Guia passo a passo sobre como investir em ETFs

Se você é um novato na bolsa de valores e no mundo das negociações, provavelmente começará investindo em ETFs. Eles são de baixo risco, baratos e diretos. Antes de ensinarmos como investir em ETFs, vamos desmistificar esses títulos e como eles funcionam.

ETF significa fundos negociados em bolsa. Ao contrário da negociação de ações ou outros ativos financeiros, os ETFs podem cobrir um grande número de mercados e instrumentos financeiros e permitir que você invista em vários títulos – ações, títulos ou commodities – de uma só vez.

Para entender melhor os ETFs, vamos primeiro explicar o que é um fundo. Um fundo é um instrumento de investimento destinado a um pequeno investidor, que emite unidades de participação do fundo para o público investir. Uma cota de um fundo representa uma parte do capital total do fundo, ou seja, um determinado número de suas unidades.

O investimento em ETF funciona mais ou menos assim: imagine seus colegas de trabalho planejando comprar um presente para o aniversário do seu colega. Dez de vocês concordaram em contribuir com $20. Com uma soma total de US $ 200, agora você pode comprar um bom relógio.

Em termos de fundos, o capital do fundo foi aumentado para $ 200, a participação de cada colega é de $ 20 e o investimento do fundo é o relógio.

Nenhum dos colegas teria comprado esse presente sozinho, mas as forças conjuntas tornaram isso possível. Fundos que permitem que pequenos investidores invistam em títulos que nunca poderiam comprar por conta própria funcionam da mesma forma.

ETFs e fundos mútuos são a mesma coisa?

Agora que você está familiarizado com os fundos em geral e o significado de um ETF, você pode se perguntar sobre a diferença entre ETFs e fundos mútuos. Embora ambas as opções de investimento permitam que você compre vários títulos ao mesmo tempo e tenha uma variedade de ações e títulos em sua cesta, a maneira de comprá-los e vendê-los é diferente.

Ou seja, os fundos mútuos são precificados uma vez por dia com base em seu valor patrimonial líquido após o fechamento do mercado. É típico investir um valor fixo em dólares e comprá-los diretamente do emissor ou por meio de uma corretora.

Por outro lado, veja como investir em EFTs: você os negocia como uma ação nas principais bolsas. Quando você escolhe quantas ações deseja comprar, pode fazê-lo ao longo do dia, sempre que a bolsa estiver aberta. Os preços não são definidos, mas oscilam continuamente devido ao influxo constante de novas ações.

Por fim, comprar ETFs é muito mais barato (até alguns dólares por ação!), pois eles exigem investimentos mínimos mais baixos do que os fundos mútuos. Você só precisa pagar o custo do ETF e taxas ou comissões adicionais, se aplicável. Algumas corretoras ainda oferecem negociação de ETF com taxa zero.

Como começar a investir em ETFs

A compra de um ETF é boa para iniciantes devido aos preços baixos, à diversidade de títulos envolvidos, ao processo de negociação direto e à variedade de plataformas disponíveis. No geral, os ETFs são uma ótima opção de investimento e estão se tornando mais prevalentes.

Muitos também os veem como substitutos dos fundos mútuos, graças à sua flexibilidade. Se você quiser participar, agora vamos passar por todas as etapas da negociação de ETFs.

Abra uma conta de investimento

Agora você sabe o que são ETFs. Para investir neles, você precisará abrir uma conta de investimento, especificamente uma conta de corretagem online com uma plataforma confiável. Configurar uma conta não é difícil, e você pode fazê-lo online; o verdadeiro problema é encontrar o corretor certo.

Com um grande número de corretores que oferecem negociação sem comissões e não têm contas mínimas, não é fácil fazer uma escolha definitiva.

Recomendamos que você opte por aqueles que oferecem uma extensa base de conhecimento e muitos recursos educacionais para ajudá-lo a começar e aprender como comprar um ETF. TD Ameritrade, E*Trade ou Schwab são bons candidatos, por exemplo.

Se você se sentir inseguro em negociar por conta própria, poderá optar por uma conta de serviço completo com um consultor financeiro que possa oferecer assistência em tempo real. Os consultores financeiros podem fazer o trabalho braçal de pesquisa para você e até comprar ETFs em seu lugar, mas você terá que pagar taxas de negociação assistidas por corretores.

Se você precisar de ajuda com a negociação, mas não estiver em condições de pagar uma conta de serviço completo com um consultor financeiro, poderá abrir uma conta com um consultor robótico. Robo-advisors são consultores financeiros com inteligência artificial que ajudarão você e otimizarão seus investimentos usando algoritmos de previsão.

Se você não sabe como investir em fundos de ETF e é um investidor iniciante, um consultor robótico pode ajudá-lo a estabelecer uma posição no mundo das finanças antes de tomar as coisas por conta própria.

Por outro lado, o uso de consultores robóticos limita sua independência, pois a plataforma escolherá o melhor investimento para você, criará e gerenciará seu portfólio e atuará como um investidor de “piloto automático”.

No lado positivo, eles geralmente oferecem uma taxa anual baixa e têm um mínimo de conta baixo ou zero. Algumas de nossas principais opções são Betterment, com uma taxa anual de 0,25% sobre seu saldo, e M1 Finance, que oferece flexibilidade na construção de portfólio.

Encontre seus primeiros ETFs

Sabemos que procurar os melhores ETFs para iniciantes não é uma tarefa fácil: existem mais de 2.000 ETFs só nos EUA. A maioria dos corretores oferece ferramentas de triagem robustas para ajudar os usuários a restringir os ETFs disponíveis. Alguns dos critérios que você deve prestar atenção são:

• Despesas administrativas para fundos geridos passivamente
• Taxas de comissão
• Volume de fundos e popularidade
• Principais participações em fundos
• Histórico de desempenho do fundo semelhante
• Preços de negociação

Ao decidir como investir em um EFT e quais ETFs escolher, recomendamos optar por fundos de índice passivos. Muito mais simples e baratos que os ativos, os ETFs passivos simplesmente rastreiam um índice de ações, por exemplo, o S&P 500. Por outro lado, os ETFs ativos têm um gerente de portfólio ou equipe tomando decisões sobre investimentos e negociações.

Se você achar tudo isso esmagador, existem inúmeras corretoras on-line para investidores iniciantes que facilitarão as coisas para você. Uma das plataformas mais famosas é Robinhood. Esta corretora de descontos on-line oferece investimentos e negociações sem comissões com ferramentas simples de usar.

A maioria das plataformas semelhantes tem aplicativos de investimento completos que oferecem ETFs de alto desempenho para você começar.

Comece a negociar

Se você fez bem sua lição de casa e escolheu alguns ETFs que gostaria de comprar, o próximo passo é encontrar seus identificadores exclusivos, chamados símbolos de ticker, e localizá-los na seção “negociação” do site da sua corretora. Em seguida, decida quantas ações você deseja comprar e pergunte ao vendedor o preço dos ETFs.

"Preço de venda" é o menor preço que o vendedor está disposto a aceitar, e "Preço de compra" é a maior quantia em dinheiro que você está disposto a desembolsar por essas ações.

Depois de pesquisar os melhores ETFs para comprar, agora você escolherá o tipo de pedido. Dependendo do que você optar, você seguirá instruções diferentes para realizar sua compra.

Os dois tipos de ordem mais comuns são uma ordem de mercado - comprando rápido, ao melhor preço de mercado disponível - e ordem de limite - comprando assim que o ETF atingir um preço específico.

Outros tipos incluem ordem de parada, ordem de limite de parada e tempo em vigor. Caso você esteja trabalhando com uma corretora baseada em comissões, certifique-se de ter fundos suficientes na conta bancária vinculada à sua conta de corretagem. Lembre-se de que a maioria das corretoras não exige comissões.

E voilá! Você acabou de comprar seu primeiro ETF. Além de saber a resposta para a pergunta “O que é ação ETF?” pergunta, mas você tem seus próprios ETFs. Também não há necessidade de verificar seu portfólio o tempo todo. Em vez disso, deixe as ações e espere que seu valor cresça com o tempo.