Fintech przekształca bankowość w Indiach — dowiedz się, jak to zrobić

Branża bankowa zmieniła się agresywnie na cyfrową z fizycznej, a teraz działa w modelu hybrydowym. Wszystko dzięki rozwijającym się firmom fintech i postępowi technologicznemu, które skutecznie wykorzystują narzędzia cyfrowe do zmiany sposobu, w jaki dzisiaj bankujemy. Korzystanie z kart Aadhaar i wideo KYC wraz z bezkartowymi wypłatami gotówki, systemem „dotknij i zapłać” oraz elektronicznym wprowadzaniem klientów za pośrednictwem urządzeń mobilnych to tylko niektóre z pierwszych instrumentów tej technologii, które odzwierciedlają znaczne przyspieszenie cyfryzacji bankowości. Tak, dobrze słyszałeś. Teraz nie musisz odwiedzać swoich banków zgodnie z ich terminami. Na przykład, jeśli masz konto bankowe Kotak i konto bankowe IDBI, nie musisz odwiedzać zgodnie z godzinami banku Kotak i godzinami banku IDBI , odpowiednio, w celu wykonywania transakcji bankowych. Możesz po prostu uzyskać dostęp do ich portalu bankowości internetowej lub pobrać aplikacje bankowości mobilnej, aby z łatwością wykonywać czynności bankowe.

Powiązany post: Jak wygląda przyszłość Fintech?

Przyjrzyjmy się 5 najszybciej rozwijającym się sposobom, w których fintech włączył większą elastyczność do sektora bankowego i zapewnił wszechstronną perspektywę cyfrową.

Zaawansowany potencjał samoobsługowy

Dawno minęły czasy, kiedy klienci musieli czekać godzinami w długich kolejkach, aby dokończyć formalności, wypełnić formularze i uzyskać dostęp do obsługi klienta w celu uzyskania pomocy bankowej. Dzięki rozwiązaniom fintech ich potencjał samoobsługowy oferuje klientom procedury operacyjne, które wcześniej były dostępne tylko za pośrednictwem fizycznego oddziału. Takie usługi nie ograniczają się tylko do podstaw, takich jak sprawdzanie salda konta online lub przelewanie środków, ale nawet inni, tacy jak klienci, mogą teraz otwierać nowe konta, zaciągać pożyczki i kupować polisy – wszystko to cyfrowo. Pomaga to klientom poznać ich sytuację finansową, poznać różne dostępne alternatywy i podejmować świadome decyzje finansowe dotyczące siebie i swoich rodzin.

Interfejsy API lub interfejsy programowania aplikacji

Dziesięć lat temu RBI lub Reserve Bank of India wymyślił usługi RTGS i NEFT, a następnie NPCI lub krajowa korporacja płatnicza Indii wprowadziła usługę IMPS. Było to prowadzone przez bankowość opartą na API. Czytaj dalej, aby dowiedzieć się, jak to pomaga —

1. Aby instytucje finansowe mogły bezproblemowo i cyfrowo realizować swoje funkcje, ważna jest integracja ich usług i produktów z podmiotami ^{zewnętrznymi} .

2. Aby połączyć obie strony, potrzebują interfejsów API do komunikacji z innymi.

3. Interfejs API to pomost, który pomaga bankom i stronom ^trzecim skutecznie i bezpiecznie łączyć się oraz wykorzystywać inne oferty i usługi w czasie rzeczywistym.

4. Rozsądnym przykładem byłaby prośba o przelew pieniędzy wysyłana przez portfele mobilne i otrzymywana przez banki podczas transakcji, oferując w ten sposób docelowym odbiorcom szybsze i mniej wymagające doświadczenie.

5. Ubieganie się o różne pożyczki, sprawdzanie zdolności kredytowej i profili oraz przeglądanie sald można zrobić w jednym miejscu. Wszystko to jest możliwe dzięki interfejsom API.

6. Pozwalają bankom i firmom ^trzecim wykorzystywać swoją siłę, a także wzajemnie się uzupełniać, aby oferować klientom dobre funkcje i usługi w sposób, w jaki byłyby wykonywane indywidualnie.

