Fintech transformă sistemul bancar în India – Aflați aici cum

Industria bancară s-a schimbat agresiv la digital de la fizic și acum funcționează pe un model hibrid. Toate mulțumită companiilor fintech în creștere și progresului tehnologic care folosesc instrumentele digitale în mod eficient pentru a transforma modul în care bancam astăzi. Utilizarea cardurilor Aadhaar și a KYC video împreună cu retragerile de numerar fără carduri, tap & pay și integrarea fără hârtie a clienților prin intermediul mobilului este câteva dintre primele instrumente ale tehnologiei care reflectă o accelerare considerabilă a digitalizării serviciilor bancare. Da, ai auzit bine. Acum nu aveți nevoie să vă vizitați băncile conform calendarului acestora. De exemplu, dacă aveți un cont bancar Kotak și un cont bancar IDBI, atunci nu aveți nevoie de o vizită conform calendarului bancar Kotak și, respectiv, calendarului bancar IDBI , pentru a efectua tranzacțiile bancare. Puteți să accesați pur și simplu portalul lor net banking sau să descărcați aplicațiile lor mobile banking pentru a vă desfășura activitățile bancare cu ușurință.

Postare asociată: Cum arată viitorul Fintech?

Să aruncăm o privire la cele 5 moduri cu cea mai rapidă creștere în care fintech-ul a încorporat o agilitate mai mare în sectorul bancar și a oferit o perspectivă digitală versatilă.

Potenţial avansat de autoservire

Au trecut de mult zilele în care clienții trebuiau să aștepte ore în șir la cozi lungi pentru a finaliza formalitățile, a completa formulare și a accesa serviciul pentru clienți pentru asistență bancară. Cu soluțiile fintech, potențialul lor de autoservire oferă clienților proceduri operaționale care anterior erau doar disponibile printr-o sucursală fizică. Astfel de servicii nu se limitează doar la elementele de bază, cum ar fi verificarea soldurilor contului online sau transferul de fonduri, dar chiar și alții, cum ar fi clienții, pot acum să deschidă conturi noi, să apeleze la împrumuturi și să cumpere politici - toate, digital. Acest lucru îi ajută pe clienți să își cunoască poziția financiară, să cunoască diferitele alternative disponibile și să ia decizii financiare informate despre ei înșiși și despre familiile lor.

API-uri sau interfețe de programare a aplicațiilor

Cu un deceniu în urmă, RBI sau Reserve Bank of India a creat serviciile RTGS și NEFT, urmate de NPCI sau corporația națională de plăți din India care a introdus serviciul IMPS. Aceasta a fost condusă de serviciile bancare conduse de API. Citiți mai departe pentru a afla cum vă ajută acest lucru -

1. Pentru ca instituțiile financiare să desfășoare funcții fără probleme și digital, este important să-și integreze serviciile și produsele cu ^terțele părți.

2. Pentru a lega ambele părți, acestea necesită API-uri pentru a comunica cu ceilalți.

3. Un API este o punte care ajută băncile și ^terții să se conecteze în mod eficient și sigur și să folosească alte oferte și servicii în timp real.

4. O instanță prudentă ar fi solicitarea de transfer de bani trimisă de portofelele mobile și primite de bănci în timpul tranzacțiilor, oferind astfel o experiență mai rapidă și cu efort redus publicului țintă.

5. Aplicarea pentru diferite împrumuturi, verificarea scorului de credit și a profilurilor și vizualizarea soldurilor, toate se pot face într-un singur loc. Toate acestea sunt posibile datorită API-urilor.

6. Acestea permit băncilor și companiilor ^terțe să-și folosească puterea și să se completeze pentru a oferi clienților caracteristici și servicii bune într-un mod decât atunci când au fost făcute individual.

Citiți și: Cum vă poate ajuta un sistem de securitate la domiciliu?

Plăți instantanee

În timp ce majoritatea încă preferau plata prin numerar în ultimul deceniu, terminalele POS (punctul de vânzare) au început să fie acceptate în jurul anului 2016. Pătrunderea rapidă a serviciilor bancare mobile prin net și demonetizarea au jucat un rol important în creșterea acceptării plăților digitale în India. De atunci, guvernul a oferit persoanelor fizice stimulente pentru selectarea metodelor de plată online, în speranța de a face țara noastră să fie ușor de numerar. Blocajele KYC au fost pur și simplu abordate de fintech, deoarece au inovat noi tehnologii într-un ritm mai rapid, simplificând procesul de verificare a identificării. Acum, este nevoie de doar câteva secunde pentru ca beneficiarul și plătitorul să primească și să trimită fonduri, schimbând modul în care oamenii cumpără și cheltuiesc și sporind responsabilitatea.

Boti de voce

Până acum, am văzut că băncile și-au lansat chatbot-urile pe site-ul lor pentru a comunica cu clienții într-o manieră semnificativă și pentru a răspunde întrebărilor lor constante. Odată cu progresul tehnologiei, boții de voce sunt cel mai probabil să înlocuiască chatboții în zilele următoare. Astfel de asistenți vocali au scopul de a permite consumatorilor să comunice cu ei utilizând tehnologia de identificare a vocii susținută de AI (inteligență artificială) și procesarea limbajului.

Imaginați-vă doar un caz în care aveți nevoie să generați o nouă parolă sau să deschideți un nou cont bancar și este posibil să nu puteți tasta. Aici, puteți utiliza comenzi vocale directe. Așadar, acum nu aveți nevoie să vizitați banca fizic sau nici măcar nu aveți nevoie de tastarea online pe site. Doar prin vocea ta, îți poți duce cea mai mare parte a muncii. De exemplu, având în vedere că aveți un cont la Kotak Bank, acum nu aveți nevoie să vizitați banca conform programelor Kotak Bank pentru majoritatea treburilor dumneavoastră. Vă puteți finaliza activitatea bancară vizitând site-ul web al bancii Kotak și folosind comenzile vocale pentru a finaliza munca. Cu toate acestea, rețineți că, pentru recunoașterea vocii, autentificarea dvs. biometrică se va face înainte. Pe lângă recunoașterea vocii, se va face și recunoașterea feței și irisului.

Citește și: De ce fiecare afacere trebuie să includă managementul riscului întreprinderii

Neobanking

Neo-băncile sunt acele instituții financiare digitale cu zero sucursale fizice. Ele oferă o gamă largă de servicii financiare și bancare, cum ar fi opțiuni de credit instant, conturi de economisire, fonduri mutuale, produse de creditare, depozite la fix și altele, care pot fi accesate cu ușurință prin modul online, fie prin intermediul site-ului, fie al aplicației dedicate în asociere cu băncile autorizate. Rețineți că acest tip de tendință s-a remarcat în timpul pandemiei de COVID-19 în rândul consumatorilor care căutau modalități bancare digitale.

Luați lumea la sfaturi

Mulți dintre voi vă veți putea relaționa cu ușurință, deoarece, într-un fel, toți suntem afectați de tehnologie. De la cumpărături pentru haine până la comanda de mâncare, toate sunt la doar un robinet distanță. De asemenea, acum nu ai nevoie de numerar cu tine. Puteți efectua toate plățile digital prin portofele electronice. De asemenea, prin net banking, vi se permite să transferați fonduri din contul dvs. în altul, să vă verificați soldul, să plasați o comandă pentru carnetele de cecuri, să creați depozite recurente și depozite fixe și multe altele.