세금을 신고하지 않으면 어떻게 되나요?

매년 4월 15일에 미국인들은 연간 연방 세금 보고서를 제출합니다. 그들은 소득을 정부에 보고하고 국세청(IRS)에 지불해야 하는 세금을 계산합니다.

하지만 때때로 일이 잘못됩니다. 시민들은 마감일을 잊어버리거나 긴급 상황에 직면하여 제출할 수 없습니다.

예상대로 제출 실패의 결과는 좋지 않습니다. 이 게시물에서는 세금을 신고하지 않으면 어떻게 되는지, 더 중요하게는 정부 요구 사항을 위반하지 않기 위해 무엇을 할 수 있는지 살펴봅니다.

세금을 제때 제출하지 않으면 어떻게 됩니까?

연방 규정에 따르면 세금을 내야 하는 사람들은 4월 15일 마감일까지 세금을 신고해야 합니다. 그 후, 당신은 정부로부터 돈을 빌리고 있습니다(적어도 그들의 눈에는). 그러나 세금 납부를 놓치면 어떻게 되는지는 귀하가 세금을 내야 하는지 여부에 따라 다릅니다.

세금을 내야 한다

미국에 고용된 대부분의 성인과 마찬가지로 세금을 내야 하는 경우 4월 15일 세금 신고 마감일(아래에서 설명)까지 신고하지 않으면 벌금이 부과될 수 있습니다. 그러나 세금 보고에 추가 6개월을 제공하는 세금 연장을 요청할 수 있습니다.

예를 들어, 귀하의 계정이 일반 사람보다 더 복잡한 경우 4월 15일까지 귀하의 세금 현황을 완전히 인식하지 못할 수 있습니다.

그러나 기한까지 총 미납 세금을 납부하지 않으면 일반적으로 일종의 벌금이나 벌금(아래에서 설명)을 지불해야 한다는 점을 기억하십시오.

당신은 세금을 내지 않는다

어떤 사람들은 연방 정부 세금을 내지 않습니다. 이러한 개인은 일반적으로 두 가지 범주로 나뉩니다.

1. 총소득이 표준공제 이하인 자
2. 고용주가 대신 세금을 납부하는 자

어떤 경우에는 직원이 세금을 초과 납부하고 연말에 세금 환급을 받습니다. 고용주는 안전을 위해 PAYE 계정에 표준 세율을 적용한 다음 과세 기간 종료 시 다양한 크레딧 및 리베이트를 적용합니다.

세금을 내지 않았거나 IRS가 환급해야 할 의무가 있는 경우 늦게 제출해도 벌금이 부과되지 않습니다. 그러나 제 시간에 제출하지 않거나 고용주가 대신 제출하지 않으면 환불을 받습니다. 특정 연도에 대해 환급을 받을 자격이 있는 경우 3년 동안 세금과 함께 신고해야 합니다.

세금 신고를 늦게 하면 어떻게 되나요?

세금을 신고하지 않으면 당국은 다음과 같은 조치를 취할 수 있습니다.

소환장

IRS와 해당 연도의 소득에 대해 알리지 않더라도 여전히 소환장을 받을 수 있습니다. 이는 귀하가 번 돈과 이에 따라 IRS가 내야 하는 세금에 대해 논의하기 위한 일종의 비우호적인 요청입니다.

세무 당국에 정보를 제공할 필요는 없지만 고용주가 귀하를 대신하여 귀하의 소득에 대한 세부 정보를 제출할 수 있습니다.

소환장은 편지의 형태로 우편으로 도착할 것입니다. 귀하의 계정에 대해 논의하고 미납 세금을 결정하기 위해 IRS와 만나야 합니다.

미납에 대한 처벌

다음과 같은 경우 세금을 내지 않으면 벌금이 부과됩니다.

1. 4월 15일 마감일까지 세금을 내지 않고 연장을 신청하지 않은 경우
2. 연장이 승인된 경우 10월 15일 마감일까지 지불하지 않는 경우

IRS는 미결제 잔액에 대해 벌금을 부과합니다. 매월 납부하지 않는 세금의 0.5%를 납부하게 됩니다. 게다가 매달 제출하지 않으면 4.5%의 벌금이 부과됩니다. 당국은 총 과태료를 납부해야 하는 세금의 25%로 제한합니다.

드문 경우지만 늦게 세금 신고를 하면 벌금을 피할 수 있는 상황이 있습니다. 예외 사항은 다음과 같습니다.

• 전투 지역에서 군인으로 복무
• 자연 재해의 피해자

미납 세금 및 벌금에 대한 이자

불행히도, 그것이 이야기의 끝이 아닙니다. 또한 납부하지 않은 세금 및 위약금에 대해서도 납부 기한부터 이자를 납부하게 됩니다.

