47 estatísticas de banco digital que fornecem informações acionáveis

Os clientes modernos esperam opções de serviço mais rápidas e diversificadas para serviços bancários digitais. Uma experiência omnichannel é agora um elemento obrigatório para fornecer serviços flexíveis em vários canais de comunicação.

A tecnologia e as expectativas das pessoas andam de mãos dadas. É como a terceira lei do movimento de Newton, que afirma que para toda ação há uma reação igual e oposta. A toda ação tecnológica, há reações iguais e opostas das pessoas. As plataformas de banco digital estão na vanguarda dessa ação tecnológica, facilitando aos bancos a hospedagem de diversos serviços financeiros.

As pessoas reagiram de várias maneiras. Explore essas estatísticas abaixo para ver o futuro do banco digital.

Principais estatísticas bancárias digitais

As estatísticas abaixo mostram o crescente fluxo de bancos digitais no mercado moderno. Eles fornecem serviços superiores e mais econômicos do que seus equivalentes tradicionais.

• Em 2021, o mercado de banco digital nos EUA foi estimado em US$ 4,3 bilhões, representando uma participação de 28,78% no mercado global.
• A China, a segunda maior economia do mundo, deverá atingir um tamanho de mercado de US$ 4,6 bilhões até 2026, com uma taxa composta de crescimento anual (CAGR) de 19,9% durante o período de análise.

• Japão e Canadá estão entre os outros mercados geográficos notáveis; Prevê-se que cada um cresça 11% e 13,1%, respectivamente, de 2021 a 2026.
• A Alemanha está projetada para crescer em aproximadamente 14,5% CAGR na Europa. Ao mesmo tempo, o restante do mercado europeu chegará a US$ 5,2 bilhões até 2026.
• Aproximadamente 295,5 milhões de usuários de banco digital estão na Índia, ultrapassando os EUA em mais de 70 milhões.

Banca tradicional vs. banca digital

Os bancos tradicionais geralmente exigem uma visita a uma agência física para acessar sua conta. Por outro lado, os bancos online operam sem locais físicos e todas as interações devem ocorrer digitalmente.

Os bancos online podem oferecer benefícios como taxas mais baixas e taxas de retorno mais altas devido à redução dos custos operacionais associados à infraestrutura física.

Vejamos algumas estatísticas concorrentes para desvendar os fatos sobre bancos tradicionais e digitais.

Principais tendências de banco digital

A inclinação do consumidor para o banco digital está causando mudanças significativas nas operações bancárias. Muitos reduziram a equipe de suas agências de acordo com o tráfego de clientes. Alguns até fecharam suas filiais. O acesso que os serviços bancários digitais oferecem é muito atraente para clientes ocupados.

As tendências abaixo contam a mesma história.

• Prevê-se que os usuários de bancos digitais nos Estados Unidos cresçam ano a ano para quase 217 milhões até 2025. Esse número era de 197 milhões em março de 2021.

• A redução de 18% na equipe de agências por cliente alinha-se com as expectativas dos clientes de visitar as agências com menos frequência.
• Em uma mudança significativa em direção ao banco online, o HSBC Bank no Reino Unido (Reino Unido) planeja fechar mais de 10% de suas agências – 69 de 510.
• O uso de serviços bancários móveis teve um aumento de 34% em 2021 devido aos contínuos bloqueios pandêmicos.

Estatísticas de uso do banco digital

De acordo com a Businesswire , 35% dos consumidores preferem serviços financeiros não tradicionais, como bancos exclusivamente digitais e contas digitais autônomas como provedores de serviços primários. A tabela abaixo discute os consumidores e sua preferência por bancos somente digitais de acordo com a idade.

• Os Estados Unidos, Canadá, Japão, China e Europa impulsionarão um CAGR estimado de 13% no setor bancário de investimento global.
• Espera-se que a China permaneça entre os países de crescimento mais rápido neste cluster de mercados bancários digitais regionais. O mercado da Ásia-Pacífico, como Índia, Austrália e Coreia do Sul, está previsto para atingir US$ 615,6 milhões até 2026.
• O Bank of America lidera com mais de 30 milhões de usuários ativos de aplicativos móveis e mais de 40 milhões de clientes bancários online.

Estatísticas de banco on-line

O banco on-line refere-se ao acesso a vários recursos e serviços bancários por meio do site do seu banco a partir do seu computador. Você pode verificar saldos, pagar contas e acessar recursos adicionais, como solicitações de empréstimo ou cartão de crédito, por meio do portal bancário. Leia as principais estatísticas nesta área para descobrir para onde a indústria está indo.

