A Lei de Auxílio, Alívio e Segurança Econômica ao Coronavírus (CARES) foi sancionada em 27 de março de 2020 e estendeu a ajuda financeira a empresas com e sem fins lucrativos afetadas pela pandemia do COVID-19. Entre o Programa de Proteção ao Salário e os Subsídios EIDL Emergenciais, a legislação também estendeu as deduções fiscais para doações beneficentes.
Especificamente, para todo o ano de 2020, a limitação de quanto de suas doações de caridade você pode deduzir de sua renda, não importa quem você é ou quanto você doa, foi levantada. Anteriormente, era um máximo de 60% para doações em dinheiro e 50% para contribuições não monetárias.
De acordo com a Lei CARES, essas limitações foram removidas para fins de imposto de renda federal. Além disso, qualquer pessoa que doar até $ 300, independentemente de detalhar ou não, pode deduzir isso de outras receitas para doações em 2020 (considerada uma dedução “Above the Line”).
Isso apresenta uma enorme oportunidade de marketing para sua organização sem fins lucrativos que pode ajudar a gerar doações de grandes doadores, pequenos doadores, doadores de terceiros que doam para as páginas pessoais de angariação de fundos de seus amigos ou familiares e doadores recorrentes. É especialmente relevante com a terça-feira de doações e o final do ano no horizonte.
No entanto, sua organização sem fins lucrativos precisa enquadrar essa dedução fiscal para que não seja insensível aos seus beneficiários e não seja favorável aos apoiadores. Você deve incluir essas informações em suas mensagens de marketing de angariação de fundos de uma maneira que pareça orgânica e não desvie os apoiadores a doar.
Abaixo, forneceremos quatro modelos de e-mail rápidos que podem ajudar sua organização sem fins lucrativos a comercializar essa dedução fiscal com sucesso. Primeiro, vamos explorar um pouco mais as contribuições de caridade da Lei CARES e a natureza da dedução fiscal.
Entendendo a Dedução
Simplificando, sob a Lei CARES, um contribuinte pode doar 100% de sua renda bruta ajustada (AGI) e obter uma dedução fiscal por isso. Consultamos Jordan Keller, da Dark Horse CPA, para nos ajudar a resolver isso. Jordan tem ampla experiência em muitos setores em contabilidade e impostos e tem profundo conhecimento dos seguintes setores: imobiliário, saúde, organizações sem fins lucrativos, varejo e comércio eletrônico, construção e manufatura.
Existem duas facetas principais para esta dedução.
Dedução universal para doações de até US$ 300
Para as pessoas que não detalham mais suas doações de caridade, a Lei CARES permitirá que esses contribuintes individuais deduzam doações para caridade de até US $ 300 em sua declaração de imposto federal de 2020, mesmo que façam a dedução padrão. Contribuições para fundos ou contas de doadores aconselhados por doadores ainda são o antigo limite de 60%.
Aumentando o limite de dedução de doações para caridade
Para doadores que discriminam suas deduções e, portanto, baixam diretamente doações para caridade, o limite de dedução atual é de 60% da renda bruta ajustada (AGI). O limite de 60% do AGI é para doar a instituições de caridade públicas 501(c)(3).
A dedutibilidade de doações para fundações privadas 501(c)(3) é limitada a 30% e não foi incluída nesta legislação. As empresas também podem deduzir doações de caridade até 10% do lucro tributável. A Lei CARES eleva esses limites para 100% para indivíduos e arquivadores conjuntos, enquanto as empresas verão seu limite aumentado para 25% em 2020.
“São mudanças realmente substanciais no tratamento tributário das doações. Para os indivíduos, teoricamente poderia significar zero renda tributável se eles derem muito. Por exemplo, se John Taxpayer tiver um AGI de $ 175.000, ele normalmente poderá deduzir até $ 105.000 para doações para caridade. Com as mudanças temporárias na Lei CARES, John agora pode deduzir até seu AGI total de US$ 175.000 se ele doar tanto para caridade em 2020. A matemática funciona da mesma maneira para as corporações.”
Sua oportunidade de marketing
O incentivo para os doadores é claro: quase todos os contribuintes que fizerem contribuições beneficentes para o restante de 2020 devem receber algum benefício fiscal de acordo com a legislação da Lei CARES. Sua organização pode comercializar essa oportunidade de dedução fiscal para doadores para incentivar a doação.
No entanto, você deve encontrar um equilíbrio frágil entre ser muito pesado e não claro o suficiente sobre a elegibilidade. O e-mail será o canal mais eficaz através do qual você pode comercializar a dedução fiscal da Lei CARES para a temporada de arrecadação de fundos de final de ano de 2020.
Os e-mails não apenas permitem que você encontre esse equilíbrio, fornecendo espaço suficiente para contexto e texto que mostre seu principal apelo, ao mesmo tempo em que destaca os benefícios fiscais, mas também pode segmentar, segmentar e personalizar seu alcance para diferentes demografias de doadores para obter o máximo efeito.
Por exemplo, sabemos que os doadores de todos os níveis podem beneficiar da dedução fiscal. A linguagem que você usa para pequenos doadores que doam $20 ou menos, no entanto, será diferente da linguagem que você usa para aqueles com níveis de doação mais altos e seus principais doadores reais.
