Gerenciamento de risco na negociação: o que é e como fazê-lo de forma eficaz?

A gestão de risco é um dos aspectos mais importantes da negociação. Se você não puder gerenciar seu risco, não terá sucesso na negociação.

Neste artigo, discutiremos o que é gerenciamento de risco na negociação e como fazê-lo de maneira eficaz. Também veremos algumas das estratégias e regras de negociação envolvidas no gerenciamento de risco e forneceremos dicas sobre como tirar o máximo proveito disso.

O que é gerenciamento de risco na negociação?

A gestão de risco é o processo de identificar e controlar os riscos de capital e lucros. Trata-se de identificar e analisar potenciais perdas e implementar controles para preveni-las ou mitigá-las.

Na área financeira, a gestão de risco é essencial para proteger os investidores individuais e as instituições financeiras de perdas. Existem muitos tipos de riscos na negociação, e cada tipo de negociação vem com estratégias apropriadas de mitigação de risco.

Quando se trata de gerenciamento de risco no day trading, existem algumas coisas importantes que você precisa ter em mente. A primeira é que você precisa ter um plano. Este plano deve incluir seus pontos de entrada e saída, perdas de parada e metas de lucro. Sem um plano, gerenciar efetivamente seu risco será muito difícil.

Como o day trading é uma atividade de alto risco, é crucial ter uma estratégia de gerenciamento de risco antes de começar a negociar. O day trading não é para traders com tolerância de baixo risco, pois envolve manter uma posição por um curto período, geralmente não mais que um dia.

A gestão de risco na negociação de ações também não é muito diferente. Você está gerenciando o risco do seu investimento comprando ou vendendo títulos. O objetivo é obter lucro, mas, ao mesmo tempo, limitar suas perdas.

Se você estiver interessado em negociar ações, lembre-se de que as ações são voláteis. Isso significa que seus preços podem subir ou descer muito rapidamente, e nem sempre é fácil prever para que lado eles irão.

É por isso que a gestão de risco financeiro é tão importante. Se você não gerenciar seus riscos de negociação adequadamente, poderá acabar perdendo muito dinheiro.

As estratégias de gerenciamento de risco mais eficazes

Para proteger seu capital ao negociar, você pode usar técnicas desenvolvidas para direcionar riscos específicos. Aqui está uma visão geral das estratégias que podem ajudá-lo a avaliar e limitar o risco em sua negociação:

Escalando

Scaling in é uma estratégia de gerenciamento de risco em que um trader aumenta o volume de compra à medida que o preço de um título começa a cair. A estratégia é aplicada quando há a suposição de que a queda de preço é temporária, com o objetivo de vender em incrementos - ou scale out - assim que começar a subir novamente.

Por exemplo, suponha que as ações da ABC estejam sendo negociadas a $ 10 por ação e depois diminuam para $ 9,5 por ação e, eventualmente, para $ 9 por ação. Um trader que busca escalar compraria uma pequena quantidade de ações a US$ 9,5 cada e outra pequena quantidade a US$ 9 por ação, com pequenos incrementos limitando o risco e aumentando o potencial de lucro quando o preço das ações começar a subir novamente.

Obviamente, essa estratégia de negociação só faz sentido se o trader acreditar que o preço das ações da ABC continuará subindo no longo prazo. Caso contrário, o trader estaria simplesmente comprando mais de uma posição perdedora.

Cobertura

Hedge é uma técnica de gerenciamento de risco usada para compensar o risco de um investimento, assumindo uma posição oposta em um título. O hedge acontece quando um trader compra e vende dois ativos diferentes simultaneamente para compensar o risco de perda em um ativo.

Por exemplo, se você possui ações da ABC e está preocupado com um possível declínio no valor das ações, pode comprar uma opção de venda para proteger sua posição.

A opção de venda dá a você o direito, embora não a obrigação, de vender suas ações da ABC a um determinado preço dentro de um prazo específico. Se o preço das ações cair, você pode exercer sua opção de venda e vender suas ações ao preço de exercício. Isso compensaria quaisquer perdas em sua posição de estoque ABC.

O hedge também pode ser usado para especular sobre as futuras flutuações de preço de um ativo. Por exemplo, se um trader acha que uma ação vai subir de valor, ele pode comprá-la e vender uma opção de compra. Se a ação aumentar de valor, o trader lucrará com a ação e compensará algumas das perdas da opção de compra.

Diversificação

Se você não tiver certeza de como gerenciar o risco na negociação, considere a diversificação. É outra técnica popular que os traders experientes usam para ajudar a gerenciar riscos e maximizar os lucros. Ao investir em uma variedade de ativos, a diversificação pode ajudar a espalhar o risco e potencialmente levar a um portfólio de investimentos mais lucrativo.

