Korzyści podatkowe z darowizn w kryptowalutach | Przewodnik poufnych

Unikaj zysków kapitałowych z kryptowaluty.

Wielu uważa, że ​​kryptowaluta jest mniej regulowana niż inne waluty, a zatem może pozwolić ludziom uniknąć płacenia podatków. Ważne jest, aby wiedzieć, że IRS faktycznie uważa kryptowalutę za aktywa kapitałowe dla celów federalnego podatku dochodowego.

Przyjdź na sezon podatkowy, jesteś gotowy do płacenia podatków od zysków z kryptowalut w taki sam sposób, jak w przypadku innych aktywów kapitałowych.

Na szczęście istnieją stosunkowo proste sposoby wykorzystania kryptowaluty w celu obniżenia podatków w kwietniu poprzez dokonywanie datków na cele charytatywne. Oto jak.

Sugestie zawarte w tym artykule są ogólnymi najlepszymi praktykami i mogą nie działać dla wszystkich. Zawsze skonsultuj się ze swoim doradcą podatkowym, aby ustalić najlepszy sposób działania w Twojej konkretnej sytuacji finansowej.

Składanie i zgłaszanie podatków od darowizn od kryptowalut

Ogólnie rzecz biorąc, kwota, którą jesteś winien w podatkach od kryptowalut, zależy od zysków lub strat kapitałowych w danym okresie. Zysk lub strata kapitałowa, którą podasz w zeznaniu podatkowym, to różnica między kwotą zarobioną na sprzedaży krypto a podstawą kosztu (kwota, którą wydałeś na jej nabycie).

Musisz również wziąć pod uwagę czas, przez jaki posiadasz swoje krypto.

• Krótkoterminowy zysk lub strata: występuje, jeśli kupiłeś i sprzedałeś swoją jednostkę Bitcoin w ciągu 365 dni
• Długoterminowy zysk lub strata: występuje, jeśli sprzedałeś jednostkę Bitcoin po roku

Każdy rodzaj zysku lub straty kapitałowej skutkuje różnymi stawkami podatkowymi (zazwyczaj od 10 do 37 procent w przypadku krótkoterminowych i od 0 do 20 procent w przypadku długoterminowych), w zależności od całkowitego dochodu podlegającego opodatkowaniu.

Jak traktuje się zyski z kryptowalut podczas sezonu podatkowego

Wiele osób zaczęło rozważać wykorzystanie kryptowaluty do płacenia za produkty i usługi. Jest to szczególnie prawdziwe, gdy wzrasta adopcja kryptowalut i coraz więcej firm zaczyna akceptować je jako formę płatności. Jednak użycie krypto do zapłaty za produkt może skutkować podatkiem od zysków kapitałowych.

Spójrzmy na to z innej perspektywy: załóżmy, że kupiłeś Bitcoin za 10 000 $, a jego wartość wzrosła do 100 000 $. Jeśli użyjesz tego do zakupu domu – lub nawet filiżanki kawy o wartości 5 USD – możesz zostać zobowiązany do zapłaty 90 000 USD podatku od zysków kapitałowych.

Jak traktuje się straty kryptowalut

Jeśli Twoja kryptowaluta straci na wartości w określonym czasie, stracisz kapitał. Zyski kapitałowe można skompensować stratami kapitałowymi, co pozwoliłoby na odliczenie dochodu od zeznania podatkowego. Ale są zasady i ograniczenia tej procedury.

1. Musisz najpierw zastosować tylko krótkoterminowe straty, aby zmniejszyć krótkoterminowe zyski. W tym samym duchu, aby zmniejszyć długoterminowe zyski, musisz stosować tylko długoterminowe straty.
2. Jeśli później poniesiesz dalsze straty, mogą one odnosić się do przeciwnego rodzaju zysku.
3. Następnie możesz wykorzystać wszelkie pozostałe straty kapitałowe, aby zrekompensować do 3000 USD dochodu podlegającego opodatkowaniu.

Brzmi skomplikowanie, ale wyniki są tego warte.

Unikanie podatków od kryptowalut dzięki darowiznom

Obecne implikacje księgowe i podatkowe związane z używaniem kryptowalut mogą być dość ponure, ale istnieje kilka sposobów na obniżenie podatków od kryptowalut. Pierwszym głównym sposobem jest przekazanie kryptowaluty swoim ulubionym organizacjom non-profit.

Przekaż swoje krypto na cele charytatywne

Dokonywanie darowizn za pomocą kryptowalut pozwala nie tylko wywrzeć pozytywny wpływ na świat, ale także zaoszczędzić na podatkach i pieniądzach.

Przekazywanie krypto bezpośrednio organizacji non-profit nie jest zdarzeniem podlegającym opodatkowaniu. Oznacza to, że przy składaniu wniosku nie będziesz musiał płacić podatku od zysków kapitałowych. I, jak każda inna darowizna, ten rodzaj darowizny również podlegałby odliczeniu od podatku.

Jeśli przekażesz długoterminowo ceniony zasób (kupiony i sprzedawany po roku), możesz odliczyć godziwą wartość rynkową krypto w momencie wpłaty. Oznacza to, że możesz odliczyć ten zasób w jego docenianej wartości. Jeśli kupiłeś swoje krypto za 10 USD i od tego czasu jest ono doceniane do 20 USD, możesz odjąć wartość 20 USD.

Jest to sytuacja, w której wszyscy wygrywają.

Alternatywnie, jeśli zamieniłeś swoje krypto na gotówkę i przekazałeś je organizacji non-profit, zapłacisz podatek od zysków kapitałowych.

