실행 가능한 정보를 제공하는 47가지 디지털 뱅킹 통계

현대 고객은 디지털 뱅킹을 위한 더 빠르고 다양한 서비스 옵션을 기대합니다. 옴니채널 경험은 이제 여러 커뮤니케이션 채널에서 유연한 서비스를 제공하기 위한 필수 요소입니다.

기술과 사람들의 기대는 밀접한 관련이 있습니다. 그것은 뉴턴의 운동 제3법칙과 같습니다. 모든 작용에는 크기가 같고 방향이 반대인 반작용이 있다는 것입니다. 모든 기술적 행동에는 사람들의 동등하고 반대되는 반응이 있습니다. 디지털 뱅킹 플랫폼은 이러한 기술적 조치의 최전선에 서서 은행이 다양한 금융 서비스를 보다 쉽게 ​​호스팅할 수 있도록 합니다.

사람들은 다양한 방식으로 반응했습니다. 디지털 뱅킹의 미래를 알아보려면 아래 통계를 살펴보십시오.

주요 디지털 뱅킹 통계

아래 통계는 현대 시장에서 디지털 은행의 유입이 증가하고 있음을 보여줍니다. 그들은 전통적인 상대보다 우수하고 비용 효율적인 서비스를 제공합니다.

• 2021년 미국의 디지털 뱅킹 시장은 43억 달러로 추정되며, 세계 시장의 28.78%를 차지합니다.
• 세계 2위 경제대국인 중국은 분석 기간 동안 연평균 성장률(CAGR) 19.9%로 2026년까지 시장 규모가 46억 달러에 달할 것으로 예상됩니다.

• 일본과 캐나다는 다른 주목할 만한 지리적 시장에 속합니다. 2021년부터 2026년까지 각각 11%와 13.1% 성장할 것으로 예상됩니다.
• 독일은 유럽에서 약 14.5% CAGR로 성장할 것으로 예상됩니다. 동시에 나머지 유럽 시장은 2026년까지 52억 달러에 이를 것입니다.
• 약 2억 9,550만 명의 디지털 뱅킹 사용자가 인도에 있으며, 이는 미국을 7천만 명 이상 능가합니다.

전통적인 뱅킹 대 디지털 뱅킹

기존 은행에서는 일반적으로 계좌에 액세스하려면 실제 지점을 방문해야 합니다. 반대로 온라인 은행은 물리적 위치 없이 운영되며 모든 상호 작용은 디지털 방식으로 이루어져야 합니다.

온라인 은행은 물리적 인프라와 관련된 운영 비용 감소로 인해 낮은 수수료 및 높은 수익률과 같은 이점을 제공할 수 있습니다.

기존 및 디지털 뱅킹에 대한 사실을 밝히기 위해 몇 가지 경쟁 통계를 살펴보겠습니다.

주요 디지털 뱅킹 동향

디지털 뱅킹에 대한 소비자 성향은 뱅킹 운영에 상당한 변화를 일으키고 있습니다. 많은 사람들이 고객 트래픽에 따라 지점 직원을 줄였습니다. 일부는 지점을 폐쇄하기도 했습니다. 디지털 뱅킹 서비스가 제공하는 액세스는 바쁜 고객에게 너무 매력적입니다.

아래 추세는 동일한 이야기를 말해줍니다.

• 미국의 디지털 뱅킹 사용자는 2025년까지 매년 거의 2억 1,700만 명으로 증가할 것으로 예상됩니다. 이 수치는 2021년 3월에 1억 9,700만 명이었습니다.

• 고객당 지점 직원 수를 18% 줄인 것은 지점 방문 횟수를 줄이는 고객의 기대치와 일치합니다.
• 영국(UK)의 HSBC 은행은 온라인 뱅킹으로의 중대한 전환에 따라 지점의 10% 이상(510개 중 69개)을 폐쇄할 계획입니다.
• 모바일 뱅킹 사용은 계속되는 팬데믹 봉쇄로 인해 2021년에 34% 증가했습니다.

디지털뱅킹 이용통계

Businesswire 에 따르면 소비자의 35%가 디지털 전용 은행 및 독립형 디지털 계정과 같은 비전통적 금융 서비스를 주요 서비스 공급자로 선호합니다. 아래 표는 연령에 따른 소비자 및 디지털 전용 은행에 대한 선호도를 설명합니다.

• 미국, 캐나다, 일본, 중국 및 유럽은 글로벌 투자 은행 부문에서 약 13%의 CAGR을 주도할 것입니다.
• 중국은 이 지역 디지털 뱅킹 시장 클러스터에서 가장 빠르게 성장하는 국가 중 하나로 남을 것으로 예상됩니다. 인도, 호주, 한국 등 아시아 태평양 시장은 2026년까지 6억 1,560만 달러에 달할 것으로 예상됩니다.
• Bank of America는 3,000만 명 이상의 활성 모바일 앱 사용자와 4,000만 명 이상의 온라인 뱅킹 고객을 보유하고 있습니다.

온라인 뱅킹 통계

온라인 뱅킹은 컴퓨터에서 은행 웹사이트를 통해 다양한 뱅킹 기능 및 서비스에 액세스하는 것을 말합니다. 은행 포털을 통해 잔액을 확인하고 청구서를 지불하고 대출 또는 신용 카드 신청과 같은 추가 기능에 액세스할 수 있습니다. 이 분야의 주요 통계를 읽고 업계가 어디로 향하고 있는지 알아보십시오.

