțiuni.

În cele din urmă, achiziționarea de ETF-uri este mult mai ieftină (până la câțiva dolari pe acțiune!), deoarece necesită investiții minime mai mici decât fondurile mutuale. Trebuie doar să plătiți pentru costul ETF-ului și taxe sau comisioane suplimentare, dacă este cazul. Unele companii de brokeraj oferă chiar și tranzacționare cu ETF fără comisioane.

Cum să începeți să investiți în ETF-uri

Achiziționarea unui ETF este bună pentru începători datorită prețurilor scăzute, diversității de titluri implicate, procesului de tranzacționare simplu și a unui sortiment de platforme disponibile. În general, ETF-urile sunt o alegere excelentă de investiții și devin din ce în ce mai răspândite.

Mulți le văd și ca un substitut pentru fondurile mutuale, datorită flexibilității lor. Dacă doriți să vă alăturați, acum vom trece peste toți pașii în tranzacționarea ETF-urilor.

Deschideți un cont de investiții

Acum știți ce sunt ETF-urile. Pentru a investi în ele, va trebui să deschideți un cont de investiții, în special un cont de brokeraj online cu o platformă de încredere. Configurarea unui cont nu este dificilă și o puteți face online; adevărata problemă este găsirea brokerului potrivit.

Cu un număr mare de brokeri care oferă tranzacționare fără comisioane și nu au conturi minime, nu este ușor să faci o alegere definitivă.

Vă recomandăm să optați pentru cei care oferă o bază extinsă de cunoștințe și o mulțime de funcții educaționale care să vă ajute să vă puneți în funcțiune și să învățați cum să cumpărați un ETF. TD Ameritrade, E*Trade sau Schwab sunt candidați buni, de exemplu.

Dacă vă simțiți nesigur în privința tranzacționării pe cont propriu, puteți alege un cont cu servicii complete cu un consilier financiar care vă poate oferi asistență în timp real. Consilierii financiari pot face munca de cercetare pentru dvs. și chiar pot cumpăra ETF-uri în locul dvs., dar va trebui să plătiți comisioane de tranzacționare asistate de broker.

Dacă aveți nevoie de asistență pentru tranzacționare, dar nu sunteți în măsură să vă permiteți un cont complet cu un consilier financiar, puteți deschide un cont cu un consilier robo. Robo-advisors sunt consultanți financiari bazați pe inteligență artificială care vă vor ajuta și vă vor eficientiza investițiile folosind algoritmi de predicție.

Dacă nu știi cum să investești în fonduri ETF și ești un investitor entry-level, un robo-consilier te poate ajuta să stabilești un punct de sprijin în lumea finanțelor înainte de a lua lucrurile în propriile mâini.

Pe de altă parte, utilizarea robo-advisors vă limitează independența, deoarece platforma va alege cea mai bună investiție pentru dvs., vă va construi și vă va gestiona portofoliul și va acționa ca un investitor „pilot automat”.

În plus, de obicei oferă o taxă anuală mică și au un minim de cont scăzut sau zero. Unele dintre alegerile noastre de top sunt Betterment, cu o taxă anuală de 0,25% din soldul dvs. și M1 Finance, care oferă construirea flexibilă a portofoliului.

Găsește-ți primele ETF-uri

Știm că căutarea celor mai bune ETF-uri pentru începători nu este o muncă ușoară: există mai mult de 2.000 de ETF-uri numai în SUA. Majoritatea brokerilor oferă instrumente solide de screening pentru a ajuta utilizatorii să restrângă ETF-urile disponibile. Unele dintre criteriile la care ar trebui să fii atent sunt:

• Cheltuieli administrative pentru fonduri gestionate pasiv
• Comisioane
• Volumul fondului și popularitatea
• Deținerile de fonduri de top
• Istoricul performanței fondului similar
• Prețuri de tranzacționare

Când decideți cum să investiți într-un EFT și ce ETF-uri să alegeți, vă recomandăm să optați pentru fonduri indexate pasive. Mult mai simple și mai ieftine decât cele active, ETF-urile pasive urmăresc pur și simplu un indice bursier, de exemplu, S&P 500. Pe de altă parte, ETF-urile active au un manager de portofoliu sau o echipă care ia decizii cu privire la investiții și tranzacționare.

Dacă ți se pare că toate acestea sunt copleșitoare, există numeroase agenții de brokeraj online pentru investitorii entry-level care îți vor face lucrurile mai ușoare. Una dintre cele mai cunoscute platforme este Robinhood. Acest brokeraj de reduceri online oferă investiții și tranzacționare fără comisioane cu instrumente simplu de utilizat.

Cele mai multe platforme similare au aplicații de investiții all-in-one care oferă ETF-uri cu cele mai bune performanțe pentru a începe.

Începeți tranzacționarea

Dacă ți-ai făcut temele bine și ai ales niște ETF-uri pe care ai dori să le achiziționezi, următorul pas este să le găsești identificatorii unici, numite simboluri ticker și să le localizați în secțiunea „trading” a site-ului dvs. de brokeraj. Apoi, decideți câte acțiuni doriți să cumpărați și cereți vânzătorului prețul ETF-urilor.

„Prețul cerut” este cel mai mic pe care vânzătorul este dispus să îl accepte, iar „Prețul licitat” este cea mai mare sumă de numerar de care sunteți dispus să vă despărțiți pentru acele acțiuni.

După ce căutați cele mai bune ETF-uri de cumpărat, veți alege acum tipul de comandă. În funcție de ceea ce optați, veți urma diferite instrucțiuni pentru a vă executa achiziția.

Cele mai comune două tipuri de ordine sunt un ordin de piață - cumpărarea rapidă, la cel mai bun preț disponibil pe piață - și ordinul limită - cumpărarea odată ce ETF-ul atinge un anumit preț.

Alte tipuri includ un ordin stop, un ordin stop-limit și timpul în vigoare. În cazul în care lucrați cu un brokeraj bazat pe comisioane, asigurați-vă că aveți suficiente fonduri în contul bancar asociat contului dvs. de brokeraj. Rețineți că majoritatea brokerajelor nu necesită comisioane.

Et voila! Tocmai ți-ai cumpărat primul ETF. Nu numai că știți și răspunsul la „Ce sunt acțiunile ETF?” întrebare, dar aveți propriile ETF-uri. Nici nu este nevoie să vă verificați portofoliul tot timpul. În schimb, lăsați acțiunile și așteptați ca valoarea lor să crească în timp.