RealtyMogul 검토: 단돈 1,000달러로 부동산에 투자

개인 부동산에 손쉽게 투자할 수 있는 방법을 찾고 계십니까?

임대 부동산을 살 현금이 없을 수도 있습니다. RealtyMogul을 사용하면 1,000달러로 상업용 부동산에 직접 투자할 수 있습니다.

크라우드 펀딩 부동산을 통해 여전히 소극적 소득을 얻을 수 있습니다. 집주인처럼 세입자를 선별하거나 막힌 화장실을 고칠 필요가 없습니다. 그리고 주식에 투자하지 않고도 연간 최소 6%의 수익을 얻을 수 있습니다.

이 RealtyMogul 리뷰는 부동산 투자 방법을 배우는 데 도움이 될 것입니다.

4

전체 평가

요약

RealtyMogul을 사용하면 모든 사람이 최소 $5,000로 상업용 부동산에 투자할 수 있습니다. 공인 투자자도 사모 투자에 접근할 수 있습니다.

• 사용의 용이성

  4

• 투자 옵션

  4

• 위험

  4

장점

• 모든 투자자에게 개방
• 여러 투자 유형
• IRA 투자

단점

• 위험 가능성
• 보류 기간
• $5,000 시작하기

• RealtyMogul 사용해보기

RealtyMogul은 어떻게 작동합니까?

RealtyMogul을 사용하면 상업용 부동산에 직접 투자할 수 있습니다. 명확히 하기 위해 두 가지 제외 사항을 나열하기 위해 단독 주택이나 호텔에 투자하지 않을 것입니다.

특히 다음 부동산 유형에 투자할 수 있습니다.

• 다가구 아파트
• 산업용 건물
• 사무실 단지
• 소매 쇼핑 센터
• 셀프 스토리지
• 이동 주택 공원
• 학생 숙소
• 기초 개발

가장 좋은 점은 재산을 관리할 필요가 없다는 것입니다. 그리고 과세 대상 또는 IRA 계정으로 투자할 수 있습니다.

상업용 부동산은 가격이 비싸 투자가 어렵다. 하지만 이제는 RealtyMogul과 같은 크라우드펀딩 부동산 플랫폼을 이용하면 초기 투자금 5,000달러로 시작할 수 있다.

공인 투자자는 사모 투자에도 투자할 수 있습니다. 평균 보류 기간은 3년에서 7년 사이입니다.

그러나 보다 손쉬운 투자 옵션은 두 가지 부동산 투자 신탁(REIT) 상품입니다. 이 두 포트폴리오는 미국 전역의 프로젝트에 투자하고 성장 또는 수입에 중점을 둡니다.

공인되지 않은 투자자의 경우 이러한 REIT가 유일한 투자 옵션입니다. 연 소득이 $200,000 미만이거나 유동 자산이 백만 달러 미만인 경우 비공인 투자자입니다.

개인 부동산 대 공공 부동산

RealtyMogul을 통한 투자가 IRA 또는 401k의 부동산 주식 및 펀드와 다른 점은 무엇입니까?

첫째, RealtyMogul을 사용하면 부동산 거래에 직접 투자할 수 있습니다. 공공 투자는 회사 또는 광범위한 지수에만 투자할 수 있습니다. 결과적으로 RealtyMogul로 더 큰 배당금을 얻을 수 있습니다. 그러나 크라우드 펀딩 부동산은 더 위험하고 판매하기 어려울 수 있습니다.

예를 들어 온라인 주식 중개를 통해 Vanguard Real Estate Index Fund에 투자할 수 있습니다. 이 펀드는 연간 배당수익률이 약 2.87%이지만 Income REIT는 현재 연간 배당수익률이 6%입니다.

개인 부동산은 집을 팔려고 하는 것과 같이 더 비유동적입니다. 구매자를 찾는 데 몇 달이 걸릴 수 있습니다. 반면 공공부동산 주식은 주식시장이 개장하는 날이면 언제든지 팔 수 있다.

