Como comprar royalties

A receita de investimento recorrente é uma maneira confiável de construir riqueza sem investir constantemente dinheiro novo. Uma opção pronta para uso é comprar royalties para obter renda passiva.

Os royalties compartilham algumas semelhanças com os dividendos de ações e podem ajudá-lo a diversificar sua carteira de investimentos.

Se você quiser aprender como comprar royalties, aqui está tudo o que você precisa saber.

O que são Royalties?

Os royalties são receitas obtidas de um investimento alternativo que não é negociado no mercado de ações ou títulos. Pode ser um ativo físico gerador de renda ou propriedade intelectual.

Receber um royalty é semelhante a ganhar um dividendo de ações. Dependendo do acordo, os investidores em royalties recebem uma parte da receita ou uma comissão fixa para cada transação.

Várias agências rastreiam o uso da maioria dos ativos qualificados para royalties para determinar o pagamento apropriado. Esses órgãos de supervisão tornam o investimento em royalties mais fácil e preciso.

Um exemplo é a música “Happy Birthday”. Até recentemente, o proprietário dos direitos autorais cobrava uma taxa de licenciamento cada vez que era tocado no rádio ou em outras plataformas de transmissão. Hoje, a música é de domínio público e não ganha mais royalties.

Outro exemplo é quando os autores recebem royalties cada vez que alguém compra uma nova cópia de seu livro. Os investidores podem coletar royalties comprando os direitos do livro.

Tipos de Royalties

Existem várias maneiras diferentes de coletar royalties de ativos geradores de renda. A maioria é para mídia de entretenimento digital, pois é fácil de produzir e popular entre os consumidores. No entanto, existem outras opções também.

1. Direitos autorais

Uma licença de direitos autorais é uma das opções de royalties mais comuns disponíveis. Essas licenças estão disponíveis para uma ampla variedade de trabalhos criativos.

É possível adquirir a licença de direitos autorais para:

• livros
• Filmes
• Música
• Fotografias
• Poemas
• Histórias

Quando você possui uma licença de direitos autorais, pode cobrar uma taxa de licenciamento sempre que a obra for publicada ou reproduzida.

2. Franquia

Começar um negócio que se transforma em uma franquia pode ajudá-lo a obter receita de royalties. Por exemplo, Chick-fil-a, McDonald's e Papa John's ganham royalties com suas taxas de franquia iniciais e contínuas.

Se você conseguir duplicar o sucesso deles, mesmo em uma escala extremamente pequena, terá a oportunidade de lucrar com os royalties da franquia.

Lançar uma franquia requer muito capital. Como resultado, você pode compartilhar notas de receita com pequenas empresas no Mainvest. O investimento mínimo é de US$ 100 por oferta e você pode coletar royalties por até cinco anos.

Saiba mais: Revisão da Mainvest: Invista em negócios locais com apenas US $ 100

3. Mecânica

Os royalties mecânicos estão relacionados à música e permitem que compositores e editores obtenham renda quando uma música é transmitida, baixada digitalmente ou publicada em uma mídia física como CD ou disco de vinil.

Compositores e editores também podem obter renda quando a música original é reproduzida de qualquer forma, como um remix.

4. Minerais

Os direitos minerais podem ajudá-lo a obter renda com commodities e imóveis sem precisar minerar, processar ou comercializar o material. A maioria dos royalties minerais são para petróleo, gás e metais preciosos.

Essa pode ser uma ideia de investimento favorável à inflação, pois o valor das matérias-primas pode ser relativamente estável e aumentar seu potencial de renda.

5. Patente

A compra dos direitos de uma patente permite cobrar uma taxa de licenciamento quando a propriedade intelectual é usada em produtos físicos e digitais.

Você pode acessar esse tipo de royalties patenteando uma invenção ou comprando os direitos do atual detentor da patente.

6. Desempenho

Artistas, editores e escritores podem receber royalties de desempenho quando seus trabalhos são transmitidos em locais públicos.

Isso inclui:

• Salas de concerto
• Filmes
• restaurantes
• rádios por satélite
• serviços de streaming
• Rádio terrestre (AM/FM)
• Comerciais e programas de TV
• Jogos de vídeo

7. Imprimir música

Compositores e músicos podem obter receita publicando composições em partituras e livros de canções impressos.

