Vanguard vs. Schwab: Qual é melhor?

Nunca houve mais plataformas de investimento para escolher. Vanguard e Schwab são dois dos mais populares, mas qual é o melhor?

Este artigo irá compará-los e ver como eles se comparam, analisando suas ofertas, preços e taxas, suporte ao cliente e experiência comercial e móvel.

No final deste artigo, você deve estar bem claro sobre a plataforma certa para suas necessidades.

Visão geral

Antes de nos aprofundarmos nos detalhes de Vanguard vs. Schwab, vamos examinar brevemente o que cada empresa representa.

A Vanguard é uma das maiores empresas de investimento do mundo, com mais de US$ 7 trilhões em ativos sob gestão. Foi fundada em 1975 e está sediada em Valley Forge, Pensilvânia.

A Vanguard oferece uma ampla gama de produtos de investimento, incluindo ações, IRAs, planos 401(k), fundos mútuos e ETFs.

A Charles Schwab é outra empresa de investimento significativa com uma longa história. Foi fundada em 1971 e sua sede fica em San Francisco, Califórnia.

A gama de produtos de investimento da Schwab inclui ações, títulos, fundos mútuos e ETFs. Também possui uma divisão bancária que oferece contas correntes e de poupança, cartões de crédito e empréstimos.

Agora que temos uma ideia geral do que esses dois gigantes da indústria têm a oferecer, vamos começar a comparação!

Schwab vs. Vanguard: ofertas

Tanto a Vanguard quanto a Schwab oferecem uma ampla gama de produtos de investimento. No entanto, a Schwab tem uma vantagem no número de fundos mútuos e ETFs: a Vanguard oferece 130 dos primeiros e 76 dos últimos. Por outro lado, a Schwab possui milhares de fundos mútuos e mais de 75 ETFs.

Quando se trata de ações, ambas as plataformas oferecem uma boa seleção. No entanto, a Vanguard oferece mais ações internacionais do que a Schwab. Portanto, se você deseja investir em empresas estrangeiras, a Vanguard é o caminho a percorrer.

Ambas as plataformas também oferecem IRAs, planos 401(k) e outros produtos de aposentadoria. No entanto, a seleção de Vanguard é um pouco mais ampla do que a de Schwab.

Preços e taxas

Um dos principais prós do Vanguard e do Schwab são as baixas taxas. Na verdade, ambos são considerados acessíveis em termos de custos fixos, e os preços da Vanguard são mais baixos do que os da Schwab em geral. Por exemplo, seus índices de despesas de fundos mútuos são em média 0,10%, enquanto os da Schwab giram em torno de 0,30%.

Quando se trata de taxas de negociação, a Vanguard é mais uma vez a vencedora. Tem negociações de comissão de $ 0 para ETFs, ações e opções online, mas há uma taxa de $ 1 por contrato envolvida na negociação de opções.

A Schwab cobra $ 0 de comissão por ações e ETFs, mas tem uma taxa de $ 0,65 para negociações de opções.

O que também é importante observar é que a Vanguard exige um investimento mínimo de US$ 3.000 para a maioria de seus fundos mútuos. A Schwab não tem requisitos mínimos de investimento para seus fundos mútuos. Portanto, se você deseja investir em fundos mútuos, mas não tem muito dinheiro, o Schwab é a melhor opção.

No geral, se você comparar a Vanguard e a Schwab, verá que a Vanguard tem taxas mais baixas e uma estrutura de preços melhor na maioria dos casos.

Tipos de pedido

A Vanguard e a Schwab oferecem uma ampla variedade de tipos de pedidos, mas a primeira possui pedidos mais complexos que a segunda. Por exemplo, Vanguard permite que você faça pedidos com condições para a execução da negociação, por exemplo, se o preço da ação atingir um nível específico.

A Schwab também oferece alguns pedidos complexos, mas não na mesma medida que a Vanguard, então a resposta para “Qual é melhor, Schwab ou Vanguard?” para esta categoria é Vanguard.

Pesquisa e Análise

Ferramentas de análise e pesquisa são essenciais para qualquer investidor. Felizmente, ambas as plataformas de negociação que estamos analisando oferecem a você os meios para tomar uma decisão informada.

Suas ofertas praticamente se espelham: onde a variedade de implementos da Vanguard inclui notícias de mercado, gráficos e ferramentas de triagem, bem como um centro de aprendizado com artigos e vídeos educacionais,

A Schwab possui análises de mercado, notícias, ferramentas de triagem e uma seção de educação para investidores, com artigos e vídeos sobre diversos temas.