• A tecnologia de chat online, que conecta os clientes a um representante humano de atendimento ao cliente, tem uma taxa de satisfação de 66%. Por outro lado, apenas 26% dos clientes estão satisfeitos com chatbots baseados em IA.
• 77% dos canadenses, 71% dos habitantes dos EUA e 69% dos clientes espanhóis usam seus serviços bancários online pelo menos todos os meses.
• O Ally Bank e o Discover Bank estão entre os players de rápido crescimento no setor bancário on-line, contribuindo para o mercado bancário digital estimado em US$ 4,3 bilhões em 2021.

• Em 2021, os usuários de serviços bancários móveis na Austrália ultrapassaram os usuários de serviços bancários online pela primeira vez, com mais de 63% dos australianos usando serviços bancários móveis para comprar e gerenciar suas contas.

Estatísticas de banco móvel

O banco móvel é sobre o uso de aplicativos em dispositivos móveis, como smartphones ou tablets, para acessar muitos dos mesmos recursos bancários. O banco fornece esses aplicativos onde você tem uma conta e normalmente usa as mesmas credenciais de login do seu portal bancário online.

As estatísticas abaixo falam sobre os benefícios do banco móvel, sua vantagem competitiva e sua grande entrada em cena.

• Uma pesquisa recente indica uma taxa de adoção excepcionalmente alta entre os usuários de banco digital, com 89% dos clientes usando seus dispositivos móveis para operações bancárias. Entre os millennials, esse número sobe ainda mais para 97%.
• Entre 2019 e 2023, o mobile banking entre correntistas nos Estados Unidos aumentou lentamente.

• No primeiro trimestre de 2023, 63% dos correntistas processaram transações bancárias no seu smartphone ou tablet, mais 5% do que no primeiro semestre de 2019.
• Na África, as transações bancárias móveis aumentaram de US$ 495 bilhões em 2020 para US$ 701,4 bilhões em 2021. O número atual de usuários de serviços bancários móveis no continente é de 600 milhões.
• Em 2021, cerca de 85% dos indivíduos turcos confiaram em smartphones para todas as suas necessidades bancárias e de compras. Com 82% e 76%, a África e a Coreia do Sul experimentaram uso semelhante. O Brasil com 76% dividiu o terceiro lugar com a Coreia do Sul, enquanto o Reino Unido (65%) e os EUA (58%) completaram os cinco primeiros.
• Entre 2020 e 2021, o banco móvel cresceu cinco vezes mais rápido do que o banco online. No entanto, os especialistas projetam que o banco online continuará, pois as projeções indicam que haverá mais de 3,6 bilhões de usuários de banco online até 2024.
• Os especialistas preveem que os pagamentos móveis crescerão a um CAGR de 29% de 2020 a 2027, atingindo um valor estimado de US$ 8,94 trilhões.

Golpe bancário digital, fraude e estatísticas de segurança

O banco digital é propenso a ameaças cibernéticas. Em 2023, o Reserve Bank of India (RBI) relatou fraudes bancárias no valor de mais de 302,5 bilhões de rúpias indianas. Com transações digitais massivas, os serviços tradicionais de monitoramento de fraudes ou golpes precisam acompanhar os desafios modernos de segurança cibernética enfrentados pelas instituições bancárias.

• A pesquisa anual de fraude de pagamentos do JP Morgan revelou um aumento preocupante de 10% nas fraudes relacionadas a cartões, enquanto as empresas geralmente relataram volumes menores de trapaças digitais.
• Em 2023, as explorações de fraude de média tecnologia que anteriormente atormentavam a fintech estão se tornando mais acessíveis para as equipes de fraude. Os credores dos EUA experimentaram uma queda de 1% nos ataques de bots automatizados pela primeira vez.

• Os cibercriminosos empregam malware e trojans para atingir os usuários, liberando mais de 100.000 novos trojans somente em 2021. Aproveitar as vulnerabilidades de segurança também é uma abordagem comum para esses hackers.
• Em 34% dos casos, a fraude ocorre em uma conta confirmada no dispositivo do usuário, mostrando que o método antiquado de simplesmente roubar coisas ainda é um padrão.
• Em 2022, o phishing foi responsável por 90% das violações de dados.
• Enquanto 91% de todos os entrevistados priorizam taxas mais baixas e conveniência, sua importância é um pouco menor do que a segurança de contas e fundos (96%) e a privacidade de informações pessoais (93%).
• 95% dos titulares de contas nos EUA confiam em seus bancos para proteger suas informações pessoais em plataformas bancárias digitais.
  
  

Caminhando em direção a um futuro carregado digitalmente

O banco online oferece inúmeras vantagens sobre a maioria dos bancos tradicionais. Os clientes obtêm facilidade de acessibilidade, experiências personalizadas e, o mais importante, flexibilidade.

Embora as táticas de segurança precisem de mais trabalho, as plataformas de banco digital estão a caminho de preencher qualquer lacuna entre os clientes modernos e o complexo setor bancário.