Por exemplo, os royalties são devidos quando um coro de igreja compra partituras ou uma banda escolar seleciona uma peça de concerto.

8. Sincronizar

Os royalties de sincronização (sync) permitem que compositores e artistas dividam os royalties igualmente. Ao contrário de outros tipos de royalties que pagam cada vez que uma música toca online ou nas ondas do rádio, este é um pagamento único antecipado.

Em vez de ser um pagamento baseado no desempenho, você receberá um pagamento fixo quando um cliente optar por usar sua música em um anúncio, jogo, filme ou programa. Como resultado, seu potencial de renda é mais previsível.

No entanto, a desvantagem é que, se sua música for um grande sucesso, você poderá perder dinheiro a longo prazo.

Como comprar royalties

Comprar royalties é mais complexo do que comprar ações de dividendos, mas pode ajudá-lo a obter uma renda consistente. Você também pode obter exposição a um ativo tangível ou ideia intelectual.

1. Avalie sua tolerância a riscos

O investimento em royalties não é isento de riscos e pode exigir uma extensa pesquisa antes de comprometer dinheiro por um período de tempo indefinido.

Esses ativos podem ser voláteis, pois você ganha mais royalties quando sua propriedade é usada com mais frequência. No entanto, o potencial de renda secará quando o público mudar para outra coisa.

Um exemplo é quando uma música de sucesso não recebe mais tempo no ar e a maioria dos fãs comprou a faixa. Outro cenário é uma música ou filme sazonal que só pode ser popular durante o Natal.

Você pode procurar investimentos perenes com maior probabilidade de gerar renda mensal, como direitos minerais ou direitos sobre um trabalho atemporal.

Outro risco potencial para a propriedade intelectual é tornar-se parte do domínio público. As leis modernas de direitos autorais geralmente protegem os ativos durante a vida útil do artista mais 70 anos após sua morte.

No entanto, a duração da proteção de direitos autorais depende da data de publicação original.

2. Escolha um tipo de Royalty

Depois de identificar sua tolerância ao risco, é hora de escolher em quais tipos de royalties investir. Você pode começar com um e expandir gradualmente para vários nichos à medida que seu nível de experiência e necessidades de equilíbrio de portfólio aumentam.

Inicialmente, considere um ativo que você entenda. Dessa forma, você pode entender facilmente o respectivo setor e as várias formas de cobrança de royalties do investimento.

Uma opção pode ser a exploração de direitos minerais se você for um investidor imobiliário experiente. É claro que essa ideia é diferente de ganhar renda com aluguel ou até mesmo investir em terras agrícolas, mas você já tem uma ideia de como o mercado imobiliário funciona.

Se você estiver interessado em filmes e músicas, também precisará comparar as várias opções de royalties porque vários acordos de licenciamento e partes diferentes estão envolvidos.

3. Escolha uma troca

Comprar royalties por meio de uma bolsa pode economizar tempo e oferecer mais segurança do que usar diferentes canais para buscar oportunidades de investimento.

Troca de Royalties

A Royalty Exchange normalmente apresenta três novas oportunidades a cada semana. Você pode fazer lances em leilões ou fazer ofertas para potencialmente ganhar os direitos de filmes, músicas e marcas registradas.

A maioria das ofertas fecha em moeda fiduciária, mas você pode comprar NFTs com criptomoeda.

Os investidores com um grande orçamento podem participar de sindicatos privados. Por exemplo, uma oferta recente foi o catálogo de músicas da Dire Straits por quase US$ 3,4 milhões.

Songvest

Uma desvantagem do investimento em royalties é que você pode precisar investir mais de US$ 10.000 ou até mais de US$ 100.000 em uma única oferta. Felizmente, o Songvest oferece ações fracionárias de música que reduzem o investimento mínimo para US$ 100 por ação.

Embora você não seja o único proprietário da música ou álbum, você pode facilmente investir em vários projetos para diversificar o risco do seu portfólio. Você receberá seus pagamentos de royalties trimestralmente para faixas únicas e portfólios de várias músicas.

Sound Exchange

O SoundExchange é ideal para criadores e editores de música ganharem royalties. O serviço permite que os criadores pesquisem um catálogo online e reivindiquem seu trabalho para começar a receber pagamentos de royalties digitais.

