Czy inwestowanie na giełdzie to hazard?

Czy inwestowanie w akcje to hazard? Nie jest niczym niezwykłym, gdy ludzie mówią, że giełda jest podobna do kasyna, gdy inwestorzy próbują zarobić szybki zysk lub przyjmują niezdrowy poziom ryzyka.

I odwrotnie, akcje i fundusze będące w obrocie publicznym są podstawowymi zasobami na większości kont emerytalnych. Wiele gospodarstw domowych korzystało z giełdy, aby pozwolić sobie na emeryturę i zarabiać pasywne dochody, aby poprawić swoje finanse.

Istnieją jednak sytuacje, w których inwestowanie w akcje jest hazardem. Oto, jak upewnić się, że nie traktujesz inwestycji w akcje jak rzutu kostką.

Czy inwestowanie w akcje to hazard?

Inwestowanie na giełdzie nie jest hazardem, jeśli jest wykonywane prawidłowo. Musisz upewnić się, że unikniesz niepotrzebnego ryzyka lub szkody dla innych.

Oto jak Dictionary.com definiuje hazard:

• „Czynność lub praktyka grania w grę losową na pieniądze lub inne stawki”.
• „Akt lub praktyka polegająca na ryzykowaniu utraty czegoś ważnego poprzez podjęcie ryzyka lub działanie lekkomyślne”.

To, co ludzie postrzegają jako inwestowanie, może w rzeczywistości być hazardem lub spekulacją, gdy zużywają więcej pieniędzy niż powinni w danej branży lub firmie.

Alternatywnie, jeśli traktujesz giełdę jak kasyno, nie badając inwestycji, zasadniczo uprawiasz hazard.

Ostatecznie to, czy kupisz akcje określonego instrumentu inwestycyjnego, zależy od twoich celów i osobistego sumienia. Aby inwestować zamiast uprawiać hazard, należy starać się płacić uczciwą cenę i unikać nadmiernego ryzyka.

Czy etyka może uwypuklić różnicę między inwestowaniem a hazardem?

Kiedy inwestowanie w akcje jest hazardem? Jeśli nadal nie rozumiesz różnicy między inwestowaniem a hazardem, możesz etycznie ocenić potencjalne inwestycje.

Możesz uznać inwestowanie za uzasadnione i etyczne, gdy kupujesz lub sprzedajesz po uczciwej cenie, rozsądnym poziomie ryzyka i realistycznych potencjalnych zwrotach.

Chociaż osiąganie zysków nie jest niemoralne, etyka inwestowania utrzymuje uczciwy rynek dla kupujących i sprzedających, dzięki czemu obie strony mają więcej możliwości budowania bogactwa.

Dwa testy mogą pomóc w ustaleniu, czy inwestycja jest etyczna, a co za tym idzie, czy nie jest hazardem.

Tylko teoria ceny

Wspierane przez wybitnych filozofów Arystotelesa i Tomasza z Akwinu, zachęca to kupującego lub sprzedającego do handlu wyłącznie aktywami po godziwej wartości rynkowej. Należy wziąć pod uwagę koszt i ryzyko związane z przedmiotem, aby uniknąć eksploatacji.

Jeśli inwestycja jest ryzykowna lub oparta na wyzysku, prawdopodobnie jest bardziej po stronie hazardu.

Większa teoria głupców

Podobnie jak w przypadku „programów szybkiego wzbogacenia się”, spekulanci polegają wyłącznie na wyczuciu rynku i impecie zamiast na podstawach, aby zarobić. W tej sytuacji kupujący płacą więcej niż rzeczywista wartość przedmiotu, ponieważ spodziewają się sprzedać więcej.

Nierealistyczny popyt tworzy bańkę, a ostatni kupujący najprawdopodobniej straci dużo pieniędzy. Jednak nie wiesz, kiedy wyskoczy i możesz stracić większość lub całość swojej pierwotnej inwestycji. To sprawia, że ​​jest to bardziej hazard.

Dlaczego inwestowanie w akcje nie jest hazardem

Wszystkie inwestycje wiążą się z pewnym ryzykiem, w tym krótkoterminowe pomysły inwestycyjne, z których można szybko zrezygnować. Jednak inwestowanie w akcje zazwyczaj nie jest uważane za hazard z następujących powodów.

Akcje to własność

Kupując akcje, kupujesz własność firmy. Różni się to od hazardu, ponieważ po postawieniu pieniędzy na stole w kasynie nie stajesz się właścicielem niczego.

