AcreTrader vs. FarmTogether

Doriți să vă diversificați portofoliul, dar nu doriți să urmăriți investiții imobiliare tradiționale? Dacă da, investiția în terenuri agricole ar putea fi opțiunea perfectă pentru tine.

AcreTrader și FarmTogether sunt două dintre cele mai importante servicii pentru investiții în terenuri agricole. Ambele platforme sunt deschise investitorilor acreditați, dar diferă în mai multe moduri.

Comparația noastră AcreTrader vs. FarmTogether analizează punctele forte și opțiunile de investiții ale fiecărei platforme, astfel încât să puteți alege serviciul mai bun pentru obiectivele dvs. de investiții.

Ce este AcreTrader?

AcreTrader este o platformă relativ nouă. Câțiva membri ai conducerii sale provin din familii agricole cu mai multe generații.

Site-ul colaborează cu fermieri din Statele Unite pentru a strânge fonduri de la investitori individuali pentru a-și permite un contract de închiriere pe mai mulți ani.

Fondurile investitorilor pot ajuta, de asemenea, la finanțarea îmbunătățirilor terenurilor pentru a crește productivitatea. În funcție de ofertă, AcreTrader poate ajuta fermierii să treacă la agricultura ecologică pentru un plus de durabilitate.

Această platformă imobiliară crowdfunded are oferte de terenuri agricole și lemne care permit proprietatea fracționată cu investiții minime de până la 10.000 USD. Perioada minimă de deținere estimată este de obicei de cinci ani.

În plus, AcreTrader se străduiește să adauge până la două noi listări pe săptămână.

Din păcate, serviciul acceptă în prezent doar investitori acreditați din cauza reglementărilor SEC. Cetăţenii care nu sunt cetăţeni care sunt rezidenţi legali în Statele Unite sunt eligibili să investească.

Cum funcționează AcreTrader?

După ce s-au alăturat AcreTrader, investitorii pot angaja numerar pentru a deschide oferte și pot participa la seminarii web pentru listările viitoare.

Terenurile sunt situate în Statele Unite și cresc aceste culturi de numerar:

• Culturi pe rând (porumb, bumbac, cartofi, soia, grâu etc.)
• Culturi permanente (migdale)
• Cherestea

Posibilitatea de a investi în timberland este o investiție alternativă unică, care oferă o diversificare suplimentară și un potențial de venit pe termen lung.

Majoritatea ofertelor au o perioadă țintă de deținere de cinci până la 10 ani. Cu toate acestea, unele investiții pot necesita un angajament de până la 20 de ani.

Puteți investi în ofertele AcreTrader printr-un cont impozabil sau IRA auto-direcționat.

Oferte de investiții

Este esențial să-ți faci cercetări atunci când vine vorba de orice investiție potențială. Aceasta implică înțelegerea potențialelor recompense și riscuri.

Cu AcreTrader, vizitarea paginii de oferte pentru fiecare oportunitate este un prim pas excelent pentru a analiza proprietatea.

Pagina de ofertă listează aceste detalii:

• Numele proprietății și locația
• Harta fermei și fotografii
• Ipoteze financiare
• Tipuri de culturi cultivate
• Randament brut în numerar
• Randament anual net
• Investiție minimă
• Perioada țintă de investiție

Investiția minimă variază în funcție de ofertă și depinde de costul pe acru. În plus, durata estimată de proprietate poate varia.

Acestea fiind spuse, aceasta este în general o idee de investiție pe termen lung.

După efectuarea unui gaj de investiții, fondurile investite intră într-un cont escrow până când obiectivul de strângere de fonduri este atins. Apoi, banii sunt investiți și puteți începe să obțineți venituri.

AcreTrader tinde să ofere o mare diversitate atunci când vine vorba de opțiuni de investiții. Acest lucru se datorează faptului că oportunitățile de investiții sunt răspândite în Statele Unite, inclusiv în statele sudice.

Cum fac investitorii bani

Investitorii fac bani în primul rând prin colectarea chiriei de la fermier înainte de începerea sezonului de plantare. Drept urmare, performanța investiției dumneavoastră nu se bazează pe performanța recoltei, care poate fi volatilă.

