주식 시장에 투자하는 것은 도박입니까?

주식 투자는 도박입니까? 투자자들이 빠른 이익을 얻으려고 하거나 건강하지 않은 위험 수준을 가정할 때 사람들이 주식 시장이 카지노와 비슷하다고 말하는 것을 듣는 것은 드문 일이 아닙니다.

반대로 공개 거래되는 주식과 펀드는 대부분의 은퇴 계좌의 주요 보유 자산입니다. 많은 가계가 주식 시장을 활용하여 은퇴를 감당하고 재정을 개선하기 위해 소극적 소득을 얻었습니다.

그러나 주식 투자가 도박인 경우가 있습니다. 주식 투자를 주사위 굴림처럼 취급하지 않도록 하는 방법은 다음과 같습니다.

주식투자는 도박인가?

주식 시장에 투자하는 것은 제대로만 하면 도박이 아닙니다. 다른 사람에게 불필요한 위험이나 피해를 주지 않도록 주의해야 합니다.

Dictionary.com에서 도박을 정의하는 방법은 다음과 같습니다.

• "돈이나 다른 판돈을 걸고 확률 게임을 하는 활동이나 관행."
• "위험을 무릅쓰거나 무모하게 행동하여 중요한 것을 잃을 위험을 무릅쓰는 행위 또는 관행."

개인이 투자로 인식하는 것은 특정 거래나 회사에 필요한 것보다 더 많은 돈을 사용할 때 실제로는 도박이나 투기일 수 있습니다.

또는 투자를 조사하지 않음으로써 주식 시장을 카지노처럼 취급한다면 본질적으로 도박을 하고 있는 것입니다.

궁극적으로 특정 투자 수단의 주식을 매입할지 여부는 귀하의 목표와 개인의 양심에 달려 있습니다. 도박이 아닌 투자를 하려면 정당한 가격을 지불하고 과도한 위험을 피하려고 노력해야 합니다.

윤리가 투자와 도박의 차이를 강조할 수 있습니까?

주식 투자는 언제 도박입니까? 투자와 도박의 차이에 대해 여전히 혼란스럽다면 잠재적인 투자를 윤리적으로 측정할 수 있습니다.

공정한 가격, 합리적인 위험 수준 및 현실적인 잠재적 수익으로 매매할 때 합법적이고 윤리적인 투자라고 생각할 수 있습니다.

이익을 얻는 것이 부도덕한 것은 아니지만 투자 윤리는 구매자와 판매자 모두에게 공정한 시장을 유지하여 양 당사자가 부를 쌓을 수 있는 더 많은 기회를 갖도록 합니다.

두 가지 테스트를 통해 투자가 윤리적이며 결과적으로 도박이 아닌지 판단할 수 있습니다.

정당한 가격 이론

저명한 철학자인 아리스토텔레스와 토마스 아퀴나스의 지지를 받아 구매자나 판매자가 공정한 시장 가치로만 자산을 거래하도록 권장합니다. 착취를 피하기 위해 항목의 비용과 위험을 고려해야 합니다.

투자가 위험하거나 착취적인 경우 도박에 더 가깝습니다.

더 큰 바보 이론

"빠르게 부자가 되는 계획"과 유사하게, 투기꾼들은 이익을 얻기 위해 펀더멘털 대신 시장 타이밍과 모멘텀에만 의존합니다. 이 상황에서 구매자는 더 높은 가격에 판매할 것으로 기대하므로 항목의 내재 가치보다 더 많이 지불합니다.

비현실적인 수요는 거품을 일으키고 마지막 구매자는 많은 돈을 잃을 가능성이 큽니다. 그러나 언제 터질지 모르며 원래 투자한 금액의 대부분 또는 전부를 잃을 수도 있습니다. 이것은 더 많은 도박을 만듭니다.

주식 투자가 도박이 아닌 이유

모든 투자에는 신속하게 종료할 수 있는 단기 투자 아이디어를 포함하여 어느 정도의 위험이 따릅니다. 그러나 주식 투자는 일반적으로 다음과 같은 이유로 도박으로 간주되지 않습니다.

주식은 소유권이다

주식을 살 때 회사의 소유권을 사는 것입니다. 이것은 도박과 다릅니다. 카지노에서 일단 돈을 테이블에 올려놓으면 아무것도 소유권을 얻지 못하기 때문입니다.

