株式市場以外で投資する25以上の方法

公開: 2023-04-03

「私は 10 年間株式市場にお金を投資してきましたが、まったく稼ぎませんでした。ポイントは何ですか？私はそれをすべて引き出す準備ができています。とにかく何もしない！」

それは、「株式にとって失われた 10 年」の最後に、私の兄のそれほど微妙ではないフラストレーションでした。 -0.9%のリターン。

10年間、人々は株式市場にお金を投資しました…そして、それは上がらなかっただけでなく、実際に下落しました!

言いたくないのですが、私たちは失われた 10 年間の最前線に立っているように感じます。

株式市場は上昇し、その後後退し、上昇し、再び後退します。明らかに経済的および政治的な不確実性があります。

株式市場は今後何年もどこにも行かない運命にあるようです。

しかし、株式市場に投資していない場合、他に何に投資する必要があるでしょうか?

私も同じことを自分に問いかけてきました。

過去数年間、すべてのオプションを調査した結果、他にも多数の投資機会を発見しました。株式市場以外で投資する 25 以上の方法のリストについては、以下を参照してください。

株式市場以外で投資する主な方法

株式以外の投資の簡単なリストは次のとおりです。興味のあるものを選んで選択するか、すべてについて知りたい場合は記事全体を読んでください。

借金を返済する
不動産投資信託
クラウドファンディング不動産
農地と農業
賃貸住宅
商業不動産
ハウスフリッピング
フランチャイズを購入する
美術品
ピアツーピア貸付
ハイイールド普通預金口座
預金証書
貯蓄債
社債
地方債
年金
ヘッジファンド投資
金
民間信用投資
暗号通貨
プライベート・エクイティ・ファンド
ベンチャーキャピタル/エクイティクラウドファンディング
ウェブサイトに投資する
自分のビジネスを所有する
自分に投資する

トップ投資の選択肢

1.借金を返済する

人々は投資について考えるとき、負債を返済することを考えません。しかし、彼らはすべきです！

考えてみてください。

株式市場では、年に 8% の利益を得ることができますが、保証はありません。（つまり、私たちはちょうど10年間1ペニーも稼げないことについて話しました！）

借金を返済するときは、決して支払う必要のない利息の支払いでお金を節約しています。

残高が $10,000、APR が 22%、月額最低支払い額が $200 のクレジットカードを持っているとします。

この無料の借金のスノーボールテンプレートによると、この借金に追加料金を支払わなければ、借金は 10 年間続き、さらに14,000 ドルの利息を支払うことになります。

投資する代わりに、月に 1,000 ドルをクレジットカードの支払いに追加するとどうなりますか? わずか 9 か月で借金がなくなり、13,000 ドルの利息を節約できます。

まさに検討に値する「投資」です。

トップの不動産投資

投資の選択肢として不動産に興味がありますか? ここにいくつかの素晴らしいオプションがあります。

2. 不動産投資信託

REIT としても知られるこれらの投資は、株式を購入するのと非常に似ていますが (標準の証券会社の口座を通じてティッカーシンボルで購入できるため)、製品を製造したりサービスを提供したりする企業に投資するのではなく、お金を投資しています。収益を生み出す不動産を所有または融資する企業。

Forbesによると、上位の REIT には次のようなものがあります。

ブラックストーンモーゲージ (BXMT)
オメガ・ヘルスケア・インベスターズ (OHI)
医療特性 (MPW)
シティ・オフィス・リート（CIO）
ピエモンテオフィスリアルティ (PDM)

これらの REIT はすべて 8% を超える配当を持っています.. (すべての現金を払い出す前に、REIT の配当収入は、キャピタルゲイン率ではなく、通常の所得税率で課税されることに注意してください。)

3. クラウドファンディング不動産

不動産のアイデアは好きだけど、賃借人と取引したくない？それなら、クラウドファンディングがあなたのためかもしれません。それは完全に無人であり、収益は通常かなり一定です。

それは素晴らしいように聞こえますが、考慮すべき欠点があります..

