은행 계좌 확인이란 무엇이며 왜 필요한가요?

은행 계좌 확인은 기업 및 금융 기관이 은행 계좌의 소유권을 확인할 수 있도록 하는 프로세스입니다. 이는 위험을 최소화하고 규제 요구 사항을 충족하기 위해 수행됩니다. 은행 계좌를 확인하는 방법에는 여러 가지가 있으며 각 방법에는 고유한 이점이 있습니다.

이 가이드에서는 다양한 은행 계좌 확인 방법과 귀하의 요구에 가장 적합한 방법을 선택하는 방법에 대해 설명합니다. 또한 확인 과정에서 위험 신호를 식별하는 방법에 대한 중요한 팁을 제공합니다.

이러한 유형의 확인은 누가 수행합니까?

신용 보고 기관 및 정부 기관을 비롯한 많은 조직에서 정기적으로 은행 확인을 수행합니다.

비즈니스와 관련하여 이 프로세스는 일반적으로 자금 세탁 방지를 준수하고 고객 규정 및 기타 법적 구성 요소를 파악하는 데 필요합니다. 은행 계좌를 확인하는 다양한 유형의 비즈니스가 있습니다.

전자 상거래 상점 : 온라인으로 제품을 판매하려면 지불을 수락하는 방법이 필요합니다. 가장 인기 있는 지불 방법 중 하나는 은행 송금입니다. 은행 계좌가 존재하고 실제 구매자에게 속하는지 확인하려면 전자 상거래 상점에서 은행 계좌 확인을 수행해야 합니다.

수표를 받는 가맹점: 이러한 유형의 가맹점은 자금이 부족한 고객이나 타인의 계정에 무단으로 액세스한 고객을 만날 위험이 항상 있습니다. 판매자는 자신을 보호하기 위해 수표 작성자에게 사진이 부착된 신분증을 요청하고 은행 정보를 확인합니다.

고용주와 집주인 이 은행 확인을 수행할 것을 기대할 수도 있습니다. 그 이유 중 하나는 검증된 정보를 정부 기관과 공유하여 자금이 어디로 가고 있는지 설명해야 하기 때문입니다.

또한 신용 점수를 확인할 수 없는 개인 대출 제공업체 에서는 은행 계좌를 확인한 다음 소득을 확인하도록 요청할 수 있습니다. 물론 대출을 받을 수 있으려면 대출 기관에 은행 계좌 정보를 제공해야 합니다.

은행 확인은 어떻게 작동합니까?

기업과 은행이 은행 계좌를 확인하려는 경우 일반적으로 계좌 소유자의 이름, 은행 계좌 번호 및 라우팅 번호의 세 가지 핵심 정보가 필요합니다.

후자의 두 개는 일반적으로 각 개별 은행 계좌에 고유하므로 식별에 사용됩니다.

은행 확인에 필요한 정보는 은행에서 발행한 모든 종이 또는 디지털 수표에서 확인할 수 있습니다. 온라인 은행 계좌 프로필에서도 확인할 수 있습니다. 라우팅 번호는 일반적으로 9자리 숫자로 구성되는 반면 은행 계좌에는 일반적으로 10~12자리 숫자가 있습니다.

자신의 계정에 대한 이러한 종류의 정보를 다른 사람에게 제공하는 경우 나쁜 의도가 없는지 확인하십시오. 이 정보를 가진 사람은 누구나 무단 거래를 시도할 수 있습니다.

은행 계좌 정보를 확인할 때 비즈니스에서 테스트 거래를 선택할 수 있습니다. 여기에는 일반적으로 은행 계좌 세부 정보를 확인하기 위해 계좌에서 소액의 입금 또는 인출이 포함됩니다.

계정 확인의 이점

은행 계좌를 확인하면 여러 가지 이점이 있습니다. 아래는 가장 주목할만한 것들입니다:

• 신뢰 요인 : 은행 계좌를 인증함으로써 자신을 신뢰할 수 있는 고객으로 설정합니다. 이렇게 하면 다른 비즈니스와 더 쉽게 비즈니스를 수행할 수 있습니다.
• 더 쉬운 거래 : 은행 계좌를 인증하면 기업에서 거래를 더 쉽게 처리할 수 있습니다. 이렇게 하면 시간과 노력을 절약할 수 있습니다.
• 더 나은 고객 서비스 : 은행 계좌를 인증하는 기업은 더 나은 고객 서비스를 제공할 가능성이 높습니다. 기업은 카드 처리 소프트웨어 또는 계정 확인 서비스를 사용하여 프로세스를 단순화할 수 있습니다.

