LendingClub: アメリカの金融サービス プロバイダー企業のサクセス ストーリー
公開: 2022-11-20Company Profile は、さまざまなスタートアップや組織に関する検証済みの情報を公開するためのStartupTalkyによるイニシアチブです。 この投稿の内容は、 LendingClub によって承認されています。
すべての人の生活の中で最も重要な部分の 1 つは、銀行業務と金銭的利益であると考えて間違いありません。 ローン、融資、投資、または保険にお金を効果的に使用するために、私たちは皆、銀行や金融部門に大きく依存しています。
最近では、銀行や金融サービスのオプションは無限にあり、多くの人々がさまざまな種類の銀行や、保険料、公共料金の支払い、オンライン ショッピング、モバイル リチャージなどのさまざまな金融サービスをすべてデビット/クレジット カードで利用しています。 この分野でのテクノロジーの導入により、取引が簡素化され、はるかに簡単になりました。
将来の金銭的報酬を開発して取得するために、大手銀行は、パーソナル バンキングやビジネス バンキング ソリューションなど、複数の金融サービスを提供しています。 これに加えて、銀行は、投資家が資金を最大限に活用できるように投資アドバイスやコンサルティングも提供しています。
2006 年に米国で設立されたLendingClubは、顧客が財務上の目標を達成できるように、幅広い金融商品とサービスを提供しています。 同社は、世界初のピアツーピア融資プラットフォームとして設立されました。
LendingClub についての洞察を得るために、LendingClub の製品とサービス、そのビジネスと収益モデル、競争、および直面している課題に関するいくつかの関連情報を明確にしました。
LendingClub – 会社のハイライト
本部 | 米国カリフォルニア州 |
---|---|
セクタ | 金融業務 |
創設者 | ルノー・ラプランシュ、Soul Htite |
設立 | 2006年 |
タイプ | 公開会社 |
収益 | 6 億 7,980 万ドル (2021 年) |
調達した資金の合計 | 3億9,220万ドル |
Webサイト | www.lendingclub.com |
LendingClub – 概要と仕組み?
LendingClub – 業界の詳細
LendingClub – 創設者
LendingClub – ミッションとビジョン
LendingClub – ビジネスモデル
LendingClub – 収益と成長
LendingClub – 課題と論争
LendingClub – 資金調達と投資家
LendingClub – 合併、買収
LendingClub – 投資
LendingClub – 広告とソーシャル メディア キャンペーン
LendingClub – 賞と実績
LendingClub – 競合他社
よくある質問
LendingClub – 概要と仕組み?
LendingClubは、2006 年に金融サービスの貸し出しを目的として設立されました。 同社は、カリフォルニア州サンフランシスコに本拠を置く金融サービスの新興企業です。 同社の最も優れた点は、証券取引委員会 (SEC)に株式としてオファーを登録し、二次的なローン取引を許可した最初のピアツーピアの貸し手であることです。 LendingClub は、一時期、世界最大のピアツーピア融資市場でした。 2015 年 12 月頃、同社は 159 億 8000 万ドルの融資が同社のプラットフォームで行われたと発表しました。
また、LendingClub は、ユタ州ソルトレイクシティに本拠を置く FDIC が保証する州公認の産業銀行である WebBank を通じて、車両の借り換えなどの従来の消費者向け直接ローンも提供しています。 LendingClub が提供するサービスは、個人ローン、ビジネス ローン、自動車の借り換え、個人銀行業務、機関投資家向け銀行業務、および機関投資家です。
2 年前、LendingClub はピアツーピアの融資プラットフォームを閉鎖すると発表しました。 同社は、個人投資向けの新規融資を提供しなくなりました。
LendingClub – 業界の詳細
レポートによると、世界の金融サービス市場は 2020 年に 20.49 兆ドルの価値があると推定されています。銀行および金融セクター業界は、世界経済の 4 分の 1 を占めると言われています。 この業界は、間違いなく私たちの生活の中で重要なネクターと見なされています. 報告によると、約 660 万人のアメリカ人が金融および銀行部門で雇用されています。
LendingClub – 創設者
Lending Clubは、2006 年に Renaud Laplanche と Soul Htite によって設立されました。
ルノー・ラプランシュ
Renaud Laplanche は、LendingClub の共同設立者であり、ほぼ 10 年間 CEO を務めていました。 彼は現在、フィンテック企業である Upgrade, Inc. の共同設立者兼 CEO です。 それ以前は、後に Oracle Corporation に買収された別の会社 TripleHop Technologies の設立にも関わっていました。 フランス生まれのルノーは、ビジネスと法律を学び、フランスのパリにある HEC ビジネス スクールとロンドン ビジネス スクールで MBA の学位を取得しています。 彼のキャリア全体で、M&A、合弁事業、および多くの投資取引に関連するケースに取り組んできました。
ソウルタイト
Soul Htiteは、LendingClub を共同設立したフィンテック起業家です。 現在、Soul は、金融サービスを提供するソフトウェア会社である Valt の創設者兼 CEO を務めています。 Valt とともに、Soul は Upgrade, Inc. の共同設立者でもあります。Soul は、Oracle、SinoLending、Assured Asset Management、True North などの複数の組織と協力してきました。 彼の主な関心事は、高可用性とフォールト トレランスのためのリアルタイム オンライン サービスとシステム アーキテクチャです。
LendingClub – ミッションとビジョン