Spójrz na pobór strat podatkowych z Crypto

Innym sposobem, w jaki doświadczeni inwestorzy starają się oszczędzać, unikając podatków, jest zbiórka strat podatkowych. Ponieważ zasady sprzedaży mycia nie mają obecnie zastosowania do kryptowalut, możesz sprzedać swój token kryptograficzny ze stratą i odkupić go natychmiast po lepszej cenie, zamiast czekać 30 dni, jak to konieczne, z zapasami. Ludzie mogą gromadzić wiele z tych strat, aby zrównoważyć przyszłe zyski.

Należy jednak pamiętać, że musisz skrupulatnie śledzić całą swoją aktywność, aby potwierdzić swoje roszczenia do IRS. Należy również pamiętać, że zbieranie strat podatkowych pomaga odroczyć i zmniejszyć podatki od kryptowalut, a nie trwale ich unikać.

Te same zasady kompensowania obowiązują również w przypadku tych strat, gdzie najpierw należy zastosować tylko krótkoterminowe straty kapitałowe do krótkoterminowych zysków kapitałowych, a długoterminowe straty kapitałowe do długoterminowych zysków kapitałowych i tak dalej.

Obniż dochód podlegający opodatkowaniu

Możesz również zminimalizować podatki, obniżając całkowity dochód podlegający opodatkowaniu. Krótkoterminowe zyski kapitałowe podlegają tym samym stawkom podatkowym, które płacisz od zwykłego dochodu, a długoterminowe zyski kapitałowe różnią się w zależności od dochodu.

Możesz obniżyć swój dochód podlegający opodatkowaniu, sprawdzając wszystkie ulgi i ulgi podatkowe, do których możesz się kwalifikować. Niezależnie od tego, czy przyczyniasz się do planu oszczędności emerytalnych, przeszukujesz różne ulgi podatkowe, które mogą mieć zastosowanie w Twojej wyjątkowej sytuacji, czy poprosisz specjalistę podatkowego o pomoc w znalezieniu innych ulg podatkowych, możesz zobaczyć wyniki w sezonie podatkowym. To podejście jest proste, ale wymaga wielu badań.

Przykładowy scenariusz podatku od darowizn kryptowalut

Aby zilustrować efektywność podatkową przekazywania kryptowalut, powiedzmy:

Kupiłeś krypto za 2000 USD, a jego wartość wzrasta do 20 000 USD.

Opcja A:

• Przekazujesz 10 000 USD ze swojego krypto bezpośrednio organizacji non-profit, odpisujesz całe 10 000 USD , a organizacja non-profit otrzymuje 10 000 USD .

Opcja B:

• Najpierw sprzedajesz 10 000 USD swojego krypto, aby przekazać darowiznę w walucie fiducjarnej, otrzymujesz podatek w wysokości 24% (jako osoba fizyczna osiągająca roczny dochód w 2021 r. od 86 376 USD do 164 925 USD) i ponosisz odpowiedzialność za 2400 USD w podatkach . W tym przypadku odpis i kwota, którą otrzymuje organizacja non-profit, wynoszą 7600 USD .

Zwycięski scenariusz jest jasny. Obniż podatki i dawaj więcej, przekazując swoje krypto bezpośrednio organizacjom non-profit, zamiast dokonywać darowizny pieniężnej.

Często zadawane pytania dotyczące podatku od darowizn kryptograficznych

Dlaczego podatki od kryptowalut są tak wysokie?

Podobnie jak akcje, IRS traktuje kryptowalutę jako „własność” dla celów podatkowych, traktując ją jako aktywa kapitałowe. Jesteś opodatkowany od zysków z kryptowaluty w taki sam sposób, jakbyś był opodatkowany od zysków z aktywów kapitałowych.

Czy podatki od kryptowalut na Robinhood są traktowane inaczej?

Transakcje kryptograficzne, które dokonujesz na Robinhood, pozostają na platformie i nie trafiają do Twojego portfela kryptowalutowego. Aby przenieść swoje aktywa kryptograficzne na inną platformę, będziesz musiał sprzedać, a następnie odkupić swoje krypto, co oznacza, że ​​poniesiesz podatki od wszelkich zysków kapitałowych, które mogłeś osiągnąć.

Jak opodatkowane są transakcje kryptograficzne?

Wiele z tych samych przepisów podatkowych, które dotyczą obrotu akcjami, dotyczy kryptowalut. Jesteś winien podatek od zysków kapitałowych od wszelkich zysków uzyskanych podczas handlu kryptowalutami. Jeśli stracisz pieniądze, możesz odpisać transakcję jako stratę kapitału.

Kiedy płacę podatki od mojego krypto?

Płacisz podatki od swojego krypto, gdy go pozbywasz, na przykład gdy sprzedajesz, handlujesz lub używasz go jako płatności. Jeśli otrzymałeś kryptowalutę jako dochód — na przykład poprzez wydobycie lub otrzymywanie kryptowaluty od pracodawcy — możesz również płacić podatki od tej kryptowaluty.

Czy są jakieś specjalne formularze, które powinienem złożyć w przypadku podatków od kryptowalut?

Wypełnij formularz IRS 8949, aby zgłosić swoje podatki od kryptowalut, i podaj te sumy w swoim formularzu Schedule D. Zgłoś wszelkie pozostałe dochody z kryptowalut na formularzu 1040.

Jak zawsze, skonsultuj się z doradcą podatkowym, aby określić, co jest najlepsze dla Twoich osobistych potrzeb. Ale z tymi implikacjami podatkowymi kryptowaluty, zastanów się, jak możesz wykorzystać swoje krypto na dobre, jednocześnie minimalizując podatki.