연방 정부는 일반적으로 모든 미결제 잔액에 대해 연 3%의 이자율에 연방 준비 제도 이사회의 단기 이자율을 부과합니다. 따라서 기본 세율이 2%인 경우 납부해야 하는 세금 및 벌금에 대해 연간 5%를 지불하게 됩니다.

추가 패널티

제 시간에 신고하지 않거나 반복적으로 세금 신고를 하지 않으면 IRS는 다음 조치를 취할 수 있습니다.

• 귀하를 대신하여 대체 신고서를 제출하십시오(이 경우 귀하가 받을 자격이 있는 모든 공제 및 면제에 대한 크레딧을 제공하지 않을 수 있음)
• 임금 또는 은행 잔고에 대한 부과금을 포함할 수 있는 집행 조치를 제안하십시오.
• 연방 세금 유치권 통지 제공
• 당신을 기소

면세

세금을 신고할 필요가 없는 사람도 있지만 연령에 따라 규칙이 다릅니다.

65세 미만

귀하의 총 연간 소득이 표준 공제보다 낮으면 세금을 신고할 필요가 없습니다. (이 수치는 정기적으로 변경됩니다. 가장 최근에는 단일 신고자의 경우 $12,400, 부부 공동 신고의 경우 $24,800, "가장" 자격이 있는 사람의 경우 $18,650이었습니다).

그러나 순소득이 월 $400 이상이면 표준 공제 대상이 되더라도 세금 보고를 해야 합니다. 부양가족으로 등록된 경우 공제액이 낮아질 수 있음을 기억하십시오.

65세 이상

65세 이상인 경우 규칙이 약간 다릅니다. 신고서 제출을 위한 최소 소득은 65세 미만인 경우보다 낮습니다. (단독 신고자였다면 2021년 소득이 $14,050 이상, 다른 사람과 공동으로 신고할 경우 $27,400 이상이면 세금을 신고해야 했을 것입니다. 65세 이상).

세금이 뒤처진 경우 대처 방법

세금이 체납된 경우 미납금을 상환하기 위해 취할 수 있는 몇 가지 조치가 있습니다.

첫째, IRS가 귀하가 지불해야 한다고 생각하는 금액을 정확히 알 수 있습니다. 자영업자이거나 사업체를 운영하는 경우 이 수치는 주로 귀하 또는 귀하의 회계사가 말한 내용을 기반으로 합니다.

이 정보를 분실한 경우 IRS에 계정 기록을 요청할 수 있습니다. 여기에는 귀하가 빚진 금액을 포함하여 현재 및 과거 세금 신고서에 대한 세부 정보가 포함됩니다.

이 정보는 기관에서 액세스할 수 있는 정보일 뿐입니다. 귀하가 지불해야 하는 금액이 반드시 정확한 것은 아닙니다. 예를 들어, 그들은 귀하의 소득이 실제보다 높다고 믿고 따라서 귀하에게 청구해야 하는 것보다 더 많은 비용을 청구할 수 있습니다.

마찬가지로, 과거에 더 낮은 소득을 보고하여 공식적으로 지불해야 하는 금액과 비교하여 더 낮은 공식 납세 의무를 지게 될 수 있습니다.

세금을 신고하지 않았지만 신고해야 하는 경우 가능한 한 빨리 진행해야 합니다. 이렇게 하면 잠재적인 벌금과 유죄 판결을 피할 수 있습니다. 재정 상태에 따라 세금 환급을 받을 수도 있습니다.

세금을 낼 여유가 없다면 어떻게 해야 할까요?

세금을 낼 수 없다면 가능한 한 빨리 IRS에 알려야 합니다. 일반적으로 해당 기관은 처벌이 아닌 징수를 원합니다. 벌금을 부과하고 돈을 위해 당신을 쫓는 것은 비용이 많이 들고 연방 정부가 피하고 싶어하는 것입니다.

대부분의 경우 IRS와 함께 분할 납부 계획에 도달하여 관리 가능한 덩어리로 납부해야 하는 세금을 약간의 이자율을 추가하여 납부할 수 있습니다. 이 절차는 특히 1년 동안 수입이 급격히 감소한 사람들에게 유용합니다.

극단적인 경우 파산 신청을 할 수도 있습니다. 7장에서는 귀하가 지불해야 하는 모든 연방 및 주 세금 부채를 제거합니다. 그러나 신용을 망칠 수도 있으므로 최후의 수단으로만 하십시오.

마무리

그렇다면 세금을 신고하지 않으면 어떻게 될까요? 요약하자면, 세금 신고 마감일을 놓치면 엄청난 벌금에 직면하게 됩니다. 세금 납부를 피하려면 미국을 떠나 소득이나 자본에 대한 세금이 없는 다른 관할 구역에서 살아야 합니다.