投資を行うと、おそらく 3 年以上の長期にわたってコミットすることになります。考え直しがある場合は、残念です。お金を引き出すには、契約が完了するまで待つ必要があります。

それが実生活での仕組みであり、これらのクラウドファンディングの取引も同じように機能します。

興味があるなら、私は好きです：

Crowdstreet — 最低投資額は 25,000 ドルと高額ですが、利用可能な不動産投資オプションは多数あります。
資金調達 — わずか 10 ドルで不動産取引に投資できます。
Yieldstreet — さまざまな不動産取引、またはアート、短期債、プライベートクレジット、仮想通貨などの代替投資を選択します。
Farmtogether — クラウドファンディングで農地を購入し、土地リースと最終的な不動産売却の報酬を獲得します。しっかりとしたリターンを備えた素晴らしいモデルです。

そして、私はディーコンも好きだと知っています：

Streitwise — REIT に投資して、商業用不動産の所有権を取得します。
グラウンドフロア—短期、高利回りの不動産デット投資。
Diversyfund — 認定投資家でなくても、不動産のクラウドファンディングに投資できます。
ルーフストック — クラウドファンディングによる一戸建て住宅、短期賃貸、またはさまざまなポートフォリオに投資します。
RealtyMogul — プライベートマーケットオファリング、プライベートプレースメネット、および不動産投資信託 (REIT) に投資します。

続きを読む: 17 の最高のクラウドファンディング不動産サイト

4. 農地と農業

お金があれば、農地や農業への投資は素晴らしいビジネスになる可能性があります。しかし、通常、数年 (または数十年) 後に土地を売却するまで、大金を稼ぐことはできません。

農地購入の典型的なプロセスは次のとおりです。

成長する都市のすぐ外にある農地を調べます。
農地を購入し、農地としてゾーニングします。
土地を農家に貸して、損益分岐点にするか、少額のお金を稼ぎましょう。
願わくば、街が何年にもわたって拡大し、あなたの土地が住宅用不動産に適したものになることを願っています.
次に、土地を開発業者に、支払った金額の何倍もの金額で売却するだけです。

通常、プロセスはうまく機能しますが、辛抱強く待つ必要があります。そして、あなたのお金が何年にもわたって土地に縛られていても大丈夫でなければなりません.

5. 賃貸住宅

今日、この市場は厳しい状況ですが、まだ取引が見つかりません。常に人を見て、常に人と話し、すぐに購入する準備ができていることわざのように骨の折れる犬になる必要があります。

長期レンタル

一戸建て住宅または多世帯住宅に投資する場合、一般的な経験則では、購入価格の 1% を月々の家賃として現金化することができます。

200,000 ドルで場所を購入した場合、月に 2,000 ドルを取得して、時間に見合う価値のあるものにする必要があります。

短期レンタル

次に、バケーションレンタルがあります。これらは儲かる可能性がありますが、潜在的な家の損傷、クリーニング料金、および休暇市場の浮き沈みを伴う可動部分がはるかに多くあります.

購入する前に、次のような計算を行ってください。

歳入
- (1 日あたりのレンタル料金) x (潜在的なレンタル日数) x (予期しない空室の場合は 70%)
年間費用
- モーゲージ
- 保険
- 税金
- メンテナンス (ここで考えている以上のことを想定してください!)
- 清掃料金
- あなたの時間 (これを忘れないでください。あなたの時間は無料ではありません!)

収益はコストを上回りますか? 投資に対して少なくとも 10% の収益を得ることができますか?

