Crowdstreet vs REIT 2023

Fundos de investimento imobiliário (REITs) e plataformas de crowdfunding como CrowdStreet tornaram-se opções populares para quem procura investir em imóveis. No entanto, as duas opções têm diferenças distintas em termos de estrutura de investimento, acessibilidade e retornos potenciais. Neste artigo, detalharemos as principais diferenças entre REITs e CrowdStreet e ajudaremos você a determinar qual opção pode ser a mais adequada para suas metas de investimento.

Estrutura de Investimento

REITs são empresas que possuem e operam propriedades imobiliárias geradoras de renda, como prédios de apartamentos, shopping centers e prédios de escritórios. Eles são obrigados a distribuir pelo menos 90% de sua renda tributável aos acionistas na forma de dividendos, o que os torna uma escolha popular para quem procura um fluxo constante de receita de seus investimentos. Os REITs são negociados nas principais bolsas de valores, tornando-os facilmente acessíveis ao público em geral.

A CrowdStreet, por outro lado, é uma plataforma de crowdfunding que conecta investidores credenciados a incorporadoras e patrocinadores que buscam levantar capital para seus projetos. Investidores credenciados são indivíduos que atendem a determinados requisitos de renda e patrimônio líquido estabelecidos pela Securities and Exchange Commission (SEC). Esses requisitos são estabelecidos para proteger os investidores menos sofisticados dos riscos de investir em transações imobiliárias privadas.

Acessibilidade

Os REITs são negociados publicamente, o que significa que qualquer pessoa pode comprar ações e se tornar um acionista da empresa. Isso os torna acessíveis a uma ampla gama de investidores, independentemente de seu patrimônio líquido ou nível de renda. Além disso, os REITs podem ser adquiridos por meio de uma conta de corretagem tradicional, facilitando a compra e a venda.

O CrowdStreet, por outro lado, está disponível apenas para investidores credenciados. Isso significa que apenas indivíduos com um determinado nível de renda ou patrimônio líquido podem investir nas ofertas oferecidas na plataforma. Além disso, como os negócios do CrowdStreet são privados, eles só podem ser comprados por meio da plataforma e não podem ser comprados ou vendidos em um mercado secundário.

Retornos potenciais

Os REITs têm o potencial de fornecer um fluxo constante de renda na forma de dividendos, mas o potencial de valorização do capital é limitado. Isso ocorre porque os REITs são obrigados a distribuir a maior parte de sua renda aos acionistas, o que deixa menos dinheiro para a empresa reinvestir nas propriedades e impulsionar o crescimento.

Os negócios da CrowdStreet, por outro lado, têm potencial para retornos mais altos, mas também apresentam um nível de risco mais alto. Como os negócios da CrowdStreet são privados, eles não são obrigados a divulgar informações financeiras ao público, o que torna mais difícil avaliar o risco e os retornos potenciais de um determinado negócio. Além disso, os negócios imobiliários privados são geralmente considerados mais arriscados do que os REITs negociados publicamente.

Diversificação

A diversificação é um aspecto importante de qualquer estratégia de investimento. Envolve a distribuição de seus investimentos em diferentes classes de ativos e setores para minimizar o risco e maximizar os retornos. Tanto os REITs quanto o CrowdStreet podem oferecer oportunidades de diversificação, mas de maneiras diferentes.

Investir em REITs permite que você possua várias propriedades imobiliárias em diferentes setores, como varejo, escritório e saúde. Isso pode fornecer diversificação dentro da classe de ativos imobiliários. No entanto, os REITs ainda são considerados um investimento de uma única classe de ativos e podem não fornecer tanta diversificação quanto investir em uma mistura de classes de ativos.

O CrowdStreet, por outro lado, permite que você invista em projetos imobiliários específicos, o que pode fornecer diversificação em diferentes tipos de propriedades, locais e patrocinadores. Isso pode fornecer um nível de diversificação que investir apenas em REITs não pode. No entanto, é importante observar que a diversificação no crowdfunding imobiliário ainda é limitada, pois você só pode investir em um pequeno número de negócios em comparação com um fundo mútuo ou ETF.

Liquidez

Liquidez refere-se à facilidade e velocidade com que um investimento pode ser comprado e vendido. Os REITs são negociados publicamente nas principais bolsas de valores, o que os torna altamente líquidos. Isso significa que você pode comprar e vender ações de REITs a qualquer momento durante o horário de mercado e ao preço de mercado atual.

O CrowdStreet, por outro lado, é menos líquido. Como os negócios na plataforma são privados e não negociados em uma bolsa pública, pode levar mais tempo para comprar e vender ações. Além disso, o preço pelo qual você pode vender suas ações pode ser diferente do preço que você pagou, dependendo do desempenho do negócio. Isso é algo que deve ser levado em consideração ao investir em negócios imobiliários privados por meio do CrowdStreet.

Honorários

Tanto os REITs quanto o CrowdStreet vêm com seu próprio conjunto de taxas. Os REITs normalmente cobram taxas de administração e outras despesas, que podem afetar seus retornos. Além disso, como os REITs são negociados publicamente, você também pode estar sujeito a taxas de corretagem ao comprar e vender ações.

A CrowdStreet, por outro lado, normalmente cobra uma taxa de originação, que é uma taxa cobrada pelo patrocinador para levantar capital para o projeto. Além disso, a CrowdStreet também cobra uma taxa de plataforma, que é uma taxa pelo uso da plataforma para acessar e investir em negócios. É importante entender as taxas envolvidas em qualquer investimento e compará-las com os retornos potenciais antes de tomar uma decisão.

Pensamentos finais

Em conclusão, tanto os REITs quanto o CrowdStreet podem oferecer diversificação, liquidez e retornos potenciais, mas de maneiras diferentes. Os REITs são negociados publicamente, facilmente acessíveis e fornecem renda estável, mas com potencial limitado para valorização do capital. O CrowdStreet, por outro lado, está disponível apenas para investidores credenciados e oferece acesso a negócios imobiliários privados com potencial para retornos mais altos, mas também oferece um nível mais alto de risco e menos liquidez. Clique aqui para experimentar o CrowdStreet hoje. É importante considerar suas metas de investimento, tolerância a riscos e outros fatores ao decidir qual opção pode ser a mais adequada para você.