송장 팩토링에 대해 알아야 할 사항
게시 됨: 2020-08-27귀하의 클라이언트와 고객들로부터 돈을 받기를 기다리는 것은 사업을 소유할 때 오는 가장 스트레스가 많은 좌절감 중 하나일 수 있습니다. 지불금이 도착하기까지 한 달 이상 기다려야 하는 경우 특히 그렇습니다.
지불이 오래 지연되면 비즈니스의 현금 흐름에 중대한 결함이 생겨 급여, 재고 또는 임대료와 같은 중요한 비용이 크게 뒤처질 수 있습니다. 물론 이렇게 하면 비즈니스가 심각하게 번창해야 할 때 비즈니스가 성장하지 못할 수 있습니다.
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여기에서 ezinvoicefactoring.com과 같은 기업의 인보이스 팩터링이 시작됩니다. 인보이스 팩토링은 중소기업이 미수금의 가치를 기반으로 귀중한 현금 서비스를 받을 수 있도록 하는 금융의 한 형태입니다. 따라서 귀하에게 빚진 돈을 받기 위해 몇 주 또는 몇 달을 기다리는 대신 훨씬 더 빨리 지불을 받을 수 있으므로 귀하에게 빚진 돈으로 평소와 같이 비즈니스 흐름을 유지할 수 있습니다.
인보이스 팩토링과 관련하여 함께 일할 올바른 회사를 선택하는 방법에 관심이 있는 경우 알고 싶어할 인보이스 팩토링에 대한 주요 사실을 세분화했습니다.
송장 팩토링이란 정확히 무엇입니까?
확실히, 인보이스 팩터링에 대해 가장 먼저 알고 싶은 것은 정확히 그것이 무엇이며 이것이 귀하의 비즈니스가 번창하는 데 어떻게 도움이 될 수 있는지입니다.
기본적으로 인보이스 팩토링은 기업(즉, 귀하)이 팩토링 또는 팩터 회사로 알려진 금융 회사에 할인된 가격으로 미수금(귀하의 인보이스)을 판매하는 기본적인 금융 계약 및 거래입니다.
팩토링 회사는 일반적으로 전체 인보이스의 70~90% 선결제를 진행합니다. 남아 있는 나머지 비율은 인보이스가 전액 지불될 때 처음부터 팩터를 빼기 위해 지불한 수수료를 뺀 금액으로 송금됩니다.
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인보이스 팩토링에 대해 더 자세히 알아보려면 미수금 팩토링이라고도 합니다.
인보이스 팩토링은 어떻게 작동합니까?
송장 팩토링의 첫 번째 단계는 함께 일할 팩토링 회사를 결정할 때 시작됩니다. 물론 당신이 함께 일하게 될 팩토링 회사가 업계에서 많은 경험을 가지고 있는지 확인하기 위해 수행하고 싶은 일정량의 연구가 있습니다. 필요한 자금을 확보하려면 비용을 지불해야 합니다.
거기에서 비즈니스 성장에 사용할 수 있는 운전 자본에 대한 미결제 인보이스 판매를 시작할 수 있습니다. 팩토링 회사가 귀하의 인보이스를 확인할 때 팩터는 인보이스 총액의 70~90%를 지급한다는 점을 명심하십시오. 송장 자체가 전액 지불되면 나머지는 올 것입니다.
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전반적으로 모든 인보이스 팩터링 계약에서 역할을 수행하는 일반적으로 세 가지 다른 그룹이 있습니다. 첫 번째는 인보이스 발급자라고도 하는 비즈니스입니다. 두 번째는 인보이스에 돈을 지불해야 하는 고객입니다. 세 번째는 팩토링 회사로, 현금을 공급하고 인보이스를 완성하는 회사입니다.
인보이스 팩토링의 주요 단계
다른 모든 중요한 금융 거래와 마찬가지로 인보이스 팩터링의 모든 단계를 자세히 아는 것이 매우 중요합니다. 인보이스 팩토링과 관련된 기본 정보를 알고 자신감을 가질 수 있도록 이러한 단계를 세분화했습니다.
전체적으로 인보이스 팩터링에는 6가지 주요 단계가 있습니다. 그것들은 다음과 같습니다:
- 회사에서 고객에게 제공하는 제품이나 서비스를 제공한 후 순 조건이 포함된 송장을 발행합니다.
- 그런 다음 회사는 해당 송장을 팩토링 회사에 "판매"합니다.
- 귀하의 비즈니스가 돌려받는 것은 해당 인보이스의 가치를 기준으로 일반적으로 해당 인보이스 총액의 70~90%에 해당하는 선불금입니다.
- 이제 그 현금을 손에 넣었으니 청구서, 직원 지불, 재고 보충, 비즈니스 성장 등 원하는 모든 것을 사용할 수 있습니다.
- 거기에서 고객은 미결제 인보이스를 지불하고 귀하의 비즈니스는 계약 기간에 따라 송장 팩터링 회사에 지불해야 할 수수료를 뺀 남은 금액에 대해 "리베이트"를 받게 됩니다. 송장의 가치
- 궁극적으로 관련된 세 당사자 모두 계약의 혜택을 누릴 수 있습니다. 고객은 선불로 현금을 받고 고객은 유리하고 실행 가능한 지불 조건을 받으며 팩토링 회사는 수수료를 징수합니다.