Jako akcjonariusz możesz głosować nad propozycjami przedstawionymi podczas dorocznego zgromadzenia akcjonariuszy. Propozycje te obejmują wybór kandydatów do zarządu.

Inne środki głosowania mogą pomóc w kształtowaniu praktyk biznesowych firmy. Na przykład ostatnim trendem jest zbywanie działalności nieprzyjaznej dla środowiska.

Chociaż posiadanie akcji nie pozwala ci wpływać na codzienne decyzje biznesowe, waga twojego głosu na propozycje akcjonariuszy rośnie wraz z posiadaniem większej liczby akcji.

Posiadanie większej liczby akcji oznacza, że ​​możesz również uzyskać większy zysk dzięki dochodom z dywidend. Wypłaty te mogą wymagać posiadania akcji przez dłuższy czas, aby się zakwalifikować.

Z kolei inwestorzy krótkoterminowi zarabiają na rosnących cenach akcji tylko w krótkim okresie. W rezultacie nie polegasz na zrównoważonym, długoterminowym wzroście firmy, którego posiadanie akcji wymaga, aby osiągnąć zysk.

Wartość firmy wpływa na cenę jej akcji

W przypadku hazardu cena aktywów jest sztucznie zawyżona, ponieważ spekulanci próbują szybko zarobić. Wartość akcji może szybko przewyższyć wartość firmy, a nowi inwestorzy podejmują większe ryzyko.

Ruch zakładów na Wall Street jest doskonałym przykładem hazardu giełdowego, ponieważ spekulanci koordynują kupowanie akcji określonych firm. Wielu zarobiło pieniądze, będąc pierwszymi, którzy kupili akcje.

Ale jeśli nie sprzedałeś we właściwym czasie lub nie kupiłeś na szczycie, najprawdopodobniej straciłeś pieniądze.

Rozsądne inwestowanie pozwala na naturalny wzrost cen akcji dobrze zarządzanych spółek. Firmy, które nie dostarczają wartości dla gospodarki, odnotują odpowiedni spadek cen akcji.

Jednym z przykładów jest dwóch konkurujących ze sobą producentów chipów komputerowych. Firma z lepszym produktem i większą sprzedażą prawdopodobnie będzie miała lepszą cenę akcji niż ta z gorszym produktem lub dużymi wycofaniami.

Powszechne jest kupowanie akcji obiecujących spółek, ale opuszczanie pozycji, gdy warunki rynkowe zmieniają się kilka lat później. To sprawia, że ​​twoje inwestycje są znacznie mniej ryzykowne.

Motley Fool Stock Advisor przedstawia pomysły na akcje dla firm, które mogą przewyższyć giełdę w ciągu najbliższych trzech do pięciu lat. Ta usługa doboru akcji analizuje fundamenty firmy zamiast polegać wyłącznie na danych technicznych.

Sposoby inwestowania różnią się od hazardu

Giełda może być wykorzystywana do inwestowania lub uprawiania hazardu. Ale kiedy inwestowanie w akcje jest hazardem? Ta sytuacja albo-albo dotyczy większości rzeczy w życiu, ponieważ produkt może być używany do dobrych lub złych celów.

Zauważysz te krytyczne różnice, jeśli używasz giełdy do inwestowania zamiast hazardu.

Postrzegane ryzyko i gra o sumie zerowej

W przeciwieństwie do hazardu, giełda nie jest grą o sumie zerowej, w której jedna strona musi stracić pieniądze, aby druga mogła je zarobić.

Zdrowy klimat inwestycyjny pozwala każdemu zarabiać bogactwo. Tak, niektóre aktywa będą działać lepiej niż inne, a niektóre inwestycje przynoszą straty. To tylko podkreśla, jak ważne jest oszacowanie postrzeganego ryzyka potencjalnych inwestycji.

Oto kilka czynników ryzyka, które możesz ocenić, aby podjąć przemyślaną decyzję inwestycyjną.

Strategia biznesowa

Czy model biznesowy firmy dobrze pasuje do Twojej osobistej strategii? Ponadto, czy jest konkurencyjny w stosunku do swojej branży i szerokiego rynku?

Ryzyko finansowe

Czy firma ma zdrowy bilans? Jeśli nie, czy może stać się opłacalny w obecnych warunkach rynkowych?

Potencjalne zwroty

Akcje o wyższym potencjale zwrotu są zwykle bardziej ryzykowne i mają niestabilne ceny akcji. Akcje spółek technologicznych o małej kapitalizacji mogą być bardziej ryzykowne niż akcje blue chipów z dywidendą, ale potencjalne zyski mogą być wyższe.