주주는 연례 주주총회에서 제시된 제안에 대해 투표할 수 있습니다. 이러한 제안에는 이사회 후보 선택이 포함됩니다.

다른 투표 법안은 회사의 비즈니스 관행을 형성하는 데 도움이 될 수 있습니다. 예를 들어, 최근 추세는 환경 친화적이지 않은 운영을 매각할지 여부입니다.

주식을 소유한다고 해서 일상적인 비즈니스 결정에 영향을 미칠 수는 없지만 주주 제안에 대한 투표의 가중치는 더 많은 주식을 소유할수록 확장됩니다.

더 많은 주식을 보유하면 배당 소득을 통해 더 많은 이익을 얻을 수 있습니다. 이러한 지출은 자격을 갖추기 위해 연장된 기간 동안 주식을 보유해야 할 수 있습니다.

반대로 단기 트레이더는 단기적으로 상승하는 주가로만 돈을 벌 수 있습니다. 결과적으로 주식 소유가 이익을 얻는 데 필요한 지속 가능한 장기 성장을 위해 회사에 의존하지 않습니다.

회사의 가치는 주가에 영향을 미칩니다

도박에서는 투기꾼들이 빠른 돈을 벌려고 하기 때문에 자산 가격이 인위적으로 상승합니다. 주가 가치는 회사 가치보다 빠르게 더 높아질 수 있으며 새로운 투자자는 더 많은 위험을 감수합니다.

Wall Street Bets 운동은 투기꾼이 특정 회사의 주식 구매를 조정하는 주식 시장 도박의 훌륭한 예입니다. 많은 사람들이 주식을 먼저 사서 돈을 벌었습니다.

그러나 적시에 팔지 않았거나 최고점에서 샀다면 돈을 잃었을 가능성이 큽니다.

건전한 투자는 잘 운영되는 기업의 주가가 자연스럽게 번창하도록 합니다. 경제에 가치를 제공하지 않는 기업은 그에 따라 주가가 하락할 것입니다.

한 가지 예는 경쟁하는 두 개의 컴퓨터 칩 제조업체입니다. 더 나은 제품과 더 많은 판매량을 가진 회사는 열악한 제품이나 주요 리콜을 가진 회사보다 더 나은 주가 실적을 보일 것입니다.

유망한 회사의 주식을 사다가 몇 년 후 시장 상황이 바뀌면 포지션을 종료하는 것이 일반적입니다. 이것은 투자를 훨씬 덜 도박으로 만듭니다.

Motley Stock Advisor는 향후 3~5년 동안 주식 시장을 능가할 수 있는 회사에 대한 주식 아이디어를 제시합니다. 기술 데이터에만 의존하지 않고 기업의 펀더멘탈을 분석하는 종목 선택 서비스입니다.

투자가 도박과 다른 점

주식 시장은 투자나 도박에 사용될 수 있습니다. 그러나 주식 투자는 언제 도박입니까? 이 양자택일 상황은 제품이 좋거나 나쁘게 사용될 수 있기 때문에 인생의 대부분에 적용됩니다.

도박 대신 투자를 위해 주식 시장을 사용한다면 이러한 중요한 차이점을 알게 될 것입니다.

인지된 위험과 제로섬 게임

도박과 달리 주식 시장은 한쪽이 돈을 잃어야 다른 쪽이 돈을 벌 수 있는 제로섬 게임이 아닙니다.

건전한 투자 환경은 모든 사람이 부를 얻을 수 있도록 합니다. 예, 일부 자산은 다른 자산보다 더 잘 수행되고 일부 투자는 손실을 입습니다. 이것은 잠재적인 투자에 대해 인식된 위험을 추정하는 것이 중요하다는 점을 강조합니다.

교육적인 투자 결정을 내리기 위해 평가할 수 있는 몇 가지 위험 요소는 다음과 같습니다.

사업 전략

회사의 비즈니스 모델이 귀하의 개인 전략에 적합합니까? 또한 산업 및 광범위한 시장에서 경쟁력이 있습니까?

재정적 위험

회사는 건전한 대차 대조표를 가지고 있습니까? 그렇지 않다면 현재 시장 상황에서 수익을 낼 수 있습니까?