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이제 송장 팩토링의 기본 단계를 알았으므로 이러한 종류의 작업이 회사에 적합한지 여부에 대해 더 잘 알 수 있습니다. 인보이스 팩토링이 귀하의 비즈니스에 추가할 수 있는 가치에 대해 여전히 확신이 서지 않는다면 계속해서 인보이스 팩토링의 주요 장점과 단점에 대해 알아보십시오!
송장 팩토링의 장단점
특정 금융 계약이 귀하와 귀하의 비즈니스에 적합한지 여부를 파악하는 가장 좋은 방법 중 하나는 해당 계약의 장단점에 대해 알아보는 것입니다. 이러한 이유로 인보이스 팩토링의 주요 장단점 또는 장단점을 세분화했습니다.
프로
송장 팩토링에는 세 가지 주요 이점이 있습니다. 여기에는 다음이 포함됩니다.
- 운전 자본에 빠르고 쉽게 접근할 수 있습니다.
- 현금 흐름 중단에 대한 걱정 없이 고객에게 더 길고 유연한 순 조건을 제공할 수 있습니다.
- 사업 소득 및 FICO 점수뿐만 아니라 고객의 신용도에 따라 더 높은 신용 한도를 받습니다.
단점
당신이 알아야 할 몇 가지 큰 장점이 있는 것처럼, 당신이 배워야 할 몇 가지 단점도 있습니다. 여기에는 다음이 포함됩니다.
- B2C 회사 또는 유명하거나 더 큰 클라이언트가 없는 회사는 사용할 수 없습니다.
- 기존 은행 금융보다 비쌉니다.
- 고객이 지불하지 않은 기한이 지난 송장에 대해 잠재적인 책임이 있습니다.
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조건 및 요율은 어떻습니까
인보이스 팩토링이 귀하에게 적합한지 여부를 계속 파악하면서 확실히 배우고 싶은 또 다른 사항은 관련 계약의 조건 및 요율에 관한 정보입니다. 팩토링 회사의 수수료 구조는 다양하며 가변적이거나 유동적입니다. 일반적으로 더 많은 인보이스를 고려할수록 요율이 낮아집니다.
가변 수수료 구조와 함께 제공되는 금융 계약의 경우 인보이스가 미결제 상태인 한 인보이스의 일부를 할인할 수 있습니다. 즉, 인보이스가 미지급되는 시간이 길어질수록 초과 근무 수당이 더 많이 발생하게 됩니다. 이러한 유형의 수수료 구조는 계산하기가 더 어렵지만 더 비용 효율적일 수 있습니다. 특히 고객이 단기간에 인보이스를 이행하는 경우에 그렇습니다.
물론 이것의 반대 측면은 그들이 오랜 시간이 걸리면 결국 더 많은 비용을 지불하게 될 수 있다는 것입니다.
고정 요율 구조의 경우 인보이스가 아무리 연체되더라도 요율은 동일하게 유지됩니다. 그러나 고정 요금은 일반적으로 변동 요금보다 높습니다. 귀하에게 빚진 고객 및 청구서를 아직 이행하지 않은 고객이 그렇게 하는 데 오랜 시간이 걸릴 수 있다고 생각하는 경우 귀하와 귀하의 비즈니스에 선호되는 요율입니다.
마지막으로 조건 및 요율에 관해서는 다음을 포함하는 여러 가지 요인에 의해 결정됩니다.
- 비즈니스 산업
- 인보이스의 양
- 인보이스의 순 조건
- 서비스 유형
- 클라이언트의 품질
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인보이스 팩토링을 사용하는 사람
마지막으로 송장 팩터링 회사와 협력하는 경향이 있는 회사 유형에 대해 알아보는 데 관심이 있을 수 있습니다. 계약이 귀하와 귀하의 비즈니스에 적합하다면 이것은 확실히 더 나은 아이디어를 얻는 데 도움이 될 수 있습니다! 다음 산업 분야의 비즈니스는 인보이스 팩토링을 많이 사용하는 경향이 있습니다.
- 운송
- 조작
- 건설
- 인력 서비스
- 프리랜서
- 분포
- 상업 서비스
- 석유 및 가스 서비스
- 컨설팅
- IT 서비스
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결론
이제 인보이스 팩터링 회사와 협력한다는 것이 무엇을 의미하는지에 대해 꽤 좋은 아이디어를 얻었으므로 귀하의 회사에 적합한지 여부에 대해 꽤 좋은 아이디어를 갖게 될 가능성이 높습니다. 전반적으로 송장 팩토링은 비즈니스가 원활하게 운영되고 지속적으로 성장하고 있는지 확인하기 위해 고객이 송장을 지불하는 데 의존하지 않도록 하는 좋은 방법입니다. 그렇게 하면 비즈니스 목표를 즉시 달성할 수 있습니다!