O que saber sobre fatoração de faturas

Esperar para receber o pagamento de seus clientes e clientes pode ser uma das frustrações mais estressantes que acompanham a propriedade de um negócio. Isso é especialmente verdadeiro se você tiver que esperar um mês ou mais para que o pagamento chegue.

Longos atrasos no pagamento podem levar a grandes deficiências no fluxo de caixa do seu negócio, o que pode fazer com que você fique seriamente atrasado em despesas cruciais, como folha de pagamento, estoque ou aluguel. Claro, isso pode impedir que seu negócio cresça quando deveria estar florescendo seriamente.

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É aí que entra o factoring de faturas com empresas como ezinvoicefactoring.com. O factoring de faturas é uma forma de financiamento que permite que pequenas e médias empresas obtenham valiosos adiantamentos em dinheiro com base no valor de suas contas a receber. Assim, em vez de ter que esperar semanas ou meses para receber o dinheiro que lhe é devido, você pode receber o pagamento muito mais rapidamente para que possa manter seu fluxo de negócios normalmente com o dinheiro que lhe é devido.

Se você estiver interessado em descobrir como escolher a empresa certa para trabalhar quando se trata de fatoração de faturas, detalhamos os principais fatos sobre fatoração de faturas que você deseja saber.

O que exatamente é fatoração de fatura?

Certamente, a primeira coisa que você vai querer saber sobre o factoring de faturas é exatamente o que é e como pode ajudar o seu negócio a prosperar.

Essencialmente, o factoring de faturas é um acordo financeiro básico e uma transação em que uma empresa (que é você) vende suas contas a receber (ou seja, suas faturas) a um preço com desconto para uma empresa de financiamento conhecida como factoring ou empresa de fatoração.

As empresas de factoring normalmente avançam algo entre 70 e 90 por cento de sua fatura total antecipadamente. A porcentagem restante que sobra é então remetida quando a fatura é paga integralmente, menos a taxa que você paga para retirar o fator em primeiro lugar.

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Se você está curioso para saber mais sobre o factoring de faturas, lembre-se de que também é conhecido como factoring de contas a receber.

Como funciona o factoring de faturas?

A primeira etapa do factoring de faturas começa quando você decide com qual empresa de factoring deseja trabalhar. É claro que você vai querer fazer uma certa quantidade de pesquisa para ter certeza de que a empresa de factoring com a qual você acaba trabalhando tem muita experiência no setor, toneladas de ótimas críticas e, claro, bons preços quando se trata de quanto você tem que pagar para obter o financiamento que você precisa.

A partir daí, você pode começar a vender suas faturas pendentes para capital de giro que pode ser usado para ajudar a expandir seus negócios. Lembre-se de que, quando uma empresa de factoring verifica suas faturas, o fator pagará algo entre 70 a 90% do valor total de sua fatura. O restante virá assim que a própria fatura for paga integralmente.

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No geral, normalmente existem três grupos diferentes que desempenham um papel em cada contrato de factoring de fatura. O primeiro é o seu negócio, também conhecido como emissor da fatura. O segundo são seus clientes, aqueles que devem dinheiro em suas faturas. A terceira é a empresa de factoring, a empresa que fornece o dinheiro e depois se prepara para concluir suas faturas.

Principais etapas do fatoração de faturas

Assim como qualquer outra transação financeira importante, é extremamente importante que você conheça os meandros de cada etapa da faturação. Dividimos essas etapas para você, para que se sinta confiante em conhecer as informações básicas relacionadas ao fatoramento de faturas.

Ao todo, existem seis etapas principais de fatoração de faturas. Eles são os seguintes:

• Depois que sua empresa entrega o produto ou serviço que você fornece aos seus clientes, você emite uma fatura com os termos líquidos incluídos
• A empresa então “vende” essa fatura para a empresa de factoring
• O que sua empresa recebe de volta é um pagamento adiantado com base no valor dessas faturas e normalmente equivalente a algo entre 70 e 90 por cento do valor total dessas faturas
• Agora que você tem esse dinheiro em mãos, pode usá-lo para pagar contas, seus funcionários, reabastecer seu estoque, expandir seus negócios, o que você quiser
• A partir daí, o cliente pagará a fatura pendente e sua empresa receberá um “desconto” pelo restante dos fundos devidos, menos uma taxa que você deverá à empresa de factoring de faturas com base no prazo de seu contrato e o valor da fatura
• Em última análise, todas as três partes envolvidas podem se beneficiar do acordo. O cliente recebe o dinheiro adiantado, o cliente obtém condições de pagamento favoráveis ​​e viáveis ​​e a empresa de factoring cobra a taxa.

