Benefícios fiscais das doações de criptomoedas | Guia de informações privilegiadas

Evite ganhos de capital em criptomoedas.

Muitos acreditam que a criptomoeda é menos regulamentada do que outras moedas e, portanto, pode permitir que as pessoas evitem o pagamento de impostos. É importante saber que o IRS realmente considera a criptomoeda um ativo de capital para fins de imposto de renda federal.

Na temporada de impostos, você está no gancho para pagar impostos por ganhos de criptomoeda da mesma forma que faria para qualquer outro ativo de capital.

Felizmente, existem maneiras relativamente simples de aproveitar a criptomoeda para reduzir seus impostos em abril, fazendo contribuições de caridade. Aqui está como.

As sugestões neste artigo são práticas recomendadas gerais e podem não funcionar para todos. Sempre consulte seu consultor fiscal para determinar o melhor curso de ação para sua situação financeira específica.

Arquivar e relatar impostos de doação de criptomoedas

Em geral, o valor que você deve em impostos sobre criptomoedas é determinado pelos ganhos ou perdas de capital em um determinado período. O ganho ou perda de capital que você reportaria em sua declaração de imposto de renda é a diferença do valor que você ganhou na venda da criptomoeda e sua base de custo (o valor que você gastou para adquiri-la).

Você também precisa considerar a quantidade de tempo em que possui sua criptomoeda.

• Ganho ou perda de curto prazo: ocorre se você comprou e vendeu sua unidade de Bitcoin em 365 dias
• Ganho ou perda de longo prazo: ocorre se você vendeu sua unidade de Bitcoin após um ano

Cada tipo de ganho ou perda de capital resulta em várias alíquotas de imposto diferentes (normalmente 10 a 37% para curto prazo e 0 a 20%% para longo prazo), dependendo de sua renda tributável geral.

Como os ganhos de criptografia são tratados durante a temporada de impostos

Muitas pessoas começaram a considerar alavancar criptomoedas para pagar por produtos e serviços. Isso é especialmente verdadeiro à medida que a adoção de criptomoedas aumenta e mais empresas começam a aceitá-la como forma de pagamento. No entanto, usar criptomoedas para pagar por um produto pode resultar em imposto sobre ganhos de capital.

Coloque em perspectiva: digamos que você comprou Bitcoin por US$ 10.000, e desde então ele subiu de valor para US$ 100.000. Se você usou isso para comprar uma casa – ou até mesmo uma xícara de café de US $ 5 – poderá ser responsável por US $ 90.000 em impostos sobre ganhos de capital.

Como as perdas de criptografia são tratadas

Se sua criptomoeda perder valor em um determinado período de tempo, você sofrerá uma perda de capital. Você pode compensar ganhos de capital com perdas de capital, o que permitiria deduzir a renda de sua declaração de imposto. Mas existem regras e limitações para este procedimento.

1. Você deve primeiro aplicar apenas perdas de curto prazo para reduzir os ganhos de curto prazo. Na mesma linha, você só deve aplicar perdas de longo prazo para reduzir os ganhos de longo prazo.
2. Se você tiver mais perdas depois, elas podem ser aplicadas ao tipo oposto de ganho.
3. Depois disso, você pode usar quaisquer perdas de capital restantes para compensar até US$ 3.000 de sua renda tributável.

Parece complexo, mas os resultados valem a pena.

Evitando impostos sobre criptomoedas com doações

As implicações contábeis e fiscais atuais do uso de criptomoedas podem claramente ser bastante sombrias, mas existem algumas maneiras de reduzir seus impostos sobre criptomoedas. A primeira maneira importante é doar criptomoedas para suas organizações sem fins lucrativos favoritas.

Doe sua criptomoeda para caridade

Fazer suas doações com criptomoedas permite que você não apenas cause um impacto positivo no mundo, mas também economize em impostos e dinheiro ao fazê-lo.

Doar criptomoedas diretamente para uma organização sem fins lucrativos não é um evento tributável. Isso significa que você não terá que pagar nenhum imposto sobre ganhos de capital quando fizer o registro. E, como qualquer outra doação, esse tipo de doação também seria dedutível.

Se você doar um ativo apreciado a longo prazo (comprado e vendido após um ano), poderá deduzir o valor justo de mercado da criptomoeda no momento de sua contribuição. Isso significa que você pode deduzir esse ativo pelo seu valor apreciado. Se você comprou sua criptomoeda por US$ 10 e, desde então, valorizou US$ 20, você pode deduzir o valor de US$ 20.

É uma situação geral ganha-ganha.

Como alternativa, se você convertesse sua criptomoeda em dinheiro e a doasse para uma organização sem fins lucrativos, pagaria o imposto sobre ganhos de capital.