Najnowsza historia cen akcji

Poprzednie wyniki cenowe nie gwarantują przyszłych wyników, ale warto ocenić historię cen akcji. Jeśli nastąpiła nagła zmiana ceny, dowiedz się dlaczego i oceń, czy realne ryzyko nie jest zbyt wysokie.

Pomocne jest również czytanie raportów analityków i ujawnień finansowych firmy.

Ogranicz straty poprzez ograniczanie ryzyka

Skuteczne zarządzanie ryzykiem jest podstawowym warunkiem odniesienia sukcesu jako inwestor. Nie musisz mikrozarządzać swoim portfelem, logując się kilka razy dziennie na swoje konto maklerskie, ale powinieneś mieć plan uniknięcia strat inwestycyjnych.

Na szczęście, w przeciwieństwie do hazardu, istnieją sposoby na ograniczenie ryzyka inwestycyjnego. Narzędzia do analizy portfela ułatwiają śledzenie wyników portfela i ocenę osobistego ryzyka inwestycyjnego.

Ponadto istnieje kilka sposobów osiągnięcia zrównoważonej alokacji aktywów.

Unikaj inwestycji wysokiego ryzyka

Powinieneś starać się nie inwestować w akcje, które są zbyt niestabilne dla twojej tolerancji ryzyka. Ponadto, gdy zbliżasz się do emerytury, powinieneś przejść na mniej ryzykowne aktywa.

Dywersyfikacja

Posiadanie ekspozycji na wiele sektorów zapewnia zdywersyfikowany portfel, który minimalizuje ryzyko pogorszenia sytuacji. Możesz także kupować fundusze indeksowe, aby inwestować w setki (lub tysiące) spółek za niewielką kwotę.

Rozmiar pozycji

Powszechną praktyką jest dopuszczanie maksymalnej alokacji 5% dla pojedynczej akcji w Twoim portfelu. Możesz również zejść nawet do 1% w przypadku niestabilnych akcji lub gdy chcesz zainwestować w więcej spółek.

Przywracanie równowagi

Coroczny lub półroczny przegląd portfela może zapewnić zgodność alokacji portfela z docelowymi rozmiarami pozycji. Możesz także zdecydować się na sprzedaż akcji i funduszy, które nie pasują już do Twojej strategii.

Zatrzymaj straty

Możesz wykonać twardy stop loss, aby sprzedać swoje akcje, gdy cena akcji zamknie się poniżej określonej kwoty lub spadnie o z góry określony procent. Ta praktyka może wymagać sprzedaży ze stratą, ale możesz uniknąć utraty większej ilości pieniędzy, trzymając zbyt długo.

Horyzonty czasu

Klasyczna mantra inwestycyjna brzmi: „Czas na rynku jest lepszy niż wyczucie rynku”. Rynki byków i niedźwiedzi są cykliczne, a posiadanie planu inwestycyjnego na różne horyzonty czasowe nie jest złym pomysłem.

Horyzonty czasowe obejmują:

• Krótkoterminowe: pięć lat lub mniej
• Średnio zaawansowany: od pięciu do dziesięciu lat
• Długoterminowe: dłuższe niż 10 lat

Możesz trzymać różne inwestycje przez różne okresy i sprzedawać je, gdy spada Twoja tolerancja ryzyka lub gdy osiągniesz z góry określony cel.

Jedną z możliwości głównego celu długoterminowego portfela jest utrzymanie się z dywidend. Masz czas, aby przetrwać wzloty i upadki, ale kwota wypłaty rośnie, gdy kupujesz akcje na rynkach byków i niedźwiedzi.

Według National Bureau of Economic Research (NBER), inwestowanie w czasie recesji może wymagać jedynie krótkiego horyzontu czasowego, ponieważ średni czas trwania wynosi zaledwie 17 miesięcy.

Dostęp do informacji

Zrozumienie, jak działa potencjalna firma i związane z nią potencjalne ryzyko, pomaga podejmować świadome decyzje inwestycyjne. Hazard nie oferuje możliwości podejmowania przemyślanych decyzji.

Zamiast kupować akcje wymienione przez kilka minut w CNBC ponieważ ostatnie wydarzenie trafia na pierwsze strony gazet rynkowych , w biuletynach giełdowych można znaleźć wiarygodne długoterminowe pomysły.