そうでない場合は、探し続けてください。

6. 商業用不動産

商業用不動産は、多くの場合、次の 3 つのカテゴリに分類されます。

オフィススペース
小売り
倉庫

これらにはそれぞれ長所と短所がありますが、すべて長期的な投資です (5 年以上のリースについて話しています)。

商業用不動産の購入を検討している場合は、それぞれの資産化率 (純営業利益を資産価値で割った値) の計算に慣れる必要があります。

経験則として、良いキャップレートは4%以上です。これを見つければ、有利な投資機会が得られるかもしれません。

7.ハウスフリッピング

投資の見返りが得られるまで 10 年も待ちたくありませんか? 建設またはプロジェクト管理の経験がありますか? それなら、家をひっくり返すのはあなたのためかもしれません.

概念として、ハウスフリッピングは単純です。

荒廃した物件を探します。
それを修理するのにかかる費用を見積もってください。
完了したら、値を予測します。
自分でマージンを追加します。
次に、計算されたオファーを作成します。

私の妹と彼女の夫は、10年近く家をひっくり返してきました. 彼らはお金を失ったことはなく、フリップごとに平均 25,000 ～ 40,000 ドルを稼いでいます。 それは彼らにとって非常に有利であることが証明されています.

しかし、計算と再構成の両方で、自分が何をしているのかを知る必要があります。感情に左右されて適切な意思決定を行うことができない場合、家をひっくり返すことは適切ではない可能性があります。

続きを読む:家を反転するための初心者向けガイド

株式や不動産以外に投資するもの

投資の選択肢として不動産に興味がありませんか? 次に、以下のリストをチェックしてください。

8. フランチャイズを購入する

これは、設定して忘れる投資ではありません。ほとんどのフランチャイズモデルでは、ビジネスに物理的に関与する必要があります。

また、頭金なしでフランチャイズを購入することを期待しないでください。通常、初期費用は 100,000 ドル以上かかります。

ひどく聞こえますか？ メリットは何ですか？

お金。

トップフランチャイズのほとんどは、何度も何度も成功を収めたモデルを持っています. そして、彼らの手順に従えば、おそらくお金を稼ぐことができます. そしてたくさん。

Entrepreneurによると、上位のフランチャイズは次のとおりです。

タコベル
ポパイズ
ジャージー・マイクス
UPSストア
ダンキンドーナツ
くもん
エースハードウェア
カルバーズ
ハンプトンバイハンプトン
ウイングストップ

9. 美術

たぶん、あなたは美術の愛好家であり、時代を超越した望ましいもの (したがって、貴重な作品になる運命にあるもの) のコツを持っているかもしれません。

これがあなたである場合は、資金の一部を絵画に投資し、（うまくいけば）価値が上がるまでそれらを保持することを検討してください.

一流の絵画に数万ドル (または数百万ドル…) を費やすのが嫌なら、代わりに Yieldstreet または Masterworks を通じて絵画の一部を購入することをお勧めします。

基本的には株式市場への投資に似ていますが、会社の株を所有する代わりに、絵画の株を所有することになります。

10. ピアツーピア貸付

お金を借りたい人にとっては悪いニュースですが、お金を貸したい人にとっては朗報です。

LendingClub のようなプラットフォームに飛び乗って、あなたに最適な貸出オプションを見つけて、始めましょう!

最低投資額は 1,000 ドルで、期待リターンは 7% ～ 10% です。かなり単純な投資にはあまりにも粗末ではありません。

11. ハイイールド普通預金口座

あなたのお金を不動産や株式市場に投資することを考えると、すぐにお腹に穴が開きますか?

それとも、オプションを検討している間、お金を安全に保管できる場所が欲しいだけですか?

