Beneficiile fiscale ale donațiilor de criptomonede | Ghid insider

Evitați câștigurile de capital pe criptomonede.

Mulți cred că criptomoneda este mai puțin reglementată decât alte monede și, prin urmare, ar putea permite oamenilor să evite plata taxelor. Este important de știut că IRS consideră de fapt criptomoneda un activ de capital în scopul impozitului pe venit federal.

În timpul sezonului fiscal, sunteți pe punctul de a plăti impozite pentru câștigurile din criptomonede, în același mod în care ați face-o pentru orice alt activ de capital.

Din fericire, există modalități relativ simple de a utiliza criptomoneda pentru a vă reduce taxele în aprilie, aducând contribuții caritabile. Iată cum.

Sugestiile din acest articol sunt cele mai bune practici generale și este posibil să nu funcționeze pentru toată lumea. Consultați-vă întotdeauna consilierul fiscal pentru a determina cel mai bun curs de acțiune pentru situația dumneavoastră financiară particulară.

Depunerea și raportarea taxelor pentru donații cripto

În general, suma pe care o datorezi în cripto-taxe este determinată de câștigurile sau pierderile de capital dintr-o anumită perioadă. Câștigul sau pierderea de capital pe care le-ați raporta în declarația fiscală este diferența dintre suma pe care ați câștigat-o din vânzarea cripto-ului și baza dvs. de cost (suma pe care ați cheltuit-o pentru a-l achiziționa).

De asemenea, trebuie să luați în considerare timpul în care ați deținut cripto-ul dvs.

• Câștig sau pierdere pe termen scurt: apare dacă ați cumpărat și vândut unitatea de Bitcoin în 365 de zile
• Câștig sau pierdere pe termen lung: Apare dacă v-ați vândut unitatea de Bitcoin după un an

Fiecare tip de câștig sau pierdere de capital are ca rezultat diferite rate de impozitare (de obicei, 10 până la 37 la sută pentru termen scurt și 0 până la 20 la sută pentru termen lung), în funcție de venitul general impozabil.

Cum sunt tratate câștigurile criptografice în timpul sezonului fiscal

Mulți oameni au început să ia în considerare utilizarea criptomonedei pentru a plăti produse și servicii. Acest lucru este valabil mai ales pe măsură ce adoptarea cripto-ului crește și mai multe companii încep să o accepte ca formă de plată. Cu toate acestea, utilizarea cripto-ului pentru a plăti un produs ar putea duce la impozit pe câștigurile de capital.

Puneți-o în perspectivă: să presupunem că ați cumpărat Bitcoin pentru 10.000 USD și de atunci a urcat în valoare la 100.000 USD. Dacă ați folosit acest lucru pentru a cumpăra o casă – sau chiar o ceașcă de cafea de 5 USD – ați putea fi responsabil pentru impozitul pe câștigurile de capital de 90.000 USD.

Cum sunt tratate pierderile criptografice

Dacă criptomoneda dvs. își pierde valoare într-o anumită perioadă de timp, veți experimenta o pierdere de capital. Puteți compensa câștigurile de capital cu pierderi de capital, ceea ce vă va permite să deduceți venitul din declarația de impozit. Dar există reguli și limitări pentru această procedură.

1. Mai întâi trebuie să aplicați doar pierderi pe termen scurt pentru a reduce câștigurile pe termen scurt. În același sens, trebuie să aplicați doar pierderi pe termen lung pentru a reduce câștigurile pe termen lung.
2. Dacă mai aveți pierderi după aceea, acestea se pot aplica la tipul opus de câștig.
3. După aceea, puteți utiliza orice pierderi de capital rămase pentru a compensa până la 3.000 USD din venitul impozabil.

Sună complex, dar rezultatele merită.

Evitarea impozitelor pe criptografii prin donații

Implicațiile actuale contabile și fiscale ale utilizării cripto-ului pot fi în mod clar destul de sumbre, dar există câteva modalități de a vă reduce taxele pe cripto. Prima modalitate importantă este să donați cripto organizațiilor dvs. nonprofit preferate.

Donează-ți Crypto-ul către Caritate

Făcând donații cu cripto, nu numai că aveți un impact pozitiv asupra lumii, ci și economisiți taxe și bani în timp ce faceți acest lucru.

Donarea cripto directă unei organizații nonprofit nu este un eveniment impozabil. Acest lucru înseamnă că nu va trebui să plătiți niciun impozit pe câștigurile de capital atunci când depuneți cererea. Și, ca orice altă donație, și acest tip de donație ar fi deductibil din punct de vedere fiscal.

Dacă donați un activ apreciat pe termen lung (cumpărat și vândut după un an), puteți deduce valoarea justă de piață a cripto-ului în momentul contribuției dvs. Aceasta înseamnă că puteți deduce acest activ la valoarea sa apreciată. Dacă v-ați cumpărat cripto-ul cu 10 USD și de atunci a fost apreciat la 20 USD, puteți deduce valoarea de 20 USD.

Este o situație generală câștig-câștig.

Alternativ, dacă ați converti cripto-ul în numerar și ați donat-o unei organizații nonprofit, ați plăti impozitul pe câștigurile de capital.