În funcție de acord, investitorii pot împărți și profiturile din recolta anuală. Cu toate acestea, majoritatea structurilor de tranzacții nu solicită fermierilor să împartă profiturile din munca lor.

În plus, veți primi investiția inițială înapoi la sfârșitul perioadei de deținere, când proprietatea se vinde. Acțiunile dvs. pot crește în valoare dacă proprietatea se vinde la un preț mai mare.

Perioada de deținere estimată este de obicei de cinci până la 10 ani. Rețineți că nu există o piață secundară pentru a vă vinde acțiunile devreme.

Evaluare AcreTrader

Toate ofertele potențiale trebuie să treacă printr-un proces de verificare în trei părți care implică o inspecție la proprietate și o comparație cu fermele similare.

Pentru fermele care trec testul și se califică pentru investiții, platforma atribuie un rating AcreTrader pentru a evidenția riscurile potențiale. Acest lucru vă ajută să determinați dacă o investiție este potrivită pentru dvs.

Pe scurt, cu cât ratingul AcreTrader este mai mare, cu atât riscul este mai mare. Cu cât ratingul este mai mic, cu atât riscul este mai scăzut.

Instrument de valoare a fermei

AcreTrader oferă un instrument de valoare fermă care facilitează compararea rentabilității estimate a investiției cu randamentele istorice pentru un anumit stat.

Unii dintre factorii de cercetare includ:

• Rentabilitatea medie anuală
• Preț pe acru
• Tarife de închiriere

Puteți vizualiza și detalii despre agricultură pentru anumite state. De exemplu, puteți vedea date la nivel de județ sau puteți evalua cea mai comună recoltă a unui stat.

Cât costă AcreTrader?

Este gratuit să vă alăturați AcreTrader și plătiți taxe doar pentru investițiile active.

Investiția minimă variază în funcție de proprietate, dar este de obicei între 10.000 USD și 20.000 USD. Fiecare acțiune reprezintă 1/10 de acru, așa că cumpărarea a 10 acțiuni înseamnă că dețineți un acru întreg.

Majoritatea ofertelor necesită achiziționarea de până la patru acri de acțiuni pentru a deschide o poziție.

Unele dintre taxele de investiție includ:

• Taxa anuala de servicii: 0,75%
• Taxe de închidere (o singură dată la deschiderea investiției): 2%
• Comision de vânzare (când proprietatea se vinde): 5%

Aceste taxe sunt similare cu alte platforme imobiliare crowdfunded pentru investitori acreditați și neacreditați.

Un alt cost ascuns poate fi angajamentul potențial de investiții pe termen lung de până la 10 ani și lipsa tranzacțiilor secundare. Odată ce ați investit într-o ofertă, nu vă puteți scoate banii dacă apare o oportunitate mai profitabilă.

Investiția în terenuri agricole poate fi mai puțin volatilă decât stocurile. Cu toate acestea, îi lipsește flexibilitatea de a vă răscumpăra din timp acțiunile pentru active cu potențial de creștere mai mare.

Returnări AcreTrader

Investitorii pot anticipa că vor câștiga un dividend anual de randament în numerar de la 3% la 6%. Dividendele în numerar sunt distribuite în decembrie și sunt supuse impozitului pe venit.

Platforma estimează o rentabilitate anuală medie netă de 6% până la 9%. Acestea fiind spuse, este posibil să nu vă dați seama de întoarcerea reală până când platforma nu vinde ferma.

Randamentele anuale proiectate greșează din partea precauției, deoarece rata istorică de rentabilitate a investițiilor în terenuri agricole este de aproximativ 12%. AcreTrader afirmă că au profituri estimate mai mici din cauza prețurilor mai mici ale mărfurilor și a subscrierii conservatoare.

Avantaje și dezavantaje AcreTrader

Acestea sunt aspectele pozitive și negative ale investiției în terenuri agricole prin AcreTrader.

Pro

• Investește în terenuri agricole și cherestea
• Holdings din Statele Unite
• Pot participa la webinarii de prefinanțare

Contra

• Dividendele se distribuie o dată pe an
• Fără piață secundară
• Doar investitori acreditați

Ce este FarmTogether?

