Cum și de ce să deschideți un cont bancar offshore?

Conturile offshore și-au păstrat popularitatea în rândul persoanelor fizice și al antreprenorilor și astăzi nu sunt ceva ilegal. Un cont bancar offshore este un cont deschis de un străin în orice țară sau bancă din afara teritoriului de reședință și rezidență fiscală.

Postare conexă: 7 lucruri de căutat într-un cont bancar

Pentru ce sunt conturile bancare offshore și cum se deschide un astfel de cont? Experții de la International Wealth, site-ul de top despre servicii offshore, ne vor ajuta să rezolvăm aceste probleme. Veți afla despre cele mai populare țări bancare offshore, caracteristicile conturilor offshore și procedura de deschidere a acestora.

Care sunt tipurile de conturi offshore?

Conturile offshore sunt conturi bancare în bănci și instituții financiare străine, care pot fi împărțite în mai multe subgrupe:

1. Un cont pentru o companie offshore – se numește offshore datorită statutului companiei (internațional/offshore), al cărei loc de înregistrare este un teritoriu offshore (Nevis, Belize, Insulele Cayman, Delaware SUA, Insulele Cook etc.) .

2. Un cont personal offshore – un cont deschis pe numele unui cetățean străin în orice stat, altul decât locul de reședință și reședința fiscală a acestuia. Un astfel de cont se mai numește și cont străin.

3. Un cont offshore pentru afaceri străine – un cont care poate fi deschis la o bancă offshore pentru companii europene, asiatice și alte companii străine. În același timp, compania în sine nu aparține neapărat unor companii offshore și are adesea o prezență economică în jurisdicții respectabile. Un cont offshore de rezervă este cel mai adesea deschis pentru o filială sau sucursală sau pentru a înființa un trust care să gestioneze o afacere.

De ce să deschizi un cont bancar offshore?

Deținerea unui cont internațional devine din ce în ce mai comună în rândul persoanelor fizice și al companiilor. Scopurile deschiderii unui cont offshore sunt:

1. protectia bunurilor

2. venituri pasive din dobânzi mari la depozite

3. diversificarea capitalului și confidențialitatea beneficiarului efectiv.

Offshore banking este transferul de bani către o bancă situată în afara țării de reședință fiscală a clientului.

Un cont bancar offshore pentru persoane fizice oferă o serie de avantaje:

1. Accesibilitate și flexibilitate – băncile străine care își oferă serviciile se concentrează pe flexibilitatea produselor lor. Scopul principal este de a oferi acces global la economii personale prin intermediul online banking, care vă permite să efectuați orice tranzacție de oriunde în lume.

2. Documente minime pentru deschiderea unui cont offshore pentru nerezidenți în raport cu cerințe similare în băncile europene.

3. Confidențialitate și securitate – băncile offshore acordă o atenție deosebită securității activelor și păstrării informațiilor confidențiale despre clienții lor, fără a transfera date către terți.

4. Diversificare – băncile străine sunt potrivite și utilizate pentru a proteja capitalul și a distribui activele între diferite portofele. Acest lucru va proteja împotriva riscurilor de blocare a conturilor și a fluctuațiilor valutare, precum și în contextul crizelor politice și economice.

5. Protecție – conturile offshore în băncile private au un nivel mai ridicat de protecție atât față de structurile guvernamentale, cât și din partea structurilor comerciale străine.

În general, un cont bancar offshore permite unei persoane să utilizeze produse bancare moderne cu un nivel ridicat de securitate.

Citește și: Compararea Infoblox și SolarWinds IPAM: soluții DNS-DHCP-IPAM

Cum se deschide un cont offshore?

Când am înțeles avantajele conturilor offshore, este timpul să vorbim despre cum să deschidem un cont offshore.

Deschiderea unui cont bancar offshore pentru persoane fizice sau companii offshore nu este la fel de ușoară ca deschiderea unui cont bancar în țara de reședință. Băncile verifică cu atenție fiecare potențial client, în special pentru implicarea în lista de sancțiuni a persoanelor și jurisdicțiilor, precum și pentru încălcări ale reglementărilor fiscale și fraude financiare.

Ca parte a acestui proces, băncile solicită o serie de documente legate de efectuarea unei verificări aprofundate KYC (Know Your Customer) asupra dumneavoastră ca client nou. Dar nici acest lucru nu va fi suficient pentru a deschide un cont offshore dacă clientul a fost deja inclus în lista persoanelor sancționate de UE. Pentru a rezolva problema, va fi necesar să restrângem lista băncilor disponibile care vor da voie pentru a deschide un cont offshore și (dacă este necesar) să alegeți o altă cale de diversificare și protejare a activelor.

Pentru a deschide un cont offshore (pentru persoane fizice), va trebui să furnizați documente legalizate traduse și certificate de un notar:

• copie scanată a pașaportului
• un document care confirmă locul de reședință
• certificat original de la locul de muncă (documentul este necesar pentru a confirma solvabilitatea unei persoane)
• un CV care indică sursa de origine a fondurilor și tranzacțiile viitoare planificate în cont.

Lista documentelor solicitate poate varia în funcție de țara selectată.

Când pachetul de documente este gata, acesta este trimis spre verificare de conformitatea băncii. Procesul poate dura până la 30 de zile. Dar chiar și cu un pachet de documente colectat și completat corespunzător, o persoană poate fi refuzată de o bancă străină.

Este posibil să deschideți un cont offshore de la distanță?

Puteți deschide de la distanță un cont offshore într-un număr de jurisdicții, inclusiv:

• Belize
• Nevis
• Elveţia
• Bahamas
• Insulele Cook
• Curacao
• Liechtenstein
• Lucia etc.

Procedura de deschidere de la distanță a unui cont offshore este similară cu procesul de creare personală a unui cont bancar. Diferența constă în verificarea KYC și transferul documentelor, care are loc online prin mijloace electronice de comunicare.

Citiți și: Cum să evitați înșelătoriile de cumpărături online

Indiferent de metoda de deschidere a unui cont bancar offshore, nu trebuie să uitați de legalizarea corectă a documentelor și de întocmirea acestora. Dacă documentul este transmis cu erori sau informații incomplete, serviciul va fi refuzat.

International Wealth oferă deschiderea de conturi offshore pentru persoane fizice și juridice din orice țară. Obțineți asistență personală de la experți cu experiență și nu vă pierdeți timpul căutând o instituție financiară potrivită, călătorind în străinătate și pregătind documente în conformitate cu cerințele unei bănci offshore. În plus, agenții și intermediarii înregistrați din întreaga lume vor oferi soluții offshore complete pentru înregistrarea afacerilor, acordarea de licențe, structuri de încredere și conturi în bănci, neo-bănci și sisteme de plată.