또한 사유 부동산은 더 적은 수의 부동산에 투자하기 때문에 더 위험할 수 있습니다. RealtyMogul Income REIT에는 14개의 투자 속성이 있습니다. 하지만 뱅가드 인덱스 펀드는 185개의 서로 다른 주식을 보유하고 있습니다.

부채 대 주식 금융

모든 RealtyMogul 부동산에는 부채 또는 지분 자금 조달이 있습니다. 선택한 금융 유형에 따라 소극적 소득을 창출하는 방법이 결정됩니다.

부채 융자

부채 금융은 채권에 투자하는 것과 같습니다. 대출금과 월세에서 월 배당금을 얻습니다. 이러한 거래는 잠재 소득은 낮지만 주식 투자보다 덜 위험합니다.

예를 들어, 당신은 연간 8%의 수익을 올릴 수 있는 반면 주식 거래는 11%의 수익을 올릴 수 있습니다.

부채 담보 자산의 투자 기간은 일반적으로 몇 년 더 짧습니다.

한 가지 예는 기존 사무실 건물에 투자하는 것입니다. 임차인이 임대료를 지불하면 월 소득이 발생합니다. 그리고 각 대출금에서 이자를 징수합니다.

부채 투자의 잠재적 위험

차용인이 대출금을 불이행하면 남은 잔액을 잃을 수 있습니다. 부채 투자자는 주식 투자자보다 먼저 지불금을 받습니다. 부동산 매각 수익금은 먼저 투자금을 회수합니다.

자기 자본 조달

주식 제공은 더 위험하지만 잠재적인 수입이 더 많습니다. 이 옵션은 성장주에 투자하는 것과 비슷합니다. 월 배당금보다 장기적인 성장에 더 중점을 둡니다.

대부분의 지분 이익은 부동산 가치 상승에서 비롯됩니다. 그러나 부동산이 팔릴 때까지는 이러한 이익을 볼 수 없습니다. 이러한 거래는 최대 10년의 투자 기간을 가질 수 있습니다.

샘플 지분 프로젝트는 다가구 아파트를 구입하는 것입니다. 단지를 개선하고 몇 년 동안 보유하면 부동산 가치가 높아질 수 있습니다. 결국 RealtyMogul은 이익을 위해 단지를 매각합니다.

당신은 이익의 일부를 유지하고 원래 투자를 돌려받습니다.

작은 분기별 배당금을 받을 수 있습니다. 그러나 부동산을 팔 때 대부분의 이익을 얻습니다.

주식 투자의 잠재적 위험

투자가 실패하거나 손해를 보고 팔면 돈을 잃게 됩니다. 부채 투자자는 먼저 돈을받습니다. 또한 덜 빈번한 지불금으로 더 작은 배당금을 얻습니다.

누가 투자할 수 있습니까?

18세 이상의 모든 미국 거주자는 RealtyMogul에 투자할 수 있습니다. 그러나 개별 거래에 투자하려면 공인 투자자여야 합니다.

공인 투자자

공인 투자자가 되는 방법에는 두 가지가 있습니다.

• 연간 소득이 2년 동안 최소 $200,000이거나 공동 소득이 $300,000인 경우
• 최소 100만 달러의 순자산이 있어야 합니다.

백만 달러의 순자산 수치에는 기본 주택의 가치가 포함될 수 없습니다.

미국 증권 거래 위원회(SEC)에서는 이러한 요구 사항 중 하나만 충족하면 됩니다. 그렇다면 RealtyMogul 투자 옵션에 대한 전체 액세스 권한이 있습니다.

다음은 공인 투자자에게만 공개되는 두 가지 옵션입니다.

사모

다음 유형의 개별 상업용 부동산에 투자할 수 있습니다.