Analise a coleta de perdas fiscais com criptomoedas

Outra maneira pela qual os investidores experientes tentam economizar evitando impostos é através da colheita de perdas fiscais. Como as regras de venda de lavagem atualmente não se aplicam a criptomoedas, você pode vender seu token de criptomoeda com prejuízo e comprá-lo de volta imediatamente a um preço melhor, em vez de ter que esperar 30 dias como deve com o estoque. As pessoas podem acumular muitas dessas perdas para ajudar a compensar ganhos futuros.

É importante observar, no entanto, que você precisa acompanhar meticulosamente todas as suas atividades para validar suas reivindicações ao IRS. Lembre-se também de que a coleta de perdas fiscais ajuda você a adiar e diminuir seus impostos sobre criptomoedas, não a evitá-los permanentemente.

As mesmas regras de compensação também se aplicam a essas perdas, onde você deve primeiro aplicar apenas perdas de capital de curto prazo a ganhos de capital de curto prazo e perdas de capital de longo prazo a ganhos de capital de longo prazo e assim por diante.

Reduza sua renda tributável

Você também pode minimizar seus impostos diminuindo sua renda tributável geral. Os ganhos de capital de curto prazo estão sujeitos às mesmas taxas de imposto que você paga sobre a renda ordinária, e os ganhos de capital de longo prazo variam de acordo com sua renda.

Você pode reduzir sua renda tributável investigando todas as deduções e créditos fiscais para os quais pode se qualificar. Se você contribui para um plano de poupança de aposentadoria, vasculha os vários créditos fiscais que podem se aplicar à sua situação específica ou pede a um profissional de impostos para ajudá-lo a desenterrar outros incentivos fiscais, você pode ver os resultados na temporada de impostos. Esta abordagem é simples, mas requer muita pesquisa.

Exemplo de cenário de imposto de doação de criptografia

Para ilustrar a eficiência fiscal da doação de criptomoedas, digamos:

Você comprou criptomoedas por US$ 2.000, e seu valor aumenta para US$ 20.000.

Opção A:

• Você doa US$ 10.000 de sua criptomoeda diretamente para uma organização sem fins lucrativos, baixa os US$ 10.000 completos e a organização sem fins lucrativos recebe US$ 10.000 .

Opção B:

• Você vende US$ 10.000 de sua criptomoeda primeiro para doar em moeda fiduciária, é tributado a uma taxa de 24% (como indivíduo que obtém uma renda anual de US$ 86.376 a US$ 164.925) e é responsável por US$ 2.400 em impostos . Nesse caso, sua baixa e o valor que a organização sem fins lucrativos recebe é de US$ 7.600 .

O cenário vencedor é claro. Reduza seus impostos e dê mais doando sua criptomoeda diretamente para organizações sem fins lucrativos, em vez de fazer uma doação em dinheiro.

Perguntas comuns sobre impostos sobre doação de criptomoedas

Por que os impostos sobre criptomoedas são tão altos?

Assim como as ações, o IRS considera a criptomoeda como “propriedade” para fins fiscais, tratando-a como um ativo de capital. Você é tributado em seus ganhos de criptomoeda da mesma forma que seria tributado por ganhos em seus ativos de capital.

Os impostos criptográficos sobre Robinhood são tratados de maneira diferente?

As transações criptográficas que você faz no Robinhood ficam dentro da plataforma e não entram em sua carteira criptográfica. Para mover seus ativos criptográficos para outra plataforma, você terá que vender e depois recomprar sua criptomoeda, o que significa que você incorrerá em impostos sobre quaisquer ganhos de capital que possa ter tido.

Como as negociações de criptomoedas são tributadas?

Muitas das mesmas regras fiscais que se aplicam à negociação de ações se aplicam à criptomoeda. Você deve impostos sobre ganhos de capital sobre quaisquer lucros obtidos ao negociar criptomoedas. Se você perder dinheiro, poderá anular a negociação como uma perda de capital.

Quando pago impostos sobre minha criptomoeda?

Você paga impostos sobre sua criptomoeda quando a descarta, como quando a vende, negocia ou usa como pagamento. Se você recebeu criptomoeda como renda – como por meio de mineração ou sendo pago em criptomoeda pelo seu empregador – você também pode pagar impostos sobre essa criptomoeda.

Existem formulários especiais que devo enviar para impostos sobre criptomoedas?

Preencha o Formulário 8949 do IRS para relatar seus impostos sobre criptomoedas e inclua esses totais em seu Formulário D. Informe qualquer receita criptográfica restante no Formulário 1040.

Como sempre, consulte seu profissional tributário para identificar o que é melhor para suas necessidades pessoais. Mas com essas implicações fiscais da criptografia, considere como você pode usar sua criptografia para sempre, minimizando seus impostos.