잠재적 수익

수익률 잠재력이 높은 주식은 더 위험하고 주가가 변동하는 경향이 있습니다. 소형주 기술주는 블루칩 배당주보다 더 위험할 수 있지만 잠재적 이익은 더 높을 수 있습니다.

최근 주가 추이

이전 가격 성능이 미래 결과를 보장하지는 않지만 주식의 가격 기록을 평가할 가치가 있습니다. 갑작스러운 가격 변동이 있었다면 그 이유를 알아보고 실제 위험이 너무 높은지 확인하십시오.

애널리스트 보고서 및 회사 재무 공시를 읽는 것도 도움이 됩니다.

위험 완화를 통한 손실 제한

효과적인 위험 관리는 성공적인 투자자가 되기 위한 핵심 요구 사항입니다. 하루에 여러 번 증권사 계정에 로그인하여 포트폴리오를 세세하게 관리할 필요는 없지만 투자 손실을 방지할 수 있는 계획을 세워야 합니다.

다행스럽게도 도박과 달리 투자 위험을 완화할 수 있는 방법이 있습니다. 포트폴리오 분석 도구를 사용하면 포트폴리오 성과를 추적하고 개인 투자 위험을 쉽게 평가할 수 있습니다.

또한 균형 잡힌 자산 배분을 달성하는 방법에는 여러 가지가 있습니다.

고위험 투자 피하기

위험 허용 범위에 비해 변동성이 너무 큰 주식에 투자하지 않도록 노력해야 합니다. 또한 은퇴가 ​​가까워지면 위험이 덜한 자산으로 이동해야 합니다.

다각화

여러 섹터에 대한 노출은 하락 위험을 최소화하는 다양한 포트폴리오를 제공합니다. 소액의 자금으로 수백(또는 수천) 회사에 투자하기 위해 인덱스 펀드를 구매할 수도 있습니다.

포지션 사이징

일반적인 관행은 포트폴리오의 단일 주식에 대해 최대 5% 할당을 허용하는 것입니다. 변동성이 큰 주식이나 더 많은 회사에 투자하고 싶을 때 1%까지 낮출 수도 있습니다.

재조정

연간 또는 반기별 포트폴리오 검토를 통해 포트폴리오 할당이 목표 포지션 크기와 일치하는지 확인할 수 있습니다. 더 이상 전략에 맞지 않는 주식과 펀드를 매도하기로 결정할 수도 있습니다.

손절매

주가가 특정 금액 이하로 마감되거나 미리 정해진 비율로 하락할 때 주식을 매도하기 위해 하드 손절매를 행사할 수 있습니다. 이 관행은 손해를 보고 매도해야 할 수도 있지만 너무 오래 보유하면 더 많은 돈을 잃는 것을 피할 수 있습니다.

타임 호라이즌

고전적인 투자 만트라는 "시장에서의 시간이 시장 타이밍보다 낫다"입니다. 강세장과 약세장은 주기적이며 다양한 시간대에 대한 투자 계획을 세우는 것은 나쁜 생각이 아닙니다.

시간대에는 다음이 포함됩니다.

• 단기: 5년 이하
• 중급: 5~10년
• 장기: 10년 이상

다양한 기간 동안 다양한 투자를 보유하고 위험 허용 범위가 감소하거나 미리 결정된 목표를 달성할 때 판매할 수 있습니다.

장기 포트폴리오의 핵심 목적에 대한 한 가지 가능성은 배당금으로 살아가는 것입니다. 기복을 헤쳐나갈 시간이 있지만 강세장과 약세장을 통해 주식을 매수함에 따라 지급 금액이 증가합니다.

NBER(National Bureau of Economic Research)에 따르면 경기 침체기에 투자하는 데는 평균 지속 기간이 17개월에 불과하기 때문에 짧은 기간만 필요할 수 있습니다.

정보에 대한 액세스

잠재적인 회사의 운영 방식과 잠재적 위험을 이해하면 정보에 입각한 투자 결정을 내리는 데 도움이 됩니다. 도박은 교육받은 결정을 내릴 수 있는 능력을 제공하지 않습니다.

CNBC에서 몇 분 동안 언급된 주식을 사는 대신 최근 이벤트가 시장의 헤드라인을 장식하고 있기 때문에 주식 뉴스레터를 통해 신뢰할 수 있는 장기 아이디어를 찾을 수 있습니다.