• 산업
• 혼합 사용
• 다가구 아파트
• 사무실
• 소매 쇼핑 센터

이러한 부동산은 미국 전역에 있으며 RealtyMogul이 심사하는 부동산 회사에서 운영합니다. 그들 중 대부분은 분기별 분배가 있는 주식 발행입니다.

위험을 피하기 위해 RealtyMogul은 호텔에 투자하지 않습니다. 단독 주택(주식)이나 단독 주택 모기지(부채)도 제공하지 않습니다. 그들은 또한 빈 부동산과 토지 개발 프로젝트를 멀리합니다.

RealtyMogul은 일반 투자자이며 귀하는 소수주를 매수합니다. 대부분의 배치에는 2년에서 10년의 투자 기간이 있습니다. 최소 투자 금액은 보통 $15,000에서 $50,000입니다.

이것은 전국적으로 상업용 부동산에 투자하는 쉬운 방법이 될 수 있습니다. RealtyMogul 팀은 각 자산을 물리적으로 검사합니다.

그들은 또한 경험이 풍부한 부동산 회사와만 협력하려고 합니다. 그러나 여전히 자체 조사를 수행해야 합니다.

또한 RealtyMogul은 추가 자금을 조달하기 위해 자본 요청을 하지 않습니다. 처음에 서약한 금액을 투자할 수 있습니다. 배치에 더 많은 자금이 필요한 경우 후속 투자가 옵션입니다.

1031 교환

참고: 플랫폼은 현재 1031 교환 서비스를 일시 중지했습니다. 그러나 웹사이트에는 이 기능이 계속 표시됩니다(2022년 2월 기준).

현재 투자 부동산을 소유하고 있는 경우 이 거래 유형을 사용하면 자본 이득세를 피하면서 기존 부동산을 판매하고 유사한 종류의 다른 건물을 구입할 수 있습니다.

이 서비스는 플랫폼을 통한 공인 투자자에게만 제공됩니다. 그러나 모든 부동산 투자자는 지식이 풍부한 회계사 또는 변호사의 도움을 받아 1031 교환을 수행할 수 있습니다.

비공인 투자자

누구나 2개의 공개 비거래 REIT로 RealtyMogul 포트폴리오에 투자할 수 있습니다. 이러한 REIT는 부채 및 주식 거래에 투자하고 추가적인 다각화를 얻을 수 있는 쉬운 방법입니다.

공인 투자자는 이러한 REIT에도 투자할 수 있습니다. 이러한 속성 중 일부는 비공개 배치로 찾을 수 있습니다.

현재 모든 투자자에게 열려 있는 두 가지 다른 RealtyMogul REIT가 있습니다. 지적하자면, 각자는 다른 투자 전략을 가지고 있습니다. 최소 투자 금액은 개당 $5,000입니다. 그리고 후속 투자는 최소 $1,000입니다.

월간 투자를 약정하면 지속적인 투자 최소 금액이 $250로 떨어집니다.

현금이 있는 경우 REIT 중 하나 또는 둘 다에 투자할 수 있습니다.

투자할 때 각 REIT의 주식을 구매하게 됩니다. 주가는 현재의 순자산가치(NAV)를 기준으로 합니다. 2022년 2월에 주당 가격은 약 $10입니다. 따라서 $1,000를 투자하면 10주를 소유하게 됩니다.

소득 REIT

Income REIT는 다가구, 사무실 및 소매 부동산에 투자하여 소득 창출 자산에 중점을 둡니다.

이 REIT는 월별 배당금과 적은 위험을 원할 때 가장 좋습니다.

매월 배당금을 받고 연간 수익률(수수료 후)이 6%에서 8% 사이입니다. 이 연간 수익률은 일일 변동성이 없는 S&P 500의 역사적 수익률인 7.96%에 필적합니다.

2022년 2월 15일 기준 연배율은 연 6%이며, 연 관리비 1%를 공제합니다.

