O que são ações de valor: uma explicação detalhada

Uma ação de valor refere-se a ações de uma empresa que parecem estar sendo negociadas a um preço baixo em comparação com os fundamentos do negócio, como vendas, ganhos ou dividendos. Como tal, as ações de valor são altamente atraentes para os investidores.

Neste guia, revelaremos tudo o que você precisa saber sobre ações de valor e forneceremos algumas dicas de investimento.

O que são ações de valor?

Uma ação de valor é um título que é negociado a um preço reduzido em comparação com o desempenho do negócio em questão. Ao contrário de ações caras, as pessoas que investem em ações de valor procuram capitalizar as ineficiências do mercado, pois o preço do patrimônio subjacente pode não corresponder ao desempenho da empresa, então é quase certo que aumentará.

Algumas das características das ações que você provavelmente encontrará em uma ação de valor incluem uma baixa relação preço-lucro (relação P/L), baixa relação preço-livre (relação P/B) e um alto rendimento de dividendos. Os investidores podem localizar ações de valor aproveitando ao máximo uma estratégia de investimento conhecida como Dogs of the Dow .

De acordo com essa estratégia, os investidores devem comprar as dez principais ações em termos de rendimento de dividendos no Dow Jones no início de cada ano. Eles também devem se certificar de ajustar essa estratégia a cada ano.

Como você pode identificar uma ação de valor?

Já mencionamos as principais características das ações de valor: uma ação de valor terá um preço incrivelmente baixo em comparação com o desempenho da empresa, pois os investidores veem o negócio como desfavorável no mercado atual. Normalmente, uma ação de valor terá um preço de ação abaixo dos preços das ações de empresas que operam em um mercado semelhante.

As ações de valor também podem estar dentro de um setor que é negociado a um preço mais baixo quando comparado ao mercado mais amplo.

Publicidade de natureza negativa sobre questões legais ou relatórios de ganhos insatisfatórios são muitas vezes indicadores de uma ação com baixo valor no mercado. Isso porque o mercado vai ter uma visão negativa das perspectivas de longo prazo do negócio.

Uma ação de valor normalmente será de um negócio maduro que tem uma emissão de dividendos estável que está enfrentando temporariamente eventos adversos. No entanto, as empresas que emitiram ações recentemente também têm potencial para um alto aumento de valor no futuro, pois muitos investidores podem ainda não saber sobre elas.

Menos Volatilidade e Risco Associado ao Investimento em Valor

Uma das principais razões pelas quais o investimento em valor é tão popular entre os investidores é que há muito menos volatilidade e risco envolvidos em comparação com a maioria das opções de investimento de curto prazo disponíveis hoje.

Como você não está comprando ações hoje com o objetivo de vendê-las amanhã, não precisa ser pego no turbilhão diário de flutuações de preços no mercado. Além disso, você não precisa gastar seu tempo monitorando o desempenho de suas inúmeras ações, pois esse desempenho gira em torno de uma estratégia de longo prazo.

Além disso, seguir o caminho do investimento a longo prazo vai ajudá-lo a reduzir o risco em sua carteira de ações, pois tentar cronometrar a compra e venda lucrativa de ações em um período de curto prazo é um dos maiores contribuintes para perdas como investidor.

A estratégia de retenção e compra associada ao investimento em valor permite evitar possíveis erros de timing, pois a maioria deles acontece devido a decisões emocionais e precipitadas, que são motivadas por eventos em constante mudança no mercado.

Dicas sobre como investir em ações de empresas de valor

Investir em ações e ações da empresa é algo que interessa a muitas pessoas. Todos nós já ouvimos histórias sobre pessoas que compraram uma participação minúscula no Facebook, apenas para descobrir que agora vale milhões. Todos esperamos investir no próximo Facebook ou na mais nova Microsoft ou Apple. É claro que, embora não possamos garantir que esse seja o caso, existem algumas maneiras de você ter uma chance melhor de investir com sucesso. Então, vamos dar uma olhada nas regras de ouro de investir em ações e ações:

• Saiba o que você quer alcançar – Muitas pessoas cometem o erro de mergulhar de cabeça sem sequer saber como avaliar ações ou o que elas querem alcançar. Pergunte a si mesmo, por que você está investindo? Quanto dinheiro você quer ganhar? Quais são suas metas de longo prazo? Quanto você precisa fazer para garantir o seu futuro? A jornada de investimento de todos é diferente, e você precisa ter clareza sobre o que espera ganhar com seu investimento em ações e ações.
• Entenda que tipo de investidor você é – Outro passo importante que você precisa dar ao investir em ações e ações é determinar que tipo de investidor você é. Qual é o seu estilo de investimento? Você precisa resolver isso antes de começar para ter certeza de seguir o caminho certo. Isso inclui analisar sua atitude em relação ao risco, bem como determinar se você prefere uma análise fundamental antiquada ou se é tecnicamente orientado, e assim analisar gráficos seria mais adequado para você.
• Diferencie entre grandes e pequenas empresas – Existem prós e contras associados a pequenas e grandes empresas. Você precisa entender isso para determinar as ações com melhor valor e qual caminho seguir. Investir em ações da BA Boeing pode parecer tentador porque é uma grande marca, então você assume que terá um bom desempenho. No entanto, isso nem sempre se traduz na melhor oportunidade de investimento, especialmente quando, digamos, uma epidemia global de COVID-19 aterra a maioria dos voos por meses. Os grandes nomes blue-chip listados no principal índice FTSE 100 parecem ser confiáveis ​​e estáveis, no entanto, isso geralmente significa que há um potencial limitado para eles surpreenderem ou crescerem significativamente. Por outro lado, empresas menores podem passar despercebidas, o que significa que você pode acabar com um preço de ação mais alto do que o mercado antecipa. No entanto, isso também significa que eles são muito mais arriscados, então é tudo uma questão de escolher o que é adequado para você.
• Espalhe seu risco – Por último, mas não menos importante, a diversificação é uma obrigação para qualquer pessoa que investe em ações e ações. Colocar todo o seu dinheiro em um negócio pode funcionar espetacularmente bem, mas também fracassar espetacularmente. De qualquer forma, é incrivelmente, incrivelmente arriscado. Diversificar seu portfólio ajuda a espalhar esse risco. Você pode reduzir sua exposição ao risco de mercado distribuindo seu dinheiro em vários investimentos.

Leitura adicional

• Aplicativos de investimento revisados
• Como pesquisar ações
• Corretores on-line para iniciantes: escolhas da Fortunly
• Introdução às Ações Cíclicas
• Como investir em lítio

Os piores erros que você pode cometer ao investir em ações da empresa

O conceito de fazer o dinheiro trabalhar para você investindo é muito atraente. No entanto, também é algo que precisa ser abordado com cautela. Muitas pessoas perderam muito dinheiro mergulhando de cabeça. Para garantir que isso não aconteça, continue lendo para descobrir alguns dos erros comuns de investimento que você precisa evitar.

Não fazer pesquisas suficientes

Este é um erro que muitos novos investidores cometem porque estão tão ansiosos para começar a ganhar dinheiro. No entanto, se você começar a investir sem ter pesquisado minuciosamente o mercado, provavelmente perderá dinheiro muito rapidamente. Existem muitos investimentos diferentes, de imóveis a ações, e você tem seu trabalho cortado para descobrir as melhores opções.

Ser enganado por preços baixos

Só porque algo está disponível a um preço baixo não significa que será um bom investimento. O investimento tem tudo a ver com encontrar valor. Uma ação com preço alto pode oferecer mais valor do que uma ação com preço baixo por causa do retorno potencial. Você nunca deve tomar uma decisão de investimento com base apenas no preço.

Colocando todos os seus ovos em uma cesta

A diversificação de ações é sempre boa, principalmente quando se trata de investimentos arriscados. Se você perder dinheiro em um investimento, não é o fim do mundo se você tiver um portfólio diversificado.

No entanto, se você colocar dinheiro em apenas uma ação, corre um sério risco de movimentos extremos de preços e volatilidade do seu investimento.

Não considerar sua própria aversão ao risco

Todo mundo tem atitudes diferentes em relação ao risco, e isso é algo que você precisa pensar com cuidado ao embarcar em sua jornada de investimento. Outra pessoa pode se sentir confortável com investimentos de alto risco, mas se você não estiver, não se esforce.

Nunca perca de vista sua própria tolerância ao risco para não transformar os investimentos em mais estresse do que valem.

Jogatina

Por último, mas não menos importante, não confunda especulação ou jogo com investimento. É aqui que muitas pessoas erram. Você não está investindo com sabedoria se escolher cegamente uma ação ou agir de acordo com uma “dica quente” sem saber no que está se metendo. Você precisa tomar uma decisão informada e estar preparado para ficar com ela por um tempo.

Palavras finais sobre investir em ações de valor

Então aí está: uma definição fácil de ações de valor e algumas dicas sobre ações de valor e investimentos em geral - o suficiente para você começar. Esperamos que isso tenha ajudado você a entender melhor onde estão as melhores oportunidades quando se trata de investir em ações da empresa.

As ações de valor não são fáceis de encontrar, mas podem ser incrivelmente lucrativas.

No entanto, como é o caso de qualquer investimento, certifique-se de não se apressar no processo. Você precisa realizar a devida diligência e entender o mercado antes de abrir mão de seu dinheiro suado.

Você pode até considerar usar os serviços de um consultor financeiro para ajudá-lo em termos de planejamento de sua carteira de investimentos.