AcreTrader 대 FarmTogether

포트폴리오를 다양화하고 싶지만 전통적인 부동산 투자는 하고 싶지 않으신가요? 그렇다면 농지에 투자하는 것이 당신에게 완벽한 선택이 될 수 있습니다.

AcreTrader와 FarmTogether는 농지 투자를 위한 두 가지 주요 서비스입니다. 두 플랫폼 모두 공인 투자자에게 열려 있지만 여러 면에서 다릅니다.

우리의 AcreTrader 대 FarmTogether 비교는 각 플랫폼의 장점과 투자 옵션을 살펴보고 투자 목표에 더 나은 서비스를 선택할 수 있도록 합니다.

AcreTrader는 무엇입니까?

AcreTrader는 비교적 새로운 플랫폼입니다. 고위 경영진의 여러 구성원은 다세대 농가 출신입니다.

이 사이트는 미국 전역의 농부들과 협력하여 다년 임대를 제공하기 위해 개인 투자자로부터 기금을 모금합니다.

투자자 자금은 생산성을 높이기 위한 토지 개선 자금을 조달하는 데도 도움이 될 수 있습니다. 제품에 따라 AcreTrader는 농부들이 지속 가능성을 높이기 위해 유기농으로 전환하는 데 도움을 줄 수 있습니다.

이 크라우드 펀딩 부동산 플랫폼에는 최소 $10,000의 투자로 부분 소유권을 허용하는 농지 및 목재 토지 제품이 있습니다. 예상 최소 보유 기간은 일반적으로 5년입니다.

또한 AcreTrader는 매주 최대 2개의 새 목록을 추가하기 위해 노력합니다.

불행히도 서비스는 현재 SEC 규정으로 인해 공인 투자자만 받습니다. 미국에 합법적으로 거주하는 비시민권자도 투자할 수 있습니다.

AcreTrader는 어떻게 작동합니까?

AcreTrader에 가입한 후 투자자는 공개 오퍼링에 현금을 투입하고 향후 목록에 대한 웨비나에 참석할 수 있습니다.

토지는 미국 전역에 위치하고 있으며 다음과 같은 현금 작물을 재배합니다.

• 행작물(옥수수, 목화, 감자, 대두, 밀 등)
• 영구작물(아몬드)
• 재목

목재 지대에 투자할 수 있다는 것은 추가적인 다각화와 장기적인 소득 잠재력을 제공하는 독특한 대안 투자입니다.

대부분의 오퍼링은 목표 보유 기간이 5년에서 10년입니다. 그러나 일부 투자에는 최대 20년 약정이 필요할 수 있습니다.

과세 계정 또는 자기 주도 IRA를 통해 AcreTrader의 상품에 투자할 수 있습니다.

투자 상품

잠재적인 투자에 관해서는 조사를 하는 것이 중요합니다. 여기에는 잠재적인 보상과 위험을 이해하는 것이 포함됩니다.

AcreTrader를 사용하면 각 기회에 대한 제안 페이지를 방문하는 것이 자산을 분석하는 훌륭한 첫 번째 단계입니다.

오퍼링 페이지에는 다음 세부 정보가 나열됩니다.

• 속성 이름 및 위치
• 농장 지도 및 사진
• 재정적 가정
• 재배 작물의 종류
• 총 현금 수익률
• 순 연간 수익률
• 최소 투자
• 목표 투자 기간

최소 투자는 오퍼링에 따라 다르며 에이커당 비용에 따라 다릅니다. 또한 예상 소유권 기간은 다를 수 있습니다.

즉, 이것은 일반적으로 장기 투자 아이디어입니다.

투자 서약을 한 후, 투자된 자금은 모금 목표가 달성될 때까지 에스크로 계정에 들어갑니다. 그런 다음 현금이 투자되고 수입을 올릴 수 있습니다.

AcreTrader는 투자 옵션과 관련하여 많은 다양성을 제공하는 경향이 있습니다. 투자 기회가 남부 주를 포함한 미국 전역에 퍼져 있기 때문입니다.

투자자가 돈을 버는 방법

투자자들은 주로 파종 시즌이 시작되기 전에 소작농으로부터 임대료를 받아 돈을 번다. 결과적으로 투자 성과는 변동성이 있을 수 있는 작물 성과에 의존하지 않습니다.

계약에 따라 투자자는 연간 수확의 이익을 공유할 수도 있습니다. 그러나 대부분의 거래 구조는 소작농이 노동에서 얻은 이익을 분할하도록 요구하지 않습니다.

또한 부동산이 매각되는 보유 기간이 끝나면 초기 투자금을 다시 받게 됩니다. 부동산이 더 높은 가격에 팔리면 주식 가치가 상승할 수 있습니다.

예상 보유 기간은 일반적으로 5년에서 10년입니다. 주식을 일찍 팔 수 있는 2차 시장이 없다는 것을 명심하십시오.

AcreTrader 등급

모든 잠재적 제품은 현장 검사 및 유사한 농장과의 비교를 포함하는 3단계 심사 과정을 통과해야 합니다.

테스트를 통과하고 투자 자격이 있는 농장의 경우 플랫폼은 잠재적인 위험을 강조하기 위해 AcreTrader 등급을 지정합니다. 이는 투자가 자신에게 적합한지 판단하는 데 도움이 됩니다.

간단히 말해서, AcreTrader 등급이 높을수록 위험이 높아집니다. 등급이 낮을수록 위험이 낮아집니다.

농장 가치 도구

AcreTrader는 예상 투자 수익을 특정 주의 과거 수익과 쉽게 비교할 수 있는 농장 가치 도구를 제공합니다.

연구 요인 중 일부는 다음과 같습니다.

• 평균 연간 수익률
• 에이커당 가격
• 임대료

특정 주에 대한 농업 세부 정보도 볼 수 있습니다. 예를 들어 카운티 수준 데이터를 보거나 주의 가장 일반적인 작물을 평가할 수 있습니다.

AcreTrader 비용은 얼마입니까?

AcreTrader에 가입하는 것은 무료이며 활성 투자에 대해서만 수수료를 지불합니다.

최소 투자 금액은 부동산에 따라 다르지만 일반적으로 $10,000~$20,000입니다. 각 주식은 에이커의 1/10이므로 10주를 구입하면 전체 에이커를 보유하게 됩니다.

대부분의 오퍼링은 포지션을 개설하기 위해 최대 4에이커의 주식을 구매해야 합니다.

일부 투자 수수료에는 다음이 포함됩니다.

• 연간 서비스 수수료: 0.75%
• 클로징 수수료(투자 개시 시 1회): 2%
• 판매 수수료(부동산 판매 시): 5%

이 수수료는 공인 및 비공인 투자자를 위한 다른 크라우드 펀딩 부동산 플랫폼과 유사합니다.

또 다른 숨겨진 비용은 최대 10년의 잠재적인 장기 투자 약속과 2차 거래의 부족일 수 있습니다. 오퍼링에 투자한 후에는 더 유리한 기회가 오면 돈을 인출할 수 없습니다.

농지 투자는 주식보다 변동성이 적을 수 있습니다. 그러나 더 높은 성장 잠재력을 가진 자산을 위해 조기에 주식을 상환할 수 있는 유연성이 부족합니다.

AcreTrader 반환

투자자는 연간 현금 수익률 배당금을 3%에서 6%로 예상할 수 있습니다. 현금 배당은 12월에 분배되며 소득세가 부과됩니다.

플랫폼은 평균 연간 수익률을 6~9%로 추정합니다. 즉, 플랫폼이 농장을 판매할 때까지 실제 수익을 실현하지 못할 수 있습니다.

농지 투자에 대한 역사적 수익률이 약 12%이기 때문에 예상 연간 수익률은 주의 측면에서 오류가 있습니다. AcreTrader는 낮은 상품 가격과 보수적인 인수로 인해 예상 수익이 더 작았다고 말합니다.

AcreTrader 찬반 양론

이것은 AcreTrader를 통해 농지에 투자하는 것의 장점과 단점입니다.

장점

• 농지와 목재에 투자
• 미국 전역의 홀딩스
• 사전 펀딩 웨비나 참석 가능

단점

• 배당금은 1년에 한 번
• 2차 시장 없음
• 공인 투자자만

팜투게더란?

FarmTogether는 FATF(Financial Action Task Force) 국가의 공인 및 국제 투자자를 위해 농지에 투자할 수 있는 여러 기회를 제공합니다. 이 플랫폼은 농업 금융 전문가에 의해 설립되었습니다.

이 사이트는 현재 영구 및 행작물을 재배하는 토지에만 투자할 수 있는 기능을 제공합니다.

투자 최소 금액은 크라우드 펀딩 상품당 $15,000만큼 낮을 수 있습니다. 그러나 $100,000 이상을 투자할 수 있는 경우 전문 오퍼링에 액세스할 수 있습니다. 이를 통해 영구적인 투자 기간 또는 직접 소유권을 가질 수 있습니다.

FarmTogether의 광범위한 개인화는 현금이 풍부하고 농업 분야에서 상당한 위치를 확보하려는 경우 플랫폼 사용을 고려해야 하는 가장 좋은 이유 중 하나입니다.

일부 보유 주식의 2차 거래소에서 조기에 주식을 상환하는 것도 가능합니다. 유감스럽게도 이 기능은 모든 제품에 사용할 수 있는 것은 아닙니다.

FarmTogether는 어떻게 작동합니까?

FarmTogether에 가입하여 사용 가능한 제품과 이전 제품을 검색할 수 있습니다. 과세 대상 계정 및 자기 주도 IRA가 지원됩니다.

FarmTogether는 현재 다음을 포함한 소수의 주에 대한 투자에 중점을 두고 있습니다.

• 캘리포니아
• 일리노이
• 네브래스카
• 오클라호마
• 오리건
• 워싱턴

행작물과 영구작물에만 노출되는 회사에 편안하게 투자해야 합니다.

이 플랫폼은 한 달에 최소 하나의 오퍼링을 출시하는 것을 목표로 합니다. 이 모금 빈도는 AcreTrader보다 느립니다.

또한 투자 옵션은 투자할 의사가 있는 금액에 따라 다릅니다.

크라우드 펀딩 농장

대부분의 오퍼링에는 크라우드 펀딩 주식이 있습니다. 이 거래 구조는 AcreTrader 및 공인 투자자를 위한 기타 투자와 유사합니다.

최소 투자 금액은 $15,000에서 시작하지만 투자 기회에 따라 더 높을 수 있습니다.

대부분의 오퍼링은 목표 보유 기간이 7년에서 10년입니다. 다시 한 번, 이 대략적인 투자 기간은 다른 크라우드 펀딩 부동산과 유사합니다.

투자자는 투자 페이지에서 다음을 포함한 많은 세부 정보를 찾을 수 있습니다.

• 농장 개요
• 운영자 이력
• 투자 심층 분석 사전 투자 비디오
• 가치 동인(FarmTogether가 가장 좋아하는 것)
• 재무 요약
• 위험 등급
• 투자 관련 FAQ

현금 수익률은 오퍼링의 위험 수준과 장기 잠재력에 따라 2%에서 12% 사이가 될 수 있습니다.

지속 가능한 농지 기금

지속 가능한 농지 기금에는 최소 $100,000의 투자가 필요합니다. 또한 목표 보유 기간이 없습니다.

결과적으로 잠재적으로 이 포지션을 평생 보유할 수 있지만 펀드 종료 날짜가 무제한이기 때문에 주식을 매도할 때 더 많은 유연성을 유지할 수 있습니다.

이 펀드는 잠재적인 투자 수익을 최적화하기 위해 부채 금융을 사용할 수 있기 때문에 크라우드 펀딩 투자보다 내재적 위험이 더 큽니다. 목표 레버리지 대부금 비율(LTV)은 부동산 감정가의 최대 30%입니다.

목표 연간 분배 수익률은 최대 6%입니다. 불행히도 이것은 사용 가능한 일부 크라우드 펀딩 제품만큼 높지 않습니다.

작물에 대한 기금의 목표 자산 배분은 다음과 같습니다.

• 50% 나무 견과류
• 25% 나무 열매
• 15% 감귤
• 10% 행작물

이 기금은 영구작물이 줄지어 있는 작물보다 연간 수확량이 더 높은 경향이 있기 때문에 강조합니다.

이 투자 옵션의 또 다른 주요 차이점은 관리 펀드이기 때문에 여러 부동산에 투자할 수 있다는 것입니다. 최소 투자 금액이 높지만 즉시 다양한 포트폴리오를 얻을 수 있습니다.

또한 포트폴리오 구축에 대한 도움을 받을 수 있습니다.

맞춤형 제품

농업에 투자할 준비가 된 자산이 3백만 달러 이상인 경우 FarmTogether가 선별된 포트폴리오를 구축하는 데 도움이 되도록 전화를 예약할 수 있습니다.

일부 사용자 정의 옵션은 다음과 같습니다.

• 1031 교환
• 레버리지 부채
• 유기농 또는 재생 농지

투자자가 돈을 버는 방법

투자자는 임차인이 임대료를 지불함에 따라 임대 계약에서 수입을 얻습니다. 성공적인 수확으로 인한 농업 수익도 투자자와 나눌 수 있습니다. 이 수익률은 목표 순현금 수익률의 일부입니다.

부동산 평가는 연간 평균 수익률을 높일 수도 있습니다. 그러나 이러한 이익은 프로젝트가 종료되고 FarmTogether가 모든 발행 주식을 청산할 때까지 실현되지 않습니다.

현금 투자 이익은 분기, 반기 또는 매년 투자자의 은행 계좌로 분배됩니다. 배포 빈도는 제안 계약에 따라 다릅니다.

위험 보상 스펙트럼

FarmTogether의 각 크라우드 펀딩 제안에는 위험 등급과 투자 가능성이 포함됩니다.

대부분의 순위는 다음과 같습니다.

• 낮은 위험과 낮은 수익
• 중간 위험 및 더 높은 수익

작물 유형, 수자원 권리 및 운영 구조를 포함하여 등급을 결정하는 몇 가지 요소가 있습니다.

FarmTogether 비용은 얼마입니까?

FarmTogether는 무료로 가입할 수 있지만 투자한 현금에 대해 몇 가지 일회성 및 지속적인 수수료가 발생합니다.

수수료는 오퍼링에 따라 다르지만 크라우드 펀딩 오퍼링에 대한 추정치는 다음과 같습니다.

• 신규 투자 시 최대 1%의 선결제 수수료
• 연회비 1%
• 판매 수수료 최대 1%

인수 및 인센티브 수수료를 포함하여 지속 가능한 펀드 및 맞춤형 상품에 추가 수수료가 적용될 수 있습니다. 향후 자금 조달 라운드도 필요할 수 있지만 초기 투자 후 자발적으로 새로운 기부금을 추가할 수 있습니다.

투자 최소 금액은 오퍼링 유형에 따라 다르며 다음을 포함할 수 있습니다.

• 크라우드 펀딩 오퍼링: $15,000
• 지속 가능한 기금: $100,000
• 맞춤형 제안: 300만 달러

팜투게더 리턴즈

연간 순 현금 수익률은 임대료와 곡물 수입에서 2%에서 12% 사이입니다. 영구작물은 행작물보다 목표 수확량이 더 높은 경향이 있습니다.

토지 평가를 고려한 후 목표 연간 수익률은 6%에서 12%입니다.

플랫폼이 레버리지 제안을 더 잘 수용하는 것으로 보이기 때문에 이러한 수익은 AcreTrader보다 높을 수 있습니다. 이러한 거래는 더 높은 수익률을 가질 수 있지만 더 많은 위험을 수반할 수도 있습니다.

FarmTogether 찬반 양론

FarmTogether가 귀하에게 적합한 플랫폼인지 여부가 여전히 확실하지 않은 경우 이러한 장단점이 결정을 내리는 데 도움이 될 수 있습니다.

장점

• 개별 오퍼링 및 관리 펀드
• 유연한 약정이 있는 에버그린 펀드
• 영구 및 행 작물

단점

• 팀버랜드 투자 금지
• 공인 투자자만
• 한 달에 하나의 목록

AcreTrader 대 FarmTogether 비교

요약

AcreTrader 또는 FarmTogether를 통해 성공적으로 농지에 투자할 수 있습니다. 더 나은 옵션은 투자 목표와 현금 잔고에 따라 다릅니다.

AcreTrader는 개별 거래만 제공하지만 행작물, 영구작물 및 임목지를 제공합니다. 최소 투자 금액은 $10,000이며 매주 새로운 거래를 예상할 수 있습니다.
FarmTogether는 한 달에 한 번만 새로운 거래를 제안할 수 있으며 최소 $15,000의 더 높은 투자가 있습니다. 지속 가능한 펀드는 포트폴리오를 다양화하는 쉬운 방법이며 개별 제안은 공격적인 투자자에게 더 높은 수익을 제공할 수 있습니다.