이 수동 소득 아이디어는 상업용 부동산에 투자하면서 주식 시장과 같은 수익을 얻을 수 있음을 의미합니다.

아파트 성장 REIT

보다 공격적인 투자자는 아파트 성장 REIT를 고려해야 합니다. 이 REIT는 다가구 투자만 보유합니다. 이 포트폴리오는 100% 주식 자금 조달입니다.

2022년 2월 15일 현재 이 투자금은 분기별 지급을 통해 연 4.5% 배당금을 지급합니다.

연간 관리 수수료는 투자 잔액의 1.25%입니다.

이 펀드는 2017년 9월에 출시되었습니다. REIT 관리팀은 현재 보유 자산을 매각할 것입니다. 그리고 수익의 일부를 받으면서 장기 소득이 증가해야 합니다.

예를 들어, RealtyMogul 사모 주식 거래는 일반적으로 8%에서 11% 사이의 수익을 올립니다. 이 REIT의 장기 수익은 부동산 이익과 분기별 배당금을 포함할 때 비슷할 수 있습니다.

단기 배당 소득이 필요하지 않다면 더 높은 장기 성장을 위해 버티는 것이 기다릴 가치가 있습니다. 주식 거래는 부동산이 팔릴 때 대부분의 이익을 얻습니다.

관련기사 : 배당소득이란? 당신이 알아야 할 모든 것

MogulREIT 주식 매도

환매 수수료를 피하기 위해서는 적어도 3년 동안 현금을 투자해야 합니다. 이 수수료는 401k 조기 인출 수수료와 유사합니다. RealtyMogul은 첫해 이후 REIT 주식을 재구매하기 시작합니다.

환매 수수료는 MogulREIT 주식을 소유한 기간에 따라 다릅니다.

다음은 주식을 매도할 때 현재 투자 금액 중 얼마를 돌려받는지입니다.

• 12개월 미만 보유: 0%
• 1~2년 사이: 98%
• 2~3년 사이 99%
• 3년 이상 보유: 100%

투자자가 사망하면 환매 수수료가 없습니다.

다음은 예입니다. 2022년 3월에 투자하면 이 수수료를 피하려면 2025년 3월까지 기다려야 합니다. 3년 후에는 원래 투자금과 모든 배당금을 페널티 없이 받습니다.

이 보유 기간은 많은 크라우드 펀딩 플랫폼보다 짧습니다. 일반적으로 경쟁업체는 조기 환매 수수료를 피하기 위해 5년 동안 보유하게 합니다.

처음 12개월 이내에 매도하면 전체 투자가 몰수됩니다.

수수료

RealtyMogul에 가입하는 것은 무료입니다. 투자한 후에만 수수료를 지불합니다. 이러한 수수료는 인덱스 펀드 수수료 및 로보어드바이저 계정 관리 수수료와 유사합니다.

크라우드 펀딩 투자의 한 가지 단점은 인덱스 펀드보다 더 많은 수수료를 지불한다는 것입니다. 투자 제안 회람을 읽으면 정확한 비용을 확인할 수 있습니다. 이 문서는 인덱스 펀드 안내서와 유사합니다.

투자 목표, 수수료 및 잠재적 위험과 같은 정보를 자세히 설명합니다.

이러한 수수료에도 불구하고 귀하의 현금은 여전히 ​​꾸준한 수동 소득을 얻을 수 있습니다. 실제로 고수익 온라인 저축 계좌보다 더 많은 수익을 올릴 수 있습니다. 그러나 크라우드 펀딩 부동산은 더 위험합니다.

소득 REIT에 대해 RealtyMogul이 징수하는 수수료는 다음과 같습니다.