Em outras palavras, qualquer que seja a solução que você escolher, o resultado será praticamente o mesmo, e dificilmente você ficará desapontado com o nível de disponibilidade e precisão das informações.

Analise de portfólio

Quando se trata de ferramentas de análise de portfólio, nossa comparação Vanguard vs. Schwab mostra que a Schwab é superior neste departamento.

O rastreador desta última empresa permite que você acompanhe o desempenho do seu portfólio em relação a vários índices e suas metas de investimento, alocação de ativos e nível de risco.

O Vanguard tem um rastreador de portfólio, mas não é tão robusto: você não obterá muitos detalhes sobre o desempenho de seus investimentos, e há relatos frequentes de que a interface está com bugs ou mostrando dados falsos.

Experiência de negociação

Tanto a Vanguard quanto a Schwab oferecem uma boa experiência de negociação e possuem plataformas fáceis de usar com recursos avançados. No entanto, ainda há uma diferença entre Vanguard e Schwab.

A plataforma da Schwab é mais personalizável que a da Vanguard, por isso é mais adequada para traders ativos que procuram gráficos personalizáveis ​​e cotações de streaming.

A Schwab também tem negociação superior estendida e fora do expediente em comparação com a Vanguard. Enquanto as ordens de horário estendido da Vanguard podem ser executadas das 16h às 17h30, a janela de ordens da Schwab dura até as 20h. Se você gosta de negociar fora do horário normal do mercado, mais uma vez, a Schwab é a plataforma superior.

Quando se trata de negociação móvel, ambas as opções possuem aplicativos bem desenvolvidos. No entanto, o aplicativo da Schwab é mais fácil de usar e possui mais recursos, portanto, os comerciantes provavelmente aproveitarão mais seu aplicativo móvel.

Nesta etapa do debate Vanguard vs. Charles Schwab, Schwab vence: o aplicativo da Vanguard não é fácil de usar e pode ser difícil de navegar.

Considerando tudo, a Schwab ganha para traders ativos, negociações fora do expediente e traders móveis. Vanguard é melhor para quem deseja taxas mais baixas para negócios específicos e comércio internacional.

Segurança

A segurança é outro fator a considerar ao escolher uma plataforma de negociação. Vanguard e Schwab são corretoras grandes e bem estabelecidas, com reputações decentes.

Ambos são regulamentados pela Securities and Exchange Commission (SEC) e pela Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) e são membros do SIPC.

Ambos também oferecem autenticação de dois fatores e têm um longo histórico de excelente atendimento ao cliente.

Os usuários podem fazer login nas contas Vanguard ou Schwab usando impressão digital ou Face ID. Portanto, se você deseja usar os recursos de segurança mais recentes, o Vanguard e o Schwab são excelentes opções.

Suporte ao cliente

Em última análise, a melhor plataforma de negociação será aquela que atende ao maior número possível de necessidades dos clientes. Para isso, a Vanguard e a Schwab oferecem vários canais de suporte, como telefone, chat ao vivo e e-mail.

A equipe de atendimento ao cliente da Vanguard está disponível de segunda a sexta-feira, das 8h às 20h ET. Infelizmente, não há suporte por telefone durante os finais de semana, o que é uma das desvantagens do Vanguard.

Por outro lado, o suporte por telefone da Schwab está disponível durante toda a semana. De segunda a sexta, das 4h às 20h PT e das 6h às 19h30 PT durante os fins de semana. O que também é importante notar é que a Schwab oferece suporte multilíngue para seus clientes internacionais.

Ambas as plataformas também possuem extensas seções de perguntas frequentes em seus sites, portanto, você não deve ter problemas para obter a assistência necessária.

Pensamentos finais

Tanto a Vanguard quanto a Schwab oferecem uma ótima experiência e têm muito a oferecer aos investidores. No entanto, as duas plataformas têm algumas diferenças importantes e os critérios decisivos variam de acordo com o trader.

Para finalizar, vamos revisar os prós e contras significativos de Schwab e Vanguard:

Se você está procurando uma plataforma com negociação fora do expediente mais longa, excelente suporte ao cliente e uma experiência de negociação móvel invejável, a Schwab é a melhor escolha.

Se você está procurando uma plataforma com negociação internacional e taxas mais baixas, o Vanguard funcionará bem.