RealtyMogul レビュー: わずか 1,000 ドルで不動産に投資する

プライベート不動産に投資する簡単な方法をお探しですか?

賃貸物件を購入するための資金がないのかもしれません。 RealtyMogul では、1,000 ドルで商業用不動産に直接投資できます。

不動産のクラウドファンディングでは、受動的な収入を得ることができます。 家主のようにテナントを選別したり、詰まったトイレを修理したりする必要はありません。 また、株式に投資しなくても、少なくとも年間 6% のリターンを得ることができます。

このRealtyMogulレビューは、不動産への投資方法を学ぶのに役立ちます.

4

総合評価

まとめ

RealtyMogul では、すべての人がわずか 5,000 ドルで商業用不動産に投資できます。 認定投資家は、私募にもアクセスできます。

• 使いやすさ

  4

• 投資オプション

  4

• 危険

  4

長所

• すべての投資家に開かれています
• 複数の投資タイプ
• IRA投資

短所

• 潜在的なリスク
• 保留期間
• 始めるのに5,000ドル

• RealtyMogul を試す

RealtyMogul はどのように機能しますか?

RealtyMogul では、商業用不動産に直接投資できます。 明確にするために、一戸建て住宅やホテルに投資して 2 つの除外をリストすることはありません。

具体的には、次のプロパティ タイプに投資できます。

• 集合住宅
• 工業用建物
• オフィスビル
• 小売ショッピングセンター
• セルフストレージ
• モバイルホームパーク
• 学生寮
• ゼロからの開発

一番いいのは、物件を管理する必要がないことです。 また、課税対象または IRA 口座で投資することもできます。

商業用不動産は高価なため、投資が困難です。しかし、現在、RealtyMogul のようなクラウドファンディングの不動産プラットフォームでは、5,000 ドルの初期投資から始めることができます。

認定投資家は私募にも投資できます。 平均保有期間は 3 年から 7 年です。

ただし、より簡単な投資オプションは、2 つの不動産投資信託 (REIT) 製品です。 これら 2 つのポートフォリオは、米国中のプロジェクトに投資し、成長または収入のいずれかに焦点を当てています。

認定されていない投資家にとって、これらの REIT は唯一の投資オプションです。 年収が 200,000 ドル未満、または所有する流動資産が 100 万ドル未満の場合は、認定されていない投資家です。

プライベート不動産 vs パブリック不動産

RealtyMogul での投資と、IRA や 401k の不動産株やファンドとの違いは何ですか?

まず、RealtyMogul では、不動産取引の直接投資家になることができます。 公的投資では、企業または広範なインデックスにのみ投資できます。 その結果、RealtyMogul でより多くの配当を得ることができます。 しかし、不動産のクラウドファンディングはリスクが高く、売却が難しい場合があります。

たとえば、オンライン証券会社から Vanguard Real Estate Index Fund に投資できます。 このファンドの年間配当利回りは約 2.87% ですが、インカム REIT の現在の年間配当利回りは 6% です。

私有不動産は、家を売ろうとするのと同じように、より非流動的です。 買い手が見つかるまでに数か月かかる場合があります。 対照的に、公開不動産株は、株式市場が開かれている日ならいつでも売却できます。

また、私有不動産は、投資する物件数が少ないため、リスクが高くなる可能性があります。 RealtyMogul Income REIT には 14 の投資物件があります。 しかし、バンガード インデックス ファンドは 185 種類の株式を保有しています。

負債と株式による資金調達

すべての RealtyMogul プロパティには、負債または株式による資金調達があります。 選択した資金調達の種類によって、受動的収入を得る方法が決まります。

債券金融

デットファイナンスは、債券への投資に似ています。 ローンの支払いと毎月の家賃から毎月の配当を得ることができます。 これらの取引は、潜在的な収入は低くなりますが、株式投資よりもリスクが低くなります。

