Financiamento do Marketplace: o guia definitivo

Ao lançar um mercado online, a primeira coisa que se pode perguntar é: “Como vou pagar por isso?” Duas palavras: financiamento de mercado.

Existem várias maneiras de financiar um mercado online. Neste artigo, discutiremos esses vários métodos financeiros, explicaremos como encontrar financiamento e investidores e definiremos termos para educá-lo sobre o assunto.

Você está no lugar certo se estiver procurando por ajuda no financiamento do mercado. Agora, vamos começar!

Fonte: Pexel

O que é financiamento de mercado?

Os marketplaces são plataformas que conectam compradores com vendedores e ajudam a facilitar as transações online. De natureza digital, os mercados online estão explodindo em popularidade, pois oferecem oportunidades infinitas, estoques ilimitados e conveniência final.

Algumas das maiores empresas do mundo são marketplaces online, como Amazon e Airbnb. No entanto, histórias de sucesso como essa nem sempre vêm da inicialização de um negócio. Aqueles que querem escalar mais rápido precisam de meios externos. Entre, financiamento de mercado.

Há muitas maneiras de levantar capital para um negócio. Vamos detalhar os diferentes tipos de financiamento do mercado para que você possa aprender financeiramente como expandir seu mercado online .

Inicialização

Bootstrapping é um termo com o qual qualquer empreendedor está familiarizado. É o nível básico de financiamento, pois envolve apenas o(s) empreendedor(es) que iniciou o negócio. Simplificando, bootstrapping é quando alguém inicia um negócio contando apenas com seu próprio capital, como economias pessoais.

Se alguém iniciasse um mercado, eles poderiam inicializar seus negócios até que eles crescessem a um tamanho em que exigissem mais dinheiro para operar ou expandir. Bootstrapping é ideal no início, pois permite que o proprietário mantenha o controle total, mas obviamente tem suas limitações, pois depende inteiramente das finanças pessoais de uma pessoa.

Capital de risco

Venture Capital, ou VC, é outra maneira comum de financiar um negócio. Em suma, VC é uma forma de private equity . É o tipo de financiamento que investidores, bancos de investimento ou outras instituições financeiras fornecerão a empresas iniciantes que prometem potencial de crescimento.

Depois que um mercado ganha seu VC inicial, ele pode hospedar “Rodadas de Sementes” para levantar mais capital. Estes são frequentemente rotulados como Série A, B ou C e cada rodada de financiamento é maior que a anterior.

Mas, VC está longe de ser dinheiro grátis. Em troca de VC, o proprietário do mercado dá a eles participações na empresa. Os investidores de capital de risco geralmente ajudam a gerenciar a empresa e orientam os executivos da empresa para impulsionar ainda mais o crescimento.

Investidores anjos

Outro método de financiamento de mercado é através de investidores anjo. Os investidores anjo são semelhantes ao capital de risco, mas em vez de várias pessoas ou uma instituição, os investidores anjo são indivíduos. Normalmente, os investidores-anjo são profissionais de negócios com alta renda ou patrimônio líquido que têm (ou tiveram) empresas de sucesso.

Um benefício de encontrar investidores anjo é que eles geralmente fornecem experiência em primeira mão de seus próprios empreendimentos. Eles sabem como lançar, crescer e escalar uma empresa. Eles também recebem participações na empresa em troca de seu dinheiro, então agora eles têm uma pele no jogo. Isso significa que eles compartilham um interesse mútuo para ajudar você – e seu mercado – a ter sucesso.

Financiamento colaborativo

Como o nome sugere, Crowdfunding é quando o financiamento é levantado por um grande grupo coletivo de pessoas. Normalmente, as pessoas dentro da “multidão” são terceiros não relacionados ao negócio.

O dinheiro arrecadado por meio de crowdsourcing pode ser visto mais como uma doação, já que a “multidão” simplesmente apoia a ideia. Eles não estão ganhando propriedade dentro da empresa, mas isso também significa que não estão investidos em seu sucesso e podem não fornecer mais apoio do que um pequeno presente monetário.

Graças a mercados online como GoFundMe ou Kickstarter, o Crowdfunding está mais acessível e fácil de realizar do que nunca (mais sobre isso depois).

Subsídios de governos e fundações

Se o plano de negócios do seu mercado online estiver alinhado com iniciativas generalizadas, ele poderá ser elegível para subsídios do governo ou de outras fundações. Subsídios são financiamentos que são simplesmente concedidos a uma empresa para promover o empreendedorismo. Eles são concedidos pelo governo nos níveis federal, local e estadual.

Esses prêmios financeiros geralmente são concedidos a empresas sem fins lucrativos ou organizações educacionais para o bem comum. No entanto, o governo pode fornecer subsídios para uma ampla gama de empresas em tempos difíceis, por exemplo, durante o Covid-19.

A melhor parte das bolsas é que o dinheiro não precisa ser devolvido! Há uma abundância de bolsas gratuitas disponíveis para pequenas empresas agora. Comece sua pesquisa em Grants.gov (se estiver nos Estados Unidos) para explorar possíveis ajudas de financiamento.

Empréstimos de bancos e outras instituições

Por fim, os empréstimos são uma forma de garantir o financiamento do mercado. Os empréstimos estão disponíveis em bancos ou outras instituições como a Small Business Administration (SBA). Deve-se solicitar um empréstimo e, se aprovado, os fundos são concedidos – com juros.

A vantagem de tomar um empréstimo comercial é que pode ser mais fácil do que buscar investidores. No entanto, a desvantagem é que as taxas de juros podem tornar os empréstimos bastante caros. A taxa de juros média para 2022 para um empréstimo para pequenas empresas está entre 3,19% a 6,78% nos bancos .

