Czym są akcje wartościowe: szczegółowe wyjaśnienie

Wartość akcji odnosi się do akcji firmy, które wydają się być sprzedawane po niskiej cenie w porównaniu z podstawami firmy, takimi jak sprzedaż, zarobki lub dywidendy. W związku z tym akcje wartościowe są bardzo atrakcyjne dla inwestorów.

W tym przewodniku ujawnimy wszystko, co musisz wiedzieć o akcjach wartościowych i przedstawimy kilka wskazówek inwestycyjnych.

Czym są akcje wartościowe?

Wartość akcji to papier wartościowy, który jest sprzedawany po obniżonej cenie w porównaniu z wynikami danej firmy. W przeciwieństwie do drogich akcji, ludzie, którzy inwestują w akcje wartościowe, chcą wykorzystać nieefektywność rynku, ponieważ cena podstawowego kapitału może nie odpowiadać wynikom firmy, więc jest prawie pewne, że wzrośnie.

Niektóre z cech akcji, które można znaleźć w akcjach wartościowych, obejmują niski wskaźnik ceny do zysku (wskaźnik P/E), niski wskaźnik ceny do wartości księgowej (wskaźnik P/B) oraz wysoki dochód z dywidendy. Inwestorzy mogą lokalizować wartościowe akcje, wykorzystując w pełni strategię inwestycyjną znaną jako Dogs of the Dow .

Zgodnie z tą strategią inwestorzy powinni na początku każdego roku kupować akcje z pierwszej dziesiątki pod względem stopy zwrotu z dywidendy na Dow Jones. Powinni również dopilnować, aby każdego roku dostosowywać tę strategię.

Jak rozpoznać wartościowe akcje?

Wspomnieliśmy już o głównych cechach wartościowych akcji: wartościowe akcje będą miały niewiarygodnie niską cenę w porównaniu z tym, jak dobrze radzi sobie firma, ponieważ inwestorzy postrzegają biznes jako niekorzystną na obecnym rynku. Zazwyczaj wartościowe akcje mają cenę akcji poniżej cen akcji firm działających na podobnym rynku.

Akcje wartościowe mogą również znajdować się w branży, która handluje po niższej cenie w porównaniu z szerszym rynkiem.

Negatywna reklama dotycząca kwestii prawnych lub niezadowalające doniesienia o zarobkach są często wskaźnikami akcji o niskiej wartości na rynku. Dzieje się tak, ponieważ rynek będzie negatywnie oceniał długoterminowe perspektywy biznesu.

Wartościowe akcje zazwyczaj będą pochodzić z dojrzałej firmy, która ma stabilną emisję dywidendy, która chwilowo napotyka niekorzystne zdarzenia. Niemniej jednak firmy, które niedawno wyemitowały akcje, mają również potencjał do znacznego wzrostu wartości, ponieważ wielu inwestorów może jeszcze o nich nie wiedzieć.

Mniejsza zmienność i ryzyko związane z inwestowaniem wartości

Jednym z głównych powodów, dla których inwestowanie wartościowe jest tak popularne wśród inwestorów, jest znacznie mniejsza zmienność i ryzyko w porównaniu z większością dostępnych obecnie krótkoterminowych opcji inwestycyjnych.

Ponieważ nie kupujesz akcji dzisiaj z zamiarem ich sprzedaży jutro, nie musisz dać się złapać w wir wahań cen na rynku z dnia na dzień. Co więcej, nie musisz tracić czasu na monitorowanie wyników swoich licznych akcji, ponieważ wyniki te obracają się wokół strategii długoterminowej.

Co więcej, podążanie ścieżką inwestowania w perspektywie długoterminowej pomoże ci obniżyć ryzyko w portfelu akcji, ponieważ próba ustalenia w czasie opłacalnego kupna i sprzedaży akcji w krótkim okresie jest jednym z największych czynników przyczyniających się do strat jako inwestor.