FarmTogether oferă mai multe oportunități de a investi în terenuri agricole pentru investitorii internaționali și acreditați din țările Grupului de acțiune financiară (FATF). Această platformă a fost fondată de experți în finanțe agricole.

Site-ul oferă în prezent doar posibilitatea de a investi în terenuri care cultivă culturi permanente și rânduri.

Investițiile minime pot fi de până la 15.000 USD per ofertă de finanțare participativă. Cu toate acestea, este posibil să accesați oferte specializate dacă puteți investi 100.000 USD sau mai mult. Acest lucru vă permite să aveți un orizont de investiții permanent sau o proprietate directă.

Personalizarea extinsă a FarmTogether este unul dintre cele mai bune motive pentru a lua în considerare utilizarea platformei dacă aveți bani și doriți să obțineți o poziție considerabilă în agricultură.

Este chiar posibil să vă răscumpărați acțiunile mai devreme la un schimb secundar pe anumite dețineri. Din păcate, această funcție nu este disponibilă pentru fiecare ofertă.

Cum funcționează FarmTogether?

Vă puteți alătura FarmTogether pentru a răsfoi ofertele disponibile și anterioare. Sunt acceptate conturile impozabile și IRA-urile auto-direcționate.

FarmTogether se concentrează în prezent pe investiții într-o mână de state, inclusiv:

• California
• Illinois
• Nebraska
• Oklahoma
• Oregon
• Washington

Trebuie să fii confortabil să investești într-o companie care oferă doar expunere la culturile pe rând și la culturile permanente.

Platforma își propune să lanseze cel puțin o ofertă pe lună. Această frecvență de strângere de fonduri este mai lentă decât AcreTrader.

În plus, opțiunile tale de investiții depind de cât de mult ești dispus să investești.

Ferme crowdfunded

Cele mai multe oferte au acțiuni crowdfunded. Această structură a tranzacției este similară cu AcreTrader și cu alte investiții pentru investitorii acreditați.

Investiția minimă începe de la 15.000 USD, dar poate fi mai mare în funcție de oportunitatea de investiție.

Majoritatea ofertelor au o perioadă țintă de deținere de șapte până la 10 ani. Încă o dată, acest orizont de investiții aproximativ este similar cu alte oferte imobiliare finanțate în mod participativ.

Investitorii vor găsi multe detalii pe pagina de investiții, inclusiv:

• Prezentare generală a fermei
• Istoricul operatorului
• Videoclip de pre-investiție Investment Deep Dive
• Drivere de valoare (ceea ce îi place cel mai mult FarmTogether)
• Sumar financiar
• Evaluări de risc
• Întrebări frecvente specifice investițiilor

Randamentele în numerar pot fi de la 2% la 12%, în funcție de nivelul de risc al ofertei și de potențialul pe termen lung.

Fondul pentru Terenuri Agricole Durabile

Sustainable Farmland Fund necesită o investiție minimă de 100.000 USD. De asemenea, nu are o perioadă țintă de deținere.

Ca rezultat, puteți menține această poziție toată viața, dar puteți menține și mai multă flexibilitate în vânzarea acțiunilor, deoarece data de încetare a fondului este nelimitată.

Acest fond are un risc inerent mai mare decât investițiile crowdfunded, deoarece ofertele pot folosi finanțarea prin datorii pentru a optimiza rentabilitatea potențială a investiției. Raportul țintă de levier-împrumut-valoare (LTV) este de până la 30% din valoarea de evaluare a proprietății.

Randamentul anual de distribuție țintă este de până la 6%. Din păcate, aceasta nu este la fel de mare ca unele dintre ofertele de finanțare participativă disponibile.

Alocarea țintă de active a fondului pentru culturi include:

• 50% nuci de copac
• 25% fructe de copac
• 15% citrice
• 10% culturi pe rând

Acest fond pune accent pe culturile permanente, deoarece acestea tind să aibă randamente anuale mai mari decât culturile pe rând.

O altă diferență cheie cu această opțiune de investiție este capacitatea de a investi în mai multe proprietăți, deoarece este un fond gestionat. În timp ce aveți un minim de investiții mai mare, puteți obține un portofoliu diversificat instantaneu.