많은 서비스가 귀하의 투자 전략을 충족시킬 수 있으며 모델 포트폴리오를 따라갈 수 있습니다. 여러 투자 조사 서비스는 특정 부문에 중점을 두지만 여러 산업 분야의 회사에 대한 자세한 글을 제공할 수 있습니다.

중개사의 조사 도구를 사용하여 특정 회사를 조사할 수도 있습니다. 최소한 주가 차트, 최근 회사 관련 뉴스 및 재무 데이터가 표시됩니다. 몇몇 브로커는 심도 있는 연구 도구와 투자 시뮬레이터를 제공합니다.

감정에 따라 투자하거나 투자 사기의 희생양이 될 수 있으므로 투자를 적절하게 조사하지 않으면 위험이 증가할 수 있습니다.

데이 트레이딩은 도박입니까?

데이 트레이딩은 이익을 얻기 위해 단기 모멘텀에 의존한다는 점에서 도박과 유사합니다. 따라서 위험을 올바르게 관리하거나 잠재적 거래를 조사하지 않으면 쉽게 악덕이 될 수 있습니다.

또한 도박꾼과 마찬가지로 대부분의 일일 거래자는 전반적으로 돈을 잃습니다.

주식을 당일 매도할 계획이든 며칠 안에 매도할 계획이든 성공적인 트레이더가 되려면 기술적 분석이 필요합니다. TradingView와 같은 서비스를 사용하면 인디케이터를 오버레이하고 트렌드를 찾아 진입점과 청산점을 결정할 수 있습니다.

단기 거래에 실제 돈을 투자하기 전에 종이 거래 앱을 사용하여 도움이 되는 기술 지표를 확인하십시오. 이 관행이 식욕에 너무 위험한지 결정할 수도 있습니다.

옵션 거래는 도박입니까?

옵션 거래는 당신이 틀렸을 때 편을 들고 돈을 잃기 때문에 도박과 요소를 공유합니다. 콜옵션은 주가가 상승하면 돈을 벌 수 있습니다. 주식 공매도와 유사하게 풋 옵션은 돈을 벌기 위해 주가가 하락해야 합니다.

일부 연구에 따르면 소매 옵션 거래자의 90%가 돈을 잃기 때문에 많은 투자자에게 거래 옵션의 위험은 잠재적 보상의 가치가 없습니다. 옵션이 투자인지 도박인지를 결정하는 데 도움이 되는 몇 가지 다른 요소가 있습니다.

복잡성

기본 및 고급 옵션 거래 전략이 있습니다. 경험이 없는 투자자가 자신의 기술 수준을 넘어 전략을 추구하는 것은 쉬울 수 있습니다.

영향력

마진 거래 계정은 옵션을 매도할 때 필요하지만 매수할 때는 필요하지 않습니다. 추가 비용인 레버리지 거래에 대한 이자를 지불해야 합니다.

유동성

거래량이 많지 않고 거래량이 적은 주식은 변동성이 더 클 수 있습니다. 유동성이 충분한 주식에 대한 옵션만 거래하기로 결정할 수 있습니다.

타임 호라이즌

대부분의 옵션 거래는 구매일로부터 1일에서 90일 이내에 만료됩니다. 마감일까지 주가가 파업 가격을 충족하거나 초과하지 않으면 거래가 가치 없이 만료됩니다. 이런 일이 발생하면 전체 초기 투자를 잃게 됩니다.

타임 디케이

만기일이 다가올수록 총 수익 잠재력은 감소합니다. 결과적으로, 너무 오래 기다리면 간신히 손익분기점을 넘기거나 심지어 돈을 잃을 수도 있기 때문에 이익을 확보하기 위해 조기에 포지션을 청산해야 할 수도 있습니다.

요약

주식투자는 도박인가? 대답은 '아니오'입니다. 그러나 너무 많은 위험을 감수하거나 잃을 수 있는 것보다 더 많은 돈을 투자하면 주식 시장이 카지노로 변합니다.

최고의 투자 앱을 사용하여 부를 쌓기 전에 투자자는 다양한 포트폴리오를 구축하고 일상적인 재조정 및 구매하려는 새로운 주식을 조사하여 위험을 관리하는 조치를 취해야 합니다.