경기 침체기에 Eugene Plotkin의 상위 5가지 투자 팁

대부분의 경제 분석가들은 2023년에 세계가 경기 침체에 빠질 것으로 예상합니다. 이미 거의 모든 금융 시장이 2022년에 침체되고 있으며 반전이 보이지 않습니다. 우리는 저명한 월스트리트 투자 은행가이자 TechWallet의 CEO인 Eugene Plotkin과 함께 이 어려운 환경에서 투자자들이 어떻게 물 위에 머물 수 있는지 알아보았습니다.

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Eugene Plotkin은 "재산은 하락장에서 만들어지고 상승장에서 모인다는 말이 있습니다."라고 설명합니다. "워렌 버핏을 포함하여 세계에서 가장 성공적인 투자자 중 일부는 경제적 역경의 시기에 가장 큰 투자를 했습니다."

글쎄요, 버핏의 순자산이 1,010억 달러라는 것을 우리는 알고 있습니다. 단순한 재정적 필사자에게 Berkshire Hathaway 회장의 계산은 정말 놀랍습니다.

Eugene Plotkin: 인덱스 펀드로 장기적으로 생각

버핏은 CNBC 기자에게 1940년대에 인덱스 펀드에 투자한 10,000달러가 오늘날 5천만 달러 이상의 가치가 있을 것이라고 말했습니다. 버핏은 대담한 베팅을 하고 수년 동안 보유하는 것으로 유명한 주식 선택자이지만, 그는 종종 일반 투자자들에게 단순히 인덱스 펀드에 돈을 투자할 것을 권장합니다.

Eugene Plotkin은 “많은 유명 투자자들이 사람들에게 인덱스 펀드에 투자하라고 말하지만, 우스꽝스럽게도 그들은 자신의 조언을 따르지 않습니다. “인덱스 펀드의 문제는 주식 시장 침체기에 마이너스 수익을 낸다는 것입니다. 주식 시장은 항상 시간이 지남에 따라 상승하지만 모든 것은 시간 지평에 달려 있다는 생각이 있습니다.”

unin-stock-trinated에게 시간 범위 또는 계획 범위는 투자자가 투자를 평가하는 기간입니다. 예를 들어, 투자자가 2년 만기 국채를 매수할 때 투자자의 투자 기간은 2년입니다. 반면에 투자자가 회사의 주식을 구매하면 시간 범위가 훨씬 더 길어질 수 있습니다.

Plotkin은 "1930년대와 1970년대와 같이 주식 시장이 평평하거나 마이너스 수익률을 낸 수십 년 동안이 있었습니다."라고 설명합니다. “그 기간 동안 투자자로서 가장 원하지 않는 곳은 인덱스 펀드입니다. 따라서 첫 번째 조언은 타이밍을 고려하는 것입니다. 경기 침체가 다가오거나 이미 진행 중일 때 주식을 완전히 정리하고 더 나은 진입점을 기다리는 것이 이치에 맞을 수 있습니다.”

강세를 느끼고 약세를 보십니까? Plotkin은 시장을 연구한다고 말합니다.

2010년부터 2021년까지의 기간은 주식 시장 역사상 가장 긴 강세장 중 하나였습니다. 모든 주요 주가 지수는 지속적으로 상승하여 사상 최고치를 기록했습니다. 2020년 팬데믹 위기 이후에도 시장은 빠르게 반등했고 새로운 최고치를 경신했습니다.

Eugene Plotkin은 “강세장이 지속되는 동안 사람들은 모든 것이 무한정 계속해서 가치가 상승할 것이라고 가정합니다.”라고 말합니다. “이것은 위험한 신기루입니다. 문제는 시장이 약세 신호를 보내기 시작하더라도 많은 투자자들이 약세가 일시적일 것이라고 가정한다는 것입니다. 그래서 제 두 번째 조언은 경제 펀더멘털을 살펴보는 것입니다. 주식 시장은 기업의 건전성과 성장 전망을 반영합니다. 불경기로 인해 소비자가 지출할 돈이 줄어들면 기업은 더 적은 상품과 서비스를 판매할 것이고 성장률은 둔화될 것이며 아마도 역전될 것이며 주가는 영향을 받을 것입니다.”

지난 몇 달 동안 성장 둔화, 비용 절감, 직원 해고를 예상하는 회사의 여러 사례가 있었습니다. 고도로 비행하는 기술 회사조차도 인력을 크게 줄였습니다.

