暗号通貨寄付の税制上のメリット| インサイダーガイド

暗号通貨のキャピタルゲインを避けてください。

多くの人は、暗号通貨は他の通貨よりも規制が少ないため、人々が税金を払わないようにする可能性があると信じています。 IRSが実際に暗号通貨を連邦所得税の目的の資本資産と見なしていることを知っておくことが重要です。

税の季節に来て、あなたは他の資本資産の場合と同じように暗号通貨の利益のために税金を支払うためのフックにいます。

幸いなことに、4月に慈善寄付を行うことで暗号通貨を活用して税金を削減する比較的簡単な方法があります。 方法は次のとおりです。

この記事の提案は一般的なベストプラクティスであり、すべての人に役立つとは限りません。 特定の財政状況に最適な行動方針を決定するには、常に税理士に相談してください。

暗号寄付税の申告と報告

一般的に、暗号通貨で支払うべき金額は、特定の期間のキャピタルゲインまたはキャピタルロスによって決定されます。 納税申告書で報告するキャピタルゲインまたはキャピタルロスは、暗号通貨の販売で獲得した金額とコストベース（それを取得するために費やした金額）の差です。

また、暗号を所有している時間を考慮する必要があります。

• 短期的な利益または損失： 365日以内にビットコインのユニットを売買した場合に発生します
• 長期的な利益または損失： 1年後にビットコインのユニットを販売した場合に発生します

キャピタルゲインまたはキャピタルロスの種類ごとに、課税所得全体に応じて、さまざまな税率（通常、短期の場合は10〜37パーセント、長期の場合は0〜20パーセント）が発生します。

税シーズン中に暗号の利益がどのように扱われるか

多くの人々が、製品やサービスの支払いに暗号通貨を活用することを検討し始めています。 これは、暗号の採用が増加し、より多くの企業がそれを支払い方法として受け入れ始めるにつれて、特に当てはまります。 ただし、暗号を使用して製品の支払いを行うと、キャピタルゲイン税が発生する可能性があります。

見通しを立ててください：あなたがビットコインを$ 10,000で購入し、それ以来、その価値が$100,000に上昇したとしましょう。 これを使用して家を購入した場合、または5ドルのコーヒーを購入した場合でも、キャピタルゲイン税として90,000ドルの責任を負う可能性があります。

暗号損失の処理方法

あなたの暗号通貨が特定の期間内に価値を失うと、あなたはキャピタルロスを経験するでしょう。 キャピタルゲインをキャピタルロスで相殺することができます。これにより、確定申告から所得を差し引くことができます。 ただし、この手順には規則と制限があります。

1. 短期的な利益を減らすには、最初に短期的な損失のみを適用する必要があります。 同様に、長期的な利益を減らすために、長期的な損失のみを適用する必要があります。
2. その後、さらに損失が発生した場合は、反対のタイプのゲインに適用できます。
3. その後、残りのキャピタルロスを使用して、課税所得の最大3,000ドルを相殺することができます。

複雑に聞こえますが、結果はそれだけの価値があります。

寄付による暗号への課税の回避

暗号を使用することの現在の会計および税の影響は明らかに非常に厳しい可能性がありますが、暗号に対する税金を下げる方法はいくつかあります。 最初の主要な方法は、お気に入りの非営利団体に暗号を寄付することです。

あなたの暗号を慈善団体に寄付してください

暗号通貨で寄付を行うことで、世界にプラスの影響を与えるだけでなく、そうすることで税金とお金を節約することができます。

非営利団体に暗号を直接寄付することは課税対象ではありません。 これは、申告時にキャピタルゲイン税を支払う必要がないことを意味します。 また、他の寄付と同様に、このタイプの寄付も税控除の対象となります。

長期的に評価された資産（1年後に売買された）を寄付する場合、寄付の時点での暗号の公正な市場価値を差し引くことができます。 これは、この資産を評価された価値で差し引くことができることを意味します。 暗号通貨を$10で購入し、それ以降$ 20に感謝された場合は、$20の値を差し引くことができます。