Não importa como você segmente suas listas, não faça da dedução fiscal a parte central do seu e-mail. Em vez disso, apresente a dedução fiscal como uma dica profissional, enquadre-a como uma pergunta ou concentre-se no que significa se alguém doar uma determinada quantia:
- Sabia que o seu presente é elegível para uma dedução fiscal de 100% ao abrigo da legislação CARES Act?
- DICA PRO: Indivíduos e declarantes conjuntos que discriminam suas deduções podem deduzir 100% de sua renda bruta ajustada para o restante de 2020.
- Você já doou US$ 150 para nós em 2020. Se você doar US$ 150 a mais antes do final do ano, poderá amortizar 100% do seu total de US$ 300.
Pegue o que você sabe sobre as contribuições beneficentes da Lei CARES e a legislação de dedução fiscal e aplique-o de forma criativa aos seus e-mails de marketing, dobrando as informações ao lado de vitrines de impacto, apelos de angariação de fundos e marcos inspiradores. Para ajudar, criamos quatro modelos de e-mail rápidos para dar o pontapé inicial na terça-feira e no final do ano.
Download grátis:
6 semanas antes de dar terça-feira
Oi [NOME],
Faltam seis semanas para a terça-feira de doações e nossa campanha está oficialmente em funcionamento! Este ano foi desafiador para todos, e nossa organização precisa mais do que nunca da sua ajuda.
Seu presente será usado imediatamente para preparar, embalar e entregar refeições quentes para nossa comunidade. Esse esforço será contínuo durante toda a temporada de festas e em janeiro, portanto, quanto mais cedo você doar, mais poderemos realizar.
E você sabia que, para o restante deste ano, qualquer presente que você fizer é elegível para uma dedução fiscal de 100% sob a legislação da Lei CARES?
Não espere até a terça-feira de doações — tome uma atitude hoje! [LINK]
A semana que antecedeu a doação terça-feira
[NOME],
Já entregamos mais de 1.500 refeições para famílias necessitadas e não temos intenção de desacelerar tão cedo, especialmente com a terça-feira de doações a poucos dias.
Aja agora mesmo para nos ajudar a atingir nossa meta de US$ 50.000 arrecadados e 5.000 refeições entregues! [LINK]
Você já doou US$ 150 para nossa organização este ano e estamos eternamente gratos por sua ajuda. Você sabia que se você doar mais US$ 150, no entanto, seu valor total de US$ 300 dado este ano é elegível para uma dedução fiscal de 100% sob a Lei CARES?
Nunca houve um momento mais importante para intensificar e ajudar o mundo - contamos com você!
Dia de dar terça-feira
Oi [NOME],
É oficialmente a terça-feira de doações e esperamos superar nossa meta inicial de US$ 50.000 arrecadados e 5.000 refeições entregues. É por isso que decidimos estender nossa meta para US$ 75.000 arrecadados e 7.500 refeições entregues!
Vá além para as famílias necessitadas nesta temporada de férias. [LINK]
Não se esqueça: suas contribuições de caridade feitas para o resto do ano são elegíveis para uma dedução fiscal de 100% de acordo com a legislação CARES Act.
Vamos ver o impacto que podemos causar juntos hoje e até o final do ano.
Apelo de fim de ano
[NOME],
Conseguimos arrecadar US$ 100.000 no Giving Tuesday e garantir 10.000 entregas de refeições como resultado da dedicação de nossos apoiadores. E embora a terça-feira de doações possa ter acabado, estamos nos preparando para um final de ano ainda maior.
Não apenas continuaremos nosso programa de entrega de refeições nas primeiras semanas de janeiro, como aumentaremos nossa meta para US$ 200.000 e 20.000 refeições entregues!
Com sua ajuda, estamos confiantes de que podemos atingir essa meta. Faça uma doação hoje. [LINK]
Além disso, quaisquer contribuições de caridade que você fizer pelo resto do ano são elegíveis para uma dedução fiscal de 100% de acordo com a legislação da Lei CARES. Isso significa que você pode apoiar nosso programa de entrega de refeições até o final deste ano praticamente sem nenhum custo!
Vamos fazer isso!
Esses modelos de e-mail são exemplos para mostrar como você pode começar a comunicar a oportunidade sobre a dedução fiscal para aumentar a receita de arrecadação de fundos do Giving Tuesday e no final do ano. Certifique-se de falar com sua equipe jurídica, representantes fiscais ou especialistas financeiros para garantir que está agindo da maneira certa.
Você também pode construir essa estratégia de marketing em sua estratégia maior de marketing por e-mail em torno da terça-feira e no final do ano. Para saber mais, não deixe de explorar nossa biblioteca de outros modelos de e-mail gratuitos, desde comunicações específicas às terças-feiras até esforços de retenção de doadores durante todo o ano:
- 10 Modelos de e-mail de entrega de terça-feira
- 16 modelos de e-mail para dar de terça a fim de ano
- 13 Modelos de e-mail de retenção de doadores
- 8 modelos de e-mail para atualizar seus doadores recorrentes
- 9 modelos de e-mail para o plano de comunicação anual para organizações sem fins lucrativos
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16 modelos de e-mail para dar de terça a fim de ano