• 고객과 인간 고객 서비스 담당자를 연결하는 온라인 채팅 기술은 만족도가 66%입니다. 반면 AI 기반 챗봇에 만족하는 고객은 26%에 불과했습니다.
• 캐나다인의 77%, 미국 거주자의 71%, 스페인 고객의 69%가 적어도 매달 온라인 뱅킹 서비스를 사용합니다.
• Ally Bank와 Discover Bank는 온라인 뱅킹 부문에서 빠르게 성장하는 업체 중 하나로 2021년 약 43억 달러 규모의 디지털 뱅킹 시장에 기여하고 있습니다.

• 2021년 호주의 모바일 뱅킹 사용자는 처음으로 온라인 뱅킹 사용자를 넘어섰으며 호주인의 63% 이상이 모바일 뱅킹을 사용하여 계정을 구매하고 관리했습니다.

모바일 뱅킹 통계

모바일 뱅킹은 스마트폰이나 태블릿과 같은 모바일 장치에서 앱을 사용하여 많은 동일한 뱅킹 기능에 액세스하는 것입니다. 은행은 계정이 있고 일반적으로 온라인 뱅킹 포털과 동일한 로그인 자격 증명을 사용하는 경우 이러한 앱을 제공합니다.

아래 통계는 모바일 뱅킹의 이점, 경쟁 우위 및 현장에 대한 웅장한 진입에 대해 설명합니다.

• 최근 설문 조사에 따르면 디지털 뱅킹 사용자의 채택률이 매우 높아 고객의 89%가 뱅킹 업무에 모바일 장치를 사용하고 있습니다. 밀레니얼 세대 사이에서 이 수치는 97%로 더욱 증가합니다.
• 2019년에서 2023년 사이에 미국 은행 계좌 보유자의 모바일 뱅킹은 천천히 증가했습니다.

• 2023년 1분기에 은행 계좌 소유자의 63%가 스마트폰이나 태블릿에서 은행 업무를 처리했으며, 이는 2019년 상반기보다 5% 증가한 수치입니다.
• 아프리카에서는 모바일 뱅킹 거래가 2020년 4,950억 달러에서 2021년 7,014억 달러로 급증했습니다. 현재 아프리카 대륙의 모바일 뱅킹 사용자 수는 6억 명입니다.
• 2021년에는 터키 개인의 약 85%가 모든 은행 업무 및 구매 요구 사항에 대해 스마트폰을 신뢰했습니다. 82%와 76%로 아프리카와 한국이 비슷한 사용을 경험했습니다. 브라질(76%)이 한국과 공동 3위를 차지했으며, 영국(65%)과 미국(58%)이 상위 5위를 차지했습니다.
• 2020년에서 2021년 사이에 모바일 뱅킹은 온라인 뱅킹보다 5배 빠르게 성장했습니다. 그러나 전문가들은 2024년까지 36억 명 이상의 온라인 뱅킹 사용자가 있을 것으로 예상됨에 따라 온라인 뱅킹이 계속될 것이라고 예상합니다.
• 전문가들은 모바일 결제가 2020년부터 2027년까지 연평균 29% 성장하여 약 8조 9,400억 달러에 이를 것으로 예측합니다.

디지털 뱅킹 사기, 사기 및 보안 통계

디지털 뱅킹은 사이버 위협에 취약합니다. 2023년 인도 준비 은행(RBI)은 3,025억 인도 루피가 넘는 은행 사기를 보고했습니다 . 대규모 디지털 거래에서 기존의 사기 또는 사기 모니터링 서비스는 은행 기관이 직면한 최신 사이버 보안 문제를 따라잡아야 합니다.

• JP Morgan의 연간 지불 사기 조사에 따르면 카드 관련 사기가 10% 증가한 반면 기업은 일반적으로 디지털 속임수의 양이 적다고 보고했습니다.
• 2023년에는 이전에 핀테크를 괴롭혔던 중형 기술 사기 익스플로잇이 사기 팀에 더욱 접근하기 쉬워지고 있습니다. 미국 대출 기관은 처음으로 자동화된 봇 공격이 1% 감소했습니다.

• 사이버 범죄자는 맬웨어와 트로이 목마를 사용하여 사용자를 표적으로 삼아 2021년에만 100,000개 이상의 새로운 트로이 목마를 출시합니다. 보안 취약점을 이용하는 것도 이러한 해커의 일반적인 접근 방식입니다.
• 34%의 사례에서 사용자 기기의 확인된 계정에서 사기가 발생하여 단순히 물건을 훔치는 구식 방법이 여전히 표준임을 보여줍니다.
• 2022년 피싱은 데이터 유출의 90%를 차지했습니다.
• 전체 응답자의 91%가 낮은 수수료와 편의성을 우선시했지만 계정 및 자금의 보안(96%) 및 개인 정보 보호(93%)보다 중요도가 약간 낮았습니다.
• 미국 계정 소유자의 95%는 은행이 디지털 뱅킹 플랫폼에서 개인 정보를 보호한다고 신뢰합니다.
  
  

디지털 충전 미래를 향한 움직임

온라인 뱅킹은 대부분의 기존 은행에 비해 많은 이점을 제공합니다. 고객은 접근성의 용이성, 개인화된 경험, 그리고 가장 중요한 유연성을 얻습니다.

보안 전술에는 더 많은 작업이 필요하지만 디지털 뱅킹 플랫폼은 현대 고객과 복잡한 뱅킹 부문 사이의 격차를 해소하기 위해 진행 중입니다.