암호화폐 기부의 세금 혜택 | 내부자 가이드

암호화폐에 대한 자본 이득을 피하십시오.

많은 사람들은 암호화폐가 다른 통화보다 규제가 덜하기 때문에 사람들이 세금 납부를 피할 수 있다고 믿습니다. IRS가 실제로 연방 소득세 목적으로 암호화폐를 자본 자산으로 간주한다는 사실을 아는 것이 중요합니다.

세금 시즌이 오면 다른 자본 자산과 마찬가지로 암호화폐 이익에 대한 세금을 납부해야 합니다.

다행히 자선 기부를 통해 4월 세금을 줄이기 위해 암호화폐를 활용하는 비교적 간단한 방법이 있습니다. 방법은 다음과 같습니다.

이 문서의 제안은 일반적인 모범 사례이며 모든 사람에게 적용되지 않을 수 있습니다. 귀하의 특정 재정 상황에 가장 적합한 조치를 결정하려면 항상 세무 고문과 상의하십시오.

암호화폐 기부세 신고 및 보고

일반적으로 암호화폐 세금으로 지불해야 하는 금액은 주어진 기간의 자본 이득 또는 손실에 따라 결정됩니다. 세금 신고서에 보고하는 자본 이득 또는 손실은 암호화폐 판매로 얻은 금액과 비용 기준(구매하는 데 지출한 금액)의 차이입니다.

또한 암호화폐를 소유한 시간도 고려해야 합니다.

• 단기 이익 또는 손실: 365일 이내에 비트코인 ​​단위를 매매한 경우 발생
• 장기 이득 또는 손실: 1년 후에 비트코인 ​​단위를 판매한 경우 발생

각 유형의 자본 이득 또는 손실은 전체 과세 소득에 따라 다양한 세율(일반적으로 단기의 경우 10~37%, 장기의 경우 0~20%)이 됩니다.

세금 시즌 동안 암호화 이익이 처리되는 방법

많은 사람들이 제품 및 서비스 비용을 지불하기 위해 암호화폐를 활용하는 것을 고려하기 시작했습니다. 이는 암호화 채택이 증가하고 더 많은 회사가 암호화폐를 지불 방식으로 받아들이기 시작함에 따라 특히 그렇습니다. 그러나 암호화폐를 사용하여 제품 비용을 지불하면 양도소득세가 부과될 수 있습니다.

관점에서 생각해 보십시오: Bitcoin을 $10,000에 구입했으며 그 이후 가치가 $100,000로 상승했다고 가정해 보겠습니다. 이것을 사용하여 주택을 구입하거나 5달러의 커피 한 잔을 구입하는 경우 자본 이득세에서 90,000달러를 내야 할 수 있습니다.

암호화 손실 처리 방법

암호화폐가 일정 기간 동안 가치를 상실하면 자본 손실을 경험하게 됩니다. 자본 이득을 자본 손실로 상쇄할 수 있으므로 세금 보고에서 소득을 공제할 수 있습니다. 그러나 이 절차에는 규칙과 제한 사항이 있습니다.

1. 단기 이익을 줄이려면 먼저 단기 손실만 적용해야 합니다. 같은 맥락에서 장기적 이익을 줄이기 위해서는 장기적 손실만 적용해야 합니다.
2. 이후에 손실이 더 있으면 반대 유형의 이익에 적용할 수 있습니다.
3. 그 후에는 나머지 자본 손실을 사용하여 과세 대상 소득의 최대 $3,000를 상쇄할 수 있습니다.

복잡하게 들리지만 결과는 그만한 가치가 있습니다.

기부로 암호화폐에 대한 세금 피하기

암호화폐 사용의 현재 회계 및 세금 영향은 분명히 상당히 암울할 수 있지만 암호화폐에 대한 세금을 낮추는 몇 가지 방법이 있습니다. 첫 번째 주요 방법은 좋아하는 비영리 단체에 암호화폐를 기부하는 것입니다.

자선단체에 암호화폐 기부

암호화폐로 기부를 하면 세상에 긍정적인 영향을 미칠 뿐만 아니라 세금과 돈을 절약할 수 있습니다.

비영리 단체에 암호화폐를 직접 기부하는 것은 과세 대상이 아닙니다. 즉, 신고할 때 양도소득세를 내지 않아도 됩니다. 그리고 다른 기부와 마찬가지로 이 유형의 기부도 세금 공제 대상입니다.

장기 평가 자산을 기부하는 경우(1년 후 구매 및 판매) 기부 당시 암호화폐의 공정 시장 가치를 공제할 수 있습니다. 이는 이 자산을 평가 가치로 공제할 수 있음을 의미합니다. 암호화폐를 10달러에 구입하고 이후 20달러로 평가되면 20달러 가치를 공제할 수 있습니다.

전체적으로 윈윈하는 상황입니다.

또는 암호화폐를 현금으로 전환하여 비영리단체에 기부했다면 양도소득세를 내야 합니다.

Crypto로 세금 손실 수확을 살펴보십시오.

