Przewodnik krok po kroku dotyczący inwestowania w fundusze ETF

Jeśli jesteś nowicjuszem na giełdzie i świecie handlu, prawdopodobnie zaczniesz od inwestowania w fundusze ETF. Są niskiego ryzyka, tanie i proste. Zanim nauczymy Cię, jak inwestować w ETF-y, wyjaśnijmy te papiery wartościowe i jak one działają.

ETF oznacza fundusze giełdowe. W przeciwieństwie do handlu akcjami lub innymi aktywami finansowymi, fundusze ETF mogą obejmować dużą liczbę rynków i instrumentów finansowych oraz umożliwiać inwestowanie w wiele papierów wartościowych – akcje, obligacje lub towary – wszystkie jednocześnie.

Aby lepiej zrozumieć fundusze ETF, najpierw wyjaśnijmy, czym jest fundusz. Fundusz jest instrumentem inwestycyjnym przeznaczonym dla małego inwestora, który emituje jednostki funduszu do publicznego inwestowania. Udział funduszu stanowi część całkowitego kapitału funduszu, tj. pewną liczbę jego jednostek.

Inwestowanie ETF działa mniej więcej tak: wyobraź sobie, że Twoi współpracownicy planują kupić prezent na urodziny kolegi. Dziesięciu z was zgodziło się wpłacić 20 dolarów. Za łączną sumę 200 USD możesz sobie teraz pozwolić na zakup ładnego zegarka.

W kategoriach funduszu kapitał funduszu został podniesiony do 200 dolarów, udział każdego kolegi wynosi 20 dolarów, a inwestycja funduszu to zegarek.

Żaden z kolegów nie kupiłby tego prezentu sam, ale wspólne siły umożliwiły to. Fundusze, które pozwalają małym inwestorom inwestować w papiery wartościowe, których nigdy nie kupiliby samodzielnie w ten sam sposób.

Czy ETF-y i fundusze inwestycyjne to to samo?

Teraz, gdy znasz już ogólnie fundusze i znaczenie ETF, możesz się zastanawiać nad różnicą między funduszami ETF a funduszami wzajemnymi. Chociaż obie opcje inwestycyjne pozwalają kupować kilka papierów wartościowych jednocześnie i mieć w swoim koszyku szereg akcji i obligacji, sposób ich kupowania i sprzedaży jest inny.

Mianowicie, fundusze inwestycyjne są wyceniane raz dziennie na podstawie ich wartości aktywów netto po zamknięciu rynku. Typowe jest inwestowanie stałej kwoty w dolarach i kupowanie ich bezpośrednio od emitenta lub za pośrednictwem domu maklerskiego.

Z drugiej strony, oto jak inwestować w EFT: handlujesz nimi jak akcjami na głównych giełdach. Wybierając liczbę akcji, które chcesz kupić, możesz to robić w ciągu dnia, gdy giełda jest otwarta. Ceny nie są ustalone, ale stale się zmieniają ze względu na stały napływ nowych akcji.

Wreszcie, zakup ETF-ów jest znacznie tańszy (do kilku dolarów na akcję!), ponieważ wymagają one niższych minimalnych nakładów inwestycyjnych niż fundusze inwestycyjne. Musisz tylko zapłacić za koszt ETF i dodatkowe opłaty lub prowizje, jeśli dotyczy. Niektóre firmy maklerskie oferują nawet transakcje ETF bez opłat.

Jak zacząć inwestować w fundusze ETF

Zakup ETF jest dobry dla początkujących ze względu na niskie ceny, różnorodność związanych z tym papierów wartościowych, prosty proces handlu i asortyment dostępnych platform. Ogólnie rzecz biorąc, fundusze ETF są doskonałym wyborem inwestycyjnym i stają się coraz bardziej rozpowszechnione.

Wielu postrzega je również jako substytut funduszy inwestycyjnych, dzięki ich elastyczności. Jeśli chcesz dołączyć, omówimy teraz wszystkie etapy handlu ETF-ami.

Otwórz rachunek inwestycyjny

Wiesz już, czym są ETF-y. Aby w nie zainwestować, musisz otworzyć rachunek inwestycyjny, a konkretnie rachunek maklerski online z niezawodną platformą. Założenie konta nie jest trudne i możesz to zrobić online; prawdziwym problemem jest znalezienie odpowiedniego brokera.

Przy dużej liczbie brokerów, którzy oferują handel bez prowizji i nie mają minimalnych limitów konta, nie jest łatwo dokonać ostatecznego wyboru.

Zalecamy wybranie tych, którzy oferują obszerną bazę wiedzy i wiele funkcji edukacyjnych, które pomogą Ci uruchomić i nauczyć się kupować ETF. Dobrymi kandydatami są na przykład TD Ameritrade, E*Trade lub Schwab.