• 선불 수수료: 기여 금액의 최대 3%(일회성 수수료)
• 자산운용수수료 : 평균투자가액의 연 1%
• 처분 수수료: 계약 매매 가격 또는 매도된 자산의 최대 2%(지분 자산에 한함)
• 수수료 : 대출원금의 0.5%(부채자산에 한함)

Income REIT에 $5,000를 투자하면 일회성 선불 수수료로 최대 $150가 보류될 수 있습니다. 이러한 선불 수수료에는 제3자 비용 및 운영 비용이 포함됩니다. 연간 1%의 자산 관리 수수료는 계정의 $1,000당 $10입니다.

이 수수료는 다른 크라우드 펀딩 플랫폼과 유사합니다. 다시 한 번, 적용 가능한 모든 비용은 제안 회람에 있습니다.

구실

세금을 신고할 때 RealtyMogul 수입을 보고해야 합니다.

모든 MogulREIT 투자는 1월 31일까지 1099-DIV 양식을 받게 됩니다. 이것은 온라인 중개소에서 얻을 수 있는 것과 동일한 양식입니다. 귀하의 배당금은 일반 소득으로 과세됩니다. 그래서 그것은 당신의 하루 직업이나 부업 수입과 같습니다.

사설 배치는 더 복잡한 K-1 세금 양식을 받게 됩니다. RealtyMogul은 4월 1일까지 모든 K-1 양식을 우송하려고 합니다.

자기주도적 IRA

자기 주도 IRA는 과세 소득을 줄일 수 있습니다. Roth 또는 Traditional IRA일 수 있습니다.

전통적인 IRA는 현재 과세 연도의 과세 소득을 줄입니다. 기부금은 세금이 유예되며 인출할 때만 세금을 납부합니다.

Roth IRA는 면세로 성장합니다. 하지만 지금은 기부 금액에 대해 세금을 내야 합니다. 긍정적인 측면은 퇴직 시 이러한 이득에 대해 세금을 내지 않을 것입니다.

연간 기부 한도에 주의를 기울여야 합니다. 2022년에 50세 미만인 경우 각 IRA에 $6,000를 추가할 수 있습니다. 50세 이상인 경우 연간 $7,000를 기여할 수 있습니다.

401k를 롤오버하여 자기 주도 IRA에 자금을 지원할 수도 있습니다. RealtyMogul REIT에 투자하는 경우 최소 초기 투자액은 $5,000입니다. 그리고 과세 계정으로 투자하는 경우에도 동일한 최소 금액입니다.

RealtyMogul을 독특하게 만드는 것은 무엇입니까?

공인 투자자는 상업용 및 다가구 부동산을 위한 많은 사모 투자에 투자할 수 있습니다. 다른 플랫폼에서는 주거용 부동산에만 투자할 수 있습니다.

거래되지 않는 공개 REIT에 투자할 수도 있습니다. 이 두 REIT는 공인 및 비공인 투자자에게 열려 있습니다.

다시 한 번, 모든 크라우드 펀딩 부동산 플랫폼이 REIT와 사모를 제공하는 것은 아닙니다. 일반적으로 그들은 두 가지 유형이 아닌 공인 또는 비공인 투자자만 받아들입니다.

RealtyMogul은 안전한가요?

모든 투자와 마찬가지로 크라우드 펀딩 부동산에는 약간의 위험이 있습니다.

RealtyMogul이 위험을 제한하기 위해 취하는 몇 가지 단계는 다음과 같습니다.

• 일반적으로 경험이 풍부한 타사 부동산 회사와 제휴
• 언더라이팅 과정에서 모든 부동산을 방문합니다.
• 투자 제안의 1% 미만 승인
• 미국 전역의 여러 부동산 유형에 투자
• 신축 건물, 호텔 등과 같은 "고위험" 부동산을 피하십시오.

각 REIT 및 개별 오퍼링에 대해 고유한 위험 요소를 읽을 수 있습니다. RealtyMogul은 2012년부터 존재했으며 "경기 침체 테스트"를 거치지 않았습니다. 차용인이 불이행하거나 주식 투자가 실패하면 투자에 돈을 잃을 수 있습니다.

