Strategia de captare a dividendelor: cum funcționează

În lumea tranzacționării cu acțiuni, un dividend se referă la o distribuire de numerar sau acțiuni către acționarii unei companii. În multe cazuri, acești bani sunt retrași din profitul reportat al unei companii. Cu alte cuvinte, dividendele sunt plăți care ți se fac pentru că ești acționar.

Investitorii au opțiunea de a cumpăra și de a deține acțiuni care plătesc dividende, făcându-le o opțiune excelentă pentru a obține venituri pasive și a profita la maximum de cunoștințele dvs. de bursă.

Cu toate acestea, ca și în cazul tuturor strategiilor de investiții, există întotdeauna un risc inerent implicat. O strategie populară pe care o folosesc investitorii este cunoscută sub numele de strategia de captare a dividendelor. Acest lucru este denumit și cumpărarea dividendului și poate fi o alegere riscantă din cauza considerentelor fiscale, dar este și o investiție solidă de făcut dacă aveți încredere în acțiuni.

Cum funcționează dividendele

După cum sa menționat în introducere, dividendele sunt în esență plăți pe care firmele le fac acționarilor lor. Majoritatea oamenilor aleg ca aceste dividende să fie plătite în numerar, dar există și opțiunea de a primi acțiuni. Deci, de fiecare dată când compania câștigă bani, aveți în esență dreptul la o parte din aceștia, ceea ce înseamnă că este în interesul dumneavoastră să vedeți compania reușită.

Dar, deși aceste plăți pot fi retrase în orice moment, ele sunt de obicei efectuate în fiecare trimestru. Aceasta este cunoscută ca data dividendului. Aceasta înseamnă că, dacă investiți într-o companie care este aproape de data dividendelor, veți primi partea dvs. din câștiguri mult mai devreme decât se aștepta. Aceasta este baza unei strategii de captare a dividendelor.

Cum funcționează datele dividendelor

Există patru lucruri de reținut când vine vorba de data dividendelor:

• Data declarației se referă la data la care consiliul de administrație anunță plata dividendelor. Această dată apare cu mult înainte de plata în sine.
• Data ex-dividend este prima dată la care noii cumpărători de acțiuni nu își vor primi dividendele. Deoarece stocurile durează aproximativ trei zile pentru a se deconta odată ce tranzacția este efectuată, această dată este adesea cu două zile de tranzacționare înainte de înregistrare. Dacă ați deținut acțiuni înainte de data ex-dividendului, atunci veți primi plata așteptată. Cu toate acestea, dacă investiți prea târziu, nu veți primi dividendele pentru acel trimestru. Aceasta înseamnă, de asemenea, că oamenii își pot vinde acțiunile în aceeași zi în care este anunțată data ex-dividend. Veți primi atât dividendele dvs. de la companie, cât și bani din vânzarea acțiunilor dvs., deoarece acestea sunt procesate la aproximativ trei zile după ce ați luat decizia.
• Data înregistrării sau data dividendelor se referă la data la care noii cumpărători ai unei acțiuni nu se vor califica pentru plățile de dividende în așteptare. Această dată este mai mult o formalitate și este important să luați în considerare în schimb data ex-dividend. Pentru investitori, această dată este importantă deoarece, dacă vindeți acțiuni înainte de data de înregistrare, nu veți primi plățile dividendelor pentru trimestrul respectiv.
• Data plății este data la care vor fi efectuate plățile. Acestea pot fi depuse într-un cont pe care l-ați aranjat cu compania sau contul de acționar. Alternativ, puteți obține un cec.

Cumpărarea dividendului

După cum am menționat pe scurt mai devreme, o strategie pe care o folosesc investitorii este „cumpărarea dividendului”. Aceasta implică încercarea de a cronometra achiziționarea de acțiuni de dividende sau de fonduri mutuale pentru a se alinia îndeaproape cu data ex-dividend a unei companii.

Odată ce și-au asigurat plata dividendelor, pot alege să-l păstreze dacă doresc, dar este mai obișnuit să vândă acțiunile la scurt timp după o cumpărare și să continue să caute mai multe oportunități. Aceasta este cunoscută ca o strategie de captare a dividendelor. Din păcate, această strategie este mai greu de realizat decât pare.

O altă opțiune este să cumpărați și să vindeți opțiuni care ar putea profita din scăderea prețului unei acțiuni atunci când dividendul este plătit. Aceasta este o strategie mult mai complicată pe care o folosesc investitorii cu experiență pentru a profita atât de randamentele mici, cât și de cele mari, care sunt adesea agravate.

Ce face ca un plan de captare a dividendelor să fie riscant?

Există o serie de lucruri care pot face din planul de captare a dividendelor o alegere potențial riscantă:

• Piețele pot fi destul de eficiente, ceea ce înseamnă că prețurile acțiunilor pot crește, deoarece alți oameni se așteaptă, de asemenea, ca anumite companii să plătească dividendele în curând.
• Este nevoie de multă cercetare pentru a alege o țintă atunci când încercați să cumpărați dividendul. Este riscant să presupunem că știți data ex-dividend a acțiunilor și majoritatea informațiilor sunt oferite doar investitorilor existenți. Aceasta înseamnă că va trebui să aveți o rețea puternică de investitori dispuși să vă împărtășească informațiile.
• Nu este favorabil când vine vorba de implicații fiscale. Acest lucru se datorează faptului că dividendele colectate cu o strategie de captare a dividendelor nu sunt considerate dividende calificate. Aceasta înseamnă că veți plăti mai mult impozit pe venit pentru aceste câștiguri. Pentru a plăti mai puțin impozit pe dividende, va trebui să fi deținut acel stoc timp de cel puțin 60 de zile în perioada de 121 de zile care începe cu 60 de zile înainte de data ex-dividend.
• În cele din urmă, există costuri de tranzacție pe care trebuie să le luați în considerare și. Acest lucru scade și mai mult suma pe care o puteți câștiga cu o strategie de captare a dividendelor. Pentru a acoperi aceste comisioane de brokeraj, va trebui să achiziționați o poziție mai mare.

Concluzie

Deci, merită o strategie de captare a dividendelor? E greu de spus. Este o idee grozavă pentru o formă alternativă de investiție, mai ales dacă te joci cu ideea de câștiguri pe termen scurt. Dacă aveți contacte cu cunoștințe din interior, atunci poate fi destul de ușor să profitați de strategiile de captare a dividendelor, mai ales dacă aveți o sumă considerabilă de bani de investit în primul rând.

Cu toate acestea, poate fi mai convenabil pentru oameni să rămână pur și simplu cu stocul achiziționat și să-l privească cum crește pe o perioadă mai lungă. Acest lucru oferă, de obicei, câștiguri mai consistente, costuri reduse de tranzacție și de multe ori ajunge să devină cea mai bună strategie pe termen lung dacă nu sunteți obișnuit cu tranzacționarea.

Totuși, dacă sunteți încrezător în capacitatea dvs. de tranzacționare și puteți rămâne la curent cu fluctuațiile pieței și informațiile din industrie, atunci cu siguranță puteți obține câștiguri rapide. Nu uitați că există taxe și considerații suplimentare de reținut dacă doriți să profitați la maximum de ele.