Cosa succede se non dichiari le tasse?

Ogni anno, il 15 aprile, gli americani presentano le loro dichiarazioni dei redditi federali annuali. Segnalano le loro entrate al governo e calcolano quanta tassa devono pagare all'Internal Revenue Service (IRS).

A volte, però, le cose vanno male. I cittadini potrebbero dimenticare la scadenza o affrontare un'emergenza, il che significa che non possono presentare domanda.

Come ci si potrebbe aspettare, le conseguenze della mancata registrazione non sono buone. In questo post, esaminiamo cosa succede se non presenti le tasse e, cosa più importante, cosa puoi fare per evitare di scontrarti con i requisiti del governo.

Cosa succede se non dichiari le tasse in tempo?

Le regole federali dicono che le persone che devono le tasse devono presentarle entro la scadenza del 15 aprile. Dopodiché, prendi in prestito denaro dal governo (almeno ai loro occhi). Tuttavia, cosa ti succede se manchi un pagamento delle tasse dipende dal fatto che tu debba o meno le tasse.

Devi tasse

Se devi delle tasse, come fanno la maggior parte degli adulti statunitensi occupati, potresti dover incorrere in sanzioni se non presenti entro il termine di dichiarazione dei redditi del 15 aprile (discusso di seguito). Tuttavia, puoi richiedere un'estensione fiscale che ti dà altri sei mesi per presentare le tue tasse.

Ad esempio, potresti non essere pienamente consapevole della tua posizione fiscale entro il 15 aprile se i tuoi conti sono più complicati di quelli della persona media.

Ricorda, però, che se non paghi il totale delle tasse dovute entro la scadenza, di solito dovrai pagare una sorta di penale o multa (discussa di seguito).

Non devi tasse

Alcune persone non pagano le tasse del governo federale. Questi individui generalmente rientrano in due categorie:

1. Quelli con redditi lordi inferiori alla detrazione standard
2. Quelli i cui datori di lavoro pagano le tasse per loro conto

In alcuni casi, i dipendenti pagano le tasse in eccesso e poi ricevono un rimborso fiscale alla fine dell'anno. I datori di lavoro applicano aliquote fiscali standard ai conti PAYE per essere al sicuro, quindi applicano vari crediti e sconti alla fine del periodo fiscale.

Se non devi tasse o l'IRS ti deve un rimborso, non dovrai affrontare sanzioni per la presentazione in ritardo. Tuttavia, se non presenti la domanda in tempo – o il tuo datore di lavoro non lo fa per tuo conto – allora il tuo rimborso. Se hai diritto a un rimborso per un determinato anno, hai tre anni per presentarlo con le tue tasse.

Cosa succede se dichiari le tasse in ritardo?

In caso di mancata dichiarazione delle tasse, le autorità possono intraprendere le seguenti azioni:

Evoca

Anche se non comunichi con l'IRS sul tuo reddito per l'anno, potresti comunque ricevere una citazione, una sorta di richiesta ostile per discutere i soldi che hai guadagnato e ciò che l'IRS è quindi dovuto in tasse.

Non devi fornire alcuna informazione alle autorità fiscali, ma il tuo datore di lavoro potrebbe fornire dettagli sul tuo reddito per tuo conto.

La citazione arriverà per posta sotto forma di lettera. Richiederà di incontrare l'IRS per discutere i tuoi conti e determinare le tue passività fiscali non pagate.

Sanzioni per mancato pagamento

Dovrai pagare sanzioni per il mancato pagamento delle tasse se:

1. Non paghi le tasse entro la scadenza del 15 aprile e non richiedi una proroga
2. Non paghi entro la scadenza del 15 ottobre se ti è stata concessa una proroga

L'IRS addebita sanzioni sui saldi in sospeso. Pagherai lo 0,5% dell'imposta dovuta per ogni mese che non paghi. Inoltre, c'è una sanzione del 4,5% per la mancata presentazione ogni mese. Le autorità fissano la sanzione totale al 25% delle tasse dovute.

Ci sono alcune situazioni in cui è possibile evitare sanzioni per la dichiarazione tardiva delle tasse, sebbene siano rare. Le esenzioni includono:

• Serve come personale militare in una zona di combattimento
• Vittime di calamità naturali

Interessi su tasse e sanzioni non pagate

Sfortunatamente, questa non è la fine della storia. Pagherai anche gli interessi sulle tasse e sanzioni che non paghi, a partire dalla data di scadenza.