Jeśli czujesz się niepewnie w handlu na własną rękę, możesz wybrać konto z pełną obsługą z doradcą finansowym, który może zaoferować pomoc w czasie rzeczywistym. Doradcy finansowi mogą wykonać za Ciebie prace badawcze, a nawet kupić fundusze ETF w Twoim imieniu, ale będziesz musiał uiścić opłaty transakcyjne za pośrednictwem brokera.

Jeśli potrzebujesz pomocy w handlu, ale nie jesteś w stanie pozwolić sobie na konto z pełną obsługą z doradcą finansowym, możesz otworzyć konto z robo-doradcą. Robo-doradcy to konsultanci finansowi wspierani przez sztuczną inteligencję, którzy pomogą Ci i usprawnić inwestycje za pomocą algorytmów predykcyjnych.

Jeśli nie wiesz, jak inwestować w fundusze ETF, a jesteś inwestorem na poziomie podstawowym, robo-doradca może pomóc Ci ustanowić przyczółek w świecie finansów, zanim weźmiesz sprawy w swoje ręce.

Z drugiej strony korzystanie z robo-doradców ogranicza Twoją niezależność, ponieważ platforma wybierze dla Ciebie najlepszą inwestycję, zbuduje Twój portfel i będzie nim zarządzać oraz będzie działać jako inwestor „autopilot”.

Z drugiej strony, zwykle oferują niską opłatę roczną i mają niskie lub zerowe minimum konta. Niektóre z naszych najlepszych ofert to Betterment, z roczną opłatą w wysokości 0,25% od salda, oraz M1 Finance, który oferuje elastyczne budowanie portfela.

Znajdź swoje pierwsze fundusze ETF

Wiemy, że poszukiwanie najlepszych ETF-ów dla początkujących nie jest łatwym zadaniem: w samych Stanach Zjednoczonych istnieje ponad 2000 ETF-ów. Większość brokerów oferuje solidne narzędzia przesiewowe, które pomagają użytkownikom zawęzić dostępne fundusze ETF. Niektóre z kryteriów, na które należy zwrócić uwagę, to:

• Koszty administracyjne funduszy zarządzanych pasywnie
• Opłaty prowizyjne
• Wielkość i popularność środków
• Największe udziały w funduszach
• Podobna historia wyników funduszu
• Ceny handlowe

Decydując o tym, jak zainwestować w EFT i które ETF-y wybrać, zalecamy wybór pasywnych funduszy indeksowych. O wiele prostsze i tańsze niż aktywne, pasywne ETFy po prostu śledzą indeks giełdowy, na przykład S&P 500. Z drugiej strony, aktywne ETFy mają menedżera portfela lub zespół podejmujący decyzje dotyczące inwestowania i handlu.

Jeśli uważasz, że to wszystko jest przytłaczające, istnieje wiele internetowych brokerów dla początkujących inwestorów, które ułatwią Ci sprawę. Jedną z najbardziej znanych platform jest Robinhood. Ten internetowy maklerski rabat oferuje inwestowanie i handel bez prowizji za pomocą prostych w użyciu narzędzi.

Większość podobnych platform ma wszechstronne aplikacje inwestycyjne, które na początek oferują najskuteczniejsze fundusze ETF.

Rozpocznij handel

Jeśli dobrze odrobiłeś swoją pracę domową i wybrałeś kilka funduszy ETF, które chciałbyś kupić, następnym krokiem jest znalezienie ich unikalnych identyfikatorów, zwanych symbolami giełdowymi, i zlokalizowanie ich w sekcji „handlowej” na swojej stronie maklerskiej. Następnie zdecyduj, ile akcji chcesz kupić i zapytaj sprzedawcę o cenę ETF-ów.

„Cena sprzedaży” to najniższa cena, jaką sprzedawca jest w stanie zaakceptować, a „Cena kupna” to najwyższa kwota gotówki, z jaką chcesz się rozstać za te akcje.

Po rozejrzeniu się za najlepszymi funduszami ETF do kupienia, wybierzesz teraz rodzaj zamówienia. W zależności od tego, co wybierzesz, będziesz postępować zgodnie z różnymi instrukcjami, aby dokonać zakupu.

Dwa najpopularniejsze typy zleceń to zlecenie rynkowe – kupowanie szybko, po najlepszej dostępnej cenie rynkowej – oraz zlecenie z limitem – kupowanie, gdy ETF osiągnie określoną cenę.

Inne rodzaje obejmują zlecenie stop, zlecenie stop-limit i obowiązujący czas. Jeśli współpracujesz z brokerem prowizyjnym, upewnij się, że masz wystarczającą ilość środków na koncie bankowym powiązanym z Twoim rachunkiem maklerskim. Pamiętaj jednak, że większość domów maklerskich nie wymaga żadnych prowizji.

Zrobione! Właśnie kupiłeś swój pierwszy ETF. Nie tylko, że znasz odpowiedź na pytanie „Czym są akcje ETF?” pytanie, ale masz własne ETF-y. Nie ma też potrzeby ciągłego sprawdzania swojego portfolio. Zamiast tego zostaw akcje i poczekaj, aż ich wartość będzie z czasem rosła.