その場合、単純な高利回りの普通預金口座がおそらく最適です。

CIT Bank や Upgrade などの銀行では、4% 以上の利益を得ることができます。そして、基本的にリスクはありません。

12. 預金証書

普通預金口座を考えているが、実際には 1 年以上資金を必要としない場合は、CD を検討してください。

預金証書は基本的に預金口座ですが、あなたのお金は特定の期間拘束されています。つまり、12 か月の CD に投資した場合、その年が終わるまでその資金にアクセスできません。

しかし、最近の 4.5% のレートでは、このオプションは実際には非常に魅力的です。自分で検討中です。

続きを読む:短期投資のベスト 10

13. 国債

長期的にリスクの低い他の投資をお探しですか? 国債があなたに合うかもしれません。

T-bill (T-bill とも呼ばれます) は、米国政府によって発行されます。彼らは現在、20 年債で 3.875%、30 年債で 3.625% を支払っています。

この投資は確かにあなたを金持ちにするわけではありませんが、あなたのお金の購買力を維持するのに役立ちます（インフレがあなたのドルでそれを出し続けるので）.

14.社債

3% ～ 4% (財務省短期証券) 以上を稼ぎたいが、それでも債券のアイデアは好きですか? 次に、上位の社債のいくつかを見てみましょう。

Seeking Alpha によると、債券利回りが 4% 以上の社債は数多くあります。これらには以下が含まれます：

クローガー
CVS
ボーイング
オラクル
マクドナルド
フェデックス

ご覧のとおり、これらの企業はすぐに倒産する可能性が低い大企業です。これらのT-billよりも利回りが高いため、かなり安全な投資です。

社債を購入したいですか？ とてもシンプルです。証券会社、銀行、債券トレーダー、またはブローカーを通じて社債を購入できます。

15. 地方債

「munis」とも呼ばれ、政府機関 (通常は州、市、郡) が発行する債券であり、道路、公共の建物、さらには地元の学校の建設などの資本プロジェクトの資金調達に使用されます。

地方債に投資するにはどうすればよいですか？

地方債への投資は、社債を購入するのと似ています。オンラインブローカーを調べて、利用可能なものを確認し、投資するだけです。

1 年から 3 年で満期になる債券もあれば、20 年から 30 年で満期にならない債券もあります。投資する前に必ず条件を確認してください。

典型的なリターンは？

地方債の現在の利回りは 2.5% から 4% の間です。驚くべきことではありませんが、繰り返しになりますが、現金を枕元に置いておくよりもはるかに多くの利益を得る、かなり安全な投資です。

16. 年金

「年金はどうする？確かにそれらは 4% 以上を稼いでいます」とあなたは考えているかもしれません。

まあ、あなたは正しいでしょう。しかし、驚くべきことに、それほど多くはありません。

現時点では、ほとんどの定額年金率は 5% ～ 6% の範囲です。

(補足: 変額年金やインデックス年金にも投資できますが、これらは市場によって変動し、手数料もかなり高額になるため、それ以上の収益が得られるという保証はありません。)

年金の買い方

年金は主に保険会社を通じて販売されますが、一部の銀行、証券会社、投資信託会社を通じて購入することもできます。

年金に興味がある場合は、最初にあなたの証券会社が提供するものを見てから、そこから検索を広げます.

17. ヘッジファンド投資

ヘッジファンドは、平均以上の利回りを獲得するために、非典型的な資産を取引する専門的に管理されたファンドです。

何だって？

それは、「ばかげた」株のリストに選ばないファンドです。代わりに、ファンドマネージャーはより「洗練された」金融投資に投資します。

彼らは、レバレッジ資産やオプションや先物などのデリバティブなど、よりリスクの高い分野で取引を行います。

ヘッジファンドを購入するには、通常、認定された投資家である必要があります (つまり、年間 20 万ドル以上を常に稼いでいることを意味します)。

ヘッジファンドでいくら稼げる？

Forbes によると、平均的なヘッジファンドは 2017 年から 2022 年までの 5 年間で 7.2% の収益を上げています。同じ期間中、S&P 500 は年間平均 17.05% の収益を上げています。

要約すると、ヘッジファンドは高所得者に限定されており、それでも一般的な株式市場を大幅に下回る可能性があります.

はい、これはオプションですが、おそらくほとんどの人にとって素晴らしいものではありません.