공실률이 상승하거나 부동산 가치가 하락하면 채무 불이행이 증가할 수 있습니다.

위험을 제한하려면 편안하다고 느끼는 금액만 투자하십시오. 항상 다양한 포트폴리오를 유지하십시오. 또한 투자가 어떻게 돈을 벌거나 잃을 수 있는지 이해해야 합니다.

긍정과 부정

고려해야 할 몇 가지 장단점이 있습니다.

장점

• 공인 투자자를 위한 개별 거래
• 모든 투자자에게 열려 있는 2개의 REIT
• 여러 유형의 상업용 부동산에 투자할 수 있습니다.
• 자기 주도 IRA 투자 가능

단점

• REITs에 대한 초기 투자 $5,000(일부 투자자에게는 너무 높을 수 있음)
• 환매 수수료를 피하기 위해 MogulREITs를 3년 동안 보유해야 합니다.
• 보유 기간은 최대 10년까지 가능

고객 리뷰

현재 활성 투자자로부터 이 투자 플랫폼에 대한 최소한의 투자자 평가가 있습니다.

Trustpilot

이 플랫폼은 Trustpilot 점수 5점 만점에 3.0점, 2점을 받았습니다. 그들의 경험은 모든 투자가 돈을 벌 수 있는 것은 아니라는 점을 강조합니다.

“투자부동산(텍사스 아파트)이 드디어 팔렸다. 최종 결과는 4%의 IRR이었습니다. .. 우리 모두가 알고 있듯이 인플레이션이 4%보다 높기 때문에 이것은 돈을 잃는 투자였습니다. 교장선생님을 되찾게 되어 기쁘지만 앞으로는 RM을 멀리할 것”이라고 말했다. -롭 H.

더 나은 비즈니스 뷰로

RealtyMogul은 BBB 인증을 받았지만 고객 리뷰가 없습니다.

RealtyMogul의 대안

투자 최소 금액이 낮을 수 있으므로 이러한 대체 크라우드 펀드 부동산 플랫폼을 좋아할 수 있습니다. 다른 투자 전략을 추구할 수도 있습니다.

다양성 기금

DiversyFund는 성장 중심 REIT에 대해 최소 $500의 투자 금액을 가지고 있습니다. 미국 전역의 다가구 아파트에 투자합니다.

최소 5년의 보유 기간을 예상하여 최대 이익을 실현하십시오. 이 펀드는 공인 및 비공인 투자자에게 열려 있습니다.

모금

Fundrise는 eREITs에 대한 투자를 시작하기 위한 최소 초기 투자액이 $10입니다. 상업 및 다가구 투자 부동산에 노출될 것입니다.

$5,000의 최소 투자; $10,000; 또는 $100,000는 고급 포트폴리오를 잠금 해제합니다. 예를 들어 배당금을 받거나 특정 부동산 유형에 투자하는 데 집중할 수 있습니다.

안타깝게도 공인 투자자는 개별 거래에 투자할 수 없지만 선별된 포트폴리오를 구축하는 데 도움을 받을 수 있습니다.

1층

단기 해결사에 투자하고 Groundfloor로 연간 최대 10%의 수익을 얻으십시오. 투자 최소 금액은 $10이며 투자 기간은 일반적으로 12개월 이하입니다.

이 투자 아이디어는 대부분의 크라우드 펀딩 플랫폼이 요구하는 것과 같은 다년간의 투자 약정을 원하지 않는 경우 매력적입니다. 공인되지 않은 투자자가 개별 프로젝트에 투자하는 것도 가능합니다.

자주하는 질문

요약

RealtyMogul은 소액의 돈을 부동산에 투자하는 합법적인 방법입니다. REIT는 접근하기 어려운 이 틈새 시장에 쉽게 투자할 수 있는 방법이며 부동산 주식의 일상적인 주가 변동성을 피할 수 있습니다.

공인 투자자는 비공개 배치 덕분에 가장 유연합니다.