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더 높은 수율을 위한 사냥

“또한 우리는 현재 인플레이션 문제를 다루고 있습니다. 이는 물가가 1년 전보다 훨씬 높다는 것을 의미합니다. 문제는 급여가 따라가지 못한다는 것입니다.”라고 Plotkin은 설명합니다. “사람들이 음식, 가스, 임대료와 같은 기본 비용 지불에 대해 걱정할 때 다른 모든 것에 쓸 돈이 적습니다. 거기에 이자율 인상까지 더해지면 완벽한 폭풍이 몰아칠 것입니다. 이제 모든 모기지 부채, 자동차 대출, 신용 카드 부채가 훨씬 더 비쌉니다. 그래서 제 세 번째 조언은 금리를 고려하라는 것입니다. 이자율이 높으면 기업이 차입하고 성장 자금을 조달하기가 더 어려워집니다. 동시에 투자자로서 저는 이제 채권 시장에서 훨씬 더 수익성 있는 수익을 찾을 수 있습니다.

“연방 준비 은행의 금리 인상으로 많은 은행들이 이제 저축 예금 계좌와 CD에 대해 더 매력적인 금리를 제공하고 있습니다. 또한 오랫동안 투자자들에게 안전한 피난처로 여겨졌던 새로 발행된 국채는 이제 오랜 기간보다 더 높은 수익률을 제공하고 있습니다.”

Eugene Plotkin, 암호화에 주의 촉구

아마도 몇 달 만에 시뻘겋게 달아오른 상태에서 파산한 암호화폐만큼 변동성이 큰 시장은 없을 것입니다. Eugene Plotkin은 “지난 몇 년 동안 많은 투자자들이 암호 화폐 및 NFT와 같은 대체 시장에 진출했습니다. “최근에 이들 시장의 밸류에이션이 50% 이상 하락했습니다. 유혈 목욕이었습니다. 그래서 제 네 번째 조언은 신흥 시장이나 검증되지 않은 시장에 대해 항상 주의하라는 것입니다. 일반적으로 그러한 시장에서 수익을 얻는 것은 최초의 투자자이며 대부분의 다른 사람들은 가방을 들고 있습니다. 자본 보존에 대해 진지하게 생각한다면 포트폴리오가 그러한 시장에 노출되는 것을 제한해야 합니다.”

이를 위해 가장 잘 알려진 암호화폐인 비트코인은 최고 가격에서 70% 하락했습니다. 덜 알려진 많은 암호 화폐가 훨씬 더 큰 폭으로 붕괴되었으며 일부는 완전히 사라졌습니다. 지난 몇 년 동안 많은 정부가 채택한 쉬운 통화 정책의 결과로 많은 자산 거품이 발생했습니다.”라고 Plotkin은 결론지었습니다. “주택에서 암호화폐, 공공 주식, 기술 스타트업에 이르기까지 모든 것이 전례 없는 가치 평가를 받았습니다. 이것은 지속 가능하지 않습니다. 그리고 이전에 이러한 유형의 거품을 본 투자자들은 이것이 일시적인 현상임을 이해합니다.”

모든 수준의 투자자를 위한 Plotkin의 조언: '인내심을 가져라'

“제 다섯 번째이자 마지막 충고는 인내심을 가지라는 것입니다. Warren Buffett과 같은 세계에서 가장 성공적인 투자자들은 근본적으로 건전한 사업에 인내심을 갖고 투자하면서 수년에 걸쳐 재산을 모았습니다.”

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Eugene Plotkin은 많은 신규 투자자와 취미 투자자가 다년간의 시간 범위에 대해 생각하지 않는다고 지적합니다. 대신 그들은 빠른 승리를 쫓고 그 과정에서 많은 사람들이 빠른 손실을 대신 처리합니다.

“인내가 핵심입니다. 시장이 올바른 진입점을 제공할 때까지 기다리십시오.”라고 Plotkin은 조언합니다. “경기 침체기에는 변동성이 크고 참을성 없는 투자자들은 빠르게 도태될 수 있습니다. 우여곡절을 반복하기보다는 강력한 비즈니스를 파악하고 매력적인 진입점을 찾은 다음 장기적으로 투자하라는 것이 저의 전반적인 조언입니다.”