Uitați-vă la recoltarea pierderilor fiscale cu Crypto

Un alt mod în care investitorii pricepuți încearcă să economisească evitând impozitele este prin colectarea pierderilor fiscale. Deoarece regulile de vânzare de spălare nu se aplică în prezent criptomonedei, puteți vinde jetonul dvs. cripto cu pierdere și îl puteți cumpăra înapoi imediat la un preț mai bun, în loc să fiți nevoit să așteptați 30 de zile așa cum trebuie cu stocul. Oamenii pot acumula multe dintre aceste pierderi pentru a ajuta la compensarea câștigurilor viitoare.

Este important să rețineți, totuși, că trebuie să urmăriți meticulos toată activitatea dvs. pentru a vă valida cererile către IRS. De asemenea, rețineți că recoltarea pierderilor fiscale vă ajută să amânați și să reduceți impozitele criptografice, nu să le evitați definitiv.

Aceleași reguli de compensare se aplică și în cazul acestor pierderi, în care mai întâi trebuie să aplicați doar pierderile de capital pe termen scurt câștigurilor de capital pe termen scurt și pierderile de capital pe termen lung câștigurilor de capital pe termen lung și așa mai departe.

Reduceți venitul impozabil

De asemenea, vă puteți minimiza impozitele prin scăderea venitului total impozabil. Câștigurile de capital pe termen scurt sunt supuse acelorași rate de impozitare pe care le plătiți pentru venitul obișnuit, iar câștigurile de capital pe termen lung variază în funcție de venitul dvs.

Vă puteți reduce venitul impozabil prin investigarea tuturor deducerilor și creditelor fiscale pentru care vă puteți califica. Indiferent dacă contribuiți la un plan de economii pentru pensii, cercetați diferitele credite fiscale care s-ar putea aplica situației dvs. unice sau cereți unui profesionist fiscal să vă ajute să descoperiți alte reduceri fiscale, puteți vedea rezultatele în sezonul fiscal. Această abordare este simplă, dar necesită multă cercetare.

Exemplu de scenariu fiscal pentru donații cripto

Pentru a ilustra eficiența fiscală a donării cripto, să spunem:

Ai cumpărat cripto pentru 2.000 USD și se apreciază ca valoare la 20.000 USD.

Opțiunea A:

• Donați 10.000 USD din cripto-ul dvs. direct unei organizații nonprofit, anulați totalul 10.000 USD , iar organizația nonprofit primește 10.000 USD .

Opțiunea B:

• Vindeți 10.000 USD din cripto-ul dvs. mai întâi pentru a dona în monedă fiat, sunteți impozitat cu o rată de 24% (ca persoană fizică care realizează un venit anual între 86.376 USD și 164.925 USD în 2021) și sunteți pasibil de taxe de 2.400 USD . În acest caz, anularea dvs. și suma pe care o primește organizația nonprofit este de 7.600 USD .

Scenariul câștigător este clar. Reduceți taxele și oferiți mai mult donând cripto-ul direct organizațiilor nonprofit, în loc să faceți o donație în numerar.

Întrebări obișnuite privind impozitele pe donații cripto

De ce sunt taxele cripto atât de mari?

La fel ca și acțiunile, IRS consideră criptomoneda drept „proprietate” în scopuri fiscale, tratând-o ca un activ de capital. Sunteți impozitat pe câștigurile din criptomonede în același mod în care ați fi impozitat pentru câștigurile din activele dvs. de capital.

Taxele cripto pe Robinhood sunt tratate diferit?

Tranzacțiile cripto pe care le faci pe Robinhood rămân în cadrul platformei și nu intră în portofelul tău cripto. Pentru a vă muta activele cripto pe o altă platformă, va trebui să vindeți și apoi să răscumpărați criptomonul, ceea ce înseamnă că veți suporta impozite pentru orice câștig de capital pe care l-ați putea avea.

Cum sunt impozitate tranzacțiile cripto?

Multe dintre aceleași reguli fiscale care se aplică tranzacționării cu acțiuni se aplică cripto. Datoriți impozite pe câștigurile de capital pentru orice profit obținut în timpul tranzacționării cu criptomonede. Dacă pierdeți bani, puteți anula tranzacția ca pierdere de capital.

Când plătesc taxe pe cripto-ul meu?

Plătiți taxe pe cripto-ul dvs. atunci când îl eliminați, cum ar fi atunci când îl vindeți, îl tranzacționați sau îl utilizați ca plată. Dacă ați primit criptomonede ca venit - cum ar fi prin minerit sau dacă sunteți plătit în criptomonede de către angajatorul dvs. - ați putea plăti și impozite pentru acea criptomonedă.

Există formulare speciale pe care ar trebui să le trimit pentru taxe criptografice?

Completați formularul IRS 8949 pentru a vă raporta taxele pe criptomonede și includeți acele totaluri în formularul dvs. Schedule D. Raportați orice venit din criptomonedă rămas pe Formularul 1040.

Ca întotdeauna, consultați-vă specialistul fiscal pentru a identifica ce este cel mai bine pentru nevoile dvs. personale. Dar, având în vedere aceste implicații fiscale ale cripto, luați în considerare modul în care vă puteți folosi cripto-ul pentru totdeauna, minimizând și impozitele.