Os empréstimos comerciais também exigem um bom crédito e um nível de renda anual. Em 2022, o SBA exige US $ 20.000, embora alguns possam aceitar até US $ 10.000.

De quanto financiamento seu mercado precisa?

Então, quanto dinheiro você precisa para iniciar um mercado? Depende do estágio em que está.

Uma startup de mercado passará por vários estágios e exigirá financiamentos diferentes em cada um. Três etapas para considerar o financiamento de um mercado são:

1. Ajuste do problema/solução: financiamento inicial do mercado

Ao construir uma startup de mercado (ou qualquer negócio), deve-se determinar qual problema ou solução ela está resolvendo. Em suma, por que os consumidores pagariam por isso? Ao definir esse ajuste de problema/solução, as empresas podem desenvolver seu primeiro “produto mínimo viável”, ou MVP.

Que tipo de financiamento devo obter? Durante esta fase, não há muito sentido em procurar investidores, pois muitos não investiriam antes que um MVP claro fosse apresentado e talvez até comprovado. O financiamento inicial do mercado geralmente é inicial ou uma concessão para pequenas empresas.

2. Product/Market Fit: Primeiros Esforços de Financiamento do Marketplace

Depois que seu mercado online lançar seu MVP, é hora de ganhar força e encontrar o ajuste do produto/mercado. Isso significa garantir que seu produto de mercado esteja atendendo às demandas do mercado. Se funcionar, agora é a hora de considerar o financiamento para crescer além do estágio inicial.

Que tipo de financiamento devo obter? Para levar seu mercado para o próximo nível, você pode usar o financiamento inicial de Venture Capital ou Angel Investors ou considerar um empréstimo comercial se desejar manter a propriedade total. Normalmente, a primeira rodada de financiamento é de algumas centenas de milhares de dólares.

3. Dimensionamento: esforços posteriores de financiamento do mercado

Se você está se perguntando como dimensionar um mercado , a resposta agora é o financiamento em grande escala. Escalar um mercado só é possível com finanças adequadas para fazer coisas como aumentar sua equipe, aumentar os orçamentos de marketing, alugar escritórios, expandir internacionalmente e muito mais.

Que tipo de financiamento devo obter? É quando você consideraria hospedar uma Série A, B, C (ou em diante) quando aplicável. Se o seu mercado se tornar uma startup de alto crescimento, essas rodadas em série podem arrecadar milhões em investimentos.

Como encontrar investidores para o seu mercado

Agora que você conhece os diferentes tipos de financiamento e em que estágio deve buscar qual tipo, vamos discutir como encontrar esses investidores no mundo real.

Capital de risco

Decidir que você gostaria de levantar Capital de Risco é uma grande decisão que requer muita preparação e talvez várias tentativas com diferentes instituições.

Para obter financiamento de VC para seu mercado ou qualquer empresa, as etapas típicas incluem:

• Preparar um plano de negócios e determinar a avaliação do seu negócio e os fundos necessários
• Preparando um pitch (apresentação do seu plano de negócios) para o seu marketplace
• Fornecimento de capitalistas de risco interessados ​​e apresentação de sua proposta
• Negociação de termos e due diligence
• Fechando negócio

Lançar para garantir VC é extremamente desafiador. De acordo com um estudo, as chances de receber um cheque de capital de uma certa grande empresa de capital de risco é de apenas 0,7% . Isso ocorre porque os capitalistas de risco assumem o risco do seu negócio, e as chances de uma startup ter sucesso são de apenas 8%.

Investidores anjos

Se você gostaria de encontrar investidores anjo para o seu mercado, o melhor lugar para começar é dentro de sua rede pessoal. Publique em plataformas como o LinkedIn e expanda sua rede profissional participando de eventos de networking e muito mais. Em seguida, comece a fazer grandes esforços para discutir os objetivos do seu mercado com esse público para encontrar partes interessadas.

Você também pode encontrar investidores anjo em plataformas como AngelList, Angel Forum ou Angel Capital Association. Convencer um anjo a investir em seu mercado seguiria os mesmos passos de tentar ganhar VC (acima).

Financiamento colaborativo

Essa estratégia agora está mais fácil do que nunca graças às plataformas de crowdfunding, mas é preciso um planejamento cuidadoso para aproveitar ao máximo sua campanha de crowdsourcing .

Antes de escolher uma plataforma para hospedar suas angariações de fundos, como Kickstart ou Indiegogo, você deve trabalhar na comunicação. Prepare a história por trás de sua iniciativa de captação de recursos e deixe claro seu objetivo monetário de captação de recursos. Você está pedindo dinheiro a um público de estranhos, então certifique-se de explicar como suas doações seriam usadas.

Em seguida, muitos oferecem um presente ou incentivo a esses crowdfunders. Por exemplo, considere conceder a eles acesso beta/antecipado ao seu mercado, associações gratuitas, bens/presentes físicos ou brindes. De acordo com o TheCrowdDataCenter , apenas 23% dos esforços de crowdfunding atingem seus objetivos.

Para você!

Aí está! Agora, você conhece seis maneiras diferentes de obter financiamento no mercado, sabe quando considerar cada uma e até mesmo como buscar investidores.

Para encerrar, o financiamento é uma maneira inteligente (e provavelmente necessária!) de seu mercado online ter sucesso quando você cresce além de seus próprios meios. Com uma preparação cuidadosa e provando seu MVP antecipadamente, investidores de todos os tipos ficarão animados em compartilhar seus sucessos.

Qual estratégia de financiamento de mercado você está mais curioso? Deixe-nos saber nos comentários!