Wiele usług może zaspokoić Twoją strategię inwestycyjną, a Ty możesz śledzić wraz z modelowym portfelem. Wiele usług badań inwestycyjnych może dostarczać szczegółowych opisów spółek z wielu branż, chociaż niektóre koncentrują się na określonym sektorze.

Możesz także skorzystać z narzędzi badawczych swojego domu maklerskiego, aby zbadać konkretną firmę. Jako minimum zobaczysz wykres kursu akcji, najnowsze wiadomości związane ze spółką i dane finansowe. Kilku brokerów oferuje dogłębne narzędzia badawcze i symulatory inwestycyjne.

Nieodpowiednie badanie inwestycji może zwiększyć ryzyko, ponieważ możesz inwestować pod wpływem emocji lub paść ofiarą oszustw inwestycyjnych.

Czy daytrading to hazard?

Handel dzienny jest podobny do hazardu, ponieważ polegasz na krótkoterminowym impecie, aby zarobić. Dlatego może łatwo stać się wadą, jeśli nie zarządzasz odpowiednio ryzykiem lub nie badasz potencjalnych transakcji.

Ponadto, podobnie jak hazardziści, większość daytraderów ogólnie traci pieniądze.

Niezależnie od tego, czy planujesz sprzedać swoje akcje tego samego dnia, czy w ciągu kilku dni, analiza techniczna jest potrzebna, aby odnieść sukces jako trader. Korzystanie z usługi takiej jak TradingView umożliwia nakładanie wskaźników i wyszukiwanie trendów w celu określenia punktów wejścia i wyjścia.

Zanim zainwestujesz prawdziwe pieniądze w transakcje krótkoterminowe, rozważ skorzystanie z aplikacji do handlu papierami, aby zobaczyć, które wskaźniki techniczne pomogą. Możesz również zdecydować, czy ta praktyka jest zbyt ryzykowna dla Twojego apetytu.

Czy handel opcjami to hazard?

Handel opcjami ma wspólne elementy z hazardem, ponieważ bierzesz stronę i tracisz pieniądze, jeśli się mylisz. Opcje kupna mogą zarabiać, gdy cena akcji rośnie. Podobnie jak w przypadku shortowania akcji, opcje sprzedaży wymagają spadku ceny akcji, aby zarobić pieniądze.

Dla wielu inwestorów ryzyko związane z handlem opcjami nie jest warte potencjalnych korzyści, ponieważ niektóre badania pokazują, że 90% handlarzy opcjami detalicznymi traci pieniądze. Kilka innych czynników może pomóc określić, czy opcje są inwestowaniem, czy hazardem.

Złożoność

Istnieją podstawowe i zaawansowane strategie handlu opcjami. Niedoświadczonym inwestorom może być łatwo realizować strategie wykraczające poza ich poziom umiejętności.

Wpływ

Konto transakcyjne z depozytem zabezpieczającym jest wymagane do sprzedaży opcji, ale nie do ich zakupu. Musisz zapłacić odsetki od transakcji lewarowanych, co stanowi dodatkowy wydatek.

Płynność

Akcje o rzadkim obrocie i bez dużego wolumenu mogą być bardziej zmienne. Możesz zdecydować się na handel opcjami tylko na akcje o dużej płynności.

Horyzont czasowy

Większość transakcji na opcjach wygasa w ciągu jednego do 90 dni od daty zakupu. Twoja transakcja wygasa bezwartościowo, jeśli cena akcji nie osiągnie lub nie przekroczy ceny wykonania w terminie. W takim przypadku tracisz całą początkową inwestycję.

Rozpad czasu

Całkowity potencjał zwrotu maleje w miarę zbliżania się daty wygaśnięcia. W rezultacie może być konieczne wcześniejsze zamknięcie pozycji, aby zabezpieczyć zyski, ponieważ zbyt długie czekanie może oznaczać, że ledwo wyjdziesz na zero, a nawet stracisz pieniądze.

Streszczenie

Czy inwestowanie w akcje to hazard? Odpowiedź brzmi: nie. Jednak przyjmowanie zbyt dużego ryzyka lub inwestowanie większej ilości pieniędzy, niż możesz stracić, zamienia giełdę w kasyno.

Zanim użyjesz jednej z najlepszych aplikacji inwestycyjnych do budowania bogactwa, inwestorzy muszą podjąć kroki w celu zarządzania ryzykiem poprzez zbudowanie zdywersyfikowanego portfela, rutynowe przywracanie równowagi i badanie nowych akcji, które chcą kupić.