현명한 투자자가 세금을 피함으로써 저축을 시도하는 또 다른 방법은 세금 손실 추수를 통한 것입니다. 현재 가상 판매 규칙이 암호화에 적용되지 않기 때문에 주식으로 30일을 기다려야 하는 대신 암호화 토큰을 손실로 판매하고 더 나은 가격으로 즉시 다시 구입할 수 있습니다. 사람들은 이러한 손실을 많이 축적하여 미래의 이익을 상쇄할 수 있습니다.

그러나 IRS에 대한 청구를 확인하려면 모든 활동을 세심하게 추적해야 한다는 점에 유의하는 것이 중요합니다. 또한 세금 손실 수확은 암호화 세금을 영구적으로 회피하는 것이 아니라 연기하고 줄이는 데 도움이 된다는 점을 명심하십시오.

동일한 상쇄 규칙이 이러한 손실에도 적용되며, 먼저 단기 자본 이득에 단기 자본 손실만 적용하고 장기 자본 이득에 장기 자본 손실을 적용해야 하는 식입니다.

과세 소득을 낮추십시오

또한 전체 과세 소득을 낮추어 세금을 최소화할 수도 있습니다. 단기 양도소득은 일반 소득에 대해 동일한 세율이 적용되며 장기 양도소득은 소득에 따라 다릅니다.

귀하가 받을 수 있는 모든 세금 공제 및 공제를 조사하여 과세 대상 소득을 낮출 수 있습니다. 퇴직 저축 계획에 기여하거나, 고유한 상황에 적용될 수 있는 다양한 세금 공제를 샅샅이 살펴보거나, 세금 전문가에게 다른 세금 혜택을 찾는 데 도움을 요청하든, 세금 시즌이 되면 결과를 볼 수 있습니다. 이 접근 방식은 간단하지만 많은 연구가 필요합니다.

암호화 기부 세금 시나리오의 예

암호화폐 기부의 세금 효율성을 설명하기 위해 다음과 같이 가정해 보겠습니다.

$2,000에 암호화폐를 구입했으며 $20,000의 가치가 있습니다.

옵션 A:

• $10,000 의 암호화폐를 비영리 단체에 직접 기부하고 $ 10,000 전액을 상각하고 비영리 단체는 $10,000 를 받습니다.

옵션 B:

• 법정 통화로 기부하기 위해 먼저 암호화폐 $10,000 를 판매하고 24% 의 세율로 세금을 내고(2021년 연간 소득 $86,376에서 $164,925 사이) 세금으로 $2,400를 내야 합니다. 이 경우 상각액과 비영리단체가 받는 금액은 $7,600 입니다.

승리 시나리오는 명확합니다. 현금 기부가 아닌 비영리 단체에 직접 암호화폐를 기부하여 세금을 낮추고 더 많은 것을 제공하십시오.

일반적인 암호화 기부 세금 질문

암호화폐 세금이 왜 그렇게 높습니까?

IRS는 주식과 마찬가지로 암호화폐를 세금 목적상 "재산"으로 간주하여 자본 자산으로 취급합니다. 자본 자산에 대한 이익에 대해 과세하는 것과 동일한 방식으로 암호화폐 이익에 대해 과세됩니다.

Robinhood에 대한 암호화 세금은 다르게 취급됩니까?

Robinhood에서 수행하는 암호화 거래는 플랫폼 내에 유지되며 암호화 지갑에 들어가지 않습니다. 암호화 자산을 다른 플랫폼으로 이동하려면 암호화폐를 판매한 다음 다시 구매해야 합니다. 즉, 자본 이득에 대해 세금이 부과됩니다.

암호화 거래에 세금이 부과되는 방식은 무엇입니까?

주식 거래에 적용되는 동일한 세금 규칙 중 많은 부분이 암호화폐에 적용됩니다. 암호화폐를 거래하는 동안 얻은 모든 이익에 대해 양도소득세를 내야 합니다. 돈을 잃으면 거래를 자본 손실로 상각할 수 있습니다.

암호화폐에 대한 세금은 언제 납부합니까?

판매, 거래 또는 결제 수단으로 사용할 때와 같이 암호화폐를 처분할 때 암호화폐에 세금을 지불합니다. 채굴을 통해 또는 고용주로부터 암호화폐로 급여를 받는 것과 같이 암호화폐를 소득으로 받은 경우 해당 암호화폐에 대해 세금을 납부할 수도 있습니다.

암호화폐 세금에 대해 제출해야 하는 특별한 양식이 있습니까?

IRS 양식 8949를 작성하여 암호 화폐 세금을 보고하고 해당 총액을 양식 일정 D에 포함하십시오. 양식 1040에 나머지 암호 소득을 보고하십시오.

항상 그렇듯이 세무 전문가에게 문의하여 개인 요구 사항에 가장 적합한 것이 무엇인지 확인하십시오. 그러나 이러한 암호화폐의 세금 영향으로 인해 세금을 최소화하면서 암호화폐를 영원히 사용할 수 있는 방법을 고려하십시오.