În plus, puteți primi ajutor pentru a vă construi portofoliul.

Oferte la comandă

Dacă se întâmplă să aveți cel puțin 3 milioane de dolari în active gata de investit în agricultură, puteți programa un apel, astfel încât FarmTogether să vă ajute să construiți un portofoliu îngrijit.

Unele dintre opțiunile de personalizare includ:

• 1031 Schimb
• Datoria de levier
• Terenuri agricole organice sau regenerative

Cum fac investitorii bani

Investitorii câștigă venituri din contractele de închiriere pe măsură ce chiriașii plătesc chiria. Veniturile agricole din recolte de succes pot fi, de asemenea, împărțite cu investitorii. Aceste randamente fac parte din randamentul net în numerar țintă.

Aprecierea proprietății poate chiar să sporească rentabilitatea medie anuală. Cu toate acestea, aceste profituri nu sunt realizate până când proiectul se încheie și FarmTogether lichidează toate acțiunile în circulație.

Câștigurile investiționale în numerar sunt distribuite trimestrial, semestrial sau anual în conturile bancare ale investitorilor. Frecvențele de distribuție depind de acordul de ofertă.

Spectrul de recompense de risc

Fiecare ofertă crowdfunded de pe FarmTogether include o evaluare de risc și un potențial de investiție.

Majoritatea fie clasează ca:

• Risc scăzut și randamente mai mici
• Risc mediu și randamente mai mari

Există mai mulți factori care determină ratingul, inclusiv tipul culturii, drepturile de apă și structura de exploatare.

Cât costă FarmTogether?

FarmTogether este liber să se alăture, dar veți suporta mai multe comisioane unice și continue pentru numerarul investit.

Taxele variază în funcție de ofertă, dar iată estimări pentru ofertele crowdfunded:

• Până la 1% comision inițial pentru investiții noi
• 1% taxă anuală de serviciu
• Până la 1% comision de vânzare

Se pot aplica taxe suplimentare pentru fondul durabil și ofertele personalizate, inclusiv taxe de achiziție și de stimulare. Pot fi necesare și runde de finanțare viitoare, dar puteți adăuga voluntar noi contribuții după investiția inițială.

Minimele de investiție diferă în funcție de tipul ofertei și pot include:

• Oferte crowdfunded: 15.000 USD
• Fond durabil: 100.000 USD
• Oferte personalizate: 3 milioane USD

FarmTogether se întoarce

Randamentul net anual în numerar este între 2% și 12% din chirie și venituri din recoltă. Culturile permanente tind să aibă randamente țintă mai mari decât culturile pe rând.

După luarea în considerare a aprecierii terenului, rentabilitatea anuală țintă este de la 6% la 12%.

Aceste randamente pot fi mai mari decât AcreTrader, deoarece platforma pare a fi mai receptivă la ofertele cu efect de levier. În timp ce aceste tranzacții pot avea randamente mai mari, ele pot prezenta și mai multe riscuri.

FarmTogether Avantaje și dezavantaje

Dacă încă nu ești sigur dacă FarmTogether este sau nu platforma potrivită pentru tine, aceste argumente pro și contra te pot ajuta să iei o decizie.

Pro

• Oferte individuale și fonduri gestionate
• Fonduri Evergreen cu angajamente flexibile
• Culturi permanente și în rânduri

Contra

• Fără investiții în lemn
• Doar investitori acreditați
• O listă pe lună

Comparație AcreTrader vs. FarmTogether

rezumat

Puteți investi cu succes în terenuri agricole prin AcreTrader sau FarmTogether. Opțiunea mai bună pentru dvs. depinde de obiectivele dvs. de investiții și de soldul de numerar.

AcreTrader oferă doar oferte individuale, dar oferă culturi pe rând, culturi permanente și terenuri lemnoase. Investiția sa minimă poate fi de până la 10.000 USD și puteți anticipa noi oferte săptămânal.
FarmTogether poate oferi doar o nouă ofertă pe lună și are o investiție minimă mai mare de 15.000 USD. Sustainable Fund este o modalitate ușoară de a vă diversifica portofoliul, iar ofertele individuale pot oferi randamente mai mari pentru investitorii agresivi.