Strategia wstrzymania i zakupu połączona z inwestowaniem wartości pozwala uniknąć możliwych błędów czasowych, ponieważ większość z nich ma miejsce z powodu emocjonalnych i pośpiesznych decyzji, które są powodowane przez ciągle zmieniające się wydarzenia na rynku.

Wskazówki dotyczące inwestowania w akcje spółek wartościowych

Inwestowanie w akcje i udziały firm to coś, co interesuje wiele osób. Wszyscy słyszeliśmy historie o ludziach, którzy kupili maleńki udział w Facebooku, tylko po to, by przekonać się, że jest on teraz wart miliony. Wszyscy mamy nadzieję zainwestować w kolejnego Facebooka lub najnowszego Microsoftu lub Apple. Oczywiście, chociaż nie możemy zagwarantować, że tak się stanie, istnieje kilka sposobów na zwiększenie szansy na pomyślne inwestowanie. Przyjrzyjmy się zatem złotym zasadom inwestowania w akcje i udziały:

• Wiedz, co chcesz osiągnąć – Wiele osób popełnia błąd, rzucając się na głowę, nie wiedząc nawet, jak wycenić akcje lub co chcą osiągnąć. Zadaj sobie pytanie, dlaczego inwestujesz? Ile pieniędzy chcesz zarobić? Jakie są Twoje długoterminowe cele? Ile musisz zarobić, aby zabezpieczyć swoją przyszłość? Podróż inwestycyjna każdego z nas jest inna i musisz jasno określić, co chcesz zyskać z inwestycji w akcje i udziały.
• Zrozum, jakim typem inwestora jesteś — kolejnym ważnym krokiem, który musisz wykonać, inwestując w akcje i udziały, jest określenie, jakim typem inwestora jesteś. Jaki jest Twój styl inwestowania? Musisz to rozpracować, zanim zaczniesz, aby upewnić się, że idziesz właściwą ścieżką. Obejmuje to analizę Twojego podejścia do ryzyka, a także określenie, czy wolisz staromodną analizę fundamentalną, czy jesteś zorientowany technicznie, więc analiza wykresów byłaby dla Ciebie bardziej odpowiednia.
• Rozróżnij duże i małe firmy – Istnieją plusy i minusy związane zarówno z małymi, jak i dużymi firmami. Musisz to zrozumieć, aby określić, które akcje są najlepiej wyceniane i jaką drogę wybrać. Inwestowanie w akcje BA Boeinga może wydawać się kuszące, ponieważ jest to duża marka, więc zakładasz, że będzie dobrze sobie radzić. Jednak nie zawsze przekłada się to na najlepszą okazję inwestycyjną, zwłaszcza gdy, powiedzmy, globalna epidemia COVID-19 powoduje większość lotów od miesięcy. Wielkie firmy typu blue chip notowane w głównym indeksie FTSE 100 wydają się być wiarygodne i stabilne, jednak często oznacza to, że ich potencjał do zaskoczenia lub znaczącego wzrostu jest ograniczony. Z drugiej strony mniejsze firmy mogą być poza zasięgiem radaru, co oznacza, że ​​możesz skończyć z wyższą ceną akcji niż przewiduje rynek. Niemniej jednak oznacza to również, że są one o wiele bardziej ryzykowne, więc wszystko sprowadza się do wyboru tego, co jest dla Ciebie odpowiednie.
• Rozłóż ryzyko – Wreszcie, dywersyfikacja jest koniecznością dla każdej osoby, która inwestuje w akcje i udziały. Umieszczenie całej gotówki w jednym biznesie może działać spektakularnie dobrze, ale także spektakularnie się nie powieść. Tak czy inaczej, jest to niesamowicie, niewiarygodnie ryzykowne. Dywersyfikacja portfela pomaga rozłożyć to ryzyko. Możesz zmniejszyć swoją ekspozycję na ryzyko rynkowe, rozkładając pieniądze na wiele inwestycji.

