Como financiar seu negócio Shopify sem um empréstimo em 2023

Iniciar e administrar qualquer negócio, seja online ou físico, requer capital. Os negócios de comércio eletrônico podem não ser tão intensivos em capital quanto os físicos, mas você ainda precisa de alguns fundos para gerenciar seus negócios na maioria dos casos.

Alguns proprietários de empresas de comércio eletrônico contraem empréstimos para financiar seus negócios. No entanto, iniciar ou apoiar seu negócio com um empréstimo dificilmente é uma boa ideia. Muitas vezes, as altas taxas de juros dos empréstimos podem demorar um pouco para pagar ou atrapalhar o crescimento do seu negócio.

Razões pelas quais pedir um empréstimo é ruim

Aqui estão algumas razões pelas quais você deve evitar empréstimos em 2023.

1. Altas taxas de juros

A maioria dos empréstimos, especialmente os de bancos, tem juros altos. Pagar os juros de um empréstimo e o dinheiro inicial não é uma coisa fácil de fazer. Os termos do empréstimo podem mudar com o tempo, dificultando a compensação.

2. Isso pode afetar sua pontuação de crédito

Quando você toma empréstimos de bancos e não paga o empréstimo, isso pode reduzir sua pontuação de crédito em um curto período. Uma baixa pontuação de crédito reduz suas chances de obter outras formas de assistência financeira quando você mais precisa.

3. Isso pode arruinar o relacionamento com seus fiadores

Se você envolver um fiador ao tomar um empréstimo, isso significa que o banco pode confiscar seus ativos se você não pagar. Quando isso acontece, prejudica o relacionamento entre você e seu fiador, deixando-o sem ninguém para apoiá-lo em negociações futuras.

7 maneiras de financiar seu negócio Shopify sem um empréstimo

Como estabelecemos que o empréstimo não é a melhor maneira de arrecadar fundos para o seu negócio da Shopify, a pergunta que você pode estar fazendo agora é quais outras opções de financiamento você pode tentar. Abaixo estão sete maneiras alternativas de financiar seu negócio Shopify sem um empréstimo em 2023.

1. Inicialização

Bootstrapping é uma das opções de financiamento de comércio eletrônico mais comuns. Envolve financiar sua loja Shopify com suas economias pessoais e receita comercial. Muitos proprietários de pequenas empresas aproveitam esse método de financiamento porque lhes dá controle absoluto sobre seus negócios e finanças.

O bootstrapping ajuda a evitar empréstimos com altas taxas de juros. Se bem feito, é uma excelente forma de escalar o seu negócio, principalmente no início.

Por exemplo, os fundadores da Shopify iniciaram a plataforma por seis anos antes de optarem pelo financiamento de capital de risco.

2. Por meio de familiares e amigos

Sim, você ouviu direito. Você pode entrar em contato com seus amigos próximos e familiares para solicitar financiamento para o seu negócio de comércio eletrônico. O fundo que você recebe de familiares e amigos pode ser isento de juros e você tem um período de carência mais longo para pagar. Embora às vezes você não precise pagar.

Alguns proprietários de pequenas empresas geralmente recorrem ao apoio de familiares e amigos quando o bootstrap falha. No entanto, você deve ter cuidado se decidir seguir esse caminho. Certifique-se de reembolsar o financiamento quando chegar a hora para não prejudicar seu relacionamento.

3. Shopify Capital

Shopify lançou um programa de empréstimo de capital para seus usuários em 2016 chamado Shopify capital. Como funciona? Quando você recebe o fundo, a Shopify deduz automaticamente um determinado valor de suas vendas diárias para reembolsar o fundo. Para solicitar o capital da Shopify, você deve ter uma loja da Shopify, ser considerado de baixo risco, ter um provedor de pagamento e residir no Reino Unido, EUA ou Canadá.

Shopify Capital é uma ótima maneira de acessar financiamento adicional para empresas de comércio eletrônico sem empréstimos. O processo de aplicação é fácil e rápido. E você pode pagar o fundo diariamente e não se preocupar com juros compostos.

4. Capital de risco para comércio eletrônico

Venture Captial é outra maneira de obter financiamento inicial de comércio eletrônico para pequenas empresas. É uma forma de financiamento em que pessoas físicas, conhecidas como investidores-anjo, financiam startups em troca de ações. A maioria dos capitalistas de risco tem como alvo as startups em seu estágio inicial que têm potencial para crescer.

O capital de risco também oferece acesso a uma rede de investidores que podem ajudar a impulsionar seus negócios, além de financiamento.

No entanto, um critério para receber um fundo de capital de risco é abrir mão de uma parte do seu negócio e do direito exclusivo de tomar decisões. O que significa que os investidores têm uma palavra a dizer sobre suas atividades comerciais. Se você não se importa com isso, o capital de risco pode ser o que sua empresa Shopify precisa para escalar.

5. Financiamento coletivo

Crowdfunding é um meio de arrecadar fundos para startups de e-commerce do público em troca de produtos e serviços exclusivos. Na maioria dos casos, você mantém 100% de controle sobre o seu negócio. No entanto, alguns grupos de crowdfunding podem exigir equidade, mas não é uma prática comum.

Se você quiser experimentar o método de financiamento coletivo, pode visitar sites como Indiegogo, GoFundMe e Kickstarter.

Uma vantagem de usar o Crowdfunding para levantar capital para o seu negócio é a promoção antecipada. As pessoas conhecerão sua empresa e o que você oferece antes do lançamento. Assim, se o seu modelo de negócio impressiona o público, você pode registrar um desempenho excepcional nas fases iniciais do seu negócio.

No entanto, você corre o risco de atrair concorrentes ou um PR negativo, pois seu modelo de negócios está disponível ao público.

6. Subsídios

Outra forma de financiar seu negócio Shopify é por meio de doações. Subsídios são fundos de negócios que você recebe sem a expectativa de pagá-los de volta. Em outras palavras, eles são dinheiro grátis. Alguns indivíduos e organizações se oferecem para ajudar os proprietários de pequenas empresas a expandir seus negócios, concedendo-lhes subsídios.

Embora os investidores não solicitem o reembolso de uma doação, obtê-la requer muito esforço, tempo e comprometimento. Seu modelo de negócios e estratégia devem ser convincentes. E você deve atender aos requisitos de elegibilidade antes de solicitar um.

Você pode solicitar subsídios em várias categorias, como nacionalidade, tipo de negócio, gênero e assim por diante. O preço da concessão pode ser tão baixo quanto $ 500 e tão alto quanto $ 500.000, dependendo da fonte e finalidade.

7. Financiamento de Compartilhamento de Receitas

Se nenhum dos métodos de financiamento que compartilhamos até agora parece viável para você, experimente o método de compartilhamento de receita. Esse método usa tecnologia avançada para analisar um negócio e criar várias ofertas com base no desempenho do negócio.

Como proprietário de uma empresa solicitando esse tipo de financiamento, seus dados de receita determinam sua elegibilidade e quanto você pode acessar.

O bom desse tipo de financiamento é que ele é de fácil acesso.

A divisão de receita é uma excelente opção de financiamento de comércio eletrônico para pequenas empresas, pois se concentra na lucratividade do seu negócio e não em quem você conhece. Além disso, você consegue manter o controle total de seus negócios e tomada de decisões.

Vários aplicativos de contabilidade da Shopify podem ajudá-lo a calcular sua receita com precisão se você quiser optar por esse tipo de financiamento inicial de comércio eletrônico.

palavras finais

Se você deseja manter o controle total sobre o seu negócio, evite pedir empréstimos e procure opções de financiamento de comércio eletrônico que não exijam patrimônio. É sempre melhor financiar seu negócio sem empréstimo, principalmente no começo.

Para sua sorte, compartilhamos algumas opções de financiamento testadas e comprovadas que você pode aproveitar para fazer seu negócio decolar.

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