18. ゴールド

この投稿のために調査しているときに、金の価値が 1971 年から 2022 年にかけて年平均 7.8% 増加したことを知って、私は実際にショックを受けました (3 ～ 4% になると予想していました)。

株式市場が再び横ばいの 10 年間に突入すると考えている場合は、ポートフォリオに金を少し入れた方がよいかもしれません。結局のところ、経済が混乱しているとき、それは通常ホットな商品です (しゃれが意図されています...申し訳ありません)。

どのように金に投資できますか?

私が見ているように、金に投資する基本的な方法は 4 つあります。

物理的な金を購入します。
金の価格を複製するミューチュアルファンドまたは ETF を購入します。
商品市場の先物とオプションに投資します。
金を採掘する企業に投資します。

物理的な金を購入するには、地元のディーラーを見つけるか、JMBullion のような評判の良いサイトにアクセスする必要があります。

ミューチュアルファンド、ETF、先物、オプション、および鉱業会社の株式はすべて、証券会社の口座からオンラインで見つけることができます。

19. 民間信用投資

金利が高すぎるか、銀行がさまざまな理由で融資を希望しないなど、企業が銀行を通じて従来の融資を受けることが理にかなっている場合があります。代わりに、会社は民間機関に資金を要求する場合があります。

機関はローンを承認するかもしれませんが、リスクを少し軽減し、他の投資家がそのローンの一部をカバーできるようにしたいと考えているかもしれません。

ここで、Percent や Yieldstreet などの企業が登場します。彼らはローンを支援し、個人がクラウドファンディングを利用できるようにします。

大きな問題は、プライベートクレジットへの投資はそれだけの価値があるかということです。

このような投資は年間平均 9% の利回りが得られるため、普通預金口座 (高利回りであっても) よりもはるかに優れていますが、追加のリスクが伴います。

借りている会社が倒産した場合、あなたのお金はそれとともに蒸発する可能性があります。

20. 暗号通貨

私たちは皆、暗号について聞いたことがあるでしょう。

それは「流行」でした。
その後、1 つのビットコインの価値が 60,000 ドルに跳ね上がりました。
$60,000 の評価は長続きせず、すぐに岩のように転落しました。
現在、ビットコインの価格は 30,000 ドル前後で推移しています。

では、仮想通貨は投資する価値があるのでしょうか? 言うのは難しいです。

損益計算書や貸借対照表のある会社のように分析することはできません。それは通貨です。

強くなると思うので投資するか、他の通貨に対して弱くなると思うので近づかないようにします。

通常、通貨取引は短期トレーダー向けです。リスクが高く、お勧めしません。しかし、あなたがゲームを知っていて、投資が健全だと思うなら、ぜひ投資してください。それがあなたの全体的な投資のほんの一部であることを確認してください.

21. プライベート・エクイティ・ファンド

プライベート・エクイティ・ファンドはミューチュアル・ファンドに似ています。それは本質的に、たくさんの投資家から集められた大きなお金です。

しかし、ミューチュアルファンドのように株式市場に投資する代わりに、プライベートエクイティファンドは通常、長期投資 (10 年以上と考えてください) に資金を投入し、より高い利回りの獲得を目指します。

プライベート・エクイティ・ファンドに投資できるのは誰ですか?

ご想像のとおり、プライベートエクイティファンドは誰でも利用できるわけではありません。以前は、2,500 万ドルを獲得できる投資家のみが利用できるものでした (これを読んでいて資格がある場合は、称賛に値します!)。私たちの残りの人にとって、これらの慣行が進化したことをうれしく思います.