Esta não é a melhor plataforma para investidores, pois não existe um mercado dedicado como outras bolsas. No entanto, é fácil para proprietários de gravações de som não registrados utilizar este serviço.

4. Faça sua pesquisa

Como qualquer investimento, realizar sua devida diligência é necessário para uma gestão de risco adequada. Existem muitas opções de investimento dentro de cada tipo de royalties, e apenas algumas oportunidades são lucrativas.

Certifique-se de considerar os seguintes fatores ao comparar os fluxos de royalties.

Tipo de renda

Um ativo pode ganhar vários tipos diferentes de royalties. Por exemplo, uma música pode ganhar desempenho, sincronização e taxas mecânicas.

Além disso, certifique-se de entender com que frequência você receberá royalties.

Prazo de investimento

O termo de direitos autorais pode desempenhar um fator se o ativo estiver possivelmente entrando em domínio público. Você também deve determinar quanto tempo levará para recuperar seu investimento original e a facilidade de vender direitos futuros.

Investimento Mínimo

Você precisará investir pelo menos $ 10.000 em muitas ofertas para obter uma participação acionária.

O investimento fracionário é relativamente incomum, o que pode dificultar o aproveitamento do potencial de ganho que vem com os royalties.

Popularidade

O artista ou ativo tem muitos seguidores? Nesse caso, a avaliação do ativo pode ser maior, mas também é mais provável que você obtenha uma renda consistente.

Nível de risco

A receita de royalties pode ser cíclica e potencialmente de curta duração. Por exemplo, uma música atual do Top 40 pode rapidamente se transformar em história antiga à medida que outros artistas lançam sucessos novos e mais populares.

Colheita

Determine se a renda anual potencial satisfaz suas metas de investimento e tolerância ao risco.

Muitas bolsas de royalties fornecem relatórios detalhados sobre o histórico de receita e desempenho de ativos para estimar sua receita e risco.

Por que investir em Royalties?

Os investimentos em royalties podem ser uma boa opção para o seu portfólio e ajudá-lo a obter uma renda residual. Estas são algumas das principais razões para considerar investir em royalties.

Gerar Fluxo de Caixa Recorrente

A renda passiva reduz o estresse de ter que ganhar mais dinheiro líquido com seu trabalho diário ou atividades secundárias. Nesse caso, você pode ganhar dinheiro com as inovações de outras pessoas enquanto dorme.

Obtenha investimentos de maior rendimento

Os ativos de royalties podem ser mais voláteis do que os investimentos de curto prazo e os fundos de índice do mercado de ações, mas os retornos de seus investimentos geralmente são maiores.

De acordo com a Royalty Exchange, a oferta típica tem um retorno médio de 10% ou mais. Esse retorno potencial é maior do que a maioria dos investimentos tradicionais e ações que geram dividendos.

Rendimentos mais altos podem valer o risco extra se você for um investidor agressivo, porque pode obter retornos mais significativos no início de sua carreira de investidor.

À medida que a aposentadoria se aproxima, é mais fácil fazer a transição para uma alocação conservadora de ativos para proteger seu pé-de-meia.

Diversificação de Portfólio

Múltiplos fluxos de renda ajudam você a se tornar menos dependente de um determinado tipo de investimento. O desempenho do investimento para esses ativos pode ter uma baixa correlação com o mercado de ações e outros investimentos comuns.

Mesmo alocar uma pequena porcentagem de seu portfólio total para esse ativo pode ajudá-lo a obter uma renda recorrente.

Um portfólio diversificado pode significar que você tem mais chances de ganhar dinheiro em qualquer ambiente de mercado, o que pode compensar perdas de investimento não realizadas devido a avaliações de ativos reduzidas.

Perguntas frequentes sobre royalties

Ainda não tem certeza se investir em royalties é a opção certa para você? Estas perguntas frequentes podem ajudar.

Resumo

A receita de royalties é uma oportunidade de investimento única e muitas vezes negligenciada. É fácil presumir que o criador original e o editor retêm os direitos durante o período de vigência do copyright ou do licenciamento, mas você também pode lucrar com essa oportunidade.

Se você gosta de investimentos alternativos que podem gerar renda recorrente, dedicar uma pequena parte do seu portfólio pode ser outra maneira de obter um rendimento acima da média se você tiver um apetite de risco mais agressivo.