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Agora que você conhece as etapas básicas da faturação de faturas, pode estar tendo uma ideia melhor se esse tipo de operação seria ou não adequado para sua empresa. Se você ainda não tem certeza sobre o valor que o factoring de faturas pode agregar ao seu negócio, continue lendo para saber mais sobre as principais vantagens e desvantagens do factoring de faturas!

Vantagens e desvantagens do factoring de faturas

Uma das melhores maneiras de descobrir se um determinado contrato financeiro é ou não adequado para você e sua empresa é aprender sobre os prós e contras desse contrato. Por esse motivo, detalhamos os principais prós e contras, ou vantagens e desvantagens do fatoramento de faturas.

Os prós

Existem três vantagens principais do factoring de faturas. Esses incluem:

• Você obtém acesso rápido e fácil ao capital de giro
• Você pode oferecer prazos líquidos mais longos e flexíveis para seus clientes sem se preocupar com uma parada no fluxo de caixa
• Você recebe limites de crédito mais altos com base na capacidade de crédito de seus clientes, não apenas na receita comercial e na pontuação FICO

Os contras

Assim como existem algumas grandes vantagens das quais você deve estar ciente, também existem algumas desvantagens que você deve aprender a si mesmo. Esses incluem:

• Não disponível para empresas B2C ou empresas que não possuem clientes notáveis ​​ou maiores
• Mais caro que o financiamento bancário tradicional
• Existe responsabilidade potencial por faturas vencidas que não são pagas por seus clientes

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E os termos e taxas

Outra coisa que você definitivamente vai querer aprender enquanto continua a descobrir se o factoring de faturas é certo para você são as informações sobre os termos e taxas de um contrato relacionado. As estruturas de taxas de taxas para empresas de factoring variam e são variáveis ​​ou fixas. Normalmente, quanto mais fatura você fatorar, menor será sua taxa.

Quando se trata de contratos de financiamento que vêm com estrutura de taxa variável, os fatores irão descontar uma pequena porcentagem da fatura enquanto a fatura estiver pendente. Isso significa que quanto mais tempo sua fatura não for paga, mais taxas você acumulará por horas extras. Embora esse tipo de estrutura de taxas seja mais difícil de calcular, elas podem ser mais econômicas. Isso é especialmente verdadeiro se seus clientes acabarem pagando suas faturas em um curto período de tempo.

Claro que o outro lado disso é que se eles demorarem muito, você pode acabar pagando mais.

Quando se trata de uma estrutura de taxa fixa, a taxa permanecerá a mesma, independentemente do atraso da fatura. No entanto, as taxas fixas são geralmente mais altas do que as taxas variáveis. Esta é uma taxa preferencial para você e sua empresa, se você acredita que os clientes e clientes que lhe devem e ainda não pagaram suas faturas podem demorar muito para fazê-lo.

Finalmente, quando se trata de termos e taxas, eles são determinados por vários fatores diferentes, que incluem o seguinte:

• Indústria de negócios
• Volume de faturas
• Termos líquidos da fatura
• tipos de serviço
• Qualidade dos clientes

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Quem trabalha com factoring de faturas

Finalmente, você pode estar interessado em aprender sobre quais tipos de empresas tendem a trabalhar com empresas de factoring de faturas. Isso certamente pode ajudá-lo a ter uma ideia melhor se o contrato for adequado para você e sua empresa! As empresas nos seguintes setores tendem a ser grandes usuárias de fatoração de faturas:

• Transporte
• Manufatura
• Construção
• serviços de pessoal
• Trabalhador autonomo
• Distribuição
• Serviços comerciais
• Serviços de Petróleo e Gás
• Consultando
• Serviços de TI
• Consultando

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Conclusão

Agora que você tem uma boa ideia sobre o que significa trabalhar com uma empresa de factoring de faturas, é provável que agora você tenha uma boa ideia sobre se pode ou não ser uma ótima opção para sua empresa. No geral, o factoring de faturas é uma ótima maneira de garantir que você não dependa de seus clientes para pagar suas faturas, a fim de garantir que sua empresa esteja operando sem problemas e crescendo de forma consistente. Dessa forma, você atinge seus objetivos de negócios rapidamente!