사기를 피하는 방법

온라인 은행 계좌 확인 절차는 사기에 따라 다릅니다. 가장 흔한 사기는 다음과 같습니다.

• 피싱: 공격자가 합법적인 사업체로 가장하고 사기성 메시지를 보내 사용자를 속여 민감한 정보를 노출시키는 사기입니다. 얼마나 많은 사람들이 합법적인 것처럼 보이는 가짜 웹사이트를 사용하는 사기꾼에게 이러한 유형의 정보를 제공하는지 놀랄 것입니다. 그들이 말하는 사람이 누구인지 확신할 수 없는 경우에는 절대로 그 누구에게도 개인 정보를 제공하지 마십시오.
• 신원 도용 : 공격자가 사회 보장 번호 또는 은행 계좌 세부 정보와 같은 개인 정보를 도용하여 범죄를 저지르는 사기입니다. 보내는 사람의 의도가 확실하지 않은 경우 은행 계좌 확인 번호 및 기타 개인 정보를 절대 공유하지 마십시오.
• 신용카드 사기 : 신용카드를 무단으로 사용하여 부정하게 구매하거나 돈을 인출하는 것을 말합니다. 신용 카드 정보를 안전하게 보관하고 조직이 적법하다고 확신하지 않는 한 계정과 라우팅 번호를 누구에게도 제공하지 마십시오.

신뢰할 수 있는 은행 계좌 확인 방법 선택을 위한 팁

올바른 은행 계좌 확인 방법을 선택할 때 고려해야 할 몇 가지 요소가 있습니다. 가장 중요한 것은 아래에 나열되어 있습니다.

• 업종 : 모든 업종이 동일한 은행계좌 확인 방법을 사용하는 것은 아닙니다. 수행하려는 거래 유형에 따라 일부 비즈니스에서는 신용 카드 정보만 요구할 수 있습니다. 다른 사람들은 귀하의 계정을 서비스에 연결하기 위해 귀하의 라우팅 및 계정 번호를 요청할 것입니다. 예를 들어, 일부 서명 대출 제공업체는 자격을 확인하기 위해 후자 2개를 제공하도록 요구합니다.
• 처리 기간 : 일부 은행 계좌 번호 확인 방법은 다른 방법보다 복잡하고 완료하는 데 시간이 걸립니다. 인증 방법을 선택하기 전에 확인 방법이 얼마나 쉬운지 알고 있는지 확인하고, 더 중요한 것은 프로세스에 걸리는 시간을 이해해야 합니다. 필요한 모든 정보를 제공하면 전체 프로세스가 몇 시간 이상 걸리지 않습니다.
• 신뢰성 : 일부 은행 계좌 확인 방법은 다른 것보다 더 안정적입니다. 가장 신뢰할 수 있는 옵션은 즉시 및 시험 입금 확인을 포함하여 여러 방법을 사용하는 것입니다.

결론

은행 계좌를 확인하는 것은 다양한 혜택을 제공하는 현명한 결정입니다. 이 도움말에서는 은행 계좌 소유자 확인 절차와 사용 가능한 다양한 방법을 더 잘 이해하는 데 필요한 모든 정보를 제공합니다.

필요와 선호도에 따라 가장 적합한 옵션을 선택하십시오. 은행 계좌 확인의 이점 중 일부에는 보안 강화, 신뢰성 및 거래 용이성 등이 있습니다.

이제 막 사업을 시작하고 파트너, 고객 또는 직원의 은행 계좌를 쉽게 확인할 수 있는 방법이 필요한 경우 은행 확인 서비스를 사용하는 것이 좋습니다.

사용 중인 서비스가 합법적인지 확인하십시오. 재정과 관련된 다른 모든 것과 마찬가지로 사기꾼과 나쁜 행위자를 염두에 두는 것이 중요합니다.