Cum să alegeți instrumentul corect de analist pentru investiția dvs

Când vă puneți banii într-un plan de investiții, speranța este să vedeți profituri. De aceea este esențială o strategie și o analiză adecvată. Operarea pe speranță sau șansă nu este o opțiune.

Vestea bună este că există multe instrumente disponibile pentru analiza investițiilor. Vestea proastă este că poate deveni dificil să știi care este cel mai bun.

Postare asociată: 5 reguli de investiții pe care să le jurăm pentru 2022 productiv

Analiza investițiilor este o abilitate pe care trebuie să o dezvolți. Din fericire, există resurse online pe care începătorii le pot folosi. Astfel de platforme folosesc expertiza analiștilor de top.

Obțineți informații despre lucruri precum clasarea acțiunilor, evaluările acțiunilor, clasamentele prețurilor acțiunilor și multe altele. Avantajul este că elimină bătălia de a efectua analiza investiției.

Analiștii de pe Wall Street și alți experți oferă informații valoroase despre platforme precum Wallstrak, Stocktwits, Investorshub, printre altele. Cu astfel de informații la îndemână, economisiți timp și bani.

Dar, chiar dacă externalizați munca, nu strica să vă educați puțin. Vă vom arăta mai jos cum să alegeți instrumentele de analist corecte pentru investiția dvs.

1. Analiștii de top folosesc instrumente diferite

Să începem discuția subliniind un fapt. Diferiți analiști vor folosi instrumente diferite, în funcție de situație. Fiecare opțiune de investiție este unică, în funcție de sector sau industrie. Poate fi necesar să utilizați mai multe abordări pentru a obține cele mai bune rezultate.

Analiza investițiilor are ca scop descoperirea a trei factori importanți. Acestea sunt valoarea de revânzare, riscul și potențialul de venit. Deci, ce înseamnă asta?

• Riscul determină probabilitatea ca o investiție să piardă sau să câștige bani.
• Fluxul de numerar are multe fațete. Acestea includ dividende, plăți de dobândă sau distribuții de numerar către investitori. Vrei să știi că firma poate rambursa investiția și valoarea asumată. Totul, luând în considerare riscul.
• Valoarea de revânzare este atunci când există profit care rezultă din vânzări mai mari din prețul inițial.
• Analiștii folosesc diferite instrumente pentru a măsura toți factorii de mai sus.

Citește și: Cele 3 reguli care te pot ajuta să supraviețuiești unei piețe ursoase cripto

2. Cunoașteți diferitele tipuri de instrumente de analiză a investițiilor

Sfera analizei investițiilor este larg. Pregătește-te pentru o mulțime de cercetări pentru a înțelege diferitele fațete. Am putea rezuma unele dintre categorii în următoarele moduri.

• Analiza fundamentală se uită la valoarea intrinsecă a investițiilor. Veți, de exemplu, să vă uitați la rapoartele financiare pentru a vedea cheltuielile, pasivele, datoriile și activele companiei. Astfel de date oferă informații despre starea de sănătate a companiei. Instrumentul oferă, de asemenea, informații despre modul în care compania utilizează activele pentru a crește afacerea.
• Analiza tehnică depinde de tendințele și modelele din trecut. Se analizează factori precum mișcările prețurilor într-o anumită perioadă ca bază pentru proiecțiile viitoare.
• Valoarea contabilă identifică companiile subevaluate, cu o creștere mare. Va trebui să eliminați pasivele totale din activele totale pentru a ajunge la o cifră. Acum, faceți un pas mai departe și calculați raportul preț-cartă (PB). Faceți acest lucru împărțind prețul acțiunilor companiei la valoarea contabilă. Cu cât raportul este mai mic, cu atât este mai indicativ de subevaluare.
• Analiza de jos în sus se concentrează pe meritele vehiculelor de investiții alese. Tinde să ignore condițiile de piață sau economice. Într-un astfel de caz, instrumentele pentru care optați vor măsura lucruri precum competența de management, prețurile și evaluarea companiei.
• Analiza de sus în jos este exact opusul. Se concentrează pe piață, economie și tendințe din industrie. Să presupunem că te chinui dacă să investești într-o companie tehnologică sau financiară. O evaluare a industriei vă va spune care are performanțe mai bune.
• Modelul comparabil folosește benchmark-uri precum multiplii de preț. Dacă produsele A și B sunt similare, atunci și prețul lor ar trebui să fie același. Analiștii au o marjă de manevră cu numărul de multipli pe care îi pot folosi. Acestea includ P/E, fluxul preț-la-cash și așa mai departe. Atunci când utilizați acest model, trebuie să aveți în vedere câteva considerații. Ar trebui să fie o companie tranzacționată public, astfel încât să obțineți câștiguri și prețuri ale acțiunilor. Câștigurile din companie trebuie să fie pozitive și puternice. Multiplii negativi nu vor avea valoare.

Citește și: 5 sfaturi pentru dropshipping cafea în 2022

3. Evaluările analiștilor depind de valorile potrivite

Următorul pas este să determinați valorile pe care le veți măsura. Există diferite tipuri, inclusiv: -

• ROI sau rentabilitatea investiției este suma de bani pe care o veți câștiga din investiția dvs.
• ROE sau rentabilitatea capitalului propriu arată cât de eficientă este compania în a transforma investițiile în profit. Va trebui să împărțiți venitul net la capitalul propriu. Cu cât rentabilitatea investiției este mai mare, cu atât alegerea investiției este mai solidă.
• P/E sau profitul raportat la preț oferă o comparație între prețul actual și câștigurile pe acțiune. Oferă informații valoroase despre cât de ieftine sau scumpe sunt acțiunile. Este, de asemenea, un instrument excelent pentru compararea companiilor specifice industriei.
• PEG sau raportul de creștere preț-câștig este un alt instrument de comparație. Împărțiți raportul P/E la veniturile estimate ale ratei de creștere.
• EPS sau Câștigul pe acțiune se referă la profitul companiei. Pentru a obține câștiguri pe acțiune, analiștii scot dividendele din profit. Apoi, ei împart soldul pe acțiunile în circulație.
• Datoria față de capitalul propriu este un instrument care determină puterea unei companii pe baza încărcării datoriilor. Investiția banilor într-o companie cu sume uriașe de datorii ar fi o mișcare de investiție proastă. Ajungeți la cifră împărțind pasivele totale la capitalul propriu.

Există multe alte valori pe care analiștii de top le măsoară. Fă-ți timp pentru a înțelege elementele de bază ale fiecăruia.

Gânduri finale

Analiza investițiilor nu este o muncă simplă. Există atât de multe fațete. De aceea, vă recomandăm să utilizați unele dintre platformele online. Acestea conțin analiști de top care au ani de experiență în domeniu.

Beneficiezi de sfaturi despre cele mai bune acțiuni de cumpărat sau unde să investești banii. Nu există niciun element de presupunere sau șansă în astfel de cazuri.

Dar, așa cum am spus mai înainte, nu strica să te educi puțin. Vă oferă un control mai mare asupra investițiilor pe care decideți să le faceți.

De asemenea, este de remarcat faptul că nu există un instrument specific pentru analiza investițiilor. Fiecare analist are o opțiune preferată, în funcție de ceea ce speră să obțină.

Veți avea nevoie de o bună înțelegere a diferitelor analize și valori. În unele cazuri, un singur instrument vă poate oferi rezultatele dorite. Uneori, veți avea nevoie de o combinație de mai multe.