Przeczytaj także: W jaki sposób system bezpieczeństwa w domu może ci pomóc?

Natychmiastowe płatności

Podczas gdy większość nadal preferowała płatności gotówką w ostatniej dekadzie, terminale POS (punkty sprzedaży) zaczęły być akceptowane około 2016 roku. Szybka penetracja mobilnych usług bankowości internetowej i demonetyzacja odegrały ważną rolę w zwiększeniu akceptacji płatności cyfrowych w Indiach. Od tego czasu rząd oferuje osobom fizycznym zachęty do wybierania internetowych metod płatności w nadziei, że nasz kraj będzie mniej gotówkowy. Wąskie gardła KYC zostały po prostu rozwiązane przez fintech, ponieważ wprowadzali innowacje w nowych technologiach w szybszym tempie, upraszczając proces weryfikacji identyfikacji. Teraz odbiorca i płatnik otrzymują i wysyłają środki w zaledwie kilka sekund, zmieniając sposób, w jaki ludzie robią zakupy i wydają, oraz zwiększając odpowiedzialność.

Boty głosowe

Do tej pory widzieliśmy, jak banki uruchomiły swoje chatboty na swoich stronach, aby komunikować się z klientami w znaczący sposób i odpowiadać na ich ciągłe zapytania. Wraz z postępem technologicznym boty głosowe najprawdopodobniej zastąpią chatboty w nadchodzących dniach. Asystenci głosowi mają na celu umożliwienie konsumentom komunikowania się z nimi z wykorzystaniem technologii identyfikacji głosu wspieranej przez sztuczną inteligencję (AI) i przetwarzanie języka.

Wyobraź sobie przypadek, w którym musisz wygenerować nowe hasło lub otworzyć nowe konto bankowe i możesz nie być w stanie wpisać. Tutaj możesz używać bezpośrednich poleceń głosowych. Teraz nie musisz więc fizycznie odwiedzać banku ani nawet pisać na stronie internetowej. Tylko za pomocą głosu możesz wykonać większość swojej pracy. Na przykład, biorąc pod uwagę, że masz konto w banku Kotak, teraz nie musisz odwiedzać banku zgodnie z harmonogramem banku Kotak dla większości swoich obowiązków. Możesz wykonać swoją pracę bankową, odwiedzając witrynę banku Kotak i używając poleceń głosowych, aby wykonać pracę. Należy jednak pamiętać, że w przypadku rozpoznawania głosu uwierzytelnianie biometryczne zostanie przeprowadzone wcześniej. Oprócz rozpoznawania głosu zostanie wykonane również rozpoznawanie twarzy i tęczówki oka.

Przeczytaj także: Dlaczego każda firma musi wdrożyć zarządzanie ryzykiem korporacyjnym

Nowa bankowość

Neobanki to cyfrowe instytucje finansowe bez fizycznych oddziałów. Zapewniają szeroki zakres usług finansowych i bankowych, takich jak natychmiastowe opcje kredytowe, rachunki oszczędnościowe, fundusze inwestycyjne, produkty pożyczkowe, lokaty terminowe i inne, do których można łatwo uzyskać dostęp w trybie online, za pośrednictwem strony internetowej lub dedykowanej aplikacji w powiązaniu z licencjonowane banki. Należy zauważyć, że ten rodzaj trendu nasilił się podczas pandemii COVID-19 wśród konsumentów, którzy szukali sposobów na bankowość cyfrową.

Zdobądź świat na swoje wskazówki

Wielu z was z łatwością będzie w stanie się odnieść, ponieważ w pewnym sensie technologia wpływa na nas wszystkich. Począwszy od kupowania ubrań po zamawianie jedzenia, wszystko jest na wyciągnięcie ręki. Ponadto, teraz nie musisz nosić przy sobie gotówki. Możesz dokonać wszystkich płatności cyfrowo za pośrednictwem e-portfeli. Podobnie, za pośrednictwem bankowości internetowej, możesz przelewać środki z konta na inne, sprawdzać saldo, składać zamówienia na książeczki czekowe, tworzyć powtarzające się i stałe depozyty oraz wiele więcej.