Uma maneira popular de diversificar um portfólio é investir em ações e títulos. Isso pode fornecer exposição a diferentes classes de ativos, que podem ter desempenho diferente em momentos diferentes. Por exemplo, se o mercado de ações estiver em dificuldades, os títulos podem se sustentar melhor.

A diversificação não é uma maneira garantida de ganhar dinheiro, mas é uma das ferramentas que os investidores usam ao gerenciar riscos. Quando usada corretamente, a diversificação pode ajudar a suavizar alguns dos altos e baixos do mercado e potencialmente levar a retornos mais consistentes.

E embora hedging e diversificação tenham algumas semelhanças, é importante notar que eles não são a mesma coisa. A diversificação é mais sobre alocar seus ativos de uma maneira que reduz seu risco geral. Hedge é mais sobre mitigar o risco de uma posição de negociação específica.

Ferramentas de gerenciamento de risco de negociação

Agora que sabemos o que é gerenciamento de risco e analisamos algumas das técnicas mais populares, vamos dar uma olhada nas ferramentas que os traders podem usar para ajudar no gerenciamento de risco.

Tamanho da negociação

O tamanho da negociação refere-se ao número de contratos ou ações negociados em uma única transação. Ao limitar o tamanho da negociação, os traders podem ajudar a controlar a quantidade de risco que estão assumindo. Além disso, o tamanho da negociação também pode ser usado para ajustar a relação risco-recompensa de uma negociação.

Por exemplo, se um trader está procurando um retorno mais alto, ele pode aumentar o tamanho da negociação. Por outro lado, se quiserem minimizar o risco, podem diminuir o tamanho da negociação.

A Relação Risco-Recompensa

Quando se trata de negociar e gerenciar o risco de mercado, a relação risco-recompensa é algo que você não deve esquecer. Essa proporção é uma métrica fundamental para determinar se vale a pena fazer uma negociação. Simplificando, a relação risco-recompensa é a quantidade de lucro potencial que um trader pode obter em relação à quantidade de risco que assume.

Por exemplo, se um trader deseja ganhar $ 10 em uma ação, mas precisa investir $ 2, a relação risco-recompensa seria 2:10 (10 sendo os ganhos potenciais e 2 sendo o investimento).

Em geral, os traders só devem fazer negócios onde a recompensa potencial for superior a 1:3. Isso garante que, mesmo que a negociação não ocorra conforme o planejado, o trader ainda sairá na frente no longo prazo.

Claro, ninguém pode prever o futuro com 100% de precisão, então sempre haverá algum risco inerente ao negociar. No entanto, aderindo a negociações com uma relação risco-recompensa favorável, os traders podem aumentar suas chances de sucesso a longo prazo.

A regra de um por cento na negociação

A regra de um por cento é uma das práticas de gerenciamento de risco mais importantes usadas pelos traders mais bem-sucedidos para ajudar a limitar seu risco ao entrar em uma negociação. Essencialmente, a regra afirma que os comerciantes nunca devem arriscar mais de 1% de sua conta em qualquer negociação.

Por exemplo, se um trader tiver uma conta de $ 10.000, ele arriscaria apenas $ 100 por negociação. Embora a regra de 1% não seja uma regra rígida, é uma boa maneira de manter seu risco baixo e evitar explodir sua conta.

Claro, você ainda pode perder dinheiro mesmo se seguir as regras, mas isso o ajudará a permanecer no jogo por mais tempo e lhe dará uma chance melhor de ser lucrativo.

Stop Loss e Take Profit

Se você estiver negociando, o gerenciamento de risco é crucial. Um dos aspectos mais importantes é saber quando sair de uma negociação, e é aí que entram as ordens de stop-loss e take-profit.

Uma ordem stop-loss é uma ordem que é colocada com um corretor para vender um título quando ele cai abaixo de um determinado preço. O principal objetivo de uma ordem de stop loss é limitar as perdas se o preço do título cair.

Por outro lado, uma ordem de lucro é uma ordem que é colocada com um corretor para vender um título quando ele sobe para um determinado nível. E o principal objetivo de uma ordem de lucro é bloquear os lucros caso o preço do título aumente.

Embrulhar

Várias técnicas testadas foram desenvolvidas para controlar o risco de forma eficaz, e você deve escolher aquelas que melhor se adaptam ao seu estilo e objetivos de negociação.

Não há um guia universal sobre como gerenciar riscos na negociação. Um programa de gerenciamento de risco eficaz deve ser adaptado às necessidades específicas da organização e ao tipo de negociação em que ela se envolve.

Seguir algumas regras e estratégias simples descritas neste artigo pode garantir que você aproveite ao máximo seus esforços de gerenciamento de risco e melhore suas chances de sucesso nos mercados financeiros.