配当獲得戦略：仕組み

公開: 2022-02-28

株取引の世界では、配当とは会社の株主への現金または株式の分配を指します。多くの場合、このお金は会社の内部留保から引き出されます。言い換えれば、配当はあなたが株主であるためにあなたに支払われる支払いです。

投資家は、配当を支払う株式を購入して保有するオプションがあり、受動的な収入を得て、株式市場の知識を最大限に活用するための優れたオプションになります。

ただし、すべての投資戦略と同様に、常にいくつかの固有のリスクが伴います。投資家が使用する人気のある戦略の1つは、配当獲得戦略として知られています。これは配当金の購入とも呼ばれ、税金を考慮するとリスクを伴う選択になる可能性がありますが、株式に自信がある場合は確実な投資でもあります。

配当の仕組み

冒頭で述べたように、配当は基本的に企業が株主に対して行う支払いです。ほとんどの人はこれらの配当金を現金で支払うことを選択しますが、株式を受け取るオプションもあります。したがって、会社がお金を稼ぐときはいつでも、あなたは本質的にその一部を受け取る権利があります。つまり、会社が成功するのを見るのはあなたの利益になります。

ただし、これらの支払いはいつでも引き出すことができますが、通常は四半期ごとに行われます。これは配当日として知られています。これは、配当日が近い会社に投資した場合、予想よりもはるかに早くその会社の収益の一部を受け取ることを意味します。これが、配当獲得戦略の基礎を形成するものです。

配当日の仕組み

配当日に関して覚えておくべき4つのことがあります：

宣言日とは、取締役会が配当金の支払いを発表した日を指します。この日付は、支払い自体のかなり前に発生します。
配当落ち日は、新規株式購入者が配当を受け取らない最初の日付です。取引が行われてから株式が決済されるまでに約3日かかるため、この日付は多くの場合、記録の2取引日前になります。配当落ち日より前に株式を所有していた場合は、予想される支払いを受け取ります。ただし、投資が遅すぎると、その四半期の配当金を受け取ることができません。これはまた、配当落ち日が発表された同じ日に人々が自分の株を売ることができることを意味します。決定後約3日で処理されるため、会社からの配当金と株式の売却金の両方を受け取ることができます。
記録日または配当落ち日とは、株式の新規購入者が保留中の配当金の支払いを受ける資格がない日付を指します。この日付はより形式的なものであり、代わりに配当落ち日を考慮することが重要です。投資家にとって、基準日より前に株式を売却した場合、その四半期の配当金は受け取れないため、この日付は重要です。
支払い日は、支払いが行われる日付です。会社と取り決めた口座または株主口座に預けることができます。または、小切手を受け取ることもできます。

配当金の購入

先に簡単に述べたように、投資家が使用する戦略の1つは、「配当金を購入する」ことです。これには、会社の配当落ち日と密接に一致するように、配当株または投資信託の購入のタイミングを計ることが含まれます。

配当金の支払いを確保したら、必要に応じてそれを維持することを選択できますが、購入後すぐに株式を売却し、より多くの機会を探し続けるのが一般的です。これは、配当獲得戦略として知られています。残念ながら、この戦略は見た目よりも実行するのが難しいです。

別のオプションは、配当が支払われるときに株価の下落から利益を得る可能性のあるオプションを売買することです。これは、経験豊富な投資家が頻繁に複合される小利回りと大利回りの両方を利用するために使用する、はるかに複雑な戦略です。

配当獲得計画を危険にさらすものは何ですか？

配当獲得計画を潜在的に危険な選択にすることができる多くのことがあります：

市場はかなり効率的である可能性があります。つまり、他の人々も特定の企業がすぐに配当を支払うことを期待しているため、株価が上昇する可能性があります。
配当金を買おうとすると、ターゲットを選ぶのに多くの研究が必要です。株式の配当落ち日を知っていると想定するのは危険であり、ほとんどの情報は既存の投資家にのみ提供されます。これは、あなたがあなたと情報を共有することをいとわない投資家の強力なネットワークを持っている必要があることを意味します。
税務上の影響に関しては、それは好ましくありません。これは、配当獲得戦略で集められた配当が適格配当と見なされないためです。つまり、これらの所得に対してより多くの所得税を支払うことになります。配当に対する税金を減らすには、配当落ち日の60日前から始まる121日間の間に少なくとも60日間その株式を保有している必要があります。
最後に、あなたが同様に考慮する必要がある取引費用があります。これにより、配当獲得戦略で作成できる金額がさらに減少します。これらの仲介手数料をカバーするために、あなたはより大きなポジションを購入する必要があります。

結論

それで、配当獲得戦略はそれだけの価値がありますか？言うのが難しい。特に短期的な利益のアイデアで遊んでいる場合、それは投資の代替形態のための素晴らしいアイデアです。インサイダーの知識を持っている場合、特に最初に投資するのにかなりの金額がある場合は、配当獲得戦略から利益を得るのはかなり簡単です。

ただし、購入した株に固執して、長期間にわたって成長するのを見る方が便利な場合があります。これは通常、より一貫した利益を提供し、取引コストを削減し、取引に慣れていない場合は、多くの場合、より優れた長期戦略になります。

ただし、取引能力に自信があり、市場の変動や業界の洞察を常に把握している場合は、確実に迅速に利益を得ることができます。それを最大限に活用したい場合は、追加料金と考慮事項があることを覚えておいてください。