Il governo federale applica in genere un tasso di interesse del 3% più il tasso a breve termine della riserva federale all'anno su tutti i saldi in essere. Quindi, se l'aliquota base è del 2%, pagherai il 5% all'anno sulle tasse e le sanzioni dovute.

Penalità aggiuntive

Se non si presenta in tempo (o non si dichiarano le tasse ripetutamente), l'IRS può intraprendere le seguenti azioni:

• Presenta un reso sostitutivo per tuo conto (che potrebbe non darti credito per tutte le detrazioni e le esenzioni a cui hai diritto)
• Proponi un'azione esecutiva, che potrebbe includere prelievi sul tuo stipendio o sul tuo conto bancario
• Fornire avviso di un vincolo fiscale federale
• Perseguiti

Esenzioni fiscali

Alcune persone non devono presentare le tasse, ma le regole variano a seconda della tua età.

Sotto i 65 anni

Se il tuo reddito annuo lordo è inferiore alla detrazione standard, non è necessario presentare le tasse. (Questa cifra cambia regolarmente. Più recentemente, sono stati $ 12.400 per un singolo filer, $ 24.800 per le coppie sposate che presentano una dichiarazione congiunta e $ 18.650 per le persone che si qualificano come "Capofamiglia").

Tuttavia, se il tuo reddito netto è superiore a $ 400 al mese, devi comunque presentare una dichiarazione dei redditi, anche se rientri nella detrazione standard. Ricorda, se sei elencato come dipendente, le tue detrazioni potrebbero essere inferiori.

Oltre 65 anni

Se hai più di 65 anni, le regole sono leggermente diverse. I redditi minimi per la presentazione delle dichiarazioni sono inferiori rispetto a quelli di età inferiore ai 65 anni. (Se fossi un dichiarante single, avresti dovuto presentare le tasse se il tuo reddito è superiore a $ 14.050 nel 2021, o superiore a $ 27.400 se la presenta insieme a qualcun altro chi ha anche più di 65 anni).

Cosa fare se sei indietro con le tasse

Se sei in ritardo con le tasse, ci sono diverse azioni che puoi intraprendere per compensare i pagamenti dovuti.

In primo luogo, puoi scoprire esattamente ciò che l'IRS ritiene necessario per pagarli. Se sei un lavoratore autonomo o gestisci un'impresa, questa cifra si basa principalmente su ciò che tu o il tuo commercialista dite loro.

Se hai perso queste informazioni, puoi richiedere le trascrizioni del tuo account all'IRS. Questi contengono i dettagli delle dichiarazioni fiscali attuali e passate, incluso l'importo dovuto.

Ricorda, queste informazioni sono solo ciò a cui l'agenzia ha accesso. Non è necessariamente l'importo corretto che devi. Ad esempio, potrebbero credere che il tuo reddito sia più alto di quello che è e, quindi, farti pagare più di quanto dovrebbero.

Allo stesso modo, potresti aver segnalato un reddito inferiore in passato, portando a una responsabilità fiscale ufficiale inferiore rispetto a quanto devi pagare ufficialmente.

Se non hai presentato le tasse ma devi farlo, dovresti procedere il prima possibile. In questo modo, puoi evitare potenziali multe e condanne. Potresti anche beneficiare di un rimborso fiscale, a seconda della tua posizione finanziaria.

Cosa fare se non puoi permetterti di pagare le tasse

Se non puoi pagare le tasse, dovrai informare l'IRS il prima possibile. In generale, l'agenzia vuole riscuotere, non penalizzare. Applicare sanzioni e inseguirti per soldi è costoso e qualcosa che il governo federale preferirebbe evitare.

Nella maggior parte dei casi, puoi raggiungere un piano di pagamento rateale con l'IRS per pagare le tasse dovute in blocchi gestibili, magari con un piccolo tasso di interesse aggiunto. Questo processo è particolarmente utile per le persone i cui redditi sono diminuiti drasticamente in un solo anno.

In casi estremi, potresti voler dichiarare fallimento. Il capitolo 7 elimina tutti i debiti fiscali federali e statali che devi. Tuttavia, rovina anche il tuo credito, quindi fallo solo come ultima risorsa.

Avvolgendo

Quindi, cosa succede se non dichiari le tasse? In sintesi, se manchi la scadenza per la dichiarazione dei redditi, dovrai affrontare una serie di sanzioni. Se vuoi evitare di pagare le tasse, devi lasciare gli Stati Uniti e vivere in una giurisdizione diversa senza tasse sul reddito o sul capitale.