それは全体的にお互いに有利な状況です。

または、暗号通貨を現金に変換して非営利団体に寄付した場合は、キャピタルゲイン税を支払うことになります。

暗号通貨による減税収穫に目を向ける

知識豊富な投資家が税金を回避することで節約しようとするもう1つの方法は、減税の収穫です。 ウォッシュセールのルールは現在暗号通貨には適用されないため、在庫がある場合のように30日間待つ必要はなく、暗号通貨トークンを損失で販売し、より良い価格ですぐに買い戻すことができます。 人々はこれらの損失の多くを蓄積して、将来の利益を相殺するのに役立てることができます。

ただし、IRSに対する申し立てを検証するには、すべての活動を綿密に追跡する必要があることに注意することが重要です。 また、減税の収穫は、暗号通貨を恒久的に回避するのではなく、延期して軽減するのに役立つことにも注意してください。

同じ相殺規則がこれらの損失にも適用されます。最初に短期キャピタルロスを短期キャピタルゲインに適用し、長期キャピタルロスを長期キャピタルゲインに適用する必要があります。

課税所得を下げる

全体的な課税所得を下げることで、税金を最小限に抑えることもできます。 短期のキャピタルゲインは、通常の所得に対して支払うのと同じ税率の対象となり、長期のキャピタルゲインは、所得によって異なります。

資格のあるすべての税額控除と控除を調査することにより、課税所得を下げることができます。 あなたが退職貯蓄プランに貢献するか、あなたの独特の状況に適用できる様々な税額控除を精査するか、またはあなたが他の税控除を掘り起こすのを手伝うように税務専門家に頼むかどうかにかかわらず、あなたは結果が税の季節に来るのを見ることができます。 このアプローチは簡単ですが、多くの研究が必要です。

暗号寄付税シナリオの例

暗号通貨を寄付することの税効率を説明するために、次のようにしましょう：

あなたは$2,000で暗号を購入しました、そしてそれは$20,000に価値があります。

オプションA：

• 暗号通貨の$10,000を非営利団体に直接寄付し、$ 10,000の全額を償却すると、非営利団体は$10,000を受け取ります。

オプションB：

• 法定通貨で寄付するために最初に10,000ドルの暗号通貨を販売し、 24％の税率で課税され（2021年の年収が86,376ドルから164,925ドルの間の個人として）、 2,400ドルの税金を支払う義務があります。 この場合、あなたの償却額と非営利団体が受け取る金額は$7,600です。

勝利のシナリオは明らかです。 現金で寄付するのではなく、暗号通貨を非営利団体に直接寄付することで、税金を下げて寄付を増やしましょう。

一般的な暗号寄付税の質問

なぜ暗号税はとても高いのですか？

株式と同様に、IRSは暗号通貨を税務上の「財産」と見なし、それを資本資産として扱います。 あなたはあなたの資本資産の利益のために課税されるのと同じ方法であなたの暗号通貨の利益に課税されます。

ロビンフッドに対する暗号税は異なって扱われますか？

ロビンフッドで行う暗号トランザクションはプラットフォーム内にとどまり、暗号ウォレットには入りません。 暗号資産を別のプラットフォームに移動するには、暗号を売却してから買い戻す必要があります。つまり、キャピタルゲインに対して税金が発生します。

暗号取引はどのように課税されますか？

株式取引に適用されるのと同じ税法の多くが暗号通貨に適用されます。 あなたは暗号通貨の取引中に得た利益に対してキャピタルゲイン税を支払う義務があります。 あなたがお金を失った場合、あなたはキャピタルロスとして取引を帳消しにすることができます。

暗号通貨に税金を支払うのはいつですか？

暗号通貨を売却、取引、または支払いとして使用する場合など、暗号通貨を処分するときに税金を支払います。 マイニングや雇用主からの暗号通貨での支払いなどを通じて暗号通貨を収入として受け取った場合は、その暗号通貨に税金を支払うこともできます。

暗号税のために提出する必要がある特別なフォームはありますか？

IRSフォーム8949に記入して暗号通貨税を報告し、それらの合計をフォームスケジュールDに含めます。残りの暗号収入をフォーム1040に報告します。

いつものように、あなたの個人的なニーズに最適なものを特定するためにあなたの税務専門家に相談してください。 しかし、暗号のこれらの税金への影響を考慮して、税金を最小限に抑えながら、暗号を永久に使用する方法を検討してください。