今日、投資家はイールドストリートのような投資アプリを利用できます。 2,500 万ドルは必要ありませんが、リングに帽子を投げ入れるには、認定された投資家である必要があります。

22. ベンチャーキャピタル/エクイティクラウドファンディング

意欲的な起業家がビジネスを軌道に乗せるのを手伝いたいですか？

投資して、次の大きなことに参加したいですか？

それなら、ベンチャーキャピタルの世界があなたにぴったりかもしれません。

AngelList、CircleUp、または SeedInvest などのプラットフォームに投資資金を持って行き、資金を提供したい企業を選択するだけです。

あなたは次の Google や Facebook に投資して、大金持ちになるかもしれません。ただし、次のフロップに投資する可能性が高いため、賢明に選択し、ここではポートフォリオのごく一部のみを投資してください。

23. ウェブサイトに投資する

しばらく前に、ウェブサイトで誤って 1,500 ドルを稼ぎました。ドメイン名を購入し、3 つの記事を投稿し、興味を失い、完全に忘れてしまいました。

その後、数年後にお金が逼迫し、サイトが再び頭に浮かびました。私はそれをFlippaに持って行き、誰かが私に$ 1,500を支払いました.

ブーム！

そのお金は素晴らしいものでしたが、ウェブサイトでもっと多くの収入を得ることができます.

5 桁または 6 桁の取引についても話していません。数億ドルで販売された Web サイトがあります。

成功したウェブサイトを構築した場合は、もう一度やり直すことを検討してください。何もないところから何かを始めるかもしれませんし、より速く構築できるようにある程度の歴史を持つサイトを購入するかもしれません。

あなたの考えがどうであれ、単純なウェブサイトは大きな金儲けになり、おそらく投資に最適な場所になる可能性があります.

24. 自分のビジネスを所有する

上記のウェブサイトのアイデア — それはビジネスです。しかし、お金を稼ぐベンチャーを始めようと考えているなら、他にも何千もの選択肢があることは明らかです。

何をしたいですか？
人々はあなたの製品やサービスに喜んでお金を払いますか?
寿命はありますか？

100ドル未満で始めることができる非常に多くのお金を稼ぐアイデアがあります. アイデアに汗と涙を流して取り組む気があるなら、月、週、日、または時間で数百ドルを稼ぐことができます。

自分のビジネスを所有することは、株式市場の外で富を築くためのトップの方法の 1 つです。

したがって、あなたが株式市場に投資したくない人の 1 人であれば、まったく問題ありません。代わりに、自分のビジネスに投資してください。自分に投資してください。

これが、最終的な投資アイデアにつながります—

25. 自分に投資する

はい、あなたは自分のビジネスに投資することができますが、それは私がここで話していることではありません. 私が話しているのは、何か新しいことを学ぶこと、つまり、心を広げ、将来的に自分自身を改善することであり、それによって成功の可能性が高まるということです。

これは大学に戻ることができますか？たぶん、しかし必ずしもそうではありません。

かもしれない：

自己啓発本の購入
オンラインコースの受講
お住まいの地域での会議への参加
資格を取得すると、仕事でより多くの収入を得ることができます

それが何であれ、あなたの投資に対するリターンがどうなるかを自問してください。結局のところ、これを行うためにお金、時間、およびその他のリソースを費やしています。それはそれだけの価値がありますか？

わからないならやらないで！さらに調査を行い、自問自答を続けてください。

株式以外の投資：まとめ

株式市場が唯一の投資オプションではないことは、今ではかなり明白になっているはずです。それを 25 回以上証明したところです。

資産を 100% 株に投資することに不安を感じているなら、あなたは賢明な人の 1 人です。

代わりに、株式市場の外でお金の一部を多様化してください。

気まぐれなトレーダーと成長し続ける経済の不確実性の世界では、おそらくあなたがやったことをうれしく思うでしょう.

著者略歴: Derek Sall は 2010 年に LifeAndMyFinances.com を設立しました。彼は人とお金に情熱を持っており、関心のあるすべての人にとってパーソナルファイナンスを容易にする記事を書いたりツールを構築したりすること以上に優れたものは考えられません。

免責事項:この記事に記載されている意見と推奨事項は著者のものであり、財務上のアドバイスを意図したものではありません。 投資判断を下す前に、金融の専門家にご相談ください。