Dalsza lektura

• Sprawdzono aplikacje inwestycyjne
• Jak badać akcje
• Brokerzy online dla początkujących: Fortunly's Picks
• Wprowadzenie do zapasów cyklicznych
• Jak inwestować w lit?

Najgorsze błędy, jakie możesz popełnić, inwestując w akcje firm

Koncepcja zarabiania pieniędzy przez inwestowanie jest bardzo atrakcyjna. Jednak jest to również coś, do czego należy podchodzić z ostrożnością. Wiele osób straciło dużo pieniędzy, nurkując na głowę. Aby upewnić się, że tak się nie stanie, czytaj dalej, aby odkryć niektóre z typowych błędów inwestycyjnych, których należy unikać.

Za mało badań

Jest to błąd, który popełnia wielu nowych inwestorów, ponieważ tak bardzo chcą zacząć zarabiać. Jeśli jednak zaczniesz inwestować bez dokładnego zbadania rynku, prawdopodobnie bardzo szybko stracisz pieniądze. Istnieje wiele różnych inwestycji, od nieruchomości po akcje, i masz do wykonania pracę, aby opracować najlepsze opcje.

Dać się zwieść niskim cenom

To, że coś jest dostępne w niskiej cenie, nie oznacza, że ​​będzie to dobra inwestycja. Inwestycja polega na znalezieniu wartości. Akcje o wysokiej cenie mogą oferować większą wartość niż akcje o niskiej cenie ze względu na potencjalny zwrot. Nigdy nie powinieneś podejmować decyzji inwestycyjnej wyłącznie na podstawie ceny.

Wkładanie wszystkich jajek do jednego koszyka

Dywersyfikacja akcji jest zawsze dobra, zwłaszcza jeśli chodzi o ryzykowne inwestycje. Jeśli stracisz pieniądze na jednej inwestycji, to nie koniec świata, jeśli masz zdywersyfikowany portfel.

Jeśli jednak włożysz pieniądze tylko w jedną akcję, jesteś narażony na poważne ryzyko ekstremalnych ruchów cen i zmienności swojej inwestycji.

Nie branie pod uwagę własnej awersji do ryzyka

Każdy ma inne podejście do ryzyka i jest to coś, o czym należy dokładnie pomyśleć, rozpoczynając swoją podróż inwestycyjną. Ktoś inny może czuć się komfortowo z inwestycjami wysokiego ryzyka, ale jeśli nie, nie forsuj się.

Nigdy nie trać z oczu własnej tolerancji na ryzyko, aby nie zamienić inwestycji w większy stres, niż jest to warte.

Hazard

Wreszcie, nie należy mylić spekulacji lub hazardu z inwestycjami. W tym miejscu wiele osób się myli. Nie inwestujesz mądrze, jeśli ślepo wybierasz akcje lub działasz na „gorącą wskazówkę”, nie wiedząc, w co się pakujesz. Musisz podjąć świadomą decyzję i być przygotowanym na trzymanie się jej przez jakiś czas.

Ostatnie słowa na temat inwestowania w akcje wartościowe

A więc masz to: prosta definicja wartości akcji i kilka wskazówek na temat wartościowych akcji i ogólnie inwestycji — wystarczy, aby zacząć. Mamy nadzieję, że pomogło to lepiej zrozumieć, jakie są najlepsze możliwości inwestowania w akcje firmy.

Wartościowe akcje nie są łatwe do znalezienia, ale mogą być niezwykle dochodowe.

Jednak tak jak w przypadku każdej inwestycji, upewnij się, że nie spieszysz się z tym procesem. Musisz przeprowadzić należytą staranność i zrozumieć rynek, zanim rozstaniesz się z ciężko zarobioną gotówką.

Możesz nawet rozważyć skorzystanie z usług doradcy finansowego, który pomoże Ci w planowaniu portfela inwestycyjnego.