Jak wybrać odpowiednie narzędzie analityczne do swojej inwestycji?

Kiedy wkładasz swoje pieniądze w plan inwestycyjny, masz nadzieję na zwrot. Dlatego właściwe planowanie i analiza ma kluczowe znaczenie. Operowanie na nadziei lub przypadku nie wchodzi w grę.

Dobrą wiadomością jest to, że dostępnych jest wiele narzędzi do analizy inwestycji. Zła wiadomość jest taka, że ​​określenie, który z nich jest najlepszy, może być trudne.

Powiązany post: 5 zasad inwestowania, które należy przysięgać za produktywny 2022

Analiza inwestycji to umiejętność, którą trzeba rozwijać. Na szczęście istnieją zasoby online, z których mogą korzystać początkujący. Takie platformy wykorzystują wiedzę najlepszych analityków.

Otrzymasz wgląd w takie rzeczy, jak rankingi akcji, oceny akcji, rankingi cen akcji i wiele więcej. Zaletą jest to, że eliminuje kłopoty z przeprowadzeniem analizy inwestycji.

Analitycy i inni eksperci z Wall Street dostarczają cennych informacji na temat platform takich jak między innymi Wallstrank, Stocktwits, Investorshub. Mając takie informacje w zasięgu ręki, oszczędzasz czas i pieniądze.

Ale nawet jeśli zlecisz pracę na zewnątrz, nie zaszkodzi trochę się dokształcić. Poniżej pokażemy Ci, jak wybrać odpowiednie narzędzia analityczne dla Twojej inwestycji.

1. Najlepsi analitycy używają różnych narzędzi

Zacznijmy dyskusję od wskazania jednego faktu. Różni analitycy będą używać różnych narzędzi, w zależności od sytuacji. Każda opcja inwestycyjna jest wyjątkowa, w zależności od branży lub branży. Aby uzyskać najlepsze wyniki, może być konieczne zastosowanie więcej niż jednego podejścia.

Analiza inwestycji ma na celu ujawnienie trzech ważnych czynników. Są to wartość odsprzedaży, ryzyko i potencjał dochodowy. Więc co to znaczy?

• Ryzyko określa prawdopodobieństwo utraty lub zarobienia pieniędzy.
• Przepływ pieniężny ma wiele aspektów. Należą do nich dywidendy, wypłaty odsetek lub wypłata gotówki na rzecz inwestorów. Chcesz wiedzieć, że firma może spłacić inwestycję i zakładaną wartość. Wszystko z uwzględnieniem ryzyka.
• Wartość odsprzedaży to zysk wynikający ze sprzedaży wyższej od pierwotnej ceny.
• Analitycy używają różnych narzędzi do pomiaru wszystkich powyższych czynników.

Przeczytaj także: 3 zasady, które pomogą Ci przetrwać Crypto Bear Market

2. Poznaj różne rodzaje narzędzi do analizy inwestycji

Zakres analizy inwestycji jest szeroki. Przygotuj się na wiele badań, aby zrozumieć różne aspekty. Moglibyśmy podsumować niektóre kategorie w następujący sposób.