たとえば、年率 8% のリターンを獲得できる一方で、株式取引では 11% を獲得できます。

債務担保証券の投資期間は、通常、数年短くなります。

その一例が、既存のオフィスビルへの投資です。 テナントが家賃を支払うと、毎月の収入が得られます。 そして、各ローンの支払いから利息を徴収します。

債務投資の潜在的なリスク

借り手がローンを債務不履行にすると、残りの残高を失う可能性があります。 負債投資家は、株式投資家よりも先に支払いを受け取ります。 不動産の売却による収益は、最初に投資を回収します。

株式融資

株式の募集はリスクが高くなりますが、より多くの潜在的な収入があります。 このオプションは、成長株への投資に似ています。 毎月の配当よりも長期的な成長に重点を置いています。

ほとんどの株式利益は、資産価値の上昇からもたらされます。 しかし、物件が売却されるまで、これらの利益は見られません。 これらの取引は、最大 10 年間の投資期間を持つことができます。

サンプル エクイティ プロジェクトは、集合住宅の購入です。 複合施設を改善し、数年間保有することで、資産価値を高めることができます。 最終的に、RealtyMogul は複合施設を売却して利益を得ます。

利益の一部を保持し、元の投資を取り戻すことができます。

四半期ごとに少額の配当を得ることができます。 しかし、不動産が売却されたときに利益のほとんどを得ることができます。

株式投資の潜在的なリスク

投資が失敗したり、売却して損失を出したりすると、お金を失います。 デット投資家は最初に支払いを受けます。 また、支払いの頻度が低いため、配当も少なくなります。

誰が投資できますか?

少なくとも 18 歳以上のすべての米国居住者は、RealtyMogul に投資できます。 ただし、個々の取引に投資するには、認定された投資家である必要があります。

認定投資家

認定投資家になるには、次の 2 つの方法があります。

• 2 年間の年収が 200,000 ドル以上、または共同収入が 300,000 ドルであること
• あなたは少なくとも100万ドルの純資産を持っています

100 万ドルの純資産額には、主な家の価値を含めることはできません。

米国証券取引委員会 (SEC) は、これらの要件のいずれかを満たすことのみを求めています。 そうであれば、RealtyMogul の投資オプションに完全にアクセスできます。

以下は、認定された投資家のみが利用できる2つのオプションです。

私募

次のタイプの個々の商業用不動産に投資できます。

• 工業用
• 混用
• 集合住宅
• オフィス
• 小売ショッピングセンター

これらの物件は全米にあり、RealtyMogul が審査する不動産会社によって運営されています。 それらのほとんどは、四半期ごとの分配を伴う株式募集です。

リスクを回避するために、RealtyMogul はホテルに投資しません。 また、一戸建て住宅 (株式) や一戸建て住宅ローン (負債) も提供していません。 また、空き家や土地開発プロジェクトにも近づきません。

RealtyMogul は一般投資家であり、あなたは端株を購入します。 ほとんどのプレースメントの投資期間は 2 年から 10 年です。 最低投資額は通常 15,000 ドルから 50,000 ドルです。

これは、全国の商業用不動産に投資する簡単な方法です。 RealtyMogul チームが各物件を物理的に検査します。

また、経験豊富な不動産会社とのみ提携しようとします。 ただし、それでも独自の調査を行う必要があります。

また、RealtyMogul は、追加の資金を調達するためのキャピタル コールを行いません。 最初に約束した金額を投資できます。 また、配置にさらに資金が必要な場合は、その後の投資も選択肢の 1 つです。

1031交換

注: プラットフォームは現在、1031 交換サービスを一時停止しています。 ただし、この機能は引き続き Web サイトに表示されます (2022 年 2 月現在)。

現在投資物件を所有している場合、この取引タイプを使用すると、既存の物件を売却し、キャピタルゲイン税を回避しながら、別の同種の構造を購入できます。

このサービスは、プラットフォームを通じて認定された投資家のみを対象としています。 ただし、不動産投資家は、知識のある会計士または弁護士の助けを借りて、1031交換を実行できます。

非認定投資家

RealtyMogul のポートフォリオには、誰でも 2 つの公開非取引 REIT で投資できます。 これらの REIT は、負債や株式の取引に投資し、さらに多様化するための簡単な方法です。

認定投資家は、これらのREITにも投資できます。 これらのプロパティの一部は、私募として見つかる場合があります。

現在、すべての投資家が利用できる 2 つの異なる RealtyMogul REIT があります。 指摘しておくと、それぞれが異なる投資戦略を持っています。 最低投資額は、それぞれ 5,000 ドルです。 そして、その後の投資は少なくとも 1,000 ドルです。

毎月の投資をコミットすると、継続的な投資の最小額は 250 ドルに下がります。

現金がある場合は、REIT の 1 つまたは両方に投資するオプションがあります。

投資するときは、各REITの株式を購入します。 株価は現在の純資産価値 (NAV) に基づいています。 2022 年 2 月の時点で、1 株あたりの価格は約 10 ドルです。 つまり、1,000 ドルを投資すると、10 株を所有することになります。

インカムREIT

インカム REIT は、集合住宅、オフィス、小売施設に投資することにより、収益を生み出す資産に焦点を当てています。

このREITは、毎月の配当とリスクを抑えたい場合に最適です。

毎月の配当を獲得し、過去の年間リターン (手数料控除後) は 6% から 8% です。 この年間リターンは、毎日のボラティリティを除いた S&P 500 の過去のリターンの 7.96% に匹敵します。

2022 年 2 月 15 日現在、年間管理費 1% 後の年間分配率は 6% です。

この受動的収入のアイデアは、商業用不動産に投資しながら、株式市場のような収益を得ることができることを意味します。

マンショングロースリート

より積極的な投資家は、Apartmnet Growth REIT を検討する必要があります。 このREITは、多世帯投資のみを保有しています。 このポートフォリオは 100% エクイティ ファイナンスです。

2022 年 2 月 15 日の時点で、この投資は四半期ごとの支払いを通じて 4.5% の年間分配を支払います。

年間管理費は、投資残高の 1.25% です。

このファンドは 2017 年 9 月に開始されました。REIT の運用チームは現在の保有分を売却します。 そして、彼らがそうであるように、収益の一部を受け取ると、長期的な収入が増加するはずです.

たとえば、RealtyMogul の私募株式取引は、通常 8% から 11% の利益を上げます。 この REIT の長期的なリターンは、不動産の収益と四半期の配当を含めると同様になる可能性があります。

短期的な配当収入が必要ない場合は、より高い長期的な成長を待つことは、待つ価値があります. 株式取引は、不動産が売却されたときに利益のほとんどを獲得することを忘れないでください。

関連記事：配当収入とは？ あなたが知る必要があるすべて

MogulREIT 株式の売却

再購入手数料を回避するには、現金を少なくとも 3 年間投資する必要があります。 この手数料は、401k の早期引き出し手数料に似ています。 RealtyMogul は、最初の 1 年後に REIT 株の買い戻しを開始します。

買戻し手数料は、MogulREIT 株式を所有している期間によって異なります。

以下は、株式を売却したときに現在の投資からどれだけ戻ってくるかです。

• 所有期間が 12 か月未満: 0%
• 1年から2年の間: 98%
• 2年から3年の間 99%
• 3年以上保有：100%

投資家が死亡した場合、買戻手数料は発生しません。

ここに例があります。 2022 年 3 月に投資すると、この手数料を回避するには 2025 年 3 月まで待つ必要があります。 3 年後には、元の投資とすべての配当をペナルティなしで受け取ることができます。

この保有期間は、多くのクラウドファンディング プラットフォームよりも短くなっています。 通常、競合他社は、早期償還手数料を回避するために、最長 5 年間保持するよう求めています。

最初の 12 か月以内に売却すると、投資全体が失われます。

手数料

RealtyMogul への参加は無料です。 投資を行った場合にのみ手数料をお支払いいただきます。 これらの手数料は、インデックスファンドの手数料やロボアドバイザーの口座管理手数料に似ています。

クラウドファンディング投資の欠点の 1 つは、インデックス ファンドよりも多くの手数料を支払うことです。 正確な請求額は、投資募集の回覧を読むことで確認できます。 このドキュメントは、インデックス ファンドの目論見書に似ています。

投資目標、手数料、潜在的なリスクなどの情報を詳しく説明しています。

これらの手数料があっても、現金は安定した受動的収入を得ることができます。 実際、高利回りのオンライン普通預金口座よりも多くの収入を得ることができます。 ただし、不動産のクラウドファンディングはリスクが高くなります。

RealtyMogulがIncome REITのために徴収する手数料は次のとおりです。

• 初期費用：ご寄附金額の最大3％（1回限り）
• 資産管理手数料:平均投資額の年率 1%
• 処分費用：成約販売価格または売却物件1件につき最大2％（株式資産のみ）
• 手数料：元の融資額の0.5％（負債資産のみ）

インカム REIT に 5,000 ドルを投資した場合、1 回限りの前払い料金として最大 150 ドルが差し引かれる可能性があります。 これらの前払い料金には、第三者の費用と運用費用が含まれます。 1% の年間資産管理手数料は、アカウントの $1,000 ごとに $10 です。

これらの手数料は、他のクラウドファンディング プラットフォームと同様です。 繰り返しになりますが、適用されるすべての料金はオファリング サーキュラーに記載されています。

税金

税金を申告する際には、RealtyMogul の収益を報告する必要があります。

すべての MogulREIT 投資は、1 月 31 日までにフォーム 1099-DIV を取得します。これは、オンライン証券会社から取得するフォームと同じものです。 配当金は経常所得として課税されます。 つまり、それはあなたの本業や副業収入のようなものです。

私募は、より複雑な K-1 納税フォームを受け取ります。 RealtyMogul は、4 月 1 日までにすべての K-1 フォームを郵送しようとします。

自主的なIRA

自主的な IRA は、課税所得を減らすことができます。 RothまたはTraditional IRAのいずれかです。

従来の IRA は、現在の課税年度の課税所得を減らします。 拠出金は税金が繰り延べられ、引き出しを行うときにのみ税金を支払います。

Roth IRA は非課税になります。 しかし、あなたは今あなたの寄付額に税金を払っています。 良い面としては、これらの退職後の利益に対して税金を支払う必要はありません。

年間の拠出限度額に注意する必要があります。 2022 年には、50 歳未満の場合、各 IRA に 6,000 ドルを追加できます。50 歳以上の場合、年間 7,000 ドルを寄付できます。

401k をロールオーバーして、自主的な IRA に資金を提供することもできます。 RealtyMogul REIT に投資する場合、最低初期投資額は 5,000 ドルです。 また、課税対象口座で投資する場合も同じ最低額です。

RealtyMogul のユニークな点は何ですか?

認定投資家は、商業用および集合住宅用の多くの私募に投資できます。 他のプラットフォームでは、住宅用不動産にしか投資できない場合があります。

また、公開の非取引 REIT に投資するオプションもあります。 これら 2 つの REIT は、認定および非認定の投資家に開放されています。

繰り返しになりますが、すべてのクラウドファンディングの不動産プラットフォームが REIT や私募を提供しているわけではありません。 通常、彼らは認定された投資家または認定されていない投資家のみを受け入れ、両方のタイプではありません.

RealtyMogul は安全ですか?

他の投資と同様に、不動産のクラウドファンディングにはいくつかのリスクがあります。

以下は、RealtyMogul がリスクを制限するために実行する手順の一部です。

• 通常、経験豊富なサードパーティの不動産会社と提携する
• 引受プロセス中にすべての物件を訪問します
• 投資提案の 1% 未満しか承認しない
• 全米の複数の不動産タイプに投資
• 新築、ホテルなどの「リスクの高い」物件は避けます。

REIT および個々のオファリングごとに、固有のリスク要因を読み取ることができます。 RealtyMogul は 2012 年に設立されたばかりで、「不況の試練」は受けていません。 借り手が債務不履行に陥ったり、株式投資に失敗した場合、投資でお金を失う可能性があります。

空室率が上昇したり、不動産価格が下落した場合、デフォルトは増加する可能性があります。

リスクを抑えるために、自分が納得できる金額だけを投資してください。 常に多様なポートフォリオを維持します。 また、投資がどのようにお金を稼ぐか失うかを理解していることを確認してください。

ポジティブとネガティブ

考慮すべきいくつかの長所と短所があります。

長所

• 認定投資家向けの個別取引
• すべての投資家に開かれた2つのREIT
• 複数のタイプの商業用不動産に投資できます
• 自主的な IRA 投資が利用可能

短所

• REIT の初期投資 $5,000 (一部の投資家にとっては高すぎるかもしれません)
• 買戻し手数料を回避するには、MogulREIT を 3 年間保有する必要があります
• 保有期間は最大 10 年間

カスタマーレビュー

現在、アクティブな投資家からのこの投資プラットフォームに関する投資家の評価は最小限です。

トラストパイロット

このプラットフォームの Trustpilot スコアは 5 段階中 3.0 で、2 つの評価があります。 彼らの経験は、すべての投資が儲かるわけではないことを強調しています。

「投資物件（テキサスのアパート）がついに売却されました。 最終的な結果は、4% の IRR でした。 ..ご存じのように、インフレ率は 4% を超えているため、これは損失を出す投資でした。 プリンシパルが戻ってきてうれしいですが、今後は RM を避けるつもりです。」 –ロブH.

ベター ビジネス ビューロー

RealtyMogul は BBB 認定を受けていますが、カスタマー レビューはありません。

RealtyMogulの代替案

投資の最低額が低くなる可能性があるため、これらの代替のクラウドファンディング不動産プラットフォームが好きかもしれません. 別の投資戦略を追求することもできます。

ダイバーシーファンド

DiversyFund は、成長に焦点を当てた REIT に最低 500 ドルの投資を設定しています。 全米の集合住宅に投資しています。

最大の利益を実現するには、最低 5 年間の保有期間を想定してください。 このファンドは、認定および非認定の投資家に開放されています。

募金

Fundrise が eREIT への投資を開始するには、最低 10 ドルの初期投資しかありません。 商業用および集合住宅の投資物件への露出が得られます。

最低5,000ドルの投資; $10,000; または $100,000 で高度なポートフォリオのロックが解除されます。 たとえば、配当の獲得や特定の種類の不動産への投資に集中できます。

残念ながら、認定投資家は個々の取引に投資することはできませんが、厳選されたポートフォリオの構築を支援することができます.

グラウンドフロア

Groundfloor で短期フィクサー アッパーに投資し、最大 10% の年率リターンを獲得しましょう。 投資の最小額は 10 ドルで、投資期間は通常 12 か月以内です。

この投資アイデアは、ほとんどのクラウドファンディング プラットフォームが必要とする複数年にわたる投資コミットメントを望まない場合に魅力的です。 認定されていない投資家が個々のプロジェクトに投資することも可能です。

よくある質問

まとめ

RealtyMogul は、少額のお金を不動産に投資する合法的な方法です。 REIT は、アクセスが困難なこのニッチ市場に簡単に投資できる方法であり、不動産株の日々の株価変動を避けることができます。

私募のおかげで、認定投資家は最も柔軟性があります。