ドルコスト平均法とは？ この投資戦略について知っておくべきこと

金融の不確実性の世界では、投資家はしばしば成長の可能性を提供しながらリスクを軽減するための戦略を模索しています。 そのような戦略の 1 つがドルコスト平均法 (DCA) です。これは、一定の間隔で一定額の現金を資産に投資することを含みます。

本日の記事では、ドルコスト平均法についてさらに掘り下げ、それが何であり、どのように機能するかを説明し、この投資手法に関連するいくつかの長所と短所について説明します.

ドルコスト平均法とは？

ドルコスト平均法は、投資家が特定の資産を一定の間隔で一定額購入する投資戦略です。 ドルコスト平均法の目標は、散発的な変化、つまり「市場のノイズ」が投資全体に及ぼす影響を減らすことです。 定期的に証券を購入することにより、投資家は市場の最上部または最下部で購入する可能性を減らします。

時間が経つにつれて、この戦略は証券の平均価格を下げるのに役立つだけでなく、市場のタイミングに関連するリスクを軽減するのにも役立ちます. また、ドルコスト平均法が常に収益性の高い投資につながるという保証はありませんが、長期的なポートフォリオを構築しようとしている人にとっては役立つツールになる可能性があります.

ドルコスト平均法は、投資信託、株式、債券、および上場投資信託 (ETF) に投資するときに使用できます。 ブローカーを通じて投資を購入するとき、または 401(k) またはその他の退職金口座に投資するときに使用できます。

ドル コスト平均法を採用することを検討している場合は、この種の投資に伴う潜在的な利益とリスクを認識することが重要です。 以下では、両方について詳しく見ていきます。

ドルコスト平均法の長所と短所

ドルコスト平均法にはメリットがある反面、デメリットもあります。 この戦略に関連するいくつかの長所と短所を見て、この戦略がどのように積み重なっていくかを見てみましょう.

まず第一に、この戦略は、市場が上昇しているか下落しているかに関係なく証券を購入するため、投資から感情を取り除きます。 これにより、恐怖や貪欲などの感情に基づく間違いを避けることができます。

さらに、単一の価格帯で株を購入するのではなく、価格が低いときはより多くの株を購入し、価格が高いときは少ない株を購入するため、全体的なコストを削減するのに役立ちます. これが正しく行われると、時間の経過とともに 1 株あたりの平均価格が低下する可能性があります。

さらに、ドルコスト平均法は、市場のタイミングを計ろうとするのではなく、定期的に少しずつ何かを購入しているため、投資を有利にし、成功の可能性を高めることができます.

ただし、この戦略にはいくつかの欠点もあります。 たとえば、投資を行った直後に投資対象の証券の価値が下がった場合、さらに購入して損失を相殺する可能性がある前に、次の間隔まで待つ必要があります。

また、投資している証券が配当を支払う場合、支払われるときではなく一定の間隔で再投資していると、これらを逃してしまいます。

あらゆる投資戦略と同様に、ドルコスト平均法が自分に適しているかどうかを判断する前に、潜在的なリスクと見返りを調査して理解することが重要です。

ドルコスト平均法

ドルコスト平均法には2つの方法があります。 手動または自動で行うことができます。

手動で行う場合は、投資する金額と間隔を決定する必要があります。 たとえば、毎月 500 ドルを投資するとします。 これらの要因を決定したら、投資口座を設定し、選択した間隔で購入する必要があります。

ドルコスト平均を自動的に行うことにした場合は、それを行う投資口座を設定できます。 多くの証券会社がこのサービスを提供しており、多くの場合無料です。

この方法では、投資予算を設定するだけで、証券会社が体系的な投資計画を作成します。 あなたのブローカーはあなたのために投資を行い、配当を再投資することさえあります.

ドルコスト平均法は誰のため？

ドルコスト平均法は、株式市場に不慣れな投資家や、投資を始めたいが資金が限られている投資家に推奨されることがよくあります。 ドルコスト平均法は、ボラティリティの影響を軽減するのに役立ち、ポートフォリオを構築するためのより安定した方法を提供します. これがどのように機能するかを示すドルコスト平均法の例です。

投資家が、現在 1 株あたり 50 ドルで取引されている株を購入したいとします。 ドルコスト平均法を使用して、投資家は 10 株を購入します (合計投資額は 500 ドルです)。

価格が 1 株あたり 40 ドルに下がった場合、投資家はさらに 10 株を購入します (合計投資額は 400 ドル)。 その結果、投資家の総費用基準は 20 株で 900 ドル、または 1 株あたりの平均費用は 45 ドルになります。

その後、価格が 1 株あたり 60 ドルに上昇した場合、投資家は 200 ドルの未実現利益を得ることができます。 価格が上昇し続け、1 株あたり 100 ドルに達した場合、投資家の未実現利益は 1,000 ドルになります。

ドルコスト平均法は、長期的な投資期間と組み合わせると、投資家が市場のボラティリティを克服し、財務目標を達成するのに役立ちます。 また、ドルコスト平均法は市場のタイミングの影響を軽減するのに役立つため、積極的に市場を監視できない投資家にとって有用な戦略となる可能性があります。

ドルコスト平均法を使用する場合

ドルコスト平均法は、投資家が数か月または数年にわたってゆっくりと証券のポジションを構築する場合に最も効果的です。 このようにドルコスト平均法を使用すると、パニック売りなどの潜在的な恐怖によって引き起こされるエラーを防ぐことができるだけでなく、株式を一度に購入するときに市場のタイミングを計ろうとする誘惑を排除することができます.

ドルコスト平均法を使用することで、投資家は、短期的に何が起こっても、価格が下がったときに購入するユニット数が多くなり、価格が上昇したときに購入するユニット数が少なくなることを知っています。つまり、ユニットあたりの平均コストは時間とともに低下します。

もちろん、市場が明らかに上下に動いている場合もあり、投資家は、投資を時間の経過とともにいくつかの少額に分散するのではなく、一括で投資したいと考えるかもしれません (またはその逆)。

しかし、ほとんどの人、特に初心者の投資家にとって、DCA 投資は一括投資よりも優れた戦略であり、価格が低いときにはより多くの資産を購入し、価格が高いときにはより少なく購入することが保証されます。

最終的な考え

ドルコスト平均法は、投資家が株式市場の浮き沈みを乗り切るのに役立つ、実証済みの投資戦略です。 時間をかけて株式を購入することにより、投資家は投資を一度に行うのではなく分散させることでリスクを最小限に抑えます。

ドルコスト平均法には賛否両論ありますが、正しく行えば非常に効果的な投資方法となります。 この投資手法について詳しく知りたいが、ドル コスト平均法を機能させる方法やドル コスト平均法を自分で計算する方法がわからない場合は、必ずファイナンシャル アドバイザーに相談してください。