• Analiza fundamentalna analizuje rzeczywistą wartość inwestycji. Na przykład spojrzysz na raporty finansowe, aby zobaczyć wydatki, zobowiązania, długi i aktywa firmy. Takie dane dostarczają informacji o stanie zdrowia firmy. Narzędzie dostarcza również informacji o tym, w jaki sposób firma wykorzystuje zasoby do rozwoju firmy.
• Analiza techniczna zależy od przeszłych trendów i wzorców. Analizuje takie czynniki, jak ruchy cen w określonym okresie, jako podstawę przyszłych prognoz.
• Wartość księgowa identyfikuje niedowartościowane, szybko rozwijające się firmy. Będziesz musiał usunąć łączne zobowiązania z łącznych aktywów, aby otrzymać liczbę. Teraz idź o krok dalej i oblicz stosunek ceny do książki (PB). Robisz to, dzieląc cenę akcji firmy przez wartość księgową. Im niższy wskaźnik, tym bardziej wskazuje na zaniżanie wartości.
• Analiza oddolna skupia się na zaletach wybranych wehikułów inwestycyjnych. Ma tendencję do ignorowania warunków rynkowych lub ekonomicznych. W takim przypadku narzędzia, które wybierzesz, będą mierzyć takie rzeczy, jak kompetencje zarządcze, wycena i wycena firmy.
• Analiza odgórna jest dokładnym przeciwieństwem. Koncentruje się na trendach rynkowych, ekonomicznych i branżowych. Załóżmy, że zmagasz się z inwestowaniem w firmę technologiczną lub finansową. Ocena branży pozwoli Ci dowiedzieć się, która z nich działa lepiej.
• Porównywalny model wykorzystuje benchmarki, takie jak mnożniki cen. Jeśli produkty A i B są podobne, to ich ceny również powinny być takie same. Analitycy mają swobodę w zakresie liczby wielokrotności, których mogą użyć. Należą do nich P/E, przepływ ceny do środków pieniężnych i tak dalej. Korzystając z tego modelu, należy wziąć pod uwagę pewne kwestie. Powinna być spółką notowaną na giełdzie, aby uzyskać dochody i ceny akcji. Zarobki firmy muszą być dodatnie i mocne. Ujemne wielokrotności nie będą miały żadnej wartości.

Przeczytaj także: 5 wskazówek dotyczących dropshippingu kawy w 2022 r.

3. Oceny analityków zależą od właściwych wskaźników

Następnym krokiem jest określenie metryk, które będziesz mierzyć. Istnieją różne typy, w tym:-

• ROI lub zwrot z inwestycji to kwota, jaką zarobisz na swojej inwestycji.
• ROE lub zwrot z kapitału pokazuje, jak wydajna jest firma w przekształcaniu inwestycji w zysk. Będziesz musiał podzielić dochód netto przez kapitał własny. Im wyższe ROE, tym rozsądniejszy wybór inwestycyjny.
• Wskaźnik P/E lub cena do zysku umożliwia porównanie bieżącej ceny z zyskiem na akcję. Dostarcza cennych informacji o tym, jak tanie lub drogie są akcje. To także doskonałe narzędzie do porównywania firm branżowych.
• Innym narzędziem porównawczym jest PEG, czyli wskaźnik wzrostu ceny do zysku . Dzielisz wskaźnik P/E przez prognozowane zarobki ze stopy wzrostu.
• EPS lub zysk na akcję odnosi się do zysku firmy. Aby uzyskać zysk na akcję, analitycy usuwają dywidendy z zysku. Następnie dzielą saldo przez pozostałe akcje.
• Zadłużenie na kapitał własny to narzędzie, które określa siłę firmy w oparciu o obciążenia zadłużeniem. Inwestowanie pieniędzy w firmę z ogromnym zadłużeniem byłoby złym posunięciem inwestycyjnym. Otrzymasz tę wartość, dzieląc całkowite zobowiązania przez kapitał własny.

Istnieje wiele innych wskaźników, które mierzą najlepsi analitycy. Poświęć trochę czasu na zrozumienie podstaw każdego z nich.

Końcowe przemyślenia

Analiza inwestycji nie jest prostą pracą. Jest tak wiele aspektów. Dlatego zalecamy korzystanie z niektórych platform internetowych. W ich skład wchodzą najlepsi analitycy z wieloletnim doświadczeniem w tej dziedzinie.

Możesz skorzystać z porad dotyczących najlepszych akcji do kupienia lub tego, gdzie zainwestować swoje pieniądze. W takich przypadkach nie ma elementu zgadywania ani przypadku.

Ale, jak powiedzieliśmy wcześniej, nie zaszkodzi trochę się dokształcić. Daje Ci większą kontrolę nad inwestycjami, które zdecydujesz się dokonać.

Warto również zauważyć, że nie ma jednego konkretnego narzędzia do analizy inwestycji. Każdy analityk ma preferowaną opcję, w zależności od tego, co chce osiągnąć.

Będziesz potrzebować dobrego zrozumienia różnych analiz i metryk. W niektórych przypadkach jedno narzędzie może dać pożądane rezultaty. Czasami będziesz potrzebować kombinacji więcej niż jednego.