47 Statistici bancare digitale care furnizează informații utile

Clienții moderni se așteaptă la opțiuni de servicii mai rapide și mai diverse pentru digital banking. O experiență omnicanal este acum un element obligatoriu pentru furnizarea de servicii flexibile pe mai multe canale de comunicare.

Tehnologia și așteptările oamenilor merg mână în mână. Este ca cea de-a treia lege a mișcării a lui Newton, care spune că pentru fiecare acțiune există o reacție egală și opusă. La fiecare acțiune tehnologică, există reacții egale și opuse din partea oamenilor. Platformele bancare digitale se află în fruntea acestei acțiuni tehnologice, facilitând băncilor să găzduiască diverse servicii financiare.

Oamenii au reacționat într-o varietate de moduri. Explorați aceste statistici de mai jos pentru a vedea viitorul digital banking.

Statistici cheie în domeniul bancar digital

Statisticile de mai jos arată afluxul tot mai mare de bănci digitale pe piața modernă. Ele oferă servicii superioare, mai rentabile decât omologii lor tradiționali.

• În 2021, piața bancară digitală din SUA a fost estimată la 4,3 miliarde de dolari, reprezentând o cotă de 28,78% din piața globală.
• Se estimează că China, a doua cea mai mare economie din lume, va atinge o dimensiune a pieței de 4,6 miliarde de dolari până în 2026, cu o rată de creștere anuală compusă (CAGR) de 19,9% în perioada de analiză.

• Japonia și Canada sunt printre celelalte piețe geografice demne de remarcat; Se estimează că fiecare va crește cu 11%, respectiv 13,1%, din 2021 până în 2026.
• Se estimează că Germania va crește cu aproximativ 14,5% CAGR în Europa. În același timp, restul pieței europene va ajunge la 5,2 miliarde de dolari până în 2026.
• Aproximativ 295,5 milioane de utilizatori de servicii bancare digitale sunt în India, depășind SUA cu peste 70 de milioane.

Banca tradițională vs. banca digitală

Băncile tradiționale necesită de obicei o vizită la o sucursală fizică pentru a vă accesa contul. În schimb, băncile online funcționează fără locații fizice și toate interacțiunile trebuie să aibă loc digital.

Băncile online pot oferi beneficii, cum ar fi comisioane mai mici și rate mai mari de rentabilitate datorită costurilor operaționale reduse asociate cu infrastructura fizică.

Să ne uităm la câteva statistici concurente pentru a dezvălui faptele despre banca tradițională și digitală.

Tendințele cheie în domeniul bancar digital

Înclinația consumatorilor către banca digitală provoacă schimbări semnificative în operațiunile bancare. Mulți și-au redus personalul sucursalelor în funcție de traficul clienților. Unii și-au închis chiar filialele. Accesul oferit de serviciile bancare digitale este prea atrăgător pentru clienții ocupați.

Tendințele de mai jos spun aceeași poveste.

• Se estimează că utilizatorii de servicii bancare digitale din Statele Unite vor crește de la an la an la aproape 217 milioane până în 2025. Acest număr era de 197 milioane în martie 2021.

• Reducerea cu 18% a personalului sucursalelor per client se aliniază cu așteptările clienților de a vizita mai rar sucursalele.
• Într-o schimbare semnificativă către serviciile bancare online, HSBC Bank din Regatul Unit (Marea Britanie) intenționează să închidă peste 10% din sucursalele sale – 69 din 510.
• Utilizarea serviciilor bancare mobile a înregistrat o creștere cu 34% în 2021 din cauza blocajelor continue din cauza pandemiei.

Statistici de utilizare a serviciilor bancare digitale

Potrivit Businesswire , 35% dintre consumatori preferă servicii financiare netradiționale, cum ar fi băncile doar digitale și conturile digitale de sine stătătoare ca furnizori de servicii primari. Tabelul de mai jos discută consumatorii și preferința acestora pentru băncile doar digitale, în funcție de vârstă.

• Statele Unite ale Americii, Canada, Japonia, China și Europa vor genera un CAGR estimat de 13% în sectorul global de investiții bancare.
• Se așteaptă ca China să rămână printre cele cu cea mai rapidă creștere din acest cluster de piețe bancare digitale regionale. Piața din Asia-Pacific, cum ar fi India, Australia și Coreea de Sud, este estimată să ajungă la 615,6 milioane de dolari până în 2026.
• Bank of America este lider cu peste 30 de milioane de utilizatori activi ai aplicațiilor mobile și peste 40 de milioane de clienți online banking.

Statistici bancare online

Serviciile bancare online se referă la accesarea diferitelor funcții și servicii bancare prin intermediul site-ului web al băncii de pe computer. Puteți verifica soldurile, plăti facturile și puteți accesa funcții suplimentare, cum ar fi aplicații de împrumut sau card de credit, prin portalul bancar. Citiți statisticile cheie din acest domeniu pentru a descoperi încotro se îndreaptă industria.

• Tehnologia de chat online, care conectează clienții la un reprezentant uman al serviciului pentru clienți, are o rată de satisfacție de 66%. În schimb, doar 26% dintre clienți sunt mulțumiți de chatboții bazați pe inteligență artificială.
• 77% dintre canadieni, 71% dintre locuitorii SUA și 69% dintre clienții spanioli își folosesc serviciile bancare online cel puțin în fiecare lună.
• Ally Bank și Discover Bank se numără printre jucătorii cu creștere rapidă din sectorul online banking, contribuind la piața digitală bancară estimată la 4,3 miliarde de dolari în 2021.

• În 2021, utilizatorii de servicii bancare mobile din Australia au depășit pentru prima dată utilizatorii de servicii bancare online, peste 63% dintre australieni folosind servicii bancare mobile pentru a-și cumpăra și gestiona conturile.

Statistici mobile banking

Mobile banking înseamnă utilizarea aplicațiilor pe dispozitive mobile, cum ar fi smartphone-uri sau tablete, pentru a accesa multe dintre aceleași funcții bancare. Banca oferă aceste aplicații în care aveți un cont și utilizați de obicei aceleași date de conectare ca și portalul dvs. bancar online.

Statisticile de mai jos vorbesc despre beneficiile serviciilor bancare mobile, avantajul său competitiv și intrarea sa grandioasă pe scenă.

• Un sondaj recent indică o rată de adoptare excepțional de mare în rândul utilizatorilor de servicii bancare digitale, 89% dintre clienți folosindu-și dispozitivele mobile pentru operațiuni bancare. În rândul milenialilor, acest număr crește și mai mult la 97%.
• Între 2019 și 2023, serviciile bancare mobile în rândul deținătorilor de conturi bancare din Statele Unite au crescut lent.

• În primul trimestru al anului 2023, 63% dintre titularii de conturi bancare au procesat chestiuni bancare pe smartphone sau tabletă, cu 5% mai mult decât în ​​prima jumătate a anului 2019.
• În Africa, tranzacțiile bancare mobile au crescut de la 495 de miliarde de dolari în 2020 la 701,4 miliarde de dolari în 2021. Numărul actual de utilizatori de servicii bancare mobile de pe continent este de 600 de milioane.
• În 2021, aproximativ 85% dintre turci au avut încredere în smartphone-uri pentru toate cerințele bancare și de achiziție. La 82% și 76%, Africa și Coreea de Sud au experimentat o utilizare similară. Brazilia, cu 76%, a împărțit locul trei cu Coreea de Sud, în timp ce Marea Britanie (65%) și SUA (58%) au completat primele cinci.
• Între 2020 și 2021, serviciile bancare mobile au crescut de cinci ori mai repede decât serviciile bancare online. Cu toate acestea, experții estimează că serviciile bancare online vor continua, deoarece previziunile indică că vor fi peste 3,6 miliarde de utilizatori de servicii bancare online până în 2024.
• Experții prevăd că plățile mobile vor crește cu un CAGR de 29% din 2020 până în 2027, ajungând la o valoare estimată de 8,94 trilioane de dolari.

Înșelătorie bancară digitală, fraudă și statistici de securitate

Banca digitală este predispusă la amenințări cibernetice. În 2023, Reserve Bank of India (RBI) a raportat fraude bancare în valoare de peste 302,5 miliarde de rupii indiene. Cu tranzacții digitale masive, serviciile tradiționale de monitorizare a fraudei sau înșelătoriei trebuie să facă față provocărilor moderne de securitate cibernetică cu care se confruntă instituțiile bancare.

• Sondajul anual al JP Morgan privind fraudele de plăți a dezvăluit o creștere îngrijorătoare de 10% a fraudelor legate de carduri, în timp ce companiile au raportat în general volume mai mici de înșelătorie digitale.
• În 2023, exploatările de fraudă cu tehnologie medie care au afectat anterior fintech-ul devin din ce în ce mai accesibile pentru echipele de fraudă. Creditorii din SUA au înregistrat pentru prima dată o scădere cu 1% a atacurilor automate de roboți.

• Criminalii cibernetici folosesc programe malware și troieni pentru a viza utilizatorii, lansând peste 100.000 de troieni noi doar în 2021. Profitarea de vulnerabilități de securitate este, de asemenea, o abordare comună pentru acești hackeri.
• În 34% din cazuri, frauda are loc pe un cont confirmat de pe dispozitivul utilizatorului, ceea ce arată că metoda de modă veche de a fura pur și simplu lucruri este încă un standard.
• În 2022, phishingul a reprezentat 90% din încălcările de date.
• În timp ce 91% dintre toți respondenții acordă prioritate taxelor mai mici și confortului, importanța lor este puțin mai mică decât securitatea conturilor și fondurilor (96%) și confidențialitatea informațiilor personale (93%).
• 95% dintre deținătorii de conturi din SUA au încredere în băncile lor pentru a-și proteja informațiile personale pe platformele bancare digitale.
  
  

Îndreptarea către un viitor încărcat digital

Serviciile bancare online oferă numeroase avantaje față de majoritatea băncilor tradiționale. Clienții beneficiază de ușurință de accesibilitate, experiențe personalizate și, cel mai important, flexibilitate.

Deși tacticile de securitate necesită mai multă muncă, platformele bancare digitale sunt pe cale să reducă orice decalaj dintre clienții moderni și sectorul bancar complex.