LendingClub の使命は、「銀行システムを変革して、クレジットをより手頃な価格にし、投資をよりやりがいのあるものにすること」です。
LendingClub のビジョン ステートメントは次のとおりです。
LendingClub – ビジネスモデル
LendingClub は、手数料ベースのモデルを通じて事業を運営しています。 LendingClub のビジネスでは、借り手が自分自身と取得したいローンに関する情報を提供することで、ローンのリストを Web サイトに掲載することができます。 借り手が Web サイトを訪問した後、会社は借り手の信用スコア、信用履歴、希望する融資額、および負債対収入比率に基づいて、借り手が信用力があるかどうかを判断し、承認された融資に信用格付けを付与します。支払利息と手数料。 典型的なローン期間は 3 年ですが、より高い金利と追加費用のために利用可能な 5 年オプションがあります。
前述のように、LendingClub は、個人向け銀行業務、個人向け融資、機関向け銀行業務、機関投資、ビジネス向け銀行業務と融資、およびその他の関連する金融サービスと融資を提供しています。
LendingClub – 収益と成長
LendingClub は、2021 年の時点で合計 6 億 7,980 万ドルの収益を上げています。 営業利益は約1840万ドルと報告されています。
LendingClub – 課題と論争
2016 年初頭、LendingClub は投資家を獲得するのにますます苦労しました。 その結果、同社は今年の最初の 3 か月で借り手に課す金利を 3 回引き上げました。 金利の上昇と、低迷する米国経済の影響に対する懸念により、LendingClub の株価は大幅に下落しました。 Financial Times は 2017 年 12 月に、LendingClub は 5 月のガバナンス論争の影響から逃れることができず、内部ガバナンスの変更にもかかわらず、主要な投資家がローンを購入し続けるために戦ってきたと述べました。 これらの困難により、同社は損失予測を押し上げ、その結果、株価がさらに下落しました。 当時、他の多くのピアツーピア融資組織も問題を抱えていました。
LendingClub – 資金調達と投資家
レンディング クラブは、24 人の投資家グループに支えられています。 最近の投資家はTwo Sigma と Panorama Point Partners です。 他の投資家の名前は、フリント キャピタル、従業員ストック オプション ファンド、フィンサイト ベンチャーズ、サンズ キャピタル ベンチャーズ、ブラックロック、T. ロウ プライス、コートゥ、DST グローバルです。
Lending Club は15 ラウンドで 3 億 9,220 万ドルの投資を集めました。 彼らの最新の資金調達は、2017 年 4 月 9 日に IPO 後の株式ラウンドの形で行われました。
日にち | 資金調達ラウンド | 資金額 | 投資家 |
---|---|---|---|
2017 年 4 月 9 日 | IPO後 -株式 | - | - |
2014 年 8 月 22 日 | ベンチャーラウンド | - | - |
2014 年 4 月 17 日 | 債券金融 | 5000万ドル | - |
2014 年 4 月 17 日 | プライベート エクイティ ラウンド | 6500万ドル | - |
2013 年 11 月 13 日 | 流通市場資本 | 5700万ドル | - |
2013 年 5 月 1 日 | 流通市場資本 | 1億2500万ドル | CapitalG、財団資本 |
2012 年 6 月 6 日 | ベンチャーラウンド | 1750万ドル | クライナー・パーキンス |
LendingClub – 合併、買収
レンディング クラブは 2 つの事業を買収しました。 Radius Bankは、2020 年 2 月 18 日に行われた最新の買収でした。Radius Bank は1 億 8,500 万ドルで購入されました。 2014 年、LendingClub は Springstone という最初の会社を買収しました。
LendingClub – 投資
2019 年 9 月 4 日、Lending Club はEven Financialに投資を行いました。 ベンチャー ラウンド - 金融投資でさえ、2,500 万ドルと評価されました。
LendingClub – 広告とソーシャル メディア キャンペーン
LendingClub は、「ispot.tv」という Web サイトに、個人ローン、ビジネス ローン、クレジット カード、デビット カードなどに関する短い広告ビデオを投稿しています。これらのビデオは、興味深いキャラクターを使用して視聴者を対象としたマーケティング戦術が適切にブレンドされた短いものであることがわかります。そして強力な対話配信。
LendingClub – 賞と実績
LendingClub が獲得した賞の一部は次のとおりです。
- LendingClub は、Nerdwallet (2021) によるオンライン エクスペリエンスのベスト バンクまたはクレジット ユニオンに選ばれました
- また、LendingClub は、給与保護プログラムへの対応により、Celent Model Bank Award for Credit Innovation During the Pandemic を受賞しました。
- LendingClub は、最高評価の企業の特典と特典を獲得しました
LendingClub – 競合他社
LendingClubには次の競合他社があります
- アバント
2.貸出可能
3. ソフィ
4.パガヤ
5. ハッピーマネー
6. オクスマネー
7.ソサエティワン
8.ソロファンド
9. アップスタート
10. プリマベーラ・フィナンシャル
よくある質問
レンディング・クラブのCEOは誰ですか?
Renaud Laplanche は、Lending Club の創設者兼 CEO です。
レンディングクラブの本店はどこですか?
ランディング クラブの本社はサンフランシスコにあります。
レンディング クラブは閉鎖されますか?
はい、レンディング クラブは閉鎖されます。
レンディング クラブが閉鎖されるのはなぜですか?
はい。 会社のウェブサイトによると、会社が事業を継続することは経済的に不可能です。