Como escolher a ferramenta de analista correta para o seu investimento

Quando você coloca seu dinheiro em um plano de investimento, a esperança é ver retornos. É por isso que a estratégia e a análise adequadas são críticas. Operar na esperança ou no acaso não é uma opção.

A boa notícia é que existem muitas ferramentas disponíveis para analisar investimentos. A má notícia é que pode ficar difícil saber qual é o melhor.

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A análise de investimentos é uma habilidade que se deve desenvolver. Felizmente, existem recursos online que os iniciantes podem usar. Essas plataformas utilizam a experiência dos principais analistas.

Você obtém insights sobre coisas como classificações de ações, classificações de ações, classificações de preços de ações e muito mais. A vantagem é que ele elimina o incômodo de realizar a análise de investimento.

Analistas de Wall Street e outros especialistas fornecem informações valiosas sobre plataformas como Wallstrank, Stocktwits, Investorshub, entre outras. Com essas informações de fácil acesso, você economiza tempo e dinheiro.

Mas, mesmo que você terceirize o trabalho, não custa se educar um pouco. Mostraremos abaixo como escolher as ferramentas de analista corretas para o seu investimento.

1. Os principais analistas usam ferramentas diferentes

Vamos começar a discussão apontando um fato. Diferentes analistas usarão ferramentas diferentes, dependendo da situação. Cada opção de investimento é única, dependendo do setor ou indústria. Pode ser necessário usar mais de uma abordagem para obter os melhores resultados.

A análise de investimento visa descobrir três fatores importantes. Estes são o valor de revenda, risco e potencial de renda. Então o que isso quer dizer?

• O risco determina a probabilidade de um investimento perder ou ganhar dinheiro.
• O fluxo de caixa tem muitas facetas. Estes incluem dividendos, pagamentos de juros ou distribuição de dinheiro aos investidores. Você quer saber se a empresa pode reembolsar o investimento e o valor assumido. Tudo isso levando em consideração o risco.
• O valor de revenda é quando há lucro decorrente de vendas superiores ao preço original.
• Os analistas usam diferentes ferramentas para medir todos os fatores acima.

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2. Conheça os diferentes tipos de ferramentas de análise de investimentos

O escopo da análise de investimentos é amplo. Prepare-se para muita pesquisa para entender as diferentes facetas. Poderíamos resumir algumas das categorias das seguintes maneiras.

• A análise fundamental analisa o valor intrínseco dos investimentos. Você, por exemplo, examinará relatórios financeiros para ver as despesas, passivos, dívidas e ativos da empresa. Esses dados fornecem informações sobre a saúde da empresa. A ferramenta também fornece informações sobre como a empresa utiliza os ativos para expandir os negócios.
• A análise técnica depende de tendências e padrões passados. Ele analisa fatores como movimentos de preços durante um período específico como base para projeções futuras.
• O valor contábil identifica empresas subvalorizadas e de alto crescimento. Você precisará remover o total de passivos do total de ativos para chegar a um valor. Agora, dê um passo adiante e calcule a relação preço-livro (PB). Você faz isso dividindo o preço das ações da empresa pelo valor contábil. Quanto menor o índice, mais indicativo de subvalorização.
• A análise de baixo para cima concentra-se nos méritos dos veículos de investimento escolhidos. Tende a ignorar o mercado ou as condições econômicas. Nesse caso, as ferramentas que você escolher medirão coisas como competência gerencial, preços e avaliação da empresa.
• A análise de cima para baixo é exatamente o oposto. Ele se concentra no mercado, economia e tendências da indústria. Digamos que você esteja lutando para investir em uma empresa de tecnologia ou financeira. Uma avaliação do setor permitirá que você saiba qual está com melhor desempenho.
• O modelo comparável usa benchmarks como múltiplos de preço. Se os produtos A e B forem semelhantes, seus preços também devem ser os mesmos. Os analistas têm margem de manobra com o número de múltiplos que podem usar. Isso inclui P/L, fluxo de preço para caixa e assim por diante. Ao usar este modelo, há algumas considerações a ter em mente. Deve ser uma empresa de capital aberto para que você obtenha lucros e preços das ações. Os ganhos da empresa devem ser positivos e fortes. Múltiplos negativos não terão valor.

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3. As classificações dos analistas dependem das métricas certas

O próximo passo é determinar as métricas que você medirá. Existem diferentes tipos, incluindo: -

• ROI ou retorno sobre o investimento é a quantidade de dinheiro que você ganhará com seu investimento.
• O ROE ou retorno sobre o patrimônio líquido mostra a eficiência da empresa em transformar investimentos em lucro. Você precisará dividir o lucro líquido pelo patrimônio líquido. Quanto maior o ROE, mais sólida é a escolha de investimento.
• P/E ou lucro por preço fornece uma comparação entre o preço atual e o lucro por ação. Ele fornece informações valiosas sobre quão baratas ou caras são as ações. É também uma excelente ferramenta para comparar empresas específicas do setor.
• PEG ou razão de crescimento preço-lucro é outra ferramenta comparativa. Você divide o índice P/L pelos ganhos da taxa de crescimento projetada.
• EPS ou Lucro por ação refere-se ao lucro da empresa. Para obter o lucro por ação, os analistas removem os dividendos do lucro. Eles então dividem o saldo por ações em circulação.
• Dívida ao patrimônio é uma ferramenta que determina a força de uma empresa com base nas cargas de dívida. Investir dinheiro em uma empresa com grandes quantidades de dívida seria uma má jogada de investimento. Você chega ao número dividindo o passivo total pelo patrimônio líquido.

Existem muitas outras métricas que os principais analistas medem. Reserve um tempo para entender o básico de cada um.

Pensamentos finais

Analisar investimentos não é uma tarefa simples. Há tantas facetas para isso. É por isso que recomendamos o uso de algumas das plataformas online. Eles contêm os melhores analistas que têm anos de experiência no campo.

Você obtém o benefício de conselhos sobre as melhores ações para comprar ou onde investir seu dinheiro. Não há nenhum elemento de adivinhação ou acaso em tais casos.

Mas, como dissemos antes, não custa educar-se um pouco. Ele lhe dá maior controle sobre os investimentos que você decide fazer.

É importante notar também que não existe uma ferramenta específica para análise de investimentos. Cada analista tem uma opção preferida, dependendo do que espera alcançar.

Você precisará de uma boa compreensão das diferentes análises e métricas. Em alguns casos, uma ferramenta pode fornecer os resultados